I dagens raske investeringsverden opererer eiere av bedrifts- og forsikringsaktiva i mørket, hindret av fraværet av en standardisert bransjereferanse for en samlet vurdering av eiendelens ytelse. Eiendelseiere har vanligvis mange andre ansvarsområder utover å administrere porteføljestrategier, noe som påvirker deres evne til å allokere tid til å evaluere og optimalisere ytelsen til pengeforvalterne sine. For ytterligere å irritere problemet, når selskaper forvalter sine egne penger, går de ofte inn i den sikre sonen for kapitalforvaltning, og etterlater verdifull avkastning på bordet.

De nåværende metodene som eiendeler bruker for å vurdere sine porteføljestrategier og ytelse, avhenger i stor grad av ufullkomne, hengende, ulike informasjonskilder, inkludert jungeltelegrafen, tilpassede benchmarks og diskusjoner i private nettverk. Denne mangelen på virkelig komparative data begrenser åpenheten og eiendelseiernes evne til å formulere trygge investeringsstrategier med sine pengeforvaltere. Som et resultat kan underytelsen og tapet av potensielle gevinster ha en negativ innvirkning på hele avkastningen på investeringen (ROI) for eiendeler. 

En nylig rapport publisert av selskapet mitt viste at den gjennomsnittlige bedriftsporteføljen ga en avkastning på over 3 % bare de siste to årene. Dette reiser spørsmålet, hvordan er organisasjonen din sammenlignet?

ROI-dilemmaet utgjør disse problemene

1. Utfordringer i objektiv beslutningstaking: Praksisen med å bruke benchmarks satt av pengeforvaltere setter eiendeler i en prekær posisjon, noe som gjør det vanskelig å vurdere ytelsen upartisk. Denne mangelen på objektive standarder kan avskrekke treasury-team fra å foreslå nødvendige strategijusteringer, ettersom å overbevise styremedlemmer uten klare, standardiserte benchmarks blir en formidabel oppgave. Dette kan føre til for konservative porteføljer ettersom selskaper ikke aktivt overvåker potensielle gevinster som kan oppnås.

2. Stol på mund-til-munn- og private nettverksdiskusjoner: På grunn av mangelen på informasjon er noen ledere avhengige av private nettverksdiskusjoner om investeringsbeslutninger. De er ikke i stand til å virkelig forstå hvordan de enten over- eller underpresterte markeds- eller industrireferansen. Avhengigheten av pengeforvaltere for informasjon øker bare opasiteten. Eiendelseiere blir stående i mørket om strategiene som utføres i deres porteføljer, noe som hindrer deres evne til å vurdere og optimalisere ytelsen. Denne mangelen på åpenhet fører direkte til tapte muligheter.

3. Egendefinerte benchmarks: Ofte opprettet og brukt av pengeforvaltere, skaper tilpassede benchmarks ytterligere alternativkostnader. Disse referanseindeksene, designet rundt en "ideell porteføljemiks", legemliggjør iboende en subjektiv forestilling om hva som anses som "ideelt" - et perspektiv som varierer betydelig avhengig av hvem som velger referanseindeksen. Denne praksisen kompliserer prosessen for eiere av eiendeler som forsøker å måle ytelsen mot standardiserte industrireferanser, og gir dem til slutt et fragmentert syn på porteføljens sanne ytelse.

Veien til en standardisert industribenchmark

Å prøve å løse disse problemene er ingen enkel oppgave. Men det kan oppnås ved å integrere teknologi som er i stand til å takle et par viktige teltstangelementer som kan eliminere blindsoner og gi eiendomseiere uovertruffen synlighet i porteføljene deres. 

Generer epler-til-epler-sammenlikninger

Ekte epler-til-epler-sammenligninger er sentrale for å øke åpenheten og gjøre det mulig for organisasjoner å gjøre bedre datadrevne beslutninger, som igjen fører til optimalisert ytelse og en forbedret avkastning.

Finansielle organisasjoner må fokusere på å finne måter å bruke teknologi på en måte som belyser betydningen av aktivaallokering og dens innvirkning på avkastning gjennom detaljerte eksempler, for eksempel å undersøke påvirkningen av ulike kredittprofiler blant likeverdige organisasjoner. Hvis, for eksempel, jevnaldrende med mer aggressive kredittvurderinger fortsatt oppnår bedre avkastning ved å omfavne høyere risiko innenfor rammen av investeringspolitikken, foreslår det en potensiell strategijustering for organisasjonen din. Plattformer må legge til rette for en samarbeidstilnærming med pengeforvaltere for å finjustere investeringsstrategier ved å utnytte innsikt hentet fra disse sammenligningene. I tillegg må plattformer tillate tilpasning av jevnaldrende grupper, slik at organisasjoner kan måle seg mot de med lignende kredittstatus eller risikostrategier, og sikre en fokusert og relevant analyse.

Synlighet av makrotrender

Organisasjoner med høy ytelse er fokusert på å forstå makrotrender som forårsaker markedsbevegelser. Å ha en plattform som kan vise deg hvilke aktivaklasser selskaper investerer i under en gitt markedshendelse, kan være forskjellen mellom å fange inkrementell avkastning eller gå glipp av. Muntlig handel lar deg ikke fange opp dette, siden det vanligvis er for sent å fange en vesentlig avkastning når du hører om disse hendelsene.

Med enda et år med renteendringer i horisonten, kan forståelse av makrotrender være forskjellen mellom riktig investering eller dårligere avkastning. Riktig evaluering av pengeforvaltere blir avgjørende for å utnytte mulighetene. 

For å øke økonomisk beslutningstaking er skreddersydde data for beslutningstakere i finansavdelinger som administrerer flere pengeforvaltere avgjørende. Derfor må all teknologi som brukes for å gjøre det mulig for organisasjoner å ta kontroll over investeringsdataene sine, eliminere subjektiv informasjon og gi validerte sammenligninger mot industriledere.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/