De SWIFT, een afkorting van de Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunication, aangekondigd haar samenwerking met het Franse IT-bedrijf Capgemini op donderdag. Banken over de hele wereld gebruiken dit Belgische financiële berichtennetwerk voor internationale geldovermakingen.
Het heeft tot doel grensoverschrijdende CBDC-betalingsproeven uit te voeren met deze onderneming. Het is een tweede dergelijk CBDC-onderzoeksproduct dat is uitgevoerd door SWIFT.
SWIFT publiceerde op dezelfde dag ook een studie waarin de experimenten met de Bank of International Settlements werden beschreven. De CBDCs economieën omvatten die goed zijn voor meer dan 90% van het mondiale BBP.
Een toenemend aantal van deze centrale banken doet onderzoek naar CBDC, waarbij negen landen nu hun eigen digitale valuta gebruiken. De lijst bevat met name ook de Bahama's en Nigeria.
Voordelen van het onderling koppelen van CBDC's
CBDC's hebben de laatste tijd veel aandacht gekregen. Deze digitale equivalenten van centralebankgeld zouden kunnen helpen bij het bereiken van binnenlandse beleidsdoelen. Er is echter één zwak punt: het gebruik ervan om grensoverschrijdende betalingen te doen.
“Het faciliteren van interoperabiliteit en onderlinge koppeling tussen CBDC’s is van cruciaal belang als we hun potentieel volledig willen benutten. Het CBDC-ecosysteem wereldwijd is gefragmenteerd. De meeste centrale banken richten zich op hun eigen digitale valuta op basis van verschillende standaarden, technologieën en protocollen”, zegt Chief Innovative Officer Thomas Zschach van SWIFT.
Volgens de verklaring werkt SWIFT aan een gateway voor binnenlandse CBDC netwerken om berichten naar het SWIFT-platform te verzenden, te vertalen en te onderscheppen voor verdere verzending. Het zal het systeem bouwen bovenop bestaande SWIFT-standaarden, authenticatieprocedures en infrastructuur. SWIFT is een wereldwijd financieel berichtensysteem dat meer dan 11,000 financiële instellingen in meer dan 200 landen met elkaar verbindt.
SWIFT bouwt voort op eerdere samenwerking met Accenture, een Amerikaanse professionele dienstverlener met de nieuwe samenwerking. Met deze vereniging is een grensoverschrijdende transactie ontwikkeld tussen een CBDC-netwerk en “een bestaand realtime bruto-afwikkelingssysteem (RTGS).
Vorig jaar verwerkte SWIFT dagelijks 42 miljoen transacties, hoewel netwerktransacties soms enkele dagen in beslag nemen. Het levert uitgebreide inspanningen om zijn positie in de mondiale economische orde te behouden, met name wat betreft CBDC's. Van CBDC's wordt verwacht dat ze buiten het reguliere netwerk communiceren, misschien met behulp van Ripple (XRP), volgens veel ontwikkelaars.
De samenwerkingsexperimenten
Met deze samenwerking wil SWIFT een zeer schaalbare oplossing ontwikkelen die eenvoudige integratie biedt om elk CBDC-netwerk snel klaar te maken voor grensoverschrijdende betalingen.
Het PoC-model zorgt ervoor dat SWIFT efficiënte transactie-orkestratie biedt, ongeacht de gebruikte platforms. In samenwerking met Capgemini pakt SWIFT drie use cases aan:
- CBDC naar CBDC
- Fiat naar CBDC
- CBDC naar Fiat
"Als de tests goed verlopen, zal het aantonen dat SWIFT over de competentie en technische componenten beschikt om andere netwerken met elkaar te verbinden", zegt Nick Kerigan, Head of Innovation Execution bij SWIFT. "Dit zou CBDC's in staat stellen een belangrijke technologische en industriële hindernis te overwinnen." Het kan ons ook in staat stellen om centrale banken te helpen bij het voorbereiden van hun eigen CBDC-netwerken voor grensoverschrijdende betalingen.”
SWIFT verklaarde verder dat het zich al in een vergevorderd stadium van het experiment bevindt en binnenkort de resultaten ervan zal publiceren. Het kijkt ook verder dan CBDC's naar hoe we interoperabiliteit tussen cryptocurrencies en andere digitale activa kunnen toestaan terwijl ze worden ontwikkeld en wereldwijd worden gereguleerd.
