Zephyrnet-logo

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #10

Datum:

Regelgevende en wetgevende analyse van cryptocurrency #10

Analyse van regelgeving en wetgeving – GLOBAL

Transparency International publiceert rapport over illegaal gebruik van crypto

Op 3 mei publiceerde de U4 Helpdesk van Transparency International een verslag over illegaal gebruik van cryptocurrencies. Enkele van de belangrijkste punten die in het rapport naar voren komen: Cryptovaluta is niet alleen beperkt tot cybercriminaliteit, maar wordt gebruikt voor alle soorten misdaden waarbij geldelijke waarde wordt overgedragen; Hoge volatiliteit in crypto-waarde is een beperking die verband houdt met het langdurig gebruik van cryptocurrencies in crimineel activiteiten; Internationale ontwikkelingsbureaus kunnen het criminele gebruik van cryptocurrencies beperken door de ontwikkeling van regelgevende kaders te coördineren; hoewel het gebruik van cryptocurrency bij criminele activiteiten toeneemt, blijft het nog steeds slechts een beperkt deel van de criminele economie in vergelijking met contant geld.

De U4-helpdesk voor corruptiebestrijding is een gratis onderzoeksdienst exclusief voor medewerkers van U4-partnerbureaus: GIZ/BMZ (Duitsland), Global Affairs Canada, Ministerie van Buitenlandse Zaken van Finland, Danida (Denemarken), Sida (Zweden), SDC (Zwitserland ), Norad (Noorwegen), UK Aid/FCDO. Deze service is een samenwerking tussen U4 en Transparency International (TI) in Berlijn, Duitsland. Onderzoekers van TI runnen de helpdesk.

De ministers van Financiën van de G7 en de gouverneurs van de centrale banken bespreken crypto in Niigata, Japan

Op 13 mei hebben de ministers van Financiën van de G7 en de presidenten van de centrale banken, ontmoet in Niigata, Japan, vergezeld door de hoofden van het Internationaal Monetair Fonds (IMF), de Wereldbankgroep, de Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling en de Raad voor Financiële Stabiliteit (FSB). Naast andere onderwerpen behandelden ze "Financiële digitalisering", waarin ze verklaarden dat ze het beleidsoverleg over digitaal geld zullen voortzetten om de voordelen van innovatie in betalingen en financiële inclusie te benutten, terwijl ze potentiële risico's voor de stabiliteit, veerkracht en integriteit van het monetaire en financiële systeem aanpakken. In deze context zouden Central Bank Digital Currencies (CBDC's) een substantiële rol kunnen spelen. De G7 steunt de inspanningen van de FSB om een ​​consistente, effectieve en tijdige implementatie van de aanbevelingen wereldwijd te bevorderen om regelgevingsarbitrage te voorkomen, evenals de follow-upwerkzaamheden van de FSB op het gebied van Decentralised Finance (DeFi). De G7 steunt ook de inspanningen van de Financial Action Task Force (FATF) over het versnellen van de wereldwijde implementatie van de FATF-normen, inclusief de “Reisregel”. Eerder in april heeft het IMF een rapport gepubliceerd over CBDC-capaciteitsontwikkeling, waarin de strategie wordt beschreven om landen die CBDC's verkennen te ondersteunen en te adviseren, en het besluit om een ​​CBDC-handboek te lanceren als naslagwerk voor beleidsmakers en centralebankexperts.

IOSCO brengt overleg uit om de normen voor wereldwijde cryptoregulering vast te stellen

In een belangrijk initiatief heeft de International Organization of Securities Commissions (IOSCO) op 23 mei een overleg, met gedetailleerde aanbevelingen aan jurisdicties over de hele wereld over hoe crypto te reguleren. De aanbevelingen hebben betrekking op zes kerngebieden: belangenconflicten die voortvloeien uit verticale integratie van activiteiten en functies; Marktmanipulatie, handel met voorkennis en fraude; Grensoverschrijdende risico's en samenwerking op regelgevingsgebied; Bewaring en bescherming van activa van klanten; Operationeel en technologisch risico; Retailtoegang, geschiktheid en distributie. Opmerkingen over het consultatiedocument moeten vóór 31 juli naar IOSCO worden gestuurd.

IMF publiceert publicatie over Taxing Stablecoins

Het Internationaal Monetair Fonds (IMF) gepubliceerde een document in "Fintech Notes" over het belasten van stablecoins opgesteld door Christophe Waerzeggers, Irving Aw en Jess Cheng. Fintech Notes houdt specifiek rekening met de uitdagingen waarmee belastingrechtstelsels worden geconfronteerd om neutraliteit te bereiken bij het belasten van transacties in één specifiek type crypto-activa: stablecoins. Neutraliteit is cruciaal bij het ontwerpen van belastingwetgeving om economische verstoring door fiscale overwegingen te voorkomen.

