Tulip Protocol is een opbrengstaggregatieplatform dat draait op de Solana-blockchain en biedt drie belangrijke opbrengstproducten genaamd Vault, Lending en Leveraged Farming.

Blockchain-natives en newbies beginnen zich te realiseren dat decentralisatie geen garantie is voor een veilig platform. Nu web3-services hun kwetsbaarheden van binnenuit en van buitenaf aan het licht brengen, zouden er meer initiatieven moeten komen om gebruikersactiva beter te beveiligen. Gelukkig beginnen steeds meer blockchain-services meerdere beveiligingslagen aan hun services toe te voegen om het vertrouwen van hun huidige gebruikers te versterken en in de toekomst meer investeerders te lokken. 

Achtergrond 

Tulip Protocol is voortgekomen uit de fundamenten van SolFarm, een platform dat begon als een experimenteel protocol. Het evolueerde toen als gedecentraliseerde financiering (DeFi) krachtpatser met 40 actieve kluizen, uitlenen en landbouwdiensten met hefboomwerking. De rebranding is een reactie op de groeiende kansen die het project biedt en dient als een symbolisch nieuw begin bij het bereiken van nieuwe en gedurfde DeFi-doelen. 

Wat is het Tulpenprotocol? 

Tulpenprotocol is een opbrengstaggregatieplatform dat draait op de solarium blockchain en biedt drie belangrijke opbrengstproducten genaamd Vault, Lending en Leveraged Farming. De kluisstrategieën worden consequent samengesteld dankzij het snel presterende en goedkope netwerk van Solana. Door deze voordelen kan het ook "boeren" voordelen bieden, zoals hogere jaarlijkse per opbrengst (APY), kleinere gasvergoedingen en bijna passief beheer. 

Waarom 'Tulp'? 

De naam "Tulip" was een knipoog van Holland's beruchte tulpenmanie, een marktzeepbel die in de 1600e eeuw explodeerde, waar speculaties over tulpenbollen hun prijzen naar verbazingwekkende hoogten hebben gedreven. Als een perspectief zijn hun prijzen zes keer hoger dan het jaarsalaris van een gewoon persoon. Tulip is ook een passende naam omdat het protocol speculatieve virtuele activa verwerkt, maar in tegenstelling tot Tulipmania, streeft het ernaar het beter te doen door zijn gebruikers voordelen te bieden en hen te beschermen tegen crashes - in plaats van ze erin te leiden. 

TULP Token 

TULIP-token is het native token van het platform dat binnenkort zal worden omgezet in een governance-token, waardoor houders kunnen stemmen op kritieke gebieden zoals protocolverbeteringen, treasury-toewijzingen, platformvergoedingen en meer. 

STULIP

sTULIP is de governance-token van het platform, die gebruikers kunnen verkrijgen door hun TULIP-tokens uit te zetten. Gebruikers die van plan zijn hun sTULIP uit te zetten, moeten twee weken wachten voordat ze hun TULIP terugkrijgen. Gedurende deze 14 dagen zou sTULIP geen rendement behalen en deelnemers kunnen ze niet gebruiken voor governance-transacties. Gebruikers moeten ook weten dat het systeem na het proces van uitzetten automatisch hun STULIP zal verbranden en hun bestuursrechten zal verliezen. 

tuTokens 

tuTokens dienen als depositobewijzen en gebruikersvertegenwoordiging van hun aandeel in de pool. Tulip Protocol biedt deze tokens aan wanneer gebruikers storten op de uitleenpool. Een belangrijke herinnering hier is dat tuTokens niet 1: 1 zijn, omdat ze het gebruikerspercentage in de hele pool vertegenwoordigen. 

Belangrijkste functies 

Lenen 

Tulip biedt single-asset lending waarbij het systeem deposito's van gebruikers uitleent aan gebruikers van leveraged yield farming (LYF). Het systeem zal vervolgens de verzamelde vergoedingen van LYF-boeren overmaken naar de gebruikers om hun opbrengsten te betalen. De gebruikersinterface (UI) van het netwerk helpt gebruikers bij het controleren van hun huidige beloningen en het aantal tokens dat ze kunnen krijgen.

Aan de economische kant hangen de rentetarieven die gebruikers kunnen winnen af ​​van het gebruik, wat betekent dat hoe hoger de lening, hoe hoger het rendement dat kredietverstrekkers kunnen krijgen. Gebruikers moeten ook weten dat wanneer het leenpercentage 95% bereikt, het systeem het extra uitlenen van tokens automatisch uitschakelt. Waarom? Omdat Tulip bij 100% niets anders kan doen dan alle opnames stopzetten en wachten op nieuwe stortingen of gesloten LYF-posities, wat overlast zal veroorzaken voor het hele platform. 

Risico's 

Voortijdige liquidatie is een risico dat kan optreden bij Tulip, waar liquidatie plaatsvindt, maar er onvoldoende middelen zijn om de volledige vergoedingen aan de geldschieters te betalen. Als reactie hierop liquideert het platform tegen 85% Loan To Value om zichzelf te voorzien van een buffer van 15%, die volgens het platform voldoende bescherming biedt voor het genoemde risico. 

