Hoewel de sociaaleconomische gevolgen van de COVID-19-pandemie op de lange termijn nog niet bekend zijn, hebben de meeste economieën nog steeds te maken met de gevolgen van de wereldwijde financiële crisis. Bovendien hebben miljoenen huishoudens geen of geen bankrekening, en zijn er extra obstakels waarmee mensen worden geconfronteerd, waaronder trage loongroei, torenhoge vastgoedkosten en overheidsschulden, aangezien steeds meer mensen hand in hand leven.

Na de wereldwijde financiële crisis van 2008, financiële vooruitgang zoals op blockchain gebaseerde activa zoals Bitcoin (BTC), Ether (ETH) en meer cryptocurrencies ontstaan. Ze hebben echter achtbaanritten meegemaakt als gevolg van extreme volatiliteit en wanbeheer van bedrijven.

In het licht hiervan tokenized securities ondersteund door echte activa zoals onroerend goed, grondstoffen of bedrijfsaandelen ontstonden. Getokeniseerde effecten gebruiken blockchain voor de uitgifte, vertegenwoordiging en verhandeling van een onderliggend activum, terwijl cryptocurrencies zoals BTC digitale activa zijn die niet worden ondersteund door fysieke activa en waarvan de waarde wordt bepaald door de marktvraag. Aan de andere kant ontlenen tokenized effecten hun waarde aan onderpand.

Zie ook: ICO's versus STO's versus IPO's in crypto: belangrijkste verschillen uitgelegd

Dit artikel bespreekt cryptocurrency-indexfondsen, inclusief hoe ze werken, hun voor- en nadelen, hoe te investeren in gedecentraliseerde crypto-indextokens en hoe ze verschillen van crypto-onderlinge fondsen en cryptocurrencies.

Wat is een crypto-indexfonds?

Over het algemeen is een indexfonds een type beleggingsfonds dat tot doel heeft de prestaties van een specifieke marktindex te volgen. In deze context is een crypto-indexfonds een soort beleggingsvehikel dat tot doel heeft de prestaties van een specifieke index van cryptocurrencies te volgen, zoals de top 10 of 20 munten op basis van marktkapitalisatie. 

Crypto-indexfondsen zijn vergelijkbaar met traditionele indexfondsen, die de prestaties volgen van een specifieke beursindex, zoals de S&P 500. De S&P 500 volgt de prestaties van 500 grote, beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten. 

Toch zijn deze fondsen verschillend van crypto exchange-traded funds (ETF's), die vergelijkbaar zijn met traditionele ETF's omdat ze een mand met activa volgen (in dit geval cryptocurrencies) en kunnen worden verhandeld op een beurs. Terwijl traditionele ETF's echter de onderliggende activa bevatten die ze volgen, houden crypto-ETF's dat wel derivaten, zoals termijncontracten, die de prijs van de onderliggende activa volgen.

Voorbeelden van crypto-indexfondsen zijn Grayscale's Digital Large Cap Fund, dat de top 10 cryptocurrencies volgt op basis van marktkapitalisatie, en Bitwise's 10 Crypto Index Fund, dat de top 10 munten volgt op basis van marktkapitalisatie en ze weegt op basis van liquiditeit.

Het belangrijkste voordeel van beleggen in een crypto-indexfonds is dat het beleggers diversificatie biedt. Door te beleggen in een mandje met cryptocurrencies, in plaats van slechts één munt, kunnen beleggers hun risico spreiden over meerdere activa. Dit kan helpen om de volatiliteit te verminderen die vaak wordt geassocieerd met individuele cryptocurrencies.

Een ander voordeel van crypto-indexfondsen zoals Grayscale's Digital Large Cap Fund is dat ze worden beheerd door professionele fondsbeheerders, die verantwoordelijk zijn voor het selecteren van de munten die deel uitmaken van de index en het opnieuw in evenwicht brengen van de cryptocurrency-portfolio als dat nodig is. Dit kan helpen om de tijd en moeite te verminderen die individuele beleggers nodig hebben om individuele munten te onderzoeken en te selecteren om in te investeren.

Aangezien crypto-indexfondsen echter nog steeds een relatief nieuwe en snel evoluerende activaklasse zijn, en de regelgeving eromheen in veel landen nog steeds onzeker is, is het belangrijk voor beleggers om hun gekozen crypto-indexfonds grondig te onderzoeken voordat ze beleggen.

