Zephyrnet-logo

India's Crypto Ban onzeker als minister van Financiën een venster voor experimenten oproept

Datum:

Aave is een gedecentraliseerd, open-source, niet-bewarend liquiditeitsprotocol waarmee gebruikers rente kunnen verdienen op cryptocurrency-deposito's en activa kunnen lenen via slimme contracten.

Aaf is interessant (excuseer de woordspeling) omdat de rente onmiddellijk wordt verhoogd, in plaats van maandelijks of jaarlijks. Rendementen worden weerspiegeld door een toename van het aantal AAVE-tokens dat door de uitlenende partij wordt gehouden. 

Naast het helpen genereren van inkomsten, biedt het protocol ook flitsleningen. Dit zijn onbetrouwbare leningen zonder onderpand waarbij het lenen en aflossen in dezelfde transactie plaatsