Hoewel wereldwijde crises nooit welkom zijn, hebben ze de neiging om mensen te schoppen om oplossingen te vinden voor cruciale uitdagingen.
Na de financiële crisis van 2008 bijvoorbeeld interesse in impact investing groeide. De COVID-19-crisis heeft de noodzaak van samenwerking verder aangetoond door middel van investeringsstrategieën die zowel door waarden en ethiek als door winst worden gedreven.
Sinds de pandemie begin 2020 begon, hebben we een toename gezien in het aantal bedrijven dat toegewijde ESG-teams opbouwt, volgens de hoofd van de ontwikkelingsfinancieringsinstelling van JP Morgan. En institutionele beleggers lanceren meer impactgerichte beleggingsfondsen om de VN-doelstellingen voor duurzame ontwikkeling te verwezenlijken.
Meer dan $ 715B van het beheerd vermogen is nu gericht op impactbeleggen. Dit is een paradigmaverschuiving die de toekomst van beleggen hervormt. Daarom is er een natuurlijke fit tussen impact investing en DeFi, wat natuurlijk niet alleen de traditionele financiële orde op zijn kop heeft gezet. Het biedt impactbeleggers ook een krachtig hulpmiddel om de prestaties bij te houden.
Met DeFi kan iedereen met internet en een digitale portemonnee een passief inkomen verdienen.
Het idee achter impact investing is eenvoudig: u investeert uw geld om positieve veranderingen in het milieu, mensenrechten, arbeidspraktijken en gelijkheid te stimuleren. De verwachting is dat u financieel rendement op uw vermogen behaalt, of in ieder geval uw vermogen terugkrijgt.
Maar de echte impact van impact investing wordt vaak in twijfel getrokken. Veel beleggers zijn van mening dat goed doen een afweging is tussen sociaal en milieurendement en voor risico gecorrigeerd financieel rendement.
Als gevolg hiervan worden sociale ondernemingen vaak kritischer bekeken, waarbij beleggers de prestaties tot op de laatste dollar analyseren.
Dat is waar DeFi om de hoek komt kijken. Gevoed door innovatieve leiders, tillen gedecentraliseerde financiële projecten de efficiëntie van impact investing nu al naar een nieuw niveau.
DeFi zou ons krachtigste ticket uit armoede kunnen zijn
Vorig jaar ontdekten miljoenen mensen over de hele wereld hoe blockchain-technologie de barrières voor toegang tot het genereren van rijkdom verlaagt, waardoor mensen toegang krijgen tot financiering op een manier die ze in het verleden nooit konden.
Toen NFT's Collins Dictionary's werdenwoord van het jaar', met een totaal van $ 14.1B in het afgelopen jaar, een stijging van $ 65 miljoen het jaar ervoor, kunstenaars in ontwikkelingslanden gebruikten NFT's om een voltijds inkomen te verdienen. En spelen om te verdienen spellen hielp dorpelingen uit de kringloop van armoede te doorbreken. Meme-munten maakten van tieners miljonairs.
Naast het simpelweg vasthouden en verhandelen, heeft DeFi iedereen met internet en een digitale portemonnee in staat gesteld om een passief inkomen te verdienen - een hulpmiddel voor het genereren van rijkdom dat traditioneel beperkt is tot degenen die al het voorrecht hebben om rijkdom te bezitten, om rendement te behalen, waardoor miljoenen mensen kunnen bevrijden van financiële slavernij en toegang krijgen tot anti-inflatoire activa.
Dit werd een cruciaal hulpmiddel om te overleven in landen als Argentinië of El Salvador die leden aan een sterk dalende peso.
DeFi's kracht van tokenomics en stimuleringseconomieën introduceerde een nieuwe tool die meer mensen, en dus meer liquiditeit, binnenbrengt in pools voor het genereren van rijkdom. Door cryptohouders te belonen voor deelname en staking binnen economische ecosystemen, kunnen mensen niet alleen investeren en een bedrijf zien groeien, ze hebben ook toegang tot extra opbrengst voor hun deelname aan staking, met rendementspercentages die niet eerder in traditionele financiën werden gezien.