Hoe werkt een crypto-indexfonds?

Een crypto-indexfonds biedt beleggers een gediversifieerde portefeuille van cryptocurrencies, die kunnen helpen het risico te beperken, want als een cryptocurrency slecht presteert, kunnen de andere cryptocurrencies in het fonds het goed doen, wat helpt om de algehele prestatie van het fonds in evenwicht te brengen.

Zoals eerder vermeld, wordt een crypto-indexfonds doorgaans beheerd door een professionele vermogensbeheerder die een gevarieerde portefeuille van cryptocurrencies selecteert die aansluit bij de index of het mandje dat wordt gevolgd. De prestatie van het fonds is dan nauw verbonden met de prestatie van de onderliggende index of mand.

Beleggers kunnen aandelen in het fonds kopen, waardoor ze blootstelling krijgen aan de onderliggende cryptocurrencies zonder ze rechtstreeks te hoeven kopen. Dit kan ideaal zijn voor beleggers die niet bekend zijn met of zich ongemakkelijk voelen bij het kopen van individuele cryptocurrencies. Bovendien worden indexfondsen over het algemeen beschouwd als een meer passieve beleggingsstrategie, aangezien de fondsbeheerder doorgaans niet actief de onderliggende activa koopt en verkoopt.

Het fonds rekent doorgaans een beheervergoeding aan voor professioneel beheer, en sommige fondsen kunnen ook een kostenratio hebben. De beheervergoeding is de vergoeding die de fondsbeheerder in rekening brengt om de kosten van het beheer van het fonds te dekken, terwijl de kostenratio een percentage van het fondsvermogen is dat wordt gebruikt om andere kosten te dekken, zoals handels- en bewaarkosten.

Voor- en nadelen van crypto-indexfondsen

Crypto-indexfondsen bieden beleggers een manier om blootstelling te krijgen aan een mand met cryptocurrencies, in plaats van individuele munten te moeten kiezen en kiezen om in te beleggen. Enkele voordelen van cryptocurrency-indexfondsen zijn:

• Diversificatie: door te beleggen in een mand met cryptocurrencies, kunnen indexfondsen helpen het risico te spreiden over verschillende munten en projecten.
• Professioneel beheer: Indexfondsen worden meestal beheerd door ervaren professionals die beslissingen nemen over welke munten in het fonds moeten worden opgenomen en wanneer het opnieuw in evenwicht moet worden gebracht.
• Liquiditeit: aangezien indexfondsen op beurzen worden verhandeld, kunnen ze net als elk ander activum worden gekocht en verkocht.
• Fiscaal voordeel: indexfondsen zijn fiscaal voordelig en kunnen zelfs een belastingvoordeel bieden, aangezien er slechts één indexfonds wordt aangehouden in plaats van een groot aantal individuele aandelen, vooral als ze op een belastbare rekening worden bewaard.

Er zijn echter ook enkele nadelen waarmee rekening moet worden gehouden:

• Gebrek aan controle: Beleggers in indexfondsen hebben minder controle over hun beleggingen dan degenen die individuele munten bezitten, aangezien de beheerders van het fonds beslissen welke munten ze moeten houden.
• Hogere kosten: Indexfondsen brengen vaak hogere kosten met zich mee dan het kopen van individuele munten, omdat er kosten verbonden zijn aan het beheer van het fonds.
• Toegangsdrempel: Landen zonder cryptocurrency-uitwisselingen, waaronder veel onderontwikkelde landen, staan ​​geen toegang toe tot crypto-indexfondsen. Bovendien kan een arme of onderbankierde bevolking niet in indexfondsen beleggen, zelfs niet in landen met cryptocurrency-uitwisselingen.
• Gebrek aan kennis: Beginnende beleggers die niet over de kennis en expertise beschikken om individuele munten te kiezen, lopen mogelijk kansen mis om te investeren in veelbelovende projecten die niet in het fonds zijn opgenomen.

