Op 14 juni werden gebruikers op toonaangevende DeFi-platforms Celsius Network en Nexo getroffen door onverwachte liquidatieberichten nadat prijsfeeds voor MATIC, SNX en USDT een flashcrash hadden ondergaan. De prijsafwijking werd veroorzaakt door onjuiste prijsgegevens van een externe aanbieder. 

Toevallig leed CoinMarketCap op dezelfde dag aan prijsafwijkingen op prijsfeeds op belangrijke toonaangevende activa zoals ADA en DOT, wat direct samenvalt met vergelijkbare prijsfeedfouten op Celsius en Nexo.

Vanwege de prijsafwijkingen ontvingen gebruikers liquidatie- en margestortingen op hun hefboomactiva en producten op de platforms. Celsius en Nexo, die respectievelijk $ 21 miljard en $ 15 miljard aan cryptocurrency-activa op hun platformen veiligstellen, bieden gebruikers vereenvoudigde rendementsbeloningen en leendiensten met onderpand.

Het meest populaire product op hun platforms is het lenen van stablecoins zoals USDT of FIAT door uw gestorte activa als onderpand voor een lening te gebruiken. Hun leningen zijn flexibel, hebben een minimale rente en bieden royale loan-to-value-ratio's, waardoor ze aantrekkelijk zijn voor DeFi-gebruikers die hun activa beter willen gebruiken.

Zoals bij alle producten met hefboomwerking van dit type, wanneer de prijs van het activum daalt en een bepaalde drempel bereikt, moet er extra onderpand worden toegevoegd om de lening voort te zetten, een zogenaamde margestorting. Als de prijs verder daalt of er geen extra onderpand wordt toegevoegd, wordt uw vermogen geliquideerd.

Volgens Celsius werden hun SNX- en Matic-prijsfeeds beïnvloed, wat betekent dat gebruikers met leningen tegen deze activa een margestorting of liquidatiebericht zouden hebben ontvangen.

Update - Een fout voor $ MATIC en $ SNX prijsfeeds van onze externe provider hebben eerder vandaag margestortingen geactiveerd. Het probleem is nu opgelost zonder enige liquidatie en ons team werkt aan het oplossen van eventuele margestortingen die als een fout zijn uitgegeven. https://t.co/Lmgk2hcMNr

- Celsius (@CelsiusNetwork) 14 June 2021

Celsius bevestigde verder dat het probleem is opgelost zonder enige liquidatie en dat hun team werkt aan het oplossen van eventuele margestortingen die als een fout zijn uitgegeven. 

Nexo bevestigde dat hun USDT-prijsfeed werd beïnvloed en dat de saldi van de rekeningen van sommige klanten ten onrechte werden geliquideerd.

Als gevolg van een serviceafwijking van derden, $ USDT de prijs week af van de marktwaarde en de saldi van sommige Nexo-klanten werden onjuist geliquideerd.

Alle onjuiste liquidaties worden teruggedraaid en de saldi van uw portemonnee worden binnenkort hersteld. We verontschuldigen ons voor enig ongemak.

- Nexo (@NexoFinance) 14 June 2021

Ze hebben ook bevestigd dat eventuele onjuiste liquidaties zullen worden teruggedraaid en dat de portemonnee-saldi na een onderzoek worden hersteld.

Zowel Celsius als Nexo gebruiken gedecentraliseerde prijsfeedgegevens van Chainlink voor veel van hun interne activiteiten, maar vertrouwen op gecentraliseerde bronnen zoals CoinMarketCap om toezicht te houden op hun liquidaties. Voor DeFi-providers is de behoefte aan nauwkeurige gegevens, vooral wanneer deze van invloed zijn op gebruikerssaldi en liquidaties, noodzakelijk voor zowel vertrouwen als duurzaamheid.

Veel DeFi-platforms gebruiken Chainlink-prijsfeeds om prijsfeeds te beveiligen en zichzelf te beschermen tegen liquidaties, waaronder AAVE, SNX, PancakeSwap en SushiSwap. Het heeft zichzelf bewezen de toonaangevende orakelprovider in de branche te zijn, met meer dan 570-integraties nu bevestigd.

Ondanks hun status als toonaangevende DeFi-providers, is het merkwaardig dat Celsius en Nexo hun prijsfeeds niet hebben beveiligd met Chainlink. Hun gebrek aan bescherming tegen plotselinge afwijkingen en plotselinge crashes op prijsfeeds is een herinnering aan de potentiële gevaren van het gebruik van DeFi-producten en de risico's die verbonden zijn aan het gebruik van activa als onderpand.

Een andere toonaangevende DeFi-provider, BlockFi, kreeg ook te maken met recente controverse na een onhandige promotionele weggeefactie waarbij in aanmerking komende gebruikers in aanmerking kwamen voor een bitcoin-beloningsbonus als ze een bepaald volume in de promotieperiode verhandelden.

Volgens verschillende gebruikers op Twitter en Reddit, werden grote hoeveelheden Bitcoin als beloningen op hun rekeningen gestort. Hierna heeft BlockFi hun community laten weten dat er een probleem was met de promotie en dat sommige gebruikers een "onjuiste" bonus op hun account kunnen zien.

Sommige klanten die hebben deelgenomen aan de handelspromotie van maart zien mogelijk een onnauwkeurige bonusbetaling in hun transactiegeschiedenis. Ons team werkt aan een oplossing en de juiste bedragen zullen binnenkort worden weergegeven.

- BlockFi (@BlockFi) 15 mei 2021

Een selecte groep gebruikers die hun beloningen heeft ingetrokken, zei vervolgens berichten van BlockFi te hebben ontvangen dat de onjuiste bedragen moeten worden teruggegeven en dat juridische stappen kunnen worden ondernomen. BlockFi zei dat minder dan 100 klanten ten onrechte met Bitcoin werden gecrediteerd en dat er contact met hen werd opgenomen om het probleem op te lossen.

Klik voor meer nieuws, handleidingen en cryptocurrency-analyse hier.

Coinsmart. Beste Bitcoin-beurs in Europa
Bron: https://coinrivet.com/price-feed-deviations-lead-to-unexpected-user-liquidations-on-defi-platforms-celsius-and-nexo/