Zephyrnet-logo

Aankomende trends in de wereldwijde verzekeringsmarkt

Datum:

Sinds de pandemie toesloeg, verbetert de verzekeringssector in een snel tempo. De belangrijkste focus ligt op pandemische rehabilitatie en klantervaring door datagestuurde ecosystemen en hyperpersonalisatiemodellen te ontwikkelen.

Volgens een Gartner onderzoek, wordt voorspeld dat de langetermijnuitgaven voor verzekeringen zullen groeien met een CAGR van 7.5% tot $ 311.8 miljard in 2025, aangedreven door IT-services en software die groeien met een CAGR van respectievelijk 9.2% en 12.3%. Deze toegenomen investeringen in data, AI en digital twin-technologieën hebben geleid tot de opkomst van een nieuwe generatie business en intelligence in de verzekeringssector.

Maar er zijn verschillende obstakels geweest waarmee het verzekeringsbedrijf te maken heeft gehad.

De uitdagingen van de huidige of traditionele verzekeringssector

  1. Tekort aan snelheid om nieuwe diensten op de markt te brengen: Omdat de digitale implementatietermijnen van verzekeringsbedrijven langer zijn, kunnen klanten het gevoel hebben dat hun verzekeraar traag is en niet in staat is om aan hun eisen te voldoen.
  1. Hoge IT-runtimekosten vóór migratie naar digitaal verbeterde systemen: Wanneer het proberen om legacy-systemen te verwijderen en nieuwe verkoopmethoden te introduceren die niet compatibel zijn met hun huidige legacy-technologie, wordt dit aanzienlijk duurder en tijdrovender.
  1. Interpretatie van een aanzienlijke hoeveelheid klantgegevens: Met de enorme hoeveelheid gegevens die beschikbaar zijn voor klanten en werknemers in één systeem, komt de uitdaging om ervoor te zorgen dat de gedeelde informatie volledig en nauwkeurig is. Elke discrepantie in de verwerking of interpretatie van gegevens kan leiden tot de goedkeuring van het onjuiste type verzekeringsclaim, wat voor verdere vertragingen voor klanten kan zorgen.

5 opkomende trends in verzekeringen om naar uit te kijken:

Laten we eens kijken hoe deze verzekeringstrends de kernbedrijfsprocedures transformeren en automatiseren, de verwerking van claims verbeteren en betere verzekeringsproducten bieden.

low-code

Zowel professionals als niet-professionals kunnen moderne low-code platforms gebruiken om software te maken die is afgestemd op de specifieke behoeften van hun organisatie.

Door de noodzaak om code te schrijven te vervangen of te verminderen met een grafische interface, democratiseren en versnellen platforms met weinig code het softwareontwikkelingsproces. Verzekeraars kunnen nu digitale applicaties inzetten met weinig of geen computerprogrammering, waardoor ze snel kunnen reageren op veranderende omstandigheden, dankzij de groei van low-code en no-code platforms.

Met behulp van low-code platforms kunnen verzekeringsmaatschappijen hun operationele efficiëntie verhogen door de ongunstige gevolgen van vaardigheidstekorten bij hun personeel weg te nemen.

Gartner schatte dat low-code platforms goedmaken 65% van de activiteit voor applicatieontwikkeling door 2024. 

Enkele van de bekende Low-code-platforms zijn Zoho Creator, Salesforce Lightning, Mendix, Appian, Microsoft PowerApps en Google App Maker, die het code-ontwikkelingsproces sneller maken en de complexiteit van het applicatie-ontwikkelingsproces verminderen.

Conversationele AI

Volgens een rapport van Mantra Labs, 64% van de verzekeraars van plan om chatbots de komende vijf jaar steeds geavanceerdere klantgerichte taken te laten doen.

Veel van deze hulpvragen van medewerkers kunnen automatisch worden afgehandeld en opgelost door AI-platforms voor gesprekken, waardoor de behoefte aan menselijke betrokkenheid wordt geminimaliseerd en bedrijven veel tijd en geld besparen.

Verzekeringschatbots die mogelijk worden gemaakt door geavanceerde conversatie-AI kunnen omnichannel, XNUMX-uurs en meertalige ondersteuning bieden, om een ​​paar duidelijke voordelen te noemen. Ze kunnen u ook helpen bij het creëren van unieke, hoogwaardige klantervaringen. Chatbots kunnen ook worden gebruikt om fraudesignalen te detecteren en te volgen, zowel om de verzekeraar als de klant te informeren.

Slimme contracten: Blockchain-technologie in verzekeringen

Think Geverifieerd marktonderzoek, was de markt voor slimme contracten in 144.95 USD 2020 miljoen waard en zal naar verwachting in 770.52 2028 miljoen USD bereiken, met een CAGR van 24.55 procent van 2021 tot 2028. 

In het verleden konden onbetwiste claims maanden duren om te verwerken, maar dankzij Blockchain en slimme contracten kunnen verzekeraars nu de uitvoering van verzekeringsproductenovereenkomsten automatiseren zonder tussenkomst van bemiddelaars, waardoor ze transparanter en minder manipuleerbaar worden. De administratieve lasten van de verzekeraar nemen af ​​naarmate de claimverwerking versnelt. Als gevolg hiervan kunnen bedrijven de tarieven verlagen, waardoor het marktaandeel toeneemt. 

