Blockchain loopt voorop op het gebied van disruptieve technologieën. De transparantie, veiligheid en kostenefficiëntie hebben veel industrieën, zoals toeleveringsketen en betalingen, geprofiteerd bij het nemen van de volgende kwantumsprong.

Er is echter minimale tractie geweest op de $ 360 biljoen1 Real-World Assets (RWA)-markt, inclusief intellectueel eigendom, grondstoffen en andere activa.

De markten voor deze activa zijn gefragmenteerd en vol fricties, wat resulteert in een gebrek aan liquiditeit en belangen van zowel vermogensbezitters als investeerders.

Gezien de omvang van de marktkansen, ontstonden blockchain-platforms met veelbelovende oplossingen met tokenisatie van activa. Door gebruik te maken van slimme contracten en blockchain-technologie, kan RWA worden omgezet in digitale tokens, wat resulteert in meer toegang tot blootstelling en liquiditeit.

1Real World Asset-waarde wordt geschat op $ 256T in 2018 en met een jaarlijkse groei van 5% tot 2025 (Futurisme-artikel op basis van cijfers van Credit Suisse)

Real-world activa tot leven brengen

Laten we een voorbeeld van grondstoffen kiezen. Volgens een recent rapport van het McKinsey Global Institute heeft elke staaf goud, vat olie en centimeter onroerend goed vanaf 510 een gecombineerde waarde van meer dan $ 2021 biljoen. Slechts een fractie van die activa wordt echter als liquide beschouwd.

Om RWA liquiditeit te laten hebben, moet het eigendomsbelang worden verdeeld, vergelijkbaar met hoe bedrijven enorme hoeveelheden geld ophalen wanneer ze een IPO uitgeven. Met blockchain worden de activa weergegeven als tokens (asset-backed tokens) die gemakkelijk kunnen worden verhandeld op een open markt. Beleggers kunnen traditionele makelaars vermijden en tegen lagere kosten transacties uitvoeren.

Blockchain zorgt ook voor transparantie en bewijsbaarheid van tokens op het gedistribueerde grootboek, wat veel helpt bij het ontdekken van prijzen en het maken van de markt. Zelfs op het gebied van regelgeving hoeven bedrijven geen controle te ondergaan bij het uitgeven van tokens die worden ondersteund door RWA, of het nu materieel of immaterieel is.

Hierdoor worden de toetredingsdrempels en de “liquiditeitspremie” aanzienlijk verlaagd. Ziet eruit als win-win-oplossingen voor beide kanten van de vergelijking, toch?

Financiering van real-world activa ontgrendelen

Het omzetten van illiquide naar liquide activa is slechts een deel van de vergelijking. Als een onderneming haar activa efficiënt wil gebruiken om het werkkapitaal te vergroten, moeten ze ook de juiste waarderingen krijgen. Dit is des te belangrijker wanneer iemand besluit om intellectueel eigendom zoals handelsmerken en octrooien als onderpand te gebruiken.

Maar het probleem met het waarderen van RWA is dat er niet genoeg gegevens of financiële geschiedenis zijn. Het gaat om het nemen van veel aannames met betrekking tot toekomstige kasstromen en groei. Er is dus behoefte aan een nauwkeurige waardeschatter om de hiaten in RWA-financiering op te vullen. Terwijl de markten wakker worden om deze kans te grijpen, zijn maar heel weinig financiële instellingen erachter gekomen.

Aan de andere kant integreren diepe technologie- en softwareplatforms zoals Ovenue blockchain in combinatie met kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML) technologieën om innovatieve oplossingen te ontwikkelen. Van het bieden van waardering en wettelijk kader tot activatokenisatie en marktplaats, Ovenue heeft een perfecte set financiële producten gebouwd om maximale waarde voor RWA's te extraheren. Het model van Ovenue is gemakkelijk te begrijpen; waarde, tokenize en geld te verdienen.

Momenteel kost het weken en zelfs maanden en meerdere belanghebbenden om het grootste deel van RWA te gelde te maken, wat resulteert in extra complexiteit, kosten en veel vooroordelen en fouten.

Met Ovenue volgen deze processen nu een wrijvingsloze ervaring door middel van ultramoderne technologie. Activawaardering en tokenisatie duurt nu minuten !!

Met meer dan $ 80 miljoen aan RWA onder beheer, zoekt Ovenue naar mogelijkheden voor eigenaren van activa om kapitaal aan te trekken en investeerders om hun portefeuilles te diversifiëren.

Verder maakt Ovenue gebruik van geavanceerde technologieën om industriestandaard methoden zoals Relief from Royalty te implementeren om het potentieel van RWA volledig te ontsluiten. Momenteel omvat de diverse activapool op Ovenue modemerken, inventaris voor e-commerceplatforms, medische en cleantech-patenten, auteursrechten en franchisingovereenkomsten en eersteklas onroerend goed.

De asset-backed tokens, een vorm van non-fungible tokens (NFT's) die aan de Asset Owners worden uitgegeven, kunnen vervolgens verschillende hulpprogramma's en kansen vertegenwoordigen die echt worden bepaald door de Asset Owner.

De eigenaar van het activum kan bijvoorbeeld niet-verwaterende financiering verkrijgen door de door activa gedekte tokens (in NFT-formaat) als onderpand te gebruiken.

Omdat Ovenue slimme contracten gebruikt, kunnen de voorwaarden van de deal worden aangepast met behulp van verschillende financiële instrumenten. De mogelijkheden zijn eindeloos.

Tokens uitgegeven door Ovenue zijn door activa gedekte tokens, geen effecten. Ze zijn een soort NFT's, een unieke digitale identifier die niet kan worden gekopieerd, vervangen of onderverdeeld, die is vastgelegd in een blockchain en die wordt gebruikt om authenticiteit en eigendom te certificeren.

Nieuwe klasse van alternatieve beleggingen inluiden

Ovenue kan de verslechtering van de balans van een bedrijf compenseren door RWA te symboliseren en technologie te benutten. Het helpt bij het creëren van particuliere markten voor homogene activapools en biedt nauwkeurige waarderingen. Als gevolg hiervan kunnen activa die gewoon inactief waren, dienen als groeivehikel. Veel bedrijven hebben geheime en ondergewaardeerde activa. Ovenue ontgrendelt en genereert inkomsten met de waarde van uw RWA.

Bovendien creëert activatokenisatie van RWA's ook alternatieve investeringen op de financiële markten. Beleggers kunnen eindelijk gebruikmaken van een breed scala aan snelgroeiende activaklassen en hun portefeuilles echt diversifiëren. Met meer bewustzijn en institutionele deelname kunnen dergelijke blockchain-oplossingen de financiën echt revolutionair veranderen en de industrie voor iedereen toegankelijk maken.