Hoe te beleggen in crypto-indexfondsen

Beleggen in crypto-indexfondsen is een manier om blootstelling te krijgen aan een breed scala aan cryptocurrencies zonder dat u handmatig individuele activa hoeft te selecteren en beheren. Hier zijn de stappen om te beleggen in crypto-indexfondsen:

Onderzoek

Begin met het onderzoeken van de verschillende beschikbare crypto-indexfondsen. Zoek naar fondsen met een goede staat van dienst en die worden beheerd door gerenommeerde bedrijven. Bekijk de historische prestaties van het fonds en lees recensies van andere investeerders.

Kies een fonds

Zodra u een fonds heeft geïdentificeerd waarin u geïnteresseerd bent, moet u een rekening openen bij de fondsbeheerder. Dit kan meestal online worden gedaan en het kan zijn dat u bepaalde persoonlijke informatie en een identiteitsbewijs moet verstrekken.

Financier uw account

Na het openen van een account moet een gebruiker dit financieren met contant geld of cryptocurrency. Het minimale investeringsbedrag kan per fonds verschillen.

Koop aandelen

Zodra een account is gefinancierd, kunnen gebruikers aandelen kopen in het crypto-indexfonds. De prijs van de aandelen wordt bepaald door de intrinsieke waarde (NIW) van het fonds, die wordt berekend op basis van de waarde van de onderliggende activa in het fonds. De NAV van een indexfonds beweegt bijna precies samen met de index die het volgt.

Bewaak uw investering

Na het kopen van aandelen in het fonds, moet een gebruiker zijn investering volgen en ervoor zorgen dat deze presteert zoals verwacht. Bij sommige fondsen kunnen gebruikers aandelen verhandelen op een secundaire markt, terwijl andere kunnen eisen dat ze hun aandelen voor een bepaalde periode aanhouden.

Volg uw winsten en verliezen

Ten slotte willen gebruikers misschien hun winsten en verliezen in het crypto-indexfonds volgen. Dit kan worden gedaan door de intrinsieke waarde van het fonds te controleren en deze te vergelijken met de prijs die zij voor hun aandelen hebben betaald.

Daarom zijn enkele overwegingen voordat u belegt in crypto-indexfondsen zoals Grayscale's Digital Large Cap Fund, het volgende:

• Kennis over het Digital Large Cap Fund van Grayscale en de cryptocurrency-markt in het algemeen: het is essentieel om de risico's en het potentiële rendement van dit type investering te begrijpen.
• Bekijk het prospectus van het fonds en andere openbaarmakingsdocumenten om inzicht te krijgen in de beleggingsstrategie, vergoedingen en andere cruciale details van het fonds.
• Open een rekening bij een beursvennootschap waarmee u kunt beleggen in het Digital Large Cap Fund van Grayscale. Dit kan meestal online.
• Financier uw effectenrekening met contant geld of effecten. Zorg ervoor dat u contact opneemt met uw beursvennootschap om de stortingsvereisten en eventuele kosten in verband met het financieren van uw account te begrijpen.
• Plaats een bestelling om aandelen te kopen in het Digital Large Cap Fund van Grayscale, wat doorgaans online of telefonisch kan worden gedaan.
• Houd uw investering in de gaten en overweeg een plan om uw aandelen in de toekomst te verkopen of vast te houden.

Naast de bovenstaande punten is het belangrijk om te begrijpen dat het Digital Large Cap Fund van Grayscale een investering is in een trust die een mandje met digitale activa aanhoudt, en dat het geen ETF is, dus gebruikers moeten zich bewust zijn van de verschillen voordat ze beleggen. Hier zijn een paar manieren waarop crypto-indexfondsen en crypto-ETF's verschillen:

Zie ook: Belastinggids voor cryptocurrency: een beginnershandleiding voor het indienen van cryptobelastingen

Crypto-indexfondsen versus traditionele indexfondsen

Crypto-indexfondsen en traditionele indexfondsen zijn vergelijkbaar omdat ze allebei een mandje activa volgen en diversificatie voor beleggers bieden. Er zijn echter enkele belangrijke verschillen tussen de twee soorten fondsen.

Een groot verschil is bijvoorbeeld de onderliggende activa die de fondsen volgen. Traditionele indexfondsen volgen aandelen, obligaties en andere effecten die zijn genoteerd op traditionele beurzen, terwijl crypto-indexfondsen cryptocurrencies volgen die zijn genoteerd op beurzen voor digitale activa.