DeFi verbinden met de echte wereld van impactbeleggen
En in DeFi kunnen de rendementen hoger zijn dan bij traditionele projecten voor impactinvestering, omdat u investeringen opent voor een gedecentraliseerde pool van investeerders waar iedereen ervoor kan kiezen om digitale activa op te sluiten als een manier om APY te krijgen.
Dit is het perfecte recept voor succes met impactbeleggen geworden.
Dus hoe overwinnen we de uitdaging om meer mensen te stimuleren om goed te doen met hun geld? Doe impactbeleggen op de blockchain. Met de krachtige tokenomics van DeFi hoeven beleggers niet langer a) impact of b) financiële beloningen op te offeren. Ze kunnen beide bereiken.
De waarde van DeFi is dat u gemakkelijk kunt investeren in een project dat het goed doet, en door het native token van het project in te zetten, brengt u meer liquiditeit en rendement voor zowel het project als uw eigen portefeuille.
Het tokenomische model van een blockchain-infrastructuurproject of een L2-oplossing kan op dezelfde manier bestaan als een impactinvesteringsproject. Alleen zijn er aan de andere kant van het slimme contract echte mensen en sociale ondernemingsprojecten in de toeleveringsketen.
We hebben de macht om eerlijkere en efficiëntere systemen te bouwen voor boeren zonder bankrekening over de hele wereld dankzij de kracht van DeFi, crowdlending en het bouwen van duurzame toeleveringsketens waarbij de boeren niet langer de zwakste schakel zijn.
In ons geval bevinden deze boeren zich in Mexico, Brazilië en Honduras. Crypto-investeerders in dit model hebben twee opties: ze kunnen ofwel gewoon een stablecoin uitlenen voor een stabiel en bescheiden rendement (maar nog steeds hoger dan de meeste traditionele banken) tegen 8% APY, of ze kunnen ervoor kiezen om het native token in te zetten voor een hoger rendement door te vergrendelen hun geld in een pool van crowd-collateral.
Boeren zonder bankrekening hebben toegang tot nieuwe financieringsinstrumenten en kunnen meer volume produceren en de kwaliteit van hun gewassen verbeteren.
Beide opties zorgen ervoor dat er kapitaal wordt verstrekt voor verschillende landbouwprojecten om kleine boeren te helpen nieuwe bedrijven en inkomsten te genereren. Het geld van geldschieters (ook wel stakers of handelaren genoemd), zet activa vast in een crowdlending slim contract totdat het afgesproken bedrag is bereikt en wordt vervolgens automatisch vrijgegeven op de rekening van de boerencoöperatie. Dit stelt boeren ook in staat hun landwerkzaamheden en uitgaven beter te plannen en te projecteren, in plaats van te berekenen hoeveel ze kunnen oogsten en verkopen.
Ten slotte heeft dit de deur geopend naar het pionieren van ecosystemen van wederzijds voordelige waarde die verbonden zijn met de echte wereld. Boeren zonder bankrekening hebben toegang tot nieuwe financieringsinstrumenten en zijn in staat om meer volume te produceren en de kwaliteit van hun gewassen te verbeteren, terwijl investeerders opmerkelijke opbrengsten kunnen zien terwijl ze bijdragen aan de sociaaleconomische en ecologische impact in kleine landbouwgemeenschappen.
Kopers hebben toegang tot een stabiele markt, met een product dat duurzaam is en volledig traceerbaar is in de hele toeleveringsketen. Tussenpersonen worden verwijderd, zodat de kleine boeren profiteren van de uiteindelijke prijs van hun gewassen, hun levensstandaard verbeteren door hun eigen productiviteit, en minder worden blootgesteld aan de druk om hun gewassen tegen lagere prijzen te verkopen om op tijd voedsel voor hun gezin op tafel te zetten.
