Målsetter samler inn 9.6 millioner dollar for å bringe finansiell kompetanse blant familier i forkant gjennom banker, kredittforeninger og formuesforvaltere

Et økende antall stater krever nå kurs i finansiell kompetanse som en forutsetning for uteksaminering for videregående skoleelever. Denne anerkjennelsen understreker viktigheten av å formidle kjernelivsferdigheter knyttet til budsjettering, sparing, investering og gjeldshåndtering. Mens skoler streber etter å innlemme dette kurset, er finansinstitusjoner like begeistret for å forbedre økonomiske ferdigheter blant kundenes familier. Goalsetter er en B2B-plattform for finansiell kompetanse for finansinstitusjoner, formuesforvaltere og kredittforeninger som lar K-12-studenter og deres familier lære mer om personlig økonomi på en engasjerende og alderstilpasset måte. Plattformens prisbelønte læreplan kombinerer elementer av spill, GIF-er og popkulturreferanser for å fremme meningsfylt engasjement. Goalsetter har inngått strategiske partnerskap med store finansielle tjenesteleverandører for å tilby sine kunder en nøkkelferdig bankløsning for ungdom. Selskapet tilbyr for tiden sparekonto- og forbruksadministrasjonsverktøy med planer om å integrere flere live bankfunksjoner i plattformen, og utnytte sine sterke relasjoner med finansinstitusjoner og kredittforeninger.
AlleyWatch fanget opp med Goalsetter-gründer og administrerende direktør Tanya Van Court for å lære mer om virksomheten, selskapets strategiske planer, siste finansieringsrunde, som bringer selskapets totale finansiering samlet til $39.7 millioner, og mye, mye mer...

Hvem var investorene dine, og hvor mye samlet du inn?

Denne siste runden for målsetter var en serie A-utvidelse og ble ledet av en tilknyttet selskap til Edward Jones og MassMutual gjennom sin MM Catalyst Fund. Serie A-investorer Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, og Partnerskapsfond for New York City deltok også i runden sammen med nye investorer Reseda Group og InTouchCU.
Fortell oss om produktet eller tjenesten som Goalsetter tilbyr.

Goalsetter tilbyr finansinstitusjoner, kredittforeninger og formuesforvaltningsleverandører en prisvinnende, utdanningsorientert familiefinansierings- og teknologiplattform som er sentrert rundt morsomme og engasjerende verktøy for finansiell kompetanse som styrker K-12-studenter og deres familier. I 2022 ble Goalsetter anerkjent av Fast Company som en av "Brands That Matter", som understreker dens kulturelle og sosiale innvirkning og den innovative verdien den tilfører det økonomiske utdanningsområdet.

Hva inspirerte starten på Goalsetter?

Jeg ble inspirert til å starte selskapet etter at datteren min på 8 år ba om en investeringskonto og en sykkel til hennes niende bursdag. Jeg innså den potensielle effekten av å utstyre hvert barn i Amerika med verktøyene for å spare og investere, og dermed endre rollene deres fra forbrukere til sparere og investorer.

Hvordan er målsetter annerledes?

Goalsetter er annerledes ved at den fokuserer på pedagogiske først økonomiske løsninger, med sikte på å lære barn og tenåringer pengespråket på en relaterbar og engasjerende måte gjennom spill, GIF-er og popkulturreferanser. Den tilbyr en komplett pakke med finansielle verktøy, inkludert FDIC-forsikrede sparekontoer, investeringsplattformer og foreldrekontrollfunksjoner som "Lær å tjene", som lar barn tjene penger ved å svare på spørsmål om økonomiske quiz, og "Lær før du brenner", som fryser debetkortene hvis de ikke tar ukentlige quiz. Denne tilnærmingen er rettet mot å bygge generasjonskunnskap og rikdom fra barnehage til eksamen og utover.

Hvilket marked retter Goalsetter seg mot og hvor stort er det?

Goalsetter søker først og fremst å samarbeide med finansinstitusjoner, kredittforeninger og formuesforvaltningsselskaper for å engasjere K-12-ungdomsmarkedet og deres familier. Denne demografien er digitalt innfødt, svært mangfoldig og er estimert til å være rundt 68 millioner sterke i USA, som representerer 25 % av befolkningen og har 140 milliarder dollar i kjøpekraft. Det er et betydelig marked med betydelig innflytelse på nåværende og fremtidige økonomiske trender.

Hva er forretningsmodellen din?

Målsetters forretningsmodell inkluderer samarbeid med finansinstitusjoner, kredittforeninger, formuesforvaltningsselskaper og skolesystemer for å hvitmerke plattformen. Disse partnerskapene og B2B-modellen gjør at Goalsetter kan distribuere sine utdanningsverktøy og finansielle tjenester bredere, og transformere tilgangen til finansiell utdanning i Amerika.

Hvordan forbereder du deg på en potensiell økonomisk nedgang?

Diversifisere inntektsstrømmer, administrere forbrenning sammen med vekstmuligheter, doble innsatsen for å oppnå lønnsomhet og vokse etter hvert som inntektene kommer inn.

Hvordan var finansieringsprosessen?

Vi har en robust forretningsmodell, sterk trekkraft og en sterk pipeline, og det er det finansiører ønsker å se. Finansiører setter pris på pivoter når økonomien endrer seg, men er på vakt mot påståtte pivoter uten sterke planer. Goalsetter har vært en B2B-fokusert fintech siden vi sikret vår første serie A-runde for 2 år siden, og har utført denne strategien for å betjene kredittforeninger, banker, formuesforvaltningsfirmaer og skolesystemer med en plattform som hjelper dem både sikre og økonomisk. forberede neste generasjon av sine kunder. Investorene våre så verdirekvisitten vi bringer til bordet for våre bedriftskunder og var glade for å bli med på reisen sammen med oss. Dette resulterte i en ganske grei heveprosess, siden vi har en velprøvd B2B-forretningsmodell og søkte kapital fra strategiske partnere som anerkjenner behovet for Goalsetters løsning i økosystemet.

Hva er de største utfordringene du møtte mens du skaffet kapital?

Den største utfordringen vi møtte var folk som forvekslet Goalsetter med B2C-tenåringsbankplattformene på markedet. Når de forsto både hvor annerledes produktet vårt er og hvor differensiert forretningsmodellen vår er, falt ting på plass. Vi er markedsleder innen B2B finansielle tjenester, og er 100 % på linje med finansinstitusjoner og deres behov. Vi er ikke et B2C fintech-spill som prøver å forstyrre økosystemet – vi styrker faktisk økosystemet for finansielle tjenester. Det betyr at modellen vår, kundene våre, partnerne våre og fremtidige markedsmuligheter er vesentlig annerledes enn bankene som utfordrer tenåringer.

Hvilke faktorer ved virksomheten din fikk investorene til å skrive sjekken?

Målsetterens investorer anerkjente at vi er markedsleder innen B2B finansielle tjenester, og er 100 % på linje med finansinstitusjoner og deres behov. Vi er ikke et B2C fintech-spill som prøver å forstyrre økosystemet – vi styrker faktisk økosystemet for finansielle tjenester. Den vellykkede gjennomføringen av vår bedrifts-go-to-markedsstrategi som når kredittforeninger, banker, formuesforvaltningsfirmaer og skolesystemer forteller historien for oss.

Hva er milepælene du planlegger å oppnå de neste seks månedene?

I løpet av de neste seks månedene vil vi fortsette å forbedre produktpakken vår, og signere og lansere nye partnere. Vi vil bruke tilleggskapitalen vår til å øke våre menneskelige ressurser og våre teknologiressurser i et målt tempo, og sikre at vi vokser der partnerne våre trenger oss mest og der de største mulighetene for utvidelse og ekspansjon er innenfor finansielle tjenester og utdanningsøkosystemer.

Hvilket råd kan du tilby selskaper i New York som ikke har en ny kapitalinnskudd i banken?

Rådene vi gir til disse selskapene er at i magre tider, må du sette deg ned og gjennomføre en strategiøkt med fokus på de 3 P-ene: Pivot, Profit og Partnerskap. Kan du svinge for å gjøre virksomheten din sterkere i den eksisterende økonomien – er det noe annet du kan gjøre for å posisjonere deg for å lykkes? Kan du oppnå lønnsomhet ved å diversifisere inntektsstrømmen din eller dra nytte av kortsiktige muligheter som kan hjelpe deg å takle stormen og forberede deg på langsiktig vekst? Partnerskap: Hvilke partnere har du i teamet ditt eller i økosystemet ditt som er essensielle og kan drive veksten din? Hvordan kan du levere overdimensjonert verdi til dem, slik at de også kan levere overdimensjonert verdi til deg?

Hvor ser du selskapet går nå på kort sikt?

Målsetter har allerede banet vei for hvordan familieøkonomi skal se ut, og vi driver stadig flere finansinstitusjoner som innser at fremtidens økonomi er familieøkonomi. Vi kommer til å fortsette å hjelpe kredittforeninger, samfunnsbanker og formuesforvaltningsfirmaer med å være relevante for neste generasjon, og produktet vårt vil tillate dem å bevege seg like raskt som neste generasjon beveger seg med hensyn til deres stadig skiftende teknologismak og interesser. .
Vår nasjon har sett hele bransjer opphevet av teknologiforstyrrere som retter seg mot neste generasjon kunder og skreller dem bort når de er 16 og 17, og finansnæringen er ikke annerledes. De står i fare for forstyrrelser, og vår konstante utvikling hjelper dem til å forbli med en levedyktig pakke med tilbud ettersom landets økonomiske landskap – og brukere av finansielle tjenester – utvikler seg.

Hva er din favorittrestaurant i byen?

Tatiana i Brooklyn. Den sprø okraen er fantastisk, og 8-åringen min forteller meg at det ikke er noen reker som mamma Dukes-reker.