HodlX-gastpost Dien uw bericht in
Het is eerlijk om te zeggen dat crypto ons het afgelopen jaar veel verrassingen heeft gebracht. Velen verwachtten dat DeFi in 2021 mainstream zou worden, en hoewel grote bedrijven en instellingen belangstelling begonnen te krijgen voor Ethereum en het DeFi-ecosysteem dat erop draait, lijdt het geen twijfel dat NFT's de schijnwerpers hebben gestolen.
Terwijl NFT's voor het eerst de reguliere cultuur doordrongen, liepen veel van de vroegste DeFi-protocollen vast en kwamen hun eigen bearmarkt binnen, zelfs toen andere crypto-activa naar recordhoogten schoten. Een factor hierachter kunnen de stijgende gasprijzen zijn op Ethereum, evenals handelaren die blootstelling aan ETH zoeken via tokens op applicatieniveau. Desalniettemin, terwijl veel DeFi-tokens zijwaarts werden verhandeld, totale waarde vergrendeld in de industrie meer dan $ 100 miljard op Ethereum en $ 250 miljard over het bredere ecosysteem.
Ongetwijfeld was de meest opvallende DeFi-ontwikkeling van het jaar de explosie van activiteit op alternatieve laag-één-netwerken zoals solarium, Avalanche (lawine) en Terra. Deze netwerken hebben hun kracht getoond tegen Ethereum en hebben bewezen dat crypto op weg is naar een toekomst met meerdere ketens met verschillende slimme contractplatforms. Terwijl we 2022 ingaan, zullen andere slimme contractnetwerken zoals Fantom en NEAR beginnen ook tractie te zien.
Alternatieve laag-één-platforms hebben vaak genereuze prikkels en beloningen voor liquiditeitsmijnbouw gebruikt om bouwers en gebruikers aan te trekken. De echte test van hun levensvatbaarheid zal echter komen als de markt opnieuw een ernstige neergang meemaakt. Veel nieuwe bruggen en netwerken bieden compatibiliteit met de virtuele Ethereum-machine, dus we verwachten dit jaar een nieuwe explosie van DeFi-activiteit over meerdere netwerken.
The Curve-oorlogen en DeFi 2.0
DeFi bevindt zich momenteel midden in een transformationele verschuiving als gevolg van de zogenaamde 'Curve-oorlogen' waarbij het DeFi-ecosysteem en een van de vroegste en meest gebruikte protocollen, Curve Finance, betrokken zijn. In DeFi is liquiditeit alles, en de Curve-oorlogen bewijzen dit terwijl ze de kracht van componeren demonstreren.
Sinds enkele maanden zien de Curve-oorlogen protocollen zoals Yearn Finance en Convex Finance strijden om aandacht door genereuze beloningen aan te bieden aan gebruikers die Curve's CRV-token in hun protocollen inzetten. Wanneer gebruikers CRV opsluiten in Curve, zij ontvangen veCRV. Door veCRV vast te houden, krijgen ze stemrecht op basis van hoe lang ze hun tokens vergrendelen. Dit is krachtig omdat kiezers beslissingen kunnen nemen over het aantal beloningen dat aan elke pool op Curve wordt toegewezen.
Verschillende protocollen verhogen de concurrentie om liquiditeit, kopen zoveel mogelijk CRV-tokens en geven beloningen aan degenen die ze inzetten. Liquiditeit is alles in DeFi, en projecten hebben zich gerealiseerd dat ze gebruikers moeten stimuleren om bij hen te blijven door hoge beloningen aan te bieden. Convex nu houdt 47% van het aanbod van veCRV.
De Curve-oorlogen zijn recentelijk geïntensiveerd door de groeiende belangstelling voor de DeFi 2.0-beweging. Andere nieuwere protocollen zoals: Dopex Financiën, token en Olympus Mes zijn ook naar voren gekomen en bieden een verscheidenheid aan unieke manieren om liquiditeit vast te leggen en te behouden. In 2022 lijken de Curve-oorlogen en de onverwachte uitbarsting van innovatie in DeFi 2.0-projecten definitief te worden en mogelijk transformeren het DeFi-ecosysteem.
Waar staan DeFi blue chips op Ethereum?
We verwachten dat alternatieve laag één netwerken en DeFi 2.0 hun groeitrajecten in 2022 zullen voortzetten. Dit roept vragen op over de positie van DeFi blue chips zoals Samenstelling, uniswap en Maker DeFi 1.0-klassiekers die op Ethereum zijn gelanceerd bevinden. De meeste blue chip-tokens zijn momenteel meer dan 50% lager dan hun hoogste punt, en daar zijn veel mogelijke redenen voor. Ten eerste zijn de meeste nieuwere crypto-gebruikers geprijsd op DeFi op Ethereum vanwege de hoge gaskosten. Voor 'degens' hebben de lucratieve opbrengsten die worden aangeboden in DeFi 2.0 ervoor gezorgd dat de blue chips uit de mode zijn geraakt. En de markt ervaart een algemene daling, waarbij de meeste grote activa ook ver onder hun hoogtepunten liggen.
