N26, een toonaangevende digitale bank gevestigd in Duitsland, heeft extra aandacht gekregen van federale toezichthouders voor schijnbare tekortkomingen op het gebied van naleving van anti-witwaspraktijken (AML). Eerder deze week werd bekend dat N26 een “speciale monitor” heeft gekregen van de Duitse toezichthouder op de financiële dienstverlening BaFin.
Twee jaar geleden diende BaFin een bevel in tegen N26 en eiste het het witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen en passende interne veiligheidsmaatregelen te nemen om misbruik te voorkomen.
Op dinsdag 11 mei 2021 vaardigde BaFin een bevel uit gericht tegen N26 met betrekking tot het voorkomen van het witwassen van geld en de benoeming van een speciale vertegenwoordiger.
Om BaFin te citeren:
“Concreet wordt bevolen dat N26 Bank GmbH tekorten op het gebied van computermonitoring en de identificatie en verificatie van klanten moet verhelpen. Bovendien moet N26 Bank GmbH zorgen voor voldoende personeel en technisch-organisatorische uitrusting om te voldoen aan haar antiwitwasverplichtingen. Deze maatregelen moeten binnen een bepaalde tijd worden geïmplementeerd. "
N26 is verplicht om continu te rapporteren over de voortgang bij het implementeren van veranderingen.
BaFin heeft behoorlijk wat kritiek opgewekt over de omgang met de Wirecard schandaal. Wirecard stortte in tijdens een spectaculaire gebeurtenis na de onthulling van miljarden aan vermist geld. Regelgevers, evenals bepaalde beleidsmakers, zijn hoogstwaarschijnlijk een beetje verlegen na de wijdverbreide beschuldigingen door zowel openbare als particuliere personen.
Het is gerapporteerd in maart dat N26 gereguleerd wilde worden als een financiële holding - een stap die mogelijk een voorloper is van een openbare aanbieding van aandelen, maar ook iets dat meer toezicht door de toezichthouder vereist.
Reuters geciteerd een N26-vertegenwoordiger op het nieuws:
"We erkennen dat er op dit gebied meer moet worden gedaan."
Anders is de digitale bank een beetje stil geweest over de BaFin-actie.
In januari rapporteerde N26 meer dan 7 miljoen individuele accounts in 25 markten, waaronder meer dan 500,000 klanten in de VS.
Coinsmart. Beste Bitcoin-beurs in Europa
Bron: https://www.crowdfundinsider.com/2021/05/175374-german-digital-bank-n26-scrutinized-for-lax-aml-complian-bafin-appoints-special-monitor/
