Een van de belangrijkste problemen van internet is vaak dat de beveiligingsprotocollen en bijbehorende wetgeving lijkt zijn vorderingen niet bij te kunnen houden. Crypto en zijn transactiemethoden waren vroeger een zeer ongereguleerde marktplaats waar bedrijven en gebruikers het gedecentraliseerde raamwerk konden exploiteren.
Dit verandert nu echter door de invoering van KYC-procedures (Know Your Customer). In dit artikel laten we zien hoe KYC cryptotransacties verbetert voor iedereen die bij het proces is betrokken en wat we kunnen verwachten dat er zal gebeuren naarmate de wetgeving zich ontwikkelt.
Wat is KYC?
KYC, of Know Your Customer-procedures, zijn een reactie op de vijfde antiwitwasrichtlijn van de EU, die cryptocurrency officieel erkent als een financiële dienst.
Dit betekent dat cryptocurrency nu onderworpen is aan wetgeving en vereisten die werken om het witwassen van geld en financieringsoperaties zoals terrorisme en mensenhandel te voorkomen. KYC-processen houden in dat gebruikers aanvullende aanmeldings- en identiteitsverificatiemethoden moeten gebruiken om cryptotransacties te doen en te ontvangen.
KYC-crypto en de procedures zijn er om te blijven, ondanks snelle veranderingen en bewegingen in het cryptocurrency-landschap.
Crypto en illegale activiteiten
Het is geen geheim dat er nog steeds illegale activiteiten en ondergrondse transacties plaatsvinden tussen blockchain-gebruikers. In 2021 wordt geschat dat $ 8.6 miljard werd witgewassen in illegale cryptovaluta. Nu wereldwijde regelgevers zich echter concentreren op cryptocurrency-transacties, is het de verantwoordelijkheid van de crypto-bedrijven om te voldoen aan de AML/CFT-vereisten.
KYC- en cryptotransacties
KYC betekent dat identiteitsverificatie een grotere rol speelt bij cryptocurrency-transacties. Dit betekent dat gegevens zoals namen, adressen en geboortedatums moeten worden opgenomen om transacties te verwerken en goed te keuren.
Er is enige weerstand van degenen die geloven dat de anonimiteit van cryptocurrency een sleutelelement van de valuta is. Met de recente verschuiving in de wetgeving zullen KYC-criteria echter vaker voorkomen en blijven evolueren met betrekking tot cryptotransacties.
Klantenmonitoring zal ook een grotere rol gaan spelen, waarbij de transacties van klanten onderworpen zijn aan voortdurende monitoring en controle om criminele activiteiten te voorkomen. Ongebruikelijke activiteits- of transactiepatronen en risicovolle klanten en locaties worden allemaal onderworpen aan extra toezicht.
Screening is een andere KYC-vereiste die nu van toepassing is op cryptocurrency-transacties. Het is de verantwoordelijkheid van de cryptocurrency-bedrijven om gebruikers te markeren aan wie internationale sancties zijn opgelegd of een PEP (politiek prominent persoon) die mogelijk betrokken is bij het witwassen van geld.
Het is ook de verantwoordelijkheid van het cryptocurrency-bedrijf om 'money muling' te identificeren, waarbij een neutrale derde partij wordt gebruikt of gedwongen om namens een crimineel deel te nemen aan cryptocurrency-uitwisselingen.
Dit wordt bereikt door markeringen te identificeren waar de rijkdom of het profiel van een klant niet overeenkomt met hun financiële gedrag.
KYC-procedures en de toekomst van cryptocurrency-transacties
KYC-protocollen en cryptocurrency-transacties zullen blijven evolueren met de snel veranderende omgeving van de cryptomarkt.
Terwijl wetgevers proberen om uitwisselingen te reguleren en criminele activiteiten aan banden te leggen, maakt dit de markt op zijn beurt veiliger en voordeliger voor de individuele gebruiker.
In de toekomst kunnen we verwachten dat meer KYC-procedures door meer van de beurzen worden geheven, terwijl alle andere voordelen van cryptocurrency behouden blijven.
Bron: Plato Data Intelligence: PlatoData.io