Het lenen van kapitaal komt met
d een risico. Wat gebeurt er als een boer aan de andere kant van het protocol zijn lening niet kan terugbetalen?
Een stap verder gaan: kan DeFi compromissen en risico's elimineren?
Dankzij de kracht van blockchain-technologie kunnen crowd-collateral en liquiditeitspools in DeFi, als een boer in gebreke blijft, deze risico's aanzienlijk verminderen. Onderpand stelt de betaling aan de kredietverstrekkers veilig in geval van wanbetaling. Na het testen van deze theorie kunnen we gerust stellen dat in 100% van de gevallen kredietverstrekkers volledig werden gecompenseerd met hun hoofdsom en rente.
Hoe is dit mogelijk? Geïnspireerd door het Aave Protocol Safety Model, vergrendelt een compensatiepool native tokens, en leningverstrekkers aan de andere kant van het slimme contract - in de echte wereld - moeten hun eigen bijdrage van het native token inzetten om als onderpand voor hun eigen leningen te dienen. Stakers zetten 100% van hun onderpand in, dus er is bijna geen kans dat geldschieters verlies zullen lijden.
In omstandigheden waarin een boer in gebreke blijft bij het aflossen van een lening, worden er voldoende tokens in het compensatiesysteem verkocht om de wanbetaling te compenseren om ervoor te zorgen dat geldschieters hun renterendement krijgen, te beginnen met het belang van de leningverstrekker, dan het aandeel van de accountant, dan de gemeenschap van stakers, en ten slotte, als die tokens niet genoeg waren, de reserve van het compensatiesysteem die uit 50% van het totale aanbod aan native tokens bestaat.
DeFi-uitzetzwembaden
Dit wordt allemaal mogelijk gemaakt door de kracht van crowd-collateral in de vorm van DeFi-staking pools, die ervoor zorgen dat er altijd een voldoende hoeveelheid is om investeerders op elk moment te compenseren. Voor 1.2 miljard boeren zonder bankrekening in de wereld die geen geld of gegevens hebben om in aanmerking te komen voor kredietscores of die geen activa hebben die kunnen worden getokeniseerd, wordt dit systeem een uitweg uit de armoede.
De uitdaging om ecosystemen met impactbeleggen te zien groeien op een kritiek moment in de geschiedenis, is simpelweg om meer mensen bij DeFi te betrekken. Mensen voorlichten over de voordelen van DeFi en meer mensen erbij betrekken zal dit helpen.
Incentive tokenomics zijn krachtige nieuwe instrumenten om verandering teweeg te brengen, en we zullen in 2022 meer use-cases van dit oppervlak zien. Het stelt mensen in staat om te worden beloond voor hun deelname, zowel financieel als sociaal-economisch, omdat ze bijdragen aan het bereiken van de Duurzame Ontwikkeling van de Verenigde Naties doelen.
een reddingslijn
De pandemie is een katalysator voor verandering geworden, waardoor investeerders over de hele wereld in actie komen en proberen een aantal van de meest uitdagende problemen op te lossen waarmee we vandaag worden geconfronteerd. DeFi is niet alleen een manier voor crypto-professionals om winst te maken. DeFi is voor velen een reddingslijn geworden en we zullen meer liquiditeitspools en slimme contracten zien die zijn verbonden met echte projecten.
Voor beleggers hebben we de mogelijkheid om trots te zijn op onze beleggingen. De DeFi-gemeenschap zit vol slimme, krachtige changemakers en we zijn enthousiast over de innovatie die in 2022 uit deze ruimte komt.
gabriela chang is de mede-oprichter van EthicHub, een op blockchain gebaseerd platform dat financiering en onderpand biedt aan kleine boeren in opkomende economieën.