Geen van beide partijen kan informatie over de regeling verliezen. Zowel de verzekeraar als de verzekerde kunnen niet verliezen, aangezien slimme contracten traceerbaar en onherroepelijk zijn.

Er zijn verschillende Blockchain use-cases in verzekeringen, die u hier kunt lezen: https://www.mantralabsglobal.com/blog/blockchain-use-cases-in-insurance-industry/

Extended reality (XR) verzekeringstechnologie

Volgens een onderzoek van Accenture 85% van de verzekeringsmanagers ben het ermee eens dat het van cruciaal belang is om XR-verzekeringstechnologie te gebruiken om de fysieke afstandskloof tussen personeel en klanten te overbruggen.

Sommige verzekeraars gebruiken XR-technologie om bepaalde delen van hun bedrijf te verbeteren en te verbeteren, waaronder het opleiden van vertegenwoordigers van de klantenservice om met klanten te communiceren en hen door het aankoopproces te begeleiden met behulp van virtuele klanten. Om risico's in constructies op te sporen, gebruiken verzekeraars on-site foto's en andere afbeeldingen om XR-simulaties te maken. Met behulp van augmented imagery kunnen verzekeraars op afstand in contact komen met en contact maken met hun consumenten.

National Roads and Motorists' Association Insurance in Australië en Liberty Mutual Insurance in de Verenigde Staten gebruiken AR- en VR-technologieën voor auto-ongelukken en pechsimulaties. Zurich Insurance gebruikt dezelfde technologie om de opleiding van het personeel te verbeteren, en AXA Insurance gebruikt VR voor advertenties.

Drones en robotverzekeringstechnologie

IMARC Group verwacht dat de markt in 43.4 US $ 2027 miljard zal bereiken, met een CAGR van 12.56% van 2022 tot 2027.

Drones en robotica worden momenteel door veel verzekeraars gebruikt in hun technieken voor risicobeheer en claimbeheer. Drones zijn een goedkope manier om gegevens te verzamelen, onderzoeken uit te voeren en mitigatieplannen te ontwerpen. Het systeem zorgt voor een meer proactieve en voorspellende fraudedetectie en -reactie. 

Robotica worden gebruikt in hun claimbeheeractiviteiten om het resultaat van een claim te helpen voorspellen en de beste strategie aan te bevelen op basis van die voorspelling (bijvoorbeeld het aanbevelen van een vroege schikking in gevallen waarin de gegevens een groot potentieel voor langdurige rechtszaken suggereren). Robotica kan zelfs helpen bij het opsporen van discrepanties tussen interne polisvoorwaarden en die van makelaars. Wanneer een polis oorspronkelijk is afgegeven, kunnen verzekeraars hierdoor plannen herkennen die in toekomstige verliezen kunnen resulteren.

Volgens een rapport van McKinsey, programmeerbare, autonome drones; autonome landbouwapparatuur; en verbeterde chirurgische robots zullen in het komende decennium allemaal commercieel levensvatbaar zijn.

Redenen achter de massale acceptatie van verzekeringstechnische trends

De meerderheid van de menselijke werknemers kan uit magazijnactiviteiten worden verwijderd met een AI-enabled infrastructuur, waardoor de aard en het doel van de vergoedingen voor werknemers veranderen. Wearables en kunstmatige intelligentie (AI) transformeren de manier waarop verzekeraars gegevens gebruiken om voorspellende inzichten te produceren en een verscheidenheid aan interacties met polishouders te informeren door realtime feedback te geven over de impact van fysieke activiteit op persoonlijk welzijn.

Veel verzekeraars zijn hun technologiestapels nog aan het updaten en staan ​​aan het begin van hun digitaliseringsreis, waardoor ze kwetsbaar zijn om te worden overtroffen door meer wendbare concurrenten.

Conclusie

Volgens een PwC-enquête, 65% van de verzekeringsagentschappen is van mening dat AI-investeringen in klantervaring (CX) aan de verwachtingen hebben voldaan. 49% is van mening dat verbeteringen in de interne besluitvorming eveneens aan de verwachtingen hebben voldaan, en 45% zegt hetzelfde over innovatie in producten en diensten.

Hoewel deze technologieën grote kansen bieden voor verzekeraars, hebben velen moeite om zich aan te passen. In werkelijkheid, 53% van de vervoerders heeft moeite om het te begrijpen blockchain en zijn use-cases, heeft 43% andere verzekeringstechnologie prioriteit en 38% maakt zich zorgen over de gegevensbeveiliging. 

Dit alles onderstreept het belang van het moderniseren van de bedrijfsvoering door te investeren in opleidings- en implementatiemethodieken. Dit versnelt niet alleen de digitale transformatie, maar verbetert ook de bereidheid van organisaties om te veranderen.

Andere technologische trends zoals geautomatiseerde acceptatie, machine learning, cloudcomputing, telematica, voorspellende analyse voor concurrerende benchmarking en modellering, open API's, proactief risicobeheer, ingebedde verzekeringen en machinevisie worden ook onderzocht en agressief gebruikt om hun toepassingen te vinden op de verzekeringsmarkt.

Als gevolg van de convergentie van deze technologische trends zullen verzekeraars in staat zijn individuen op een meer dynamische en responsieve manier te dekken.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img