Een blik onder de motorkap van het bedrijfsleven: hoe technologie de interesse van investeerders kan wekken (Guy Harrison)

De vermogens-, trust- en zakelijke dienstverleningssector wordt overspoeld met fusies en overnames (M&A). Toch is het geen geheim dat de M&A-markt in 2023 is gedaald en dit jaar een vergelijkbaar traject heeft gevolgd. Eerder dit jaar was er zelfs een ineenstorting van de dealstroom,
betekende dat er slechts negen bekendgemaakte M&A-transacties plaatsvonden, wat een daling van 50% in activiteit vertegenwoordigt. De waarderingskloof tussen wat kopers wilden uitgeven en wat verkopers voor hun bedrijven willen vragen, heeft en zal veel potentiële deals tegenhouden
gebeurt.

Maar in een lastige omgeving van onzekerheid, hoge rentetarieven, gemengde macro-economische signalen, toezicht door de toezichthouders en geopolitieke risico's, merken bedrijven dat ze deals niet langer kunnen uitstellen. Het is gewoon aan de bedrijven om te laten zien hoe ze
kunnen waarde creëren als ze de beste deal willen sluiten. En technologie is daarbij de sleutel geworden.  

Slimme kopers zijn op zoek naar doelen met een robuust technologisch raamwerk en bewijs dat er in bedrijfskritische infrastructuur is geïnvesteerd. Als dit niet kan worden bewezen, kunnen er alarmbellen rinkelen bij investeerders, omdat het aangeeft dat het een deal met een hoog risico is, die
waarschijnlijk een fase van vernieuwing na de overname nodig hebben. Voor het betreffende doelwit kan dit betekenen dat de transactiewaarde overeenkomstig lager geprijsd zal worden.  

De markt wordt steeds competitiever en EV-deals (Enterprise Value) worden meer dan ooit onder de loep genomen. Daarom is het voor investeerders van cruciaal belang om ervan overtuigd te zijn dat een bedrijf nieuwere software gebruikt, zodat het niet alleen aan de regelgeving voldoet, maar ook winstgevend is. 

Want wie wil er nu investeren in verouderde processen en systemen, als je ook kunt kiezen voor een goed geoliede, moderne machine? 

Tekortschieten van toekomstige investeringen 

Technologie is niet langer de motor van bedrijven; het is de business. Van het toenemende gebruik van AI en admin-software tot de verschillende communicatieplatforms en de hardware die u gebruikt om dit artikel te lezen, technologie is de levensader van elk bedrijf. 

Toch zegt zes op de tien leidinggevenden dat het moeilijk is om de voordelen van individuele technologische investeringen te kwantificeren. Als gevolg hiervan worden technologische uitgaven vaak gezien als te complex en te duur, wat kan leiden tot meer controle op het technologische budget en oudere systemen die draaien
de winkel. Leiders hebben inderdaad altijd één oog op het maximaliseren van de aandeelhouderswaarde, het verzekeren dat de operationele kosten laag zijn, de inkomsten en marges hoog zijn en dat activa worden uitgebuit.  

Technologie ontwikkelt zich echter voortdurend. Legacy-systemen niet. Het verwaarlozen van technologische investeringen kan een dealbreaker zijn. Hoewel het verleidelijk lijkt om je te richten op financiële statistieken op de korte termijn, creëert het een risico op de lange termijn. Simpel gezegd: vasthouden aan oudere systemen
verhoogt de waarde niet, maar verlaagt deze. Waarom? Omdat oude technologie een groot risico is. 

Het draaiende houden van die systemen kan een kostbaar proces zijn, waarbij 60-80 procent van de IT-budgetten eraan wordt toegewezen. Deze doorlopende onderhoudskosten vreten aan potentiële winsten, belemmeren de productiviteit en verhogen de arbeidskosten. Bovendien zijn handmatige processen
en onhandige interfaces vertragen de operaties, wat de winst ondermijnt. Verouderde systemen zijn ook belangrijke doelwitten voor cybercriminelen, waarbij oudere Windows-server-OS-versies 77 procent meer kans hebben op aanvalspogingen. En cyberaanvallen kunnen resulteren in
het schaden van de geloofwaardigheid van een bedrijf bij klanten en potentiële investeerders.  

Belangrijker nog, verouderde systemen missen de schaalbaarheid en flexibiliteit om grote hoeveelheden data te beheren en onderhouden, iets dat cruciaal is voor alles van gepersonaliseerde beleggingsstrategieën tot naleving van regelgeving. Niet aanpassen kan ernstige gevolgen hebben
gevolgen. Regelgevende instanties ontwikkelen hun normen voor gegevensbescherming ook voortdurend, en niet-naleving kan leiden tot forse boetes, reputatieschade en beperkingen op zakelijke activiteiten. Niets van dit alles is een goed vooruitzicht voor een potentiële verkoop. 

Om de waarde te maximaliseren, moeten investeerders ervan verzekerd zijn dat een bedrijf nieuwere software gebruikt om vertrouwen in naleving te bieden. Ze willen ook erkende, goed gevestigde systemen zien, in plaats van zelfontwikkelde oplossingen die mogelijk niet integreren met andere bedrijven.
na de overname. Als u dus investeerders wilt aantrekken, moet u eerst investeren in de juiste oplossingen. 

Een sterke basis bouwen 

De sleutel tot het ontsluiten van significante waarde ligt in een strategische, stapsgewijze aanpak. Het omarmen van digitale transformatie is essentieel voor bedrijven die op termijn willen verkopen of winstgevend willen blijven in een competitief landschap. Toch is het pad naar digitale transformatie
vereist geen enorme revisie, het gaat om het leggen van een sterk fundament met duidelijke prioriteiten en een focus op kernfunctionaliteiten. Zoals het gezegde luidt: 'Werk slimmer, niet harder.' 

Begin daarom met een uitgebreide IT-transformatie-audit om een ​​duidelijk beeld te krijgen van uw bestaande technologische infrastructuur. Het benadrukt hiaten en prioriteert gebieden voor verbetering, zodat uw investering gericht en impactvol is.  

Bovendien moet digitale transformatie worden gezien als een investering in efficiëntie op de lange termijn, niet als een kostenpost. Voor degenen die op zoek zijn naar externe expertise, kunnen bedrijven hun kern-IT-functies uitbesteden aan vertrouwde aanbieders om de dagelijkse activiteiten verder te stroomlijnen.
en op de lange termijn interne middelen vrijmaken. Deze aanpak verbetert niet alleen de operationele efficiëntie, maar positioneert uw bedrijf ook als een aantrekkelijker doelwit voor potentiële investeerders. 

Ga naar de wolken 

Na een IT-audit is de volgende stap om ervoor te zorgen dat u over de benodigde technologie en infrastructuur beschikt om u aan te passen aan veranderingen in de markt en regelgeving. 

 Een cloudgebaseerd datamanagementplatform kan de perfecte manier zijn om alle legacysystemen te upgraden, zodat u de beste deals kunt sluiten. Door dit te doen, kunt u investeren in één platform in plaats van meerdere oplossingen, waardoor u meerdere
integratierondes en een groot aantal leveranciers. Daarnaast worden de bijbehorende kosten verlaagd en operationele risico's geminimaliseerd.  

De wereld verandert voortdurend en dat geldt ook voor de behoeften – en de demografie – van klanten. Millennials zijn op weg om de “rijkste generatie in de geschiedenis” te worden, maar veel bedrijven in de vermogens-, trust- en zakelijke dienstverleningssector slagen er niet in om te kapitaliseren
op deze belangrijke leeftijdsgroep. In feite is de kans veel groter (49 procent) dan het wereldwijde gemiddelde (33 procent) dat ze onafhankelijk professioneel advies hebben gezocht, maar ze zijn ook 59 procent groter in het zoeken naar een vermogensbeheerder die voortdurend zijn digitale
platforms met verbeterde functies.