Regelgevende en wetgevende analyse - NAM (Verenigde Staten en Canada)

First Republic Bank is de laatste financiële instelling die onder druk komt te staan

Op 1 mei heeft de FDIC aangekondigd dat de in San Francisco gevestigde First Republic Bank (FRB) werd gesloten door het California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI), dat de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) als curator aanstelde. Na een concurrerend biedproces waarbij verschillende banken betrokken waren, heeft JP Morgan Chase (JPMC) aangekondigd dat het de substantiële meerderheid van de activa verwierf en de deposito's en bepaalde andere passiva van FRB op zich nam. Als onderdeel van de deal zal FDIC verliesdelingsovereenkomsten verstrekken die betrekking hebben op verworven hypotheken voor eengezinswoningen en commerciële leningen; een 50-jarige financieringsovereenkomst met een vaste rente van $ 5 miljard om het gat in verloren deposito's te dichten; en kreeg de stortingslimiet van 10% voor elke enkele Amerikaanse bank kwijtgescholden. Op 13 april heeft FRB $ 229 miljard totale activa en $ 103 miljard totale deposito's, terwijl de aandelenkoers 97% van zijn waarde verloor, van $ 122 op 1 maart tot $ 3 op 27 april.

De FBI verstoort negen virtuele valuta-uitwisselingen die worden gebruikt om criminele activiteiten te vergemakkelijken

Op 1 mei heeft de FBI aangekondigd dat het Detroit Field Office, met hulp van het Virtual Currency Response Team (VCRT), de Cyber ​​Police Department en Main Investigation Departments van de Nationale Politie van Oekraïne, en de Procureur-Generaal van Oekraïne, negen domeinen voor het wisselen van virtuele valuta in beslag hebben genomen diensten: 24xbtc.com, 100btc.pro, pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro en owl.gold. Deze domeinnamen boden anonieme, niet-KYC aan cryptocurrency uitwisseling diensten aan websitebezoekers en naar verluidt hulp verleend aan cybercriminelen.

Poloniex-uitwisseling schikt met OFAC wegens schendingen van sancties en betaalt $ 7,6 miljoen

Op 1 mei heeft het Amerikaanse Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) aangekondigd een schikking met Poloniex, LLC. Poloniex stemde ermee in om tussen januari 7,6 en november 2014 ongeveer $ 2019 miljoen over te maken om zijn potentiële civielrechtelijke aansprakelijkheid te schikken voor kennelijke schendingen van sancties tegen de Krim, Cuba, Iran, Soedan en Syrië. Poloniex stond klanten in gesanctioneerde rechtsgebieden toe om online transacties met betrekking tot digitale activa, ondanks dat ze reden hebben om hun locatie te kennen op basis van zowel Know Your Customer-informatie als internetprotocol adres data.

NYDFS beveelt bitFlyer USA om $ 1,2 miljoen te betalen voor tekortkomingen in de naleving

Op 1 mei heeft het New York State Department of Financial Services (NYDFS) een toestemming bestelling tegen bitFlyer USA, voor nalevingstekortkomingen bij het handhaven van een effectief cyberbeveiligingsprogramma en voor het niet aanpassen van het beleid en de procedures van bitFlyer USA aan de behoeften en risico's van het bedrijf. De NYDFS beval bitFlyer USA om een ​​boete van $ 1,2 miljoen te betalen, niet later dan tien dagen na de ingangsdatum van dit toestemmingsbevel.

FDIC publiceert rapport waarin het toezicht op de voormalige Signature Bank wordt beschreven

Dat heeft de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) bekendgemaakt FDIC's toezicht op Signature Bank. Deze interne evaluatie evalueerde het toezicht van het bureau op Signature Bank van 2017 tot het faillissement in maart 2023. De gedetailleerde analyse benadrukt dat de belangrijkste oorzaak van het faillissement van Signature Bank illiquiditeit was, versneld door besmettingseffecten in de nasleep van de aangekondigde zelfliquidatie van Silvergate Bank, en de faillissement van Silicon Valley Bank in maart 2023, nadat beide deposito's hadden meegemaakt. Het rapport benadrukt echter het slechte management van Signature als de hoofdoorzaak van het falen, en benadrukt het streven naar snelle, ongebreidelde groei zonder adequate risicobeheerpraktijken en -controles te ontwikkelen. Met betrekking tot het toezicht van de FDIC op Signature Bank stelt het rapport vast dat “de FDIC een aantal gerichte beoordelingen en doorlopende monitoring heeft uitgevoerd, toezichtbrieven en jaarlijkse verzamelrapporten van onderzoek (ROE's) heeft uitgegeven en een aantal SR's heeft opgesteld om toezichtskwesties aan te pakken. Achteraf gezien had de FDIC toezichtmaatregelen eerder kunnen escaleren, in overeenstemming met het toekomstgerichte toezichtconcept van de afdeling Risicobeheertoezicht (RMS). Bovendien hadden examenwerkproducten tijdiger kunnen zijn en had de communicatie met het bestuur en management van [Signature Bank] effectiever kunnen zijn.”

