De Europese Unie (EU) bereikte woensdag een nieuwe deal, omdat de beleidsmakers manieren hebben gevonden om witwasactiviteiten met behulp van cryptocurrencies te beteugelen, volgens een persverklaring.

EU brengt uitwisselingen onder de "Reisregel"

Het EU-wetsvoorstel bevat geen minimumdrempelvereisten of vrijstellingen voor overdrachten van lage waarde op cryptocurrency-uitwisselingen of crypto-activaserviceproviders (CASP's). Met de nieuwe deal Zodra de CASP's van kracht worden, zullen ze onder de "Reisregel" van de Financial Action Task Force vallen en als gevolg daarvan informatie moeten verzamelen met betrekking tot elke transactie. 

De EU-wet, getiteld de Transfer of Funds Regulation, vereist dat CASP's klantgegevens verzamelen en verzenden bij transacties. CASP's zullen ook informatie moeten verstrekken met betrekking tot transacties en andere klantgegevens als de autoriteiten dit van hen verlangen in het licht van een lopend onderzoek in verband met witwassen en terrorismefinanciering.

"Deze nieuwe verordening versterkt het Europese kader voor de bestrijding van het witwassen van geld, vermindert de risico's op fraude en maakt transacties met crypto-activa veiliger", zegt Ernest Urtasun, co-rapporteur van het wetsvoorstel. 

Urtasun voegde eraan toe dat deze EU-wet “een van de meest ambitieuze reisregels voor de overdracht van crypto-activa ter wereld” zal introduceren.

Niet-gehoste portefeuilles

Niet-gehoste portefeuilles, dwz portefeuilles die niet zijn geïntegreerd in een crypto-uitwisseling en dus rechtstreeks worden beheerd door een gebruiker, vallen ook alleen onder de nieuwe EU-regel wanneer een gebruiker interactie heeft met een gehoste portemonnee. Transacties van niet-gehoste naar niet-gehoste portemonnees vallen echter niet onder deze regel.