Een ander verschil is het niveau van volatiliteit en risico. Cryptocurrencies staan ​​bekend om hun hoge volatiliteit, wat betekent dat hun prijzen in korte tijd aanzienlijk kunnen fluctueren. Dit maakt crypto-indexfondsen risicovoller dan traditionele indexfondsen.

Bovendien worden traditionele indexfondsen gereguleerd door overheidsinstanties, zoals de Securities and Exchange Commission in de VS, terwijl crypto-indexfondsen nog niet volledig gereguleerd zijn, wat extra risico's voor beleggers kan opleveren.

Zijn crypto-beleggingsfondsen hetzelfde als crypto-indexfondsen?

Crypto-beleggingsfondsen en crypto-indexfondsen zijn beide soorten beleggingsfondsen waarmee beleggers blootstelling kunnen krijgen aan de cryptocurrency-markt, maar ze hebben enkele belangrijke verschillen.

Een crypto-beleggingsfonds is bijvoorbeeld een soort investeringsfonds dat het geld van meerdere investeerders bundelt om een ​​gediversifieerde portefeuille van cryptocurrencies te kopen. Het fonds wordt beheerd door een professionele beheerder die beslist waarover cryptocurrencies om te kopen en verkopen en wanneer. Het fonds streeft naar een rendement op de investering dat hoger is dan de totale markt.

Aan de andere kant is een crypto-indexfonds een type beleggingsfonds dat de prestaties van een specifieke index of benchmark van cryptocurrencies volgt. Het fonds is passief en streeft ernaar het rendement van de index of benchmark die het volgt te repliceren, in plaats van te proberen beter te presteren. Het fonds wordt doorgaans periodiek opnieuw gebalanceerd om ervoor te zorgen dat het de prestaties van de specifieke benchmark blijft evenaren.

Zijn crypto-indexfondsen goed voor investeringen?

Cryptocurrency-indexfondsen kunnen worden opgenomen in een beleggingsportefeuille door personen die blootstelling willen verwerven aan een breed scala aan digitale activa, maar niet de tijd of expertise hebben om individuele munten te selecteren. Indexfondsen worden ook beschouwd als een meer passieve beleggingsstrategie, omdat ze zijn ontworpen om de prestaties van een bepaalde markt of index te volgen in plaats van te proberen deze te verslaan. 

De cryptocurrency-markt is echter zeer volatiel en er is een groot risico om geld te verliezen. Er zijn verschillende risico's verbonden aan beleggen in crypto-indexfondsen, waaronder een gebrek aan transparantie en liquiditeit, het risico van hacking en beperkt regelgevend toezicht. 

Sommige crypto-indexfondsen maken bijvoorbeeld hun bezit mogelijk niet bekend, waardoor het voor beleggers moeilijk wordt om het risico van hun beleggingen in te schatten, terwijl andere moeilijk te kopen of te verkopen zijn, wat leidt tot illiquiditeit. Daarnaast zijn cryptocurrency-uitwisselingen en portemonnees kwetsbaar voor diefstal en hacken, wat kan leiden tot het verlies van fondsen. Bovendien is de cryptocurrency-markt grotendeels ongereguleerd, wat het risico op fraude en andere financiële misdaden vergroot.

De toekomst van crypto-indexfondsen

Crypto-indexfondsen zullen waarschijnlijk blijven groeien naarmate meer investeerders geïnteresseerd raken in de cryptocurrency-markt en naarmate de industrie volwassener wordt. Bovendien wordt verwacht dat de toenemende institutionele interesse in de cryptomarkt de ontwikkeling van meer geavanceerde en diverse indexfondsen en meer regelgeving op dit gebied zal stimuleren. 

Bovendien zou het gebruik van indexfondsen kunnen helpen om de transparantie en liquiditeit in de cryptocurrency-markt te vergroten, waardoor deze toegankelijker wordt voor een breder scala aan beleggers. Over het algemeen hangt de toekomst van crypto-indexfondsen af ​​van de volwassenheid van de cryptocurrency-industrie en daarmee van de opname van dergelijke fondsen in een beleggingsportefeuille.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://cointelegraph.com/news/what-is-a-crypto-index-fund-and-how-to-invest-in-it