Dinsdag, de b2b SaaS-provider stang geïntroduceerd Provenir AI, een AI-oplossing voor kredietrisicoacceptatie zonder code. De release kwam slechts enkele dagen nadat een Provenir een onderzoek had gepubliceerd waaruit bleek dat de meeste fintechs of fin-services niet zeker waren van hun huidige acceptatiemodellen.
"stang AI stuwt snellere innovatie aan door een kredietstrategie te ondersteunen die het beste rendement oplevert op het gebied van klanttevredenheid en inkomsten", aldus Carol Hamilton, SVP, Global Solutions, "door diepere inzichten, continue optimalisatie en slimmere en nauwkeurigere risicobeslissingen."
Vorige week bracht het bedrijf een gezamenlijke enquête uit met Pulse, waaruit bleek dat 18% van de fintechs en fin-services slechts driekwart van de tijd vertrouwen had in hun acceptatiemodellen. Het bedrijf zag het onderzoek als een industriële lakmoesproef voor de huidige uitdagingen, maar het b2b-marketingteam zei dat het het binnenkort aan te kondigen AI-product ondersteunde.
Lees hier het onderzoek en de bevindingen.
Onderzoek naar fintech-krediet: barrières wereldwijd
Met input van 400 fin-services wereldwijd, rapporteerde het onderzoek ook de belangrijkste pijnpunten bij kredietbeslissingen. Ze ontdekten dat de meeste besluitvormers worstelen met de kredietrisicostrategie van hun organisatie omdat gegevens niet gemakkelijk toegankelijk zijn (74%) en de toegang tot alternatieve gegevensbronnen beperkt is (60%). 60% meldde ook dat ze geen gecentraliseerd weergave van gegevens over de levenscyclus van de klant.
Zelfs voor degenen die AI-producten gebruikten, zei slechts 21% dat ze binnen 120 dagen rendement begonnen te zien. 59% van de respondenten meldde dat ze de ROI van hun AI-implementaties pas meer dan 3-4 maanden begonnen te zien.
"De markten voor consumentenkrediet zijn de afgelopen twee jaar drastisch veranderd, maar veel financiële dienstverleners passen nog steeds legacy-benaderingen toe bij het nemen van kredietrisico's", aldus CEO en oprichter Larry Smith. "Het nettoresultaat is dat organisaties tegenwoordig een aanzienlijke mate van onzekerheid hebben over de nauwkeurigheid van hun risicomodellen, wat resulteert in minder inclusief krediet, minder goedkeuringen en verminderde kansen voor bedrijfsgroei."
Pijnpunten oplossen
Het nieuwe AI-product van Provenir probeert deze pijnpunten op te lossen, met als doel de kosten, complexiteit, resourcevereisten en time-to-market van AI te verkleinen met modellen die zijn aangepast en getraind voor risicobeslissingen.
Vertegenwoordigers van het bedrijf zeiden dat de nieuwe oplossing biedt:
- nul ontwikkelingskosten vooraf.
- Implementaties van 60 tot 90 dagen voor een grotere time-to-value.
- Volledige AI-verklaarbaarheid biedt transparantie over het 'waarom' en 'hoe' beslissingen worden genomen, en meer
Bovendien verbindt Provenir AI met de Provenir Marktplaats om modelbias te verminderen met gegevensdiversiteit. SoFi is een van de vele bedrijven die de datagestuurde AI van Provenir gebruiken voor concurrentievoordeel.
"AI en machine learning maken deel uit van de moderne toolset die financiële dienstverleners nodig hebben om voorspellende modellen te bouwen en te verfijnen om een hoge mate van reactievermogen en de beste klantervaring te leveren", zegt Adam Colclasure, SoFi Sr., Director of Risk Infrastructure, .
Het gaat erom een oplossing te implementeren zodat fintechs die voor het platform kiezen, de lancering van hun producten, zoals BNPL, leningen aan kleine en middelgrote ondernemingen, autofinanciering en meer, kunnen versnellen.
"AI vindt relaties in uw gegevens die traditionele besluitvorming niet kan, waardoor financiële instellingen hun portfolio kunnen optimaliseren, meer personalisatie in productaanbiedingen kunnen ondersteunen voor een verbeterd concurrentievoordeel, en fraudepreventie en financiële inclusie kunnen verbeteren." SVP Hamilton zei.
De post Provenir voegt AI-kredietrisicooplossing toe verscheen eerst op LendIt Fintech Nieuws.
