Het verbeteren van de betalingsconnectiviteit, het digitaliseren van de financiële infrastructuur en het bevorderen van groene financiering zullen de komende jaren een van de belangrijkste aandachtsgebieden zijn voor de centrale bank en financiële toezichthouder van Singapore.

Deze prioriteiten werden onthuld in de vernieuwde Financial Services Industry Transformation Map (ITM) 2025, eerder deze maand vrijgegeven door de Monetary Authority of Singapore (MAS).

De roadmap beschrijft de belangrijkste groeistrategieën voor de sector voor dit jaar. Het streeft ernaar dat de Singaporese financiële sector tussen 4 en 5 jaarlijks met gemiddeld 2021-2025% groeit, gemiddeld meer dan 3,000 banen per jaar creëert en de stadstaat in staat stelt haar positie als toonaangevend internationaal financieel centrum in Azië.

Singapore's transformatiekaart voor financiële dienstensector 2025

Het ITG 2025 omvat vijf belangrijke groeistrategieën.

De eerste strategie is gericht op het digitaliseren van de financiële infrastructuur van Singapore en het bevorderen van de ontwikkeling van digitale platforms voor verbeterde efficiëntie bij de uitgifte, notering en afwikkeling van obligaties, evenals bij de afwikkeling van fondsen. Er zal ook een digitaal platform worden gelanceerd dat kleine en middelgrote ondernemingen (kmo's) in groeiregio's met elkaar verbindt, het ontdekken van handel faciliteert en gemakkelijker toegang tot handelsfinanciering mogelijk maakt voor deelnemende kmo's.

De tweede strategie zal gericht zijn op het verbeteren van de betalingsconnectiviteit en het bouwen van een innovatief ecosysteem voor digitale activa. Dit zal worden gedaan door grensoverschrijdende betalingsverbindingen met regionale economieën uit te breiden en door betrokken te raken bij initiatieven zoals Project Nexus, een inspanning onder leiding van de Bank for International Settlements (BIS) om directe betalingssystemen aan te sluiten.

MAS zal ook doorgaan met het verkennen van mogelijkheden met betrekking tot gedistribueerde grootboektechnologie (DLT), digitale valuta en tokenisatie van activa voor gebruikssituaties zoals grensoverschrijdende betalingen, handelsfinanciering en kapitaalmarkten. Verschillende initiatieven, waaronder Projectbewaker en Project Orchidee, werden vorig jaar gelanceerd om deze technologieën te verkennen.

De derde strategie zal gericht zijn op het katalyseren van de overgang van Azië naar netto-nul, en zal MAS met de industrie laten samenwerken om oplossingen te ontwikkelen om duurzame en transitiefinanciering op te schalen.

De doelstellingen zijn onder meer het verschaffen van meer duidelijkheid over transitieactiviteiten door bijvoorbeeld de ontwikkeling van een door de industrie geleide taxonomie, het vergemakkelijken van het koolstofvrij maken van sectoren in de reële economie met financieringsoplossingen voor ondernemingen, en het verbeteren van de openbaarmaking van duurzaamheid en het bouwen van gegevenshulpprogramma's met inspanningen zoals Project Groendruk, een verzameling initiatieven gericht op het benutten van technologie en gegevens om groene en duurzame financiering mogelijk te maken.

Om deze duurzaamheidsinitiatieven te ondersteunen, zal het Financial Sector Development Fund (FSDF), beheerd door MAS, de komende vijf jaar S$ 100 miljoen aan subsidies opzij zetten voor capaciteitsopbouw, groene fintech, klimaatrisico's en herverzekering, en nieuwe financieringsoplossingen.

De vierde strategie is gericht op het bevorderen van geschoolde en flexibele arbeidskrachten. Dit zal gebeuren door nauw samen te werken met het Institute of Banking and Finance (IBF), de financiële sector en tripartiete partners – het ministerie van Manpower, het National Trades Union Congress en de Singapore National Employers Federation – om competenties op te bouwen op belangrijke groeigebieden zoals duurzaamheid en technologie, en opleidingsondersteuning beschikbaar maken voor Singaporese financiële professionals in verschillende stadia van hun loopbaan.

Naar schatting S $ 400 miljoen van de FSDF zal worden gekanaliseerd om het Talent and Leaders in Finance-programma over 2021-2025 te ondersteunen om meer Singaporese specialisten en leiders in financiën te koesteren.

Ten slotte zal de vijfde strategie gericht zijn op het helpen van Singapore om de sterke punten van activaklassen te versterken en zijn capaciteiten te verdiepen op gebieden zoals deviezen (FX), verzekeringen, vermogens- en activabeheer, particuliere kapitaalmarkten en fintech.

De financiële sector groeide tussen 5.7 en 2016 met 2020% per jaar; 20,000+ netto banen gecreëerd

De bijgewerkte roadmap is gebaseerd op de eerdere iteratie, die in 2017 werd gelanceerd en sterk gericht was op innovatie en technologie-acceptatie, evenals op de ontwikkeling van het financiële en technologische personeelsbestand.

Het ITG 2016-2020 plan had een doelstelling van 3,000 netto gecreëerde banen per jaar, maar overtrof dat met een gemiddelde van 4,100 netto banen per jaar. In de periode 20,000-2016 zijn er netto meer dan 2020 banen gecreëerd in de financiële dienstverlening, Lawrence Wong, vice-premier en minister van Financiën, en vice-voorzitter van MAS, zei tijdens het lanceringsevenement van ITM 2025 op 15 september. Tijdens de periode groeide de financiële dienstensector van Singapore met gemiddeld 5.7% per jaar, waarmee het de doelstelling van 4.3% overtrof.

Singapore, een belangrijke fintech-hub in Zuidoost-Azië met meer dan 1,000 bedrijven, wordt geconfronteerd met een acuut tekort aan talent in de fintech-sector.

Topmanagers van wervingsbureaus Michael Page Singapore, Robert Walters Singapore, JobTech en Randstad Singapore, vertelde Channel News Asia vorig jaar dat er zoveel vraag was naar technisch talent in de financiële sector dat veel kandidaten meerdere vacatures krijgen en salarisverhogingen aangeboden krijgen.

Vóór de pandemie was technologie al een gebied met een mismatch tussen vraag en aanbod, maar COVID-19 zag de vraag toenemen te midden van digitale transformatieprojecten en een bloeiende fintech-industrie, zei Faiz Modak, Senior Manager voor Tech en Transformatie bij Robert Walters Singapore.

Daljit Sall, Senior Director of Technology bij Randstad Singapore, deelde mee dat het wervingsbureau de vraag naar talent in digitale financiën, waaronder fintech-diensten en -platforms, had zien toenemen. Hij verklaarde dat de lokale tech-talentpool niet groot genoeg was om aan de nieuwe zakelijke eisen te voldoen, en voegde eraan toe dat de COVID-19-pandemie het moeilijk had gemaakt om talent in het buitenland te vinden.

Singapore's transformatiekaart voor financiële dienstensector 2025 infographic:

Uitgelichte afbeelding: bewerkt van Unsplash