Ook DeFi had het afgelopen jaar te lijden onder de opkomst van hacks en grote exploits. Zoals een recent Chainalysis-rapport onthulde, bedroegen de inkomsten uit cryptocriminaliteit in totaal $ 14 miljard in 2021 bijna alles komt uit de DeFi-ruimte. Ethereum en EVM-compatibele ketens zoals: Veelhoek en Binance Smart Chain organiseerden enkele van de meest impactvolle hacks van het jaar. Dit geeft aan dat de industrie moet beginnen met het opbouwen van een cultuur van het gebruik van verzekerings- en slimme contractauditors.
2021 heeft bewezen dat de markt gelooft in een toekomst met meerdere ketens. De realiteit is echter dat het aanhouden van activa over meerdere netwerken een uitdaging vormt voor zelfs de meest ervaren crypto-gebruikers. Bruggen kunnen onhandig zijn en veiligheidsrisico's met zich meebrengen, zoals blijkt uit het enorme aantal aanvallen op bruggen. En zoals Vitalik Buterin heeft opgemerkt, hebben bruggen steeds meer zwakke plekken in de beveiliging naarmate ze belangrijker worden. Cross-chain-interacties zijn nog steeds moeilijk tussen netwerken zoals Solana, Ethereum en andere EVM-ketens, wat ruimte zou moeten laten voor 'layer zero'-interoperabiliteitsgerichte ketens zoals Kosmos en polkadot gedijen.
Belangrijkste trends voor 2022
Een belangrijke ontwikkeling voor DeFi in 2022 is de opkomst van laag-twee-oplossingen zoals ZK-Rollups. Een groeiende acceptatie zou een herhaling van de 'DeFi-zomer' van 2020 kunnen starten, toen handelaren massaal naar Ethereum-protocollen stroomden om voor het eerst de opbrengst van hun activa te verbouwen. We denken dat laag twee in 2022 wijdverbreid zal worden gebruikt maar DeFi zal waarschijnlijk ook floreren op andere netwerken. Het zal interessant zijn om te zien hoe de groei van DAO's de ruimte beïnvloedt naarmate financiën steeds meer gedecentraliseerd worden, aangezien de kernwaarde van DeFi censuurresistentie is die wordt afgeleid van de decentralisatie. De tijd zal het leren, maar één ding is zeker DeFi is here to stay, en het zou snel moeten blijven groeien.
Hoewel interoperabiliteit tussen ketens nog wat ver lijkt, is er een gat in de markt voor protocollen en projecten die de visie van een wereld met meerdere ketens dichter bij de realiteit willen brengen. Ondertussen bestaat het DeFi-ecosysteem grotendeels binnen Ethereum en andere kleinere gescheiden netwerken.
We verwachten dit jaar ook innovatie aan de voorkant te zien exploderen. Als 2021 het jaar was van de mainstream NFT-adoptie, zouden teams zich nu moeten concentreren op het onboarden van nieuwe gebruikers in de overvloed aan kansen in DeFi. De meest succesvolle toepassingen onder nieuwe gebruikers zullen zich richten op het creëren van snelle, naadloze en goedkope use-cases die het gebruik van de technologie eenvoudig maken. Vorig jaar hebben we laten zien dat, hoewel de interesse in crypto blijft bestaan, er nog veel rails moeten worden gebouwd voordat we klaar zijn voor massale acceptatie.
Opsommen
2021 was een jaar om nieuwkomers te promoten en aan boord te nemen. In 2022 moeten we deze trend voortzetten en er tegelijkertijd voor zorgen dat degenen die net de industrie raken (op welk niveau dan ook) slagen in hun doelen daarin. In termen van een adoptiecurve woordspeling bedoeld we hebben misschien het allereerste begin gezien van visionairs (in plaats van hardcore nerds en goudzoekers) die de industrie betreden.
We staan nu voor de taak om te bewijzen dat op blockchain gebaseerde technologie en systemen in de praktijk superieur zijn, niet alleen in theorie. Alleen door betere, objectieve resultaten zullen we erin slagen de pragmatici aan te trekken en de sceptici van de wereld te overtuigen.
Brian Pasfield is de CTO bij Randfinanciering met bijna 10 jaar expertise in blockchain, cryptocurrency, fintech en DeFi. Hij heeft technisch complexe projecten opgeleverd waarbij hij gebruik heeft gemaakt van zijn technische achtergrond en een scherp begrip van de trends en filosofieën in de sector. Brian heeft ook samengewerkt met blockchain-instanties in de industrie om te lobbyen voor wijzigingen in de wetgeving en het overheidsbeleid.
Volg ons op Twitter Facebook Telegram
Disclaimer: meningen die worden geuit op The Daily Hodl zijn geen beleggingsadviezen. Beleggers moeten hun due diligence doen voordat ze risicovolle investeringen in Bitcoin, cryptocurrency of digitale activa doen. Houd er rekening mee dat uw overdrachten en transacties op eigen risico zijn en dat eventuele verliezen die u oploopt, uw verantwoordelijkheid zijn. The Daily Hodl beveelt het kopen of verkopen van cryptocurrencies of digitale activa niet aan, noch is The Daily Hodl een beleggingsadviseur. Houd er rekening mee dat The Daily Hodl deelneemt aan affiliate marketing.
Uitgelichte afbeelding: Shutterstock/aslysun
Bron: https://dailyhodl.com/2022/01/22/defi-reflections-on-2021-and-the-road-ahead/
