Ondanks het realiseren van de kansen die data en analyses met zich meebrengen, hebben banken en financiële instellingen in Azië-Pacific (APAC) nog steeds moeite om op een effectieve en tijdige manier kritische inzichten uit hun gegevens te halen.

Dit is een van de bevindingen uit een nieuwe studie van technologieprovider InterSystems en data-analistenbedrijf Vitreous World.

Het onderzoek, dat 176 bedrijfsleiders in APAC ondervroeg, gezocht om de grootste technologische en data-uitdagingen te ontdekken waarmee financiële dienstverleners in de hele regio worden geconfronteerd, evenals hun belangrijkste data-initiatieven en prioriteiten voor het komende jaar.

De resultaten tonen aan dat, hoewel de meeste financiële instellingen zich de noodzaak hebben gerealiseerd om datagestuurde bedrijven te worden, de meeste nog steeds met belangrijke obstakels worden geconfronteerd en het moeilijk hebben om de gegevens waarover ze beschikken in hun dagelijkse activiteiten te gebruiken.

Van de ondervraagde APAC-bedrijfsleiders deelde 87% frustraties en zorgen over het gebruik van gegevens om besluitvorming te stimuleren. Voor 33% van de respondenten is de tijd die nodig is om toegang te krijgen tot gegevens een van de grootste zorgen en frustraties. Ondertussen noemde 38% het onvermogen om over alle gegevens te rapporteren als hun grootste uitdaging, waarbij sommigen meldden dat ze gegevens moesten samenvatten of op aannames moesten vertrouwen.

Gegevenssilo's

Deze uitdagingen komen grotendeels voort uit de complexe gegevensinfrastructuren van banken, waar gegevens vaak over meerdere systemen zijn verspreid en in inconsistente structuren en formaten kunnen worden opgeslagen. Daaruit blijkt dat 98% van de respondenten aangaf data- en applicatiesilo's binnen hun organisatie te hebben.

Hoeveel verschillende data- en applicatiesilo's heeft uw organisatie? Bron: InterSystems/Vitreous World

Deze uitdagingen hebben gevolgen voor de nauwkeurigheid van informatie en de snelheid waarmee zij toegang krijgen tot hun gegevens, waardoor banken niet meer in staat zijn om snel te reageren op veranderende marktomstandigheden en zakelijke kansen te benutten.

Van de ondervraagde APAC-bedrijfsleiders deelde 41% problemen om een ​​360-graden beeld van hun klanten te krijgen om gepersonaliseerde diensten te leveren, 39% meldde problemen bij het gebruik van gegevens voor besluitvorming, en 35% gaf aan niet in staat te zijn beslissingen te baseren op echte tijdsinformatie, in plaats daarvan gedwongen worden om op aannames te vertrouwen.

Welke impact hebben deze uitdagingen op uw bedrijf? Bron: InterSystems/Vitreous World

Financiële instellingen van APAC bleken zich terdege bewust van hun tekortkomingen en richten zich nu op het aanpakken van de belangrijkste problemen die hen belemmeren de kracht van data te benutten. Gevraagd naar hun top drie van hoogste technologische prioriteiten voor het komende jaar, noemde 54% van de financiële instellingen van APAC mastering data management, gevolgd door het vervangen van legacy-systemen (49%) en het verkrijgen van toegang tot realtime data voor verbeterde besluitvorming (48 %).

Wat beschouwt u in de komende 12 maanden als de drie hoogste technologische prioriteiten voor uw organisatie? Bron: InterSystems/Vitreous World

De resultaten van het onderzoek van InterSystems/Vitreous World komen overeen met de trends die de afgelopen jaren in de financiële en banksector zijn waargenomen. Over de hele wereld hebben banken te maken met toenemende concurrentie van digital-first bedrijven en staan ​​ze onder toenemende druk om data en analyses te gebruiken om hun klanten superieure ervaringen te bieden en kritische zakelijke vragen te beantwoorden.

Het Global Voice of the Customer-onderzoek 2022, door Capgemini en Efma, gevonden dat van de meer dan 8,000 ondervraagde consumenten wereldwijd, 75% aangaf zich aangetrokken te voelen tot de kosteneffectieve, naadloze en snelle diensten van fintech, waardoor hun verwachtingen op het gebied van digitaal bankieren aanzienlijk werden verhoogd.

Tegelijkertijd bleek uit de Executive-enquêtes en interviews in 2022, waaraan 142 bankdirecteuren deelnamen, dat 70% van de banken nog steeds niet over de middelen beschikte om hun gegevens te verwerken en te analyseren. 95% van de wereldwijde topmanagers in het bankwezen zei dat verouderde legacy-systemen en kernbankplatforms hun inspanningen om gegevens en klantgerichte groeistrategieën te optimaliseren, afremden.

Deze trends geven nu vorm aan het fintech-landschap waar KPMG opgemerkt vorig jaar groeiende interesse in technologieleveranciers die financiële instellingen helpen hun gegevens onder de knie te krijgen.

Tijdens de tweede helft van 2 heeft het in het VK gevestigde Quantexa bijvoorbeeld US $ 2021 miljoen opgehaald in Series D-financiering om de uitbreiding van zijn kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML)-gestuurde oplossing voor contextuele beslissingsintelligentie te ondersteunen.

En eerder dit jaar, de Braziliaanse digitale bank Nubank voltooid de overname van Olivia AI, een Amerikaans databedrijf dat ML en AI toepast bij het ontwikkelen van financiële oplossingen. Nubank zei dat het het platform en de diensten van Olivia AI zal combineren met die van zichzelf, en hoopt dat die diensten het zullen helpen bij het ontwikkelen van nieuwe producten op basis van AI.

Ontvang het onderzoeksresultaat 'De belangrijkste data- en technologie-uitdagingen in financiële dienstverlening in Azië-Pacific' hier:

Uitgelichte afbeelding: bewerkt van Freepik