Mars 26, 2024

Bilde: Freepik/makrovektor

Anti-hvitvasking er et problem som plager mer enn bare finansnæringen. På grunn av at hverdagen vår blir mer digitalisert, er det enklere enn noen gang å delta i økonomiske midler.

AML-forskrifter eksisterer for å regulere og stoppe svindel, menneskehandel, skatteunndragelse og andre ulovlige aktiviteter. Dessverre er det neppe nok å implementere regelverk for å hindre hvitvasking.

Det er flere utfordringer som utgjør hindringer for myndigheter og ulike institusjoner i å finne en helhetlig løsning.

Når det er sagt, bør de nåværende utfordringene ikke være en enhet som stopper alle anstrengelser for å minimere hvitvasking av penger.

De som sliter med ordningen bør lære om utfordringene og vurdere potensielle løsninger som vi vil nevne i denne artikkelen.

1. Mangel på tilstrekkelige systemer og prosesser

Noen organisasjoner er rett og slett for små til å implementere tilstrekkelige systemer og prosesser for å avverge trusler mot hvitvasking.

Det er én ting å vite om regler for transaksjonsovervåking og screeningsprosesser og en annen for å faktisk ha tilstrekkelige ressurser til å lage et fungerende system.

Kundedata, transaksjoner og tredjepartsinvolvering skaper et komplisert økosystem. Og det er ikke bare de manglende verktøyene. Til tross for fremskritt innen automatisering, må det fortsatt være kompetente offiserer og team for å holde alt i sjakk.

Hvordan overvinner vi denne utfordringen? Institusjoner kan se etter måter å dedikere mer ressurser på, selv om det betyr å ta fra en annen sektor.

Å ta i bruk avanserte analyseverktøy og ansette kvalifisert personell eller investere i AML-bemanning og opplæringsprogrammer er også verdt et rop.

2. Innsidetrusler

Insidertrusler er et annet eksempel på en utfordring som forstyrrer en organisasjons arbeidsflyt. Nåværende ansatte kan dra nytte av sin stilling til å dra personlig nytte.

De unngår oppdagelse ved å bruke moderne teknologi og samarbeide med eksterne kriminelle nettverk.

Privilegemisbruk lar interne trusselmisbrukere manipulere data og utføre sofistikerte angrep som er vanskelige å oppdage.

En insider ondsinnet skuespiller kan skli opp og bli tatt. Men å regne med det er alt annet enn smart.

Å ha en proaktiv tilnærming er en mer effektiv løsning. Organisasjoner bør vurdere innsiderisiko og implementere analytiske verktøy for å overvåke og identifisere mistenkelig atferd.

Betydelige straffer som forskrift gjør jobben sin også. Hvis noen vet om de potensielle konsekvensene av å hvitvaske penger i en institusjon, er det mindre sannsynlig at de engasjerer seg i slike aktiviteter.

3. Følge med på endrede forskrifter

Tatt i betraktning volumet av hvitvasking over hele verden og lokalt, lider det regulatoriske landskapet av konstant utvikling. I hvert fall i den forstand at institusjoner sliter med å henge med.

Modernisering og implementering av mer effektive løsninger i seg selv er en god ting, men fra et selskaps synspunkt er det vanskelig å holde seg oppdatert. Endringer fører til samsvarshull og sørger for forvirring, som da betyr ekstra kostnader for en allerede dyr satsing.

Siden det er avgjørende å holde tritt med endrede regelverk, er den beste måten å gå frem på ved å finne en AML-løsning som fungerer som en enkelt kilde for samsvar. Uansett endring forblir løsningen oppdatert, samt myndighetskrav.

4. Moderne hvitvaskingsordninger

Kriminelle er vanligvis foran fordi de finner nye måter å hvitvaske penger på. Regulatorer må reagere og oppdage disse aktivitetene for å forhindre dem. Og når de gjør det, har de kriminelle sannsynligvis en annen ny metode eller to i ermene, klare til å gå videre og ligge i forkant.

Det er vanskelig å forestille seg et scenario der regulatorer er i front og forutsier hvordan den neste hvitvaskingsordningen vil se ut. De dedikerer ressurser til å løse aktuelle problemer i stedet.

Se:  Rising Threats: The Global Impact of Push Payment Fraud

Likevel, med nok ressurser, er det ikke utelukket å redusere gapet. I det minste hjelper det å bruke den nyeste teknologien for å identifisere de nyeste hvitvaskingsmetodene for å kontrollere dem.

De National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) er et finansielt innovasjonsøkosystem som gir utdanning, markedsintelligens, industriforvaltning, nettverksbygging og finansieringsmuligheter og tjenester til tusenvis av fellesskapsmedlemmer og jobber tett med industri, myndigheter, partnere og tilknyttede selskaper for å skape en levende og innovativ fintech og finansiering. industri i Canada. Desentralisert og distribuert, NCFA er engasjert med globale interessenter og hjelper til med å inkubere prosjekter og investeringer i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer-finansiering, betalinger, digitale eiendeler og tokens, kunstig intelligens, blockchain, kryptovaluta, regtech og insurtech-sektorer . Bli med Canadas Fintech & Funding Community i dag GRATIS! Eller bli en medvirkende medlem og få fordel. For mer informasjon, besøk: www.ncfacanada.org

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/