SEC-voorzitter Gensler publiceert video over de effectenwetten

Gary Gensler, voorzitter van de Securities and Exchange Commission (SEC), vrijgelaten een video met betrekking tot de wetten met betrekking tot effecten. Volgens de zogenaamde “Howey-test” kwalificeert een transactie zich als een effect en valt daarmee onder de vereisten van de Securities and Exchange Commission (SEC) als ze aan de volgende vier criteria voldoet: Het is een investering van fondsen; in een gemeenschappelijke onderneming; met de verwachting van winst; voortkomen uit de inspanningen van anderen. Eerder in april, gedurende bijna vijf uur Congres Hoorzitting voor de House Financial Services Committee weigerde voorzitter Gensler te zeggen of ether (ETH), de op een na grootste cryptocurrency qua marktkapitalisatie, was een effect, vermoedelijk omdat het allemaal afhangt van de specifieke feiten en omstandigheden voordat een investeringscontract als een effect wordt beschouwd.

Florida, North Carolina en Texas keuren wetsvoorstellen goed die CBDC's verbieden

North Carolina House Bill 690 werd aanvankelijk begin april geïntroduceerd onder de titel "Geen cryptocurrency-betalingen aan de staat"het verbieden van betalingen met digitale valuta's van de centrale bank (CBDC's) en het verbieden van de Federal Reserve om de staat te gebruiken voor haar CBDC-piloottesten. Het wetsvoorstel is gewijzigd om zich te concentreren op digitale valuta's die zijn uitgegeven door de Amerikaanse Federal Reserve in een editie die is ingediend op mei 2  Het wetsvoorstel gaat nu naar de Senaat van de staat, in wat lijkt op een toenemende wetgevende terugslag tegen CBDC's. Eerder in maart de gouverneur van Florida, Ron DeSantis aangekondigde wetgeving om het gebruik van een federaal aangenomen (en gecontroleerde) of buitenlandse CBDC als geld te verbieden, terwijl het Huis in mei een wetsvoorstel aannam Senaat Bill 7054: Digitale valuta van de centrale bank. Evenzo introduceert de staat Texas een Bill om het gebruik van een digitale valuta van de centrale bank (CBDC) binnen de staat te verbieden, waarbij wordt beweerd dat er meer overheidstoezicht en privacyoverwegingen zijn.

De voormalige manager van OpenSea werd als eerste schuldig bevonden NFT vervolging van handel met voorkennis

Nathaniel Chastain, voormalig manager bij OpenSea, de grootste online marktplaats voor de aan- en verkoop van Non-Fungible Tokens (NFT's), werd in juni 2022 door het ministerie van Justitie beschuldigd van fraude en witwassen. Zoals beschreven in de legale documenten, als onderdeel van zijn dienstverband was Chastain verantwoordelijk voor het selecteren van NFT's om op de OpenSea-homepage te verschijnen, en gebruikte hij zijn geavanceerde kennis voor zijn eigen persoonlijk financieel gewin. Chastain werd op 3 mei schuldig bevonden aan bankfraude en het witwassen van geld en zou naar verluidt meer dan $ 55,000 hebben verdiend door insider- en vertrouwelijke informatie te gebruiken om tientallen NFT's te kopen voordat ze op de startpagina van OpenSea zouden verschijnen. De zaak wordt beschouwd als de eerste vervolging van NFT-handel met voorkennis, met brede implicaties voor de NFT-industrie. De zaak is USA v. Chastain, zaaknummer 1:22-cr-00305, in de US District Court voor het zuidelijke district van New York.

Witte Huis kondigt nationale strategie voor kritieke en opkomende technologie aan

Op 4 mei bracht het Witte Huis een strategiedocument gericht op het opstellen van standaarden voor Critical and Emerging Technologies (CET). Normen zijn de richtlijnen die worden gebruikt om ervoor te zorgen dat de technologie waarop Amerikanen routinematig vertrouwen universeel veilig en interoperabel is. De Verenigde Staten zullen prioriteit geven aan de ontwikkeling van standaarden voor een subset van CET, waaronder onder meer Digital Identity Infrastructure en Distributed Ledger Technologies. Er zijn ook specifieke toepassingen van CET waarvan bepaalde afdelingen en agentschappen hebben vastgesteld dat ze onze wereldeconomie en nationale veiligheid zullen beïnvloeden. De Verenigde Staten zullen zich richten op de ontwikkeling van standaarden en outreach op deze toepassingen, waaronder cyberbeveiliging, privacy en meer.

SEC klaagt de CEO en dochteronderneming van Coinme aan voor effectenfraude

De Securities and Exchange Commission (SEC) aangekondigd schikte aanklachten tegen het in Seattle gevestigde bedrijf Coinme Inc., haar dochteronderneming Up, Global SEZC, en de Chief Executive Officer van beide entiteiten, Neil Bergquist, voor het uitvoeren van niet-geregistreerde aanbiedingen en verkopen van effecten in de vorm van een crypto-actief genaamd "UpToken". De aanklachten tegen Bergquist en Up Global omvatten ook het afleggen van valse en misleidende verklaringen over de vraag naar UpToken en het bedrag dat met de aanbieding werd opgehaald. Up Global stemde ermee in een boete van $ 3,520,000 te betalen, waarvoor Coinme hoofdelijk aansprakelijk is. Coinme stemde er ook mee in een afzonderlijke boete van $ 250,000 te betalen en Bergquist stemde ermee in een boete van $ 150,000 te betalen. Het SEC-bevel verbiedt Bergquist ook om voor een periode van 3 jaar op te treden als functionaris of directeur van een naamloze vennootschap.

De procureur-generaal van New York kondigde baanbrekende wetgeving aan om de crypto-regelgeving aan te scherpen

Op 5 mei heeft de New Yorkse procureur-generaal Letitia James aangekondigd baanbrekende wetgeving om de regelgeving voor de cryptocurrency-industrie aan te scherpen om investeerders, consumenten en de bredere economie te beschermen. De programmawet van procureur-generaal James, die verkondigt de sterkste en meest uitgebreide reeks voorschriften voor cryptocurrency in de natie voor te stellen, zou de transparantie vergroten (onafhankelijke openbare audits vereisen), belangenconflicten elimineren (dwz individuen die dezelfde bedrijven bezitten), en gezond verstand maatregelen opleggen om beleggers te beschermen, in overeenstemming met regelgeving die wordt opgelegd aan andere financiële diensten.

Bittrex heeft faillissement aangevraagd met een schuld van meer dan $ 500 miljoen

Eerder hebben aangekondigd dat Bittrex US al zijn Amerikaanse activiteiten per 30 april zou stopzettenth, bewerende aanhoudende onzekerheid over de regelgeving, op 8 mei Bittrex, Inc. en enkele van zijn gelieerde ondernemingen (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.), elk ingediend voor vrijwillige hulpverzoeken op grond van hoofdstuk 11 van de US Bankruptcy Code in Delaware, met een schuld van meer dan $ 500 miljoen. Eerder in april heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) opgeladen crypto-activahandelsplatform Bittrex, Inc. en zijn mede-oprichter en voormalig CEO William Shihara voor het runnen van een niet-geregistreerde nationale effectenbeurs, makelaardij en clearingbureau. De SEC heeft ook de buitenlandse dochteronderneming van Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, aangeklaagd voor het niet registreren als een nationale effectenbeurs in verband met de exploitatie van een enkel gedeeld orderboek samen met Bittrex.

Marathon Bitcoin Mijnwerker een nieuwe SEC-dagvaarding ontvangen

Marathon Digital, een in de VS gevestigd Bitcoin-mijnbedrijf, wordt onderzocht door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC). In zijn kwartaalblad verslag ingediend op 10 mei, specifiek onder noot 12 met de titel "Juridische procedures", verklaarde Marathon dat "Tijdens het kwartaal dat eindigde op 30 september 2021, ontvingen het bedrijf en een aantal van zijn leidinggevenden een dagvaarding om documenten en mededelingen over te leggen met betrekking tot de datacenterfaciliteit in Hardin, Montana, beschreven in ons formulier 8-K van 13 oktober 2020. Het bedrijf ontving een aanvullende dagvaarding van de SEC op 10 april 2023, onder meer met betrekking tot transacties met verbonden partijen. We begrijpen dat de SEC mogelijk onderzoekt of er al dan niet schendingen van de federale effectenwet hebben plaatsgevonden. We werken samen met de SEC”.

Binance verlaat Canada vanwege onzekerheid over de regelgeving

Op 13 mei, Binance aangekondigd het verlaat Canada en claimt onzekerheid over de regelgeving en nieuwe strengere regels die in februari zijn ingevoerd door de Canadian Securities Administrators (CSA) die Canadezen verbieden cryptoactiva te verhandelen die als effecten of derivaten worden beschouwd en vereisen dat crypto-exchanges nieuwe pre-registratievereisten indienen. Binance heeft zijn Canadese gebruikers opgedragen hun posities uiterlijk op 30 september 2023 te sluiten.

De Paxful P2P-marktplaats hervat de activiteiten na het opschorten van de activiteiten in april

Paxful uit de VS aangekondigd dat de Paxful-marktplaats weer online is. Een maand eerder, in april, de oprichter en CEO van Paxful, Ray Youssef aangekondigd  de opschorting van de marktplaats, daarbij verwijzend naar het vertrek van personeel en uitdagingen op het gebied van regelgeving, waarbij ze zeiden dat ze niet zeker weten of ze zullen terugkomen.

President Biden stelt 30% Digital Asset Mining Excise (DAME) -belasting voor

President Biden voorgestelde de Digital Asset Mining Excise (DAME) een nieuwe belasting van 30% op cryptominers in de begroting van dit jaar. Deze voorgestelde nieuwe belasting verkondigt om "de economische en ecologische kosten van de huidige praktijken voor het delven van crypto-activa" aan te pakken. In het persbericht van het Witte Huis wordt rekening gehouden met het hoge energieverbruik van cryptominer (geassocieerd met de rekenintensieve rekenkracht van Bitcoin). Bewijs van het werk overeenstemming mechanisme dat wordt gebruikt in de mijnbouw), omdat het negatieve overloopeffecten heeft op het milieu, de levenskwaliteit en de elektriciteitsnetten waar deze bedrijven zich in het hele land bevinden. Bij het vergelijken van de omvang van het stroomverbruik dat gepaard gaat met 34 van de grootste cryptomining-operaties in de VS, bleek het vergelijkbaar te zijn met wat wordt gebruikt om alle homecomputers of residentiële verlichting van het land van stroom te voorzien.

SEC beschouwt de Filecoin Trust van Grayscales als een zekerheid en vraagt ​​hen hun aanvraag voor het trustproduct in te trekken

Op 17 mei heeft Grayscale Investments, uitgeroepen tot 's werelds grootste vermogensbeheerder voor digitale valuta en sponsor van Grayscale Filecoin Trust (FIL) aangekondigd  dat het een commentaarbrief heeft ontvangen van het SEC-personeel waarin het van mening is dat de onderliggende waarde van de trust, FIL, voldoet aan de definitie van een effect onder de federale effectenwetgeving en dat de trust daarom lijkt te voldoen aan de definitie van een investeringsmaatschappij onder de investeringsmaatschappij Wet van 1940. Het SEC-personeel verzocht Grayscale om onmiddellijk de registratieverklaring in te trekken. Grayscale gelooft niet dat FIL een beveiliging is onder de federale effectenwetten en is van plan om snel te reageren op het SEC-personeel. Grayscale kan echter niet voorspellen of het SEC-personeel zal worden overtuigd met zijn uitleg. Grayscale Filecoin Trust is uitsluitend en passief geïnvesteerd in Filecoin (FIL), een gedecentraliseerd opslag- en distributienetwerk dat tot doel heeft klanten en gegevensopslagproviders van over de hele wereld met elkaar te verbinden om een ​​efficiënte en robuuste marktplaats voor gegevensopslagbehoeften te realiseren. FIL wordt zowel als ruilmiddel als als onderpand op het Filecoin-netwerk gebruikt. Om opslagcapaciteit bij te dragen, moeten mijnwerkers FIL als onderpand opsluiten. Naarmate de vraag naar opslag op het netwerk toeneemt, neemt ook de vraag naar FIL toe. Beleggers kunnen FIL zien als een taximedaillon - de waarde van het taximedaillon is evenredig met de hoeveelheid geld die een chauffeur in een jaar kan verdienen. Naarmate de mogelijkheid voor inkomsten op het Filecoin-netwerk groeit, zou ook de vraag naar de FIL moeten toenemen. Meer details zijn te vinden in de whitepaper hier..

Regelgevende en wetgevende analyse – EMEA

Europol haalt illegale darkweb-marktplaats "Monopoly Market" uit de lucht

Het EU-agentschap voor samenwerking op het gebied van rechtshandhaving (Europol) aangekondigd dat het de illegale darkweb-marktplaats "Monopoly Market" in beslag nam als resultaat van een internationale operatie waarbij negen landen betrokken waren. Deze operatie, onder codenaam "SpecTor", leidde tot de arrestatie van 288 verdachten die betrokken waren bij het kopen of verkopen van drugs op het dark web. Meer dan EUR 50.8 miljoen (USD 53.4 miljoen) in contanten en virtuele valuta, 850 kg drugs (amfetaminen, cocaïne, MDMA, LSD, xtc-pillen) en 117 vuurwapens werden in beslag genomen. Autoriteiten uit Oostenrijk, Frankrijk, Duitsland, Nederland, Polen, Brazilië, Zwitserland, het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten namen deel aan deze operatie.

De Britse FCA gaat door met het hardhandig optreden tegen niet-geregistreerde crypto-geldautomaten

Op 5 mei heeft de Britse Financial Conduct Authority (FCA) aangekondigd dat het als onderdeel van een voortdurend hardhandig optreden zijn bevoegdheden heeft gebruikt om sites in Exeter, Nottingham en Sheffield te inspecteren, die verdacht worden van het hosten van illegaal beheerde crypto-geldautomaten. Deze actie volgde op soortgelijke eerdere inspecties in Oost-Londen en Leeds. Providers van crypto-activa-uitwisselingen, waaronder crypto-ATM-exploitanten, in het VK moeten geregistreerd zijn bij de FCA en voldoen aan de UK Money Laundering Regulations.

Strengere AML-wetten in Estland brachten het aantal actieve VASP's terug van 400 naar 100 

Op 8 mei heeft de financiële inlichtingeneenheid (FIU) van Estland aangekondigd dat na de verbeterde wijzigingen van de wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering van maart 2022 de geldigheid van 389 autorisaties is verstreken, hetzij op basis van het besluit van de financiële inlichtingeneenheid (die ongeveer 200 autorisaties heeft ingetrokken wegens niet-naleving) of op de verzoek van de dienstverleners. De FIU van Estland heeft aangekondigd dat er op 1 mei 2023 in Estland 100 actieve vergunningen waren voor het verstrekken van virtuele activa Diensten. Bij het beoordelen van autorisatieaanvragen trof de FIU van Estland veel verdachte omstandigheden aan die elke toezichthouder zouden verbazen, zoals contactpersonen die zijn aangesteld als leden van de raad van bestuur die niet wisten dat ze waren benoemd, of wier curricula vitae waren vervalst of die geen goede zaken hadden reputatie. Businessplannen die door verschillende bedrijven werden ingediend, waren identiek, misten enige logica of connectie met Estland en waren in sommige gevallen slecht machinaal vertaald en van onvoldoende kwaliteit.

Israël neemt verdachte crypto-accounts in beslag die gelinkt zijn aan Hamas en de Islamitische Staat  

Het Israëlische Nationale Bureau voor terrorismebestrijding (NBCTG) heeft ongeveer 190 verdachte crypto-accounts in beslag genomen, naar verluidt eigendom van Palestijnse firma's die banden hebben met de islamitische Hamas-groep en banden hebben met de Islamitische Staat. Relevante beslagleggingen ASO 19/23 en ASO 15/93 van de minister van Defensie geven aan dat veel van deze accounts en wallets bij Binance werden onderhouden. Binance's antwoord op de relevante Reuters verhaal is terug te vinden hier., waarin ze ondubbelzinnig zeggen dat ze bij deze inbeslagnames nauw hebben samengewerkt met internationale terrorismebestrijdingsautoriteiten.

BIS Innovation Hub Nordic Centre publiceert rapport over CBDC-gebruik bij offline betalingen

Op 11 mei heeft de Bank of International Settlements (BIS) een alomvattend rapport gepubliceerd handboek als onderdeel van project Polaris, waarin de belangrijkste aspecten worden onderzocht van hoe centrale bank digitale valuta (CBDC's) zouden kunnen werken voor offline betalingen, mogelijk gebruikt zonder verbonden te zijn met internet. Op basis van een onderzoek uitgevoerd door de BIS Innovation Hub Nordic Centre blijkt dat 49% van de centrale banken offline betalingen met retail CBDC van vitaal belang vindt, terwijl nog eens 49% het als voordelig beschouwt. Het handboek biedt een uitgebreid overzicht van de belangrijkste aspecten van offline betalingen met CBDC (beveiliging, privacy, waarschijnlijke risico's, regelgevingsoverwegingen, operationele factoren) en is bedoeld als leidraad voor centrale banken die overwegen offline betalingsmogelijkheden te implementeren.

Het EU-parlement keurt bijgewerkte MiCA en voorschriften goed voor de overdracht van crypto-activa in de EU

Op 16 mei vergaderen de Raad van de Europese Unie en het EU-Parlement aangenomen bijgewerkte regelgeving met betrekking tot overdrachten van crypto-activa in de EU. Eerder in april stemde het EU-parlement voor de eerste stukje EU-wetgeving die de implementatie specificeert van de zogenaamde “reisregel”. Informatie over de bron van het activum en de begunstigde zal met de transactie moeten "meereizen" en aan beide zijden van de overdracht worden opgeslagen. De wet dekt ook transacties van meer dan € 1,000 van zelfgehoste portemonnees, wanneer ze communiceren met gehoste portemonnees die worden beheerd door crypto-activa-serviceproviders. De regels zijn niet van toepassing op doorgiften van persoon tot persoon die worden uitgevoerd zonder aanbieder of tussen aanbieders die namens hen optreden. Ook de Raad van de EU en het Europees Parlement aangenomen nieuwe regelgeving voor markten in crypto-activa (MiCA), die betrekking heeft op het aanbieden en verhandelen van crypto-activa en aanverwante diensten. Alle emittenten (met uitzondering van kleine emissies) en dienstverleners zouden onderworpen zijn aan de EU-wetgeving en zouden baat hebben bij een EU-paspoort. De nationale op maat gemaakte regimes voor crypto-activa zouden niet langer van toepassing zijn. De nieuwe regels hebben ook betrekking op uitgevers van stablecoins en dienstverleners zoals handelsplatformen en de portefeuilles waar crypto-activa worden bewaard.

UK Treasury Committee zegt dat de handel in cryptocurrency voor consumenten moet worden gereguleerd als het gokken

Op 10 mei vaardigde de Treasury Committee van het House of Commons een verslag getiteld "Crypto reguleren". De vorige commissie publiceerde in 2018 een rapport waarin de cryptocurrency-industrie wordt beschreven als een "wild west", terwijl de huidige commissie van mening is dat niets die indruk heeft veranderd. Hier volgen enkele hoogtepunten uit het rapport: Niet-gedekte cryptoassets vormen aanzienlijke risico's voor consumenten (prijsvolatiliteit en bijbehorend risico op verliezen); kan zeer grote hoeveelheden energie verbruiken (verwijzend naar het Proof of Work-consensusalgoritme van Bitcoin dat wordt gebruikt bij mijnbouw); cryptoassets worden door criminelen gebruikt bij oplichting, fraude en het witwassen van geld. Het rapport vervolgt door te benadrukken dat de omvang van de voordelen die crypto-activatechnologieën in de toekomst kunnen opleveren voor financiële diensten onduidelijk blijft; unbacked cryptoassets hebben geen intrinsieke waarde, en hun prijsvolatiliteit stelt consumenten bloot aan het potentieel voor substantiële winsten of verliezen, terwijl ze geen nuttig sociaal doel dienen. Deze kenmerken lijken meer op gokken dan op een financiële dienst, daarom beveelt de Treasury-commissie de regering ten zeerste aan om de detailhandel en investeringsactiviteiten in niet-ondersteunde cryptoactiva te reguleren als gokken in plaats van als een financiële dienst, in overeenstemming met het gestelde principe van 'hetzelfde risico, dezelfde regelgeving'. resultaat'. Het is niet zeker of de ministers de aanbeveling van de commissie zullen overnemen.

ESRB publiceert rapport over crypto's en gedecentraliseerde financiering

Op 25 mei heeft de European Systemic Risk Board (ESRB) een rapport gepubliceerd verslag aandacht voor de systemische implicaties en beleidsopties voor crypto-activa en gedecentraliseerde financiering. Belangrijkste punten: De impact op het financiële systeem was echter beperkt het afgelopen jaar was turbulent voor crypto's en DeFi. Toch gezien de exponentiële groei en hoge volatiliteit van crypto's, moeten ze nauwlettend worden gevolgd, omdat ze systeemrisico's kunnen gaan vormen. Ten slotte stelt het rapport een aantal beleidsopties voor (dwz bevordering van gestandaardiseerde rapportage- en openbaarmakingsvereisten voor banken en investeringsfondsen die zijn blootgesteld aan crypto en stablecoin uitgevende instellingen; adres risico's die voortvloeien uit crypto-conglomeraten (entiteiten/groepen die combinaties van significante crypto-activiteiten uitvoeren) en hefboomwerking met behulp van crypto-activa.

Regelgevende en wetgevende analyse - LAC

Coinbase lanceert een nieuw platform voor crypto-derivaten en verkrijgt een Bermuda-licentie

Coinbase gelanceerd Coinbase internationale uitwisseling, een crypto-derivatenplatform dat momenteel eeuwigdurende futures aanbiedt voor BTC en ETH, beide afgerekend in USDC, alleen beschikbaar voor niet-Amerikaanse institutionele klanten in bepaalde rechtsgebieden. Het is van plan later dit jaar uit te breiden naar niet-Amerikaanse professionele beleggers en geavanceerde retailgebruikers in in aanmerking komende landen. Coinbase International Exchange heeft op 19 april 2023 een klasse F-licentie verkregen van de Bermuda Monetary Authority, met registratienummer 202302164. Toegestane zakelijke activiteiten: uitgifte, verkoop, verzilvering van virtuele munten, tokens of enige andere vorm van digitale activa; opererend als een uitwisseling van digitale activa; voogdij geven portemonnee Diensten; opererend als een derivaat van digitale activa. Coinbase koos ervoor om een ​​beursgenoteerd bedrijf te worden in de VS, maar richt zich ook op internationale markten. De verhuizing heeft gemengde reacties gekregen van de crypto-gemeenschap, met enkele kritiek op Amerikaanse toezichthouders vanwege hun vermeende overregulering van de crypto-industrie. Op 5 mei Armstrong verzekerd aandeelhouders dat het bedrijf "100% toegewijd" is aan de Amerikaanse markt op de lange termijn ondanks onzekerheid over de regelgeving in de VS en blijft erg optimistisch over de VS om dit goed te doen.

Bahama's stellen strengere regelgeving voor digitale activa voor

Na de ineenstorting van de in de Bahama's gevestigde FTX, de Securities Commission of the Bahamas gepubliceerde de Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Bill 2023 ter consultatie. De DARE Bill 2023 breidt de definitie en lijst van zakelijke activiteiten op het gebied van digitale activa uit en omvat robuuste bepalingen voor consumenten- en beleggersbescherming, risicobeheer en marktinnovatie en -ontwikkeling. Het wetsvoorstel versterkt de financiële en rapportagevereisten voor bedrijven met digitale activa en vereisten met betrekking tot: Bewaring en bewaarportemonneediensten; het exploiteren van een uitwisseling van digitale activa; het verstrekken (als eerste in zijn soort) van advies over en beheer van digitale activa; levering van uitzetdiensten; en een alomvattende aanpak van de regulering van stablecoins (algoritmische en privacymunten verbieden). Eenmaal aangenomen, streeft het wetsvoorstel ernaar om tegen het einde van het tweede kwartaal van 2 van kracht te worden op de Bahama's.

Het Braziliaanse BTG Pactual is de eerste bank die zijn eigen 1:1 USD-gekoppelde stablecoin uitgeeft 

Sao Paulo gevestigd BTG Pactual, de grootste investeringsbank in Latijns-Amerika, naar verluidt aangekondigd de lancering van zijn eerste stablecoin genaamd BTG Dol, 1:1 gekoppeld aan de Amerikaanse dollar. BTG Dol draait op het Polygon-netwerk en kan worden gekocht in de crypto-app van de bank Mynt, die nu 22 cryptocurrencies ondersteunt.

Regelgevers in Argentinië keuren de eerste op Bitcoin gebaseerde futures-index goed

De Argentijnse Nationale Waardecommissie (CNV), de effectenregulator van het land, goedgekeurd de Bitcoin-futuresindex, beweerde de eerste gereguleerde Bitcoin-futuresindex in Latijns-Amerika te zijn.

Latam Gateway, de partner van Binance in Brazilië beveiligt betalingslicentie

Binance's partner in Brazilië, Latam Gateway, heeft naar verluidt heeft met succes een vergunning verkregen om als betalingsinstelling en uitgever van elektronisch geld in Brazilië te opereren. Binance en Latam Gateways zijn partners sinds juni 2022. Door deze belangrijke ontwikkeling kan het bedrijf zijn diensten verbreden en zijn positie binnen het Braziliaanse financiële ecosysteem versterken.

Regelgevende en wetgevende analyse - APAC

Hooggeplaatste overheidsfunctionarissen in Zuid-Korea zullen binnenkort hun bezit aan cryptocurrency bekendmaken

Een nieuwe rekening in Zuid-Korea wel naar verluidt vereisen dat wetgevers en hooggeplaatste overheidsfunctionarissen hun cryptocurrency-bezit aangeven. Het wetsvoorstel wordt naar verwachting binnen twee maanden van kracht.

HKMA: Geen wettelijke vereiste verbiedt banken om VA-gerelateerde diensten te verlenen 

De Hong Kong Monetaire Autoriteit (HKMA) herinnert eraan banken dat er geen wettelijke en regelgevende vereiste is die banken in Hongkong verbiedt bankdiensten te verlenen aan entiteiten die verband houden met virtuele activa (VA). Banken moeten zich echter houden aan een "risicogebaseerde benadering" bij het uitvoeren van klantenonderzoek (CDD), onnodige processen vermijden en afzien van een "one-size-fits-all"-benadering om aanvragen voor het openen van rekeningen af ​​te wijzen.

De Maleisische Securities Commission beveelt Huobi om de illegale handelsdiensten stop te zetten

De Maleisische Securities Commission (SC) heeft genomen handhavingsmaatregelen en gaf een openbare berisping uit tegen Huobi Global Limited, die illegaal een Digital Asset Exchange (DAX) exploiteerde in Maleisië zonder vergunning. De SC beval Huobi Global Limited om zijn activiteiten in het land stop te zetten en zijn website en mobiele applicatie op alle digitale platforms (dwz Apple Store, Google Play etc.) uit te schakelen. De SC dringt er bij Maleisische investeerders die gebruik maken van de diensten van Huobi op aan om onmiddellijk te stoppen met handelen via het platform, al hun investeringen op te nemen en hun rekeningen te sluiten. In plaats daarvan wordt investeerders sterk aangeraden om te beleggen en zaken te doen met entiteiten die geregistreerd zijn bij de SC, die dus naar behoren worden gecontroleerd en gereguleerd.

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img