I dagens profil viser vi Steve Round, medgrunnleggeren av SaaScada.

Hvem er du og hva er bakgrunnen din?

Jeg er Steve Round – medgründer av SaaScada og i et nøtteskall:

Jeg har brukt mye av karrieren min på å fokusere på finansiell inkludering på en eller annen måte, enten det er internasjonale pengeoverføringer for utenlandske arbeidere, bygge bærekraft inn i låneopprinnelse, alt for å levere et førsteklasses produkt og service

Jeg er Fellow of the Chartered Institute of Marketers og helt tilbake da jeg studerte, drømte vi om en del av en. Nå, med sanntidsdata og AI, kan vi gjøre den drømmen til virkelighet. Produkter og tjenester skreddersydd for å møte den enkeltes behov. Det er spennende tider for de som vil utforske mulighetene!

Hva er din stillingstittel og hva er ditt generelle ansvar?

Jeg er medgründer av SaaScada og har bygget denne virksomheten ved siden av Nelson Wootton vår administrerende direktør. Jeg jobber tett med forretningsutviklingsteamet og markedsføringsteamet vårt, men som med enhver grunnlegger gjør jeg stort sett det som må gjøres! Jeg er ikke en fan av offentlige taler, men vår CMO har dratt meg opp på scenen ved hver sving for å dele min erfaring med finansiell inkludering og for å utfordre finansnæringen til å gjøre det bedre. Jeg både hater og elsker det i like stor grad.

Kan du gi oss en oversikt over virksomheten din?

Fordi SaaScada ble grunnlagt på troen på at førsteklasses produkter skulle være tilgjengelige for alle, har vi redesignet måten kjernebanktjenester leveres på for å gjøre det enklere og billigere å bygge innovative produkter for gode kunderesultater.

Vår Unified Product Hub tilbyr tilgang til en omfattende pakke med produktfunksjoner komplett med multi-valuta, multi-purpose reskontro – fra dag én. Ingen kostbare produktmoduler kreves. Enda bedre, vår enkle belastningsstruktur per konto spenner over alle produkter, og gir kundene våre friheten til å raskt utvide virksomheten sin, rotere når markedet tilsier det og prøve nye tilbud.

Vår skybaserte arkitektur støtter den mest intrikate dataanalysen og rapporteringen, uten å påvirke den lynraske transaksjonsgjennomstrømningen som er nødvendig for å drive eksepsjonelle kundeopplevelser via åpne APIer til partnerens økosystem.

SaaScadas kjernebankmotor driver etableringen av funksjonsrike, kostnadseffektive, personlig tilpassede produkter og tjenester for alle typer kunder.

Fortell oss hvordan du er finansiert?

Vår opprinnelige finansiering var rett og slett fra Nelson og meg. Deretter mottok vi noe såkornfinansiering i 2022 og har blitt kontaktet jevnlig de siste 2 årene med tilbud om ytterligere finansiering. Vi hadde en liten innsprøytning av ekstra såkornfinansiering i fjor for å øke markedsføringsaktivitetene våre, men foreløpig oppnår vi suksess uten å brenne penger, slik vi har sett mange oppstartsbedrifter gjøre.

Hva er opprinnelseshistorien? Hvorfor startet du selskapet? For å løse hvilke problemer?

I 2012/2013, i egenskap av styreleder for Big Issue Foundation, ønsket jeg å bygge en konto for å møte behovene til ubankede og ofte hjemløse individer – Change Account. Så jeg begynte å finne teknologien som ville tillate meg å bygge et førsteklasses bankprodukt. Det jeg fant ut var at det ikke var noe på markedet som skulle gi et funksjonsrikt bankprodukt til en overkommelig pris. Jeg trodde ikke at grunnleggende bankkonto kom til å hjelpe de som jobber seg ut av fattigdom med verktøyene de trengte for å budsjettere og spare. Så, i samarbeid med en gammel kollega, Nelson Wootton, bygde vi vår egen – og SaaScada ble født.

Hvem er målkundene dine? Hva er inntektsmodellen din?

Vi kan samarbeide med enhver regulert enhet for å hjelpe dem med å bygge et bredt spekter av finansielle produkter fra tradisjonelle bankprodukter. Vi fokuserer på Tier 3 og lavere, men kan også sitte ved siden av eldre teknologi i en Tier 1 og 2 banker for å bidra til å bygge nye produkter med større hastighet og fleksibilitet enn deres eksisterende teknologi tillater. Vi har en rekke kunder som bor over hele Storbritannia og Sveits og jobber med nye kunder over hele Europa. Vi har en enkel belastningsmodell per konto som betyr at våre kunders suksess virkelig er vår suksess, og vi elsker å jobbe i denne typen partnerskap. Vi liker å jobbe med kunder som bryter formen i sine respektive områder – uansett størrelse gjør teknologien vår det enklere å levere innovasjon. Vi kan betjene FS som leverer mikrofinans og den samme plattformen leverer til banker som støtter HNW-individer – inkludering er innebygd i høre på hva vi gjør

Hvis du hadde en tryllestav, hva en ting ville du endret i bank- og / eller FinTech-sektoren?

