Zephyrnet-logo

Dit is het eerste multi-CBDC-schikkingsproject en de deelnemende landen

Datum:

Terwijl de VS debat over de CBDC's en hun effecten, de rest van de wereld komt dichterbij hun eigen CBDC uitbrengens.

De Bank of International Settlements (BIS) onlangs aangekondigd hun multi-CBDC pilootprogramma Project Dunbar. Dit programma, geleid door de BIS Innovation Hub, zal de eerste in zijn soort zijn om internationale betalingen in meerdere valuta's veiliger en sneller af te handelen. In de aankondiging staat:

"Project Dunbar onderzoekt hoe een gemeenschappelijk platform voor meerdere digitale valuta's van centrale banken (multi-CBDC's) goedkopere, snellere en veiligere grensoverschrijdende betalingen mogelijk zou kunnen maken."

De Reserve Bank of Australia, Bank Negara Malaysia, de Monetary Authority of Singapore en de South African Reserve Bank hebben ook aangekondigd dat ze zullen deelnemen aan Project Dunbar om te testen of multi-CBDC's technisch haalbaar zijn.

Verwachte voordelen

Deelnemende autoriteiten verwachten onderstaande resultaten te behalen.

Minder afhankelijkheid van tussenpersonen. Met de toepassing van CBDC's zijn correspondentbanken (banken die rekeningen in vreemde valuta aanhouden) niet nodig voor afwikkelingen. Dit elimineert ook de AML/CFT-compliancestappen van correspondentbanken.

Vereenvoudiging van het afwikkelingsproces. CBDC's vereisen niet dat banken rekeningen in vreemde valuta aanhouden. In plaats daarvan worden CBDC's rechtstreeks van de afzender naar de ontvangende bank overgedragen. Alle overboekingen worden tijdelijk in één grootboek geregistreerd en zijn fulltime zichtbaar voor alle deelnemers.

Efficiëntiewinst met gemeenschappelijke platformprocessen door de handmatige bemiddelingsprocessen met meerdere AML/CFT-vereisten te elimineren. Een digitaal systeem zal de sancties en vereisten van elk land vooraf instellen en automatisch de conformiteit van de transacties controleren.

Procesautomatisering met slimme contracten. Een efficiënt CBDC-platform past ook automatisch bedrijfsregels en voorwaarden toe, zoals voldoende liquiditeit, technische validaties en het voldoen aan zakelijke vereisten via slimme contracten

Belangrijkste uitdagingen

Bij de eerste stap voorziet Project Dunbar drie grote uitdagingen die een latere impact zullen hebben op het multi-CBDC afwikkelingsplatform.

Toegang tot

De toegangsuitdaging gaat vooral over niet-ingezeten banken die niet lokaal aanwezig zijn en niet geautoriseerd zijn om binnenlandse financiële diensten te verlenen. Zullen deze banken worden vertrouwd om toegang te krijgen tot en betalingen uit te voeren met CBDC's?

Om dit probleem te bestrijden, bevat Project Dunbar twee toegangsframeworks als "direct" en "hybride".

Potentiële toegangsmodellen beschreven in de whitepaper van Project Dunbar
Potentiële toegangsmodellen (via bis.org)

Het directe model zal niet-ingezeten banken vertrouwen en hen in staat stellen rechtstreeks CBDC's aan te houden en transacties uit te voeren. Het hybride model daarentegen vereist dat niet-ingezeten banken een sponsorschap verkrijgen van een commerciële bank om hun KYC-, AML- en CFT-processen te bewaken. Als alles in orde is, kunnen de niet-ingezeten banken via hun sponsorbanken toegang krijgen tot het multi-CBDC-platform.

Jurisdictiegrenzen

Het vereenvoudigen van de grensoverschrijdende betalingen met inachtneming van verschillen in regelgeving tussen rechtsgebieden vormt een andere grote uitdaging voor Project Dunbar. Om deze complicatie op te lossen, koos het project voor een ontwerpbenadering die onderscheid maakt tussen grensoverschrijdende nederzettingen en andere "niet-schikkings"-processen.

Niet-vereffeningsprocessen zoals KYC-vereisten zullen worden gedifferentieerd en buiten het platform worden afgehandeld, terwijl voorschriften met betrekking tot internationale overdrachtsregelingen zoals sancties zullen worden uitgevoerd via slimme contracten.

Bestuur

Ten slotte, hoewel het gedeelde platform bedoeld is om universaliteit toe te passen, moet een bepaald niveau van beveiliging en privacy worden gehandhaafd. Daarom ontwierp het project een eerlijk bestuurssysteem waarin diverse belanghebbenden naar behoren zijn vertegenwoordigd en beslissingen eerlijk worden genomen. Daarnaast krijgen centrale banken ook autonomie binnen de grenzen en parameters van een universeel raamwerk op platformniveau.

Ondanks de uitdagingen hopen de deelnemers dat Project Dunbar een waardevolle ervaring zal zijn, zelfs als het mislukt. Chief FinTech Officer van de Monetaire Autoriteit van Singapore Sopnendu Mohanty sprak hun opwinding uit en zei:

“Project Dunbar markeert een belangrijke mijlpaal in het wereldwijd verbeteren van de efficiëntie van grensoverschrijdende betalingen. De sterke samenwerking tussen deelnemende centrale banken, commerciële banken en leveranciers van technologieoplossingen heeft de basis gelegd voor het ontwikkelen van toekomstbestendige betalingsrails. We kijken ernaar uit om deel te nemen aan de volgende fasen van dit gedurfde streven.”

De post Dit is het eerste multi-CBDC-schikkingsproject en de deelnemende landen verscheen eerst op cryptoslat naar.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img