Simpel gezegd verwachten moderne klanten naadloze toegang tot hun data en tools. En gecentraliseerde cloudplatforms en -systemen bieden precies dat, compleet met een veelvoud aan voordelen zoals efficiënt databeheer, continue upgrades en updates en robuuste
beveiligingsfuncties.  

Compliance is een dealbreaker 

Het verspreiden van gegevens over spreadsheets, legacysystemen en losgekoppelde databases creëert een compliance-nachtmerrie. Met een gecentraliseerd systeem kan elk bedrijf echter alle bureaucratie afhandelen die gepaard gaat met een M&A. Compliance zal
altijd een belangrijke horde zijn om te overwinnen. Dus in plaats van hulpeloos over de horde te schreeuwen, zal een dataplatform dat fungeert als een 'enkele bron van waarheid' u helpen er naadloos overheen te glijden. 

Het creëert nieuwe niveaus van transparantie, nauwkeurigheid en controle, wat cruciaal is, niet alleen voor naleving van regelgeving, maar ook voor het aantrekken van potentiële klanten en natuurlijk potentiële investeerders. Een bedrijf dat blijk geeft van toewijding aan gegevensbeveiliging en verantwoordelijkheid
Gegevensbeheer wordt direct een aantrekkelijker overnamedoelwit.  

Maar belangrijker nog, het kan helpen gebieden te markeren waar de winstgevendheid lijdt. Een gecentraliseerd datasysteem kan u helpen klanten te ontdekken met verouderde tariefstructuren of hoge servicekosten, zodat u voorwaarden opnieuw kunt onderhandelen en u kunt richten op klanten met een hoge waarde
om de algehele winstgevendheid aanzienlijk te verbeteren. 

Bovendien zijn investeerders hun focus verlegd van groei tegen elke prijs naar het belonen van winstgevendheid. Automatisering, die vaak is ingebouwd in het juiste systeem, biedt een manier om marges te vergroten en de productiviteit te verhogen, terwijl de kosten van groei worden beheerd.  

Gegevensinvoer, rapportgeneratie en nalevingscontroles kunnen allemaal automatisch worden afgehandeld, waardoor werk met een lage waarde wordt geëlimineerd en u de productiviteit kunt verhogen en marges kunt vergroten. Het zorgt er ook voor dat iedereen in uw bedrijf met dezelfde nauwkeurige en up-to-date
informatie, zodat u nalevingsproblemen kunt voorkomen.  

Investeren in de toekomst 

Er is een oud gezegde dat zeker waar is: 'Bedrijven worden gekocht, niet verkocht.' 

Om een ​​premiumwaardering te krijgen, moeten bedrijven echter niet alleen financiële kracht tonen, maar ook een toewijding aan de toekomst. Wanneer kopers een bedrijf waarderen, kijken ze onder de motorkap naar technologische investeringen van ongeveer 6 tot 8 procent van de omzet. Minder
dan is dit een waarschuwingssignaal, vooral met het oog op de toenemende wettelijke vereisten, omdat het simpelweg een teken is van een kortetermijnvisie, een gebrek aan een IT-strategie en een te grote afhankelijkheid van verouderde systemen.  

Het moderniseren van technologie is inderdaad een investering, geen kostenpost. Door prioriteit te geven aan investeringen, kan elk bedrijf zichzelf transformeren tot een zeer aantrekkelijk overnamedoelwit en zichzelf positioneren voor een lucratieve exit. Voor een investeerder gaat het hier niet alleen om het maximaliseren van
een verkoop, het gaat om het bouwen van een toekomstbestendig bedrijf, klaar voor duurzame groei en uitzonderlijke klantenservice. Dus als u op zoek bent naar de beste deal, dan kunt u het beste investeren in de juiste technologie.