Jeg vil utfordre alle i bransjen til å være litt modigere til å presse på agendaen for finansiell inkludering. Det er over 7 milliarder mennesker på denne planeten – 1 milliard uten bank, men med tilgang til 6 milliarder Banker over hele verden kan det gjøre en reell forskjell når det gjelder å levere reell endring. Dette gir bransjen STORT potensial til å drive reell endring.

Mye av ESG starter egentlig med S - Sosial. Gjør det riktig, så følger resten etter. Bransjen har kommet langt siden jeg startet, men det er en lang vei å gå. Jeg inntar den ganske kontroversielle holdningen at 'grønnvasking' faktisk kan sees på som et skritt i riktig retning. Det faktum at begrepet "grønnvasking" til og med eksisterer betyr at det nå er en vurdering på tvers av bransjen - det viser en slags fremgang.

En gang i tiden var ikke ESG en del av samtalen, nå ser folk at det er viktig nok å lyve om – men de vil snart bli stilt til ansvar av kundene sine hvis de ikke følger opp!

Hva er ditt budskap til de større aktørene i Financial Services-markedet?

Med store kundebaser kommer muligheten til å gjennomføre sosiale og miljømessige endringer i massiv skala. Den nyeste datarike teknologien innen finansielle tjenester kan brukes til å lære folk om kraften i utgiftene deres, deres investeringsbeslutninger og hvordan deres valg kan påvirke andre. For alle i en maktposisjon, fristelsen til å opprettholde status quo for å sikre jevn seiling på 'klokken din'er enorm. Men for de som er i stand til å gjennomføre endringer, kan det gjøres uten risiko for en big bang-tilnærming – ved å bruke teknologi som kan eksistere sammen med din eldre teknologi kan du levere innovasjon og endring med et minimum av oppstyr. Du har ansvaret for ikke bare å vedlikeholde, men også å forbedre tjenestene til kundene dine, og det er mulig å minimere risiko og levere endringer over tid. IKKE FORTEL MEG AT DU HAR ETT GRØNT PRODUKT – ALLE PRODUKTENE DINE BØR MEG MÅLT PÅ ETT ESG-RAMME!

Hvor får du nyheter fra Financial Services/FinTech-bransjen fra?

Bransjepresse, LinkedIn, kunder og ikke minst ikke-bransjepresse – vi i FS-bransjen kan lære mye utenfor vårt kjerneområde.

Kan du liste opp 3 personer du vurderer fra FinTech og/eller Financial Services-sektoren som vi bør følge på LinkedIn, og hvorfor?

• Leda Glyptis – Jeg fant meg selv å nikke bort som en boblehead mens jeg leste 'Bankfolk liker ossScenariene hun beskriver er veldig kjente, og det er interessant å se dem fanget i en bok – vorter og alt.
• Richard Davies, Administrerende direktør i Allica Bank – en FinTech-guru som driver en SMB-bank!!
• Charles McManus – Konsernsjef kl Tøm.bank – den første ekte nye clearingbanken i Storbritannia på 200 år.

Hvilke FinTech-tjenester (og/eller apper) bruker du personlig?

La oss ikke telle standard FinTech-apper som banker tilbyr – som en kjernebankleverandør har jeg mange bankapper, hvorav mange trenger mye kjærlighet – jeg har Tred-kort med lidenskapen min for klima og Ethex som er for grønn investering.

Hva er det beste nye FinTech-produktet eller -tjenesten du har sett nylig?

Perenna Bank – en ny tilnærming til boliglån.

Til slutt, la oss snakke spådommer. Hvilke trender tror du kommer til å definere de neste årene i FinTech-sektoren?

Jeg tror adopsjon (eller ikke) av kunstig intelligens har potensialet til å skape eller bryte vekst for de fleste finansielle tjenesteselskaper fra de største bankene til de minste fintechs. Bedrifter vil ikke bare måtte revidere styresammensetningen for å sikre at de har de rette menneskene ved bordet for å drive denne teknologiske og kulturelle endringen, men de må også sørge for at teknologien deres kan levere dataene de trenger og forstå hvordan du eliminere skjevhet.

For øyeblikket vil de fleste banker som kjører på eldre ikke ha kundenes syn på at de trenger for å drive det segmentet av en som jeg nevnte tidligere. De vil heller ikke ha dataene de trenger for å virkelig forstå kundene som helhet. Det er for mye verdifull data innelåst i produktvertikaler. Det må endres hvis de har noe håp om å ha den kundesentrerte innsikten de trenger for å drive endring ved hjelp av AI.

Så i hovedsak vil de som forstår at teknologi og AI er på en eksponentiell kurve, og forståelsen av det på Exec- og Board-nivå være avgjørende. Hvis en bank tror at det eneste forholdet til kunden er transaksjonsbasert – vil de mislykkes!

Hvis du ønsker å bli omtalt på FinTech-profilen, vennligst finn flere detaljer her..

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: http://fintechprofile.com/2024/03/18/steve-round-co-founder-of-saascada/