Bovendien heeft Tulip een verzekeringsfonds opgericht om kredietverstrekkers onmiddellijk bij te staan ​​in het geval van een 'black swan liquidation', een uiterst zeldzame gebeurtenis die op elk moment kan gebeuren. Ondanks de onwaarschijnlijkheid en zeldzaamheid van dit evenement, neemt het netwerk geen enkel risico en creëerde een verzekeringsfonds dat is afgeleid van de premie van 5% wanneer de liquidatie van LYF-boeren plaatsvindt. 

Vaults 

Tulip biedt een grotere APY in vergelijking met andere platforms door verzoeken samen te stellen en het eigen vermogen van gebruikers te vergroten. De automatisch samengestelde strategie werkt elke 30 minuten tot 1 uur om gebruikers het hoogst mogelijke rendement te bieden. Maar gebruikers moeten weten dat dit mechanisme effectiever kan zijn voor tulpentelers op de lange termijn. 

Bovendien vertrouwt de APY op drie belangrijke aspecten: Total Value Locked (TVL), Slot Heights of bloktijden en de tokenprijs. Met andere woorden, ondanks Tulip's belofte van een hoger rendement, kunnen de beloningen voor boeren verschillen, afhankelijk van de huidige staat van deze aspecten. De risico's waar gebruikers op moeten letten zijn tijdelijk verlies en de extra exposure die Tulip biedt. 

Landbouw met hefboomwerking 

Leveraged Yield Farming stelt gebruikers in staat om te boeren door kapitaal te lenen van kredietverstrekkers, waardoor ze de kans krijgen om te verdienen ondanks dat ze niet genoeg kapitaal hebben. Met deze functie kunnen gebruikers op slechts één activum storten en andere posities van de kredietverstrekkers lenen. 

Het gevaar van rendement met hefboomwerking is 'directioneel risico', dat liquidaties kan veroorzaken en een gesloten positie voor gebruikers kan veroorzaken. Bovendien stopt het systeem tijdelijk met het openen van posities wanneer een gebruiker een activum leent met een bezettingsgraad van 95%. 

Grote risico's 

Slimme contractrisico's 

De code van Tulip bevindt zich momenteel in de experimentele fase en het platform heeft al zijn huidige en potentiële gebruikers geadviseerd om voorzichtig te zijn bij het storten van hun geld. Ondanks dat het peer-beoordeeld door de Solana Foundation en andere ontwikkelaars, maakte het platform duidelijk dat het niet aansprakelijk is voor het verlies van geld dat wordt veroorzaakt door misbruik van slimme contracten. 

Tegenpartijrisico 

Op een gegeven moment moeten gebruikers mogelijk aanvullende Solana DeFi-services gebruiken bij het gebruik van Tulip Protocol om hun strategieën verder te verbeteren. Hoewel het platform zeker gerenommeerde services zal aanbevelen, kan het betrekken van extra dApps bij investeringen het risico van gebruikers of het "tegenpartijrisico" vergroten. Beleggers mogen dit feit nooit vergeten voordat ze een andere dienst toevoegen bij het beheren van hun geld. 

Partners 

Sec3 (Web3-beveiliging) 

Tulip is een samenwerking aangegaan met Sec3, een volledig beveiligingsauditbureau, om extra bescherming te bieden aan het opbrengstaggregatieplatform. De 24/7 beveiliging helpt het netwerk cyberrisico's te detecteren, waaronder herkenning van kwetsbaarheden, fout-positieve afhandeling en meer dan 40 andere soorten uitbuiting. Deze samenwerking is bedoeld om Tulip-boeren te verzekeren dat hun code veilig is en consequent wordt gecontroleerd om hun activa zo veilig mogelijk te houden. 

Kettingschakel 

Tulip Protocol werkt samen met: Kettingschakel, een gedecentraliseerd orakelnetwerk, om toegang te krijgen tot zijn geavanceerde en fraudebestendige financiële marktgegevens, een cruciaal aspect voor het verkrijgen van leveraged yield farm-posities. Via Chainlink Price Feeds kunnen kredietverstrekkers en kredietnemers ervoor zorgen dat Tulip risicovolle posities liquideert.

Chainlink staat bekend om zijn vermogen om volledige marktdekking te bieden, wat leidt tot snelle levering van gegevens die de huidige wereldwijde marktscènes weerspiegelen. Bovendien is het platform bestand tegen grote risico's, waaronder aanvallen op gegevensmanipulatie, marktvolatiliteit, API-downtime en meer. 

Conclusie 

Hoewel de DeFi-services van Tulip Finance lof verdienen, zijn de meest essentiële implementaties de beveiligingsmechanismen en beveiligingsgerelateerde partnerschappen. Deze initiatieven zorgen ervoor dat gebruikers erop kunnen vertrouwen dat er robuuste beveiligingen zijn om hun bedrijfsmiddelen te beschermen tegen dreigende cyberrisico's.