In een poging om de gevolgen van Covid-gerelateerde stilleggingen te verzachten, heeft de Amerikaanse regering triljoenen dollars gestoken in hulpprogramma's, leningen aan bedrijven in nood en cheques gestuurd naar mensen wier inkomen hen in aanmerking kwam voor hulp. Zonder adequate controles was er echter niets dat fraudeurs belette om te profiteren van de vrijgevigheid van de overheid om steeds grotere bedragen voor hun eigen voordeel op te halen. Volgens een schatting minstens $ 100 miljoen gestolen van Covid-hulpfondsen zijn witgewassen via de vier belangrijkste online investeringsplatforms - en dat is nog maar het topje van de ijsberg.

Het gemak waarmee mensen de regering voor de gek konden houden door hen miljoenen dollars aan leningen te geven, toont met buitengewone duidelijkheid aan waarom het zo belangrijk is om strikte en geavanceerde processen te hebben om identiteit te verifiëren en mogelijk verdachte activiteiten te signaleren.

Hoewel de Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) heeft zijn reactie aangeprezen als “een model voor proactief, high-impact witteboordenhandhaving” die hen in staat stelde om “snel de aansprakelijkheid voor wangedrag te verzekeren te midden van een nationale crisis en een krachtige boodschap van afschrikking af te geven”, de waarheid is dat het niet uitmaakt hoe ijverig het DOJ werkt om beschuldigde overtreders te vervolgen, er zal altijd mensen zijn die door het net glippen met hun onrechtmatig verkregen winst intact.

In plaats van de last op het ministerie van Justitie te leggen om fraudeurs te identificeren, moeten er gedurende het hele proces meer controles zijn die het voor genoemde fraudeurs moeilijker maken om het geld in de eerste plaats te bemachtigen.

De House Select Subcommissie voor de Coronavirus-crisis heeft gezegd dat de beslissing om "geen basiscontroles te implementeren" in de Paycheck Protection en Economic Injury Disaster Loan Programmes heeft geleid tot $ 84 miljard aan potentieel frauduleuze leningen, waarvan slechts $ 626 miljoen is teruggevorderd door de DOJ.

Vanzelfsprekend zullen noch de CARES-wet, noch enige daaropvolgende hulpprogramma's steunpilaren worden in het overheidsbeleid. Bovendien werden ze geschreven en aangenomen in een sfeer van extreme urgentie, toen de behoefte om hulp te bieden aan gezinnen en bedrijven in moeilijkheden het meest acuut was. Maar het ontbreken van voorzieningen om fraude te voorkomen, betekende dat geld dat naar de mensen had moeten gaan die het het meest nodig hadden, in handen kwam van degenen wier enige gedachte was zichzelf te verrijken. Hoewel de regering nu automatische fraudecontroles en handmatige beoordelingen voor bepaalde leningen heeft geïmplementeerd, vraagt ​​men zich af hoeveel groter de impact van de noodhulpfondsen zou kunnen zijn als ze niet stiekem waren overgeheveld.

De prevalentie van aan Covid gerelateerde fraude helpt ook te illustreren hoe moderne financiële instrumenten, zoals online investeringsplatforms, gemakkelijk kunnen worden omgevormd tot apparaten voor het witwassen van geld bij gebrek aan adequate toezichts- en antiwitwasprotocollen. Het laat zien hoe alle bedrijven, van mama-en-popwinkels tot gevestigde, slimme instellingen, vrij gemakkelijk kunnen worden misleid - en laat zien hoe belangrijk het voor bedrijven is om te kunnen controleren of een bedrijf of individu legitiem is. Van het controleren of een bedrijf echt bestaat tot het verifiëren dat een persoon is wie hij zegt te zijn (en niet op sanctielijsten staat), het verificatieproces kan eenvoudig zijn, ondersteund door de nieuwste technologie.

Zoals de omvang van Covid-gerelateerde fraude in de VS laat zien, zijn er zoveel manieren waarop geld kan worden verduisterd en naar illegale operaties kan worden gesluisd, en veel mensen zijn bereid om van een kans te profiteren zodra ze er een zien. In dit geval is de impact van fraude en het witwassen van geld duidelijk: het stelt criminelen in staat zichzelf te verrijken ten koste van de behoeftigen, en voorkomt dat legitieme bedrijven het geld krijgen dat ze nodig hebben om in leven te blijven. Elke transactie, ongeacht de omvang, moet worden onderworpen aan de juiste due diligence. Het is geen ingewikkeld proces en het kan binnen enkele seconden worden voltooid; met andere woorden, er is geen keerzijde.

Martin Cheek is vice-president van Slim zoeken, een aanbieder van een verificatiedienst ter bestrijding van het witwassen van geld, gevestigd in Lehi, Utah. Coinsmart. Beste Bitcoin-beurs in Europa
Bron: https://www.crowdfundinsider.com/2021/05/175997-perspective-covid-relief-fraud-and-money-laundering-in-the-united-states/