Av René Raabe, Global Segment Lead Wealth, CREALOGIX

Digital innovasjon er satt til å akselerere i formuesforvaltning etter pandemien, men den virkelige verdien er å finne en balanse mellom digitale og personlige tjenester.

Vi var glade for å kunne bidra til den nylige Forrester-rapporten Wealth Management Bedrifter fremskynder digitale investeringer til Power Hybrid CX. Rapporten kommer til kjernen i et spørsmål som er sentralt i vår visjon og misjon som selskap å skape digitale ledere innen finansielle tjenester og akselerere deres digitale innovasjon. Vi vet at for velstandsforvaltningsfirmaer handler vellykket digital transformasjon ikke bare om teknologi, det handler om å tilføre verdi til kunder med en førsteklasses digital tjeneste.

Plassering av digitalisering i verdikjeden

Rapporten skrevet av ekspertteamet i Forrester fremhever hvordan formuesforvaltningsfirmaer er blitt presset mot online-kanaler under pandemien. Den sier at "post-pandemi, suksess vil avhenge av å finne den optimale balansen mellom menneskelig og digital på tvers av kanaler for å skape en differensiert klientopplevelse".

Nøkkelen til å oppnå denne balansen er ved å forstå hvor digitale løsninger passer i verdikjeden.

Rapporten siterer et nylig vellykket prosjekt med en global privat bank for en digital ombordløsning. Den nye digitale løsningen tillot klienter å validere identiteten sin via en videosamtale med en Relationship Manager og fullføre resten av prosessen på nettet, inkludert sikre digitale signaturer for avtaler om åpning av kontoer. Dette er et godt eksempel på å sette digitale verktøy og mennesker på de rette punktene i verdikjeden. Det tilfører ingen verdi for klienter at deres forholdssjef bruker tid på det administrative arbeidet til en applikasjon, og de manuelle prosessene forårsaker forsinkelser for nye og potensielle kunder. Et menneskelig element med en praktisk videosamtale er ikke bare en effektiv sikkerhetskontroll, det er en påminnelse om at tjenesten er folkorientert, og mens sofistikerte digitale verktøy kan gjøre noen av prosessene enklere, er klienttjeneste fortsatt prioritet nummer én.

Å oppnå differensiering med hybrid CX

Det er to separate områder å vurdere når man leverer markedsdifferensiering for hybrid CX. Det første området er eksemplet ovenfor - vurderer verdikjeden og hvor digitale kanaler gir fordeler for investorer og firmaet når det gjelder bekvemmelighet og effektivitet. Et annet eksempel kan være sikker meldingstjeneste - et raskt spørsmål eller en møteforespørsel kan håndteres sikkert på nettet. En mer kompleks diskusjon om endringer i investeringsmål vil ha nytte av en diskusjon med ekspertledelsen. Målet her er å miste ingen av verdien som personlige tjenester leverer ved å bytte til digitale kanaler i områder der det er kundebehov eller der det ikke er noen klar fordel med å opprettholde manuelle, personlige eller papirbaserte prosesser.

Det andre aspektet ved differensiering gjennom hybrid CX er å sikre at nøkkeldifferensatorene til firmaet er innebygd i en premium digital løsning. For eksempel, hvis firmaet er verdsatt for sin ekspertise innen ESG-investeringer, kan spesialbygde digitale rapporter i appen markere dette differensieringsområdet. Et digitalt grensesnitt som sømløst gjenspeiler ditt unike tjenesteproposisjon, kan bidra til å oppnå differensiering i et marked som kan bli overfylt etter hvert som flere og flere selskaper blir med i løpet om digital post-pandemi.

I en stadig mer digital verden vil et online aspekt av tjenestetilbud være viktig. Hybrid klientopplevelser vil hjelpe formuesforvaltningsselskaper å sementere en unik posisjon i markedet. Vi hjelper firmaer med å levere førsteklasses digitale tjenester som samsvarer med deres merkevare og hjelper dem å oppnå differensiering i et stadig mer konkurransedyktig marked.

For å lese mer, vennligst klikk på lenken nedenfor ...
kilde: Å finne den rette balansen med hybridklientopplevelser | CREALOGIX

PlatonAi. Web3 Reimagined. Data Intelligence Amplified.
Klikk her for å få tilgang.

Kilde: https://australianfintech.com.au/finding-the-right-balance-with-hybrid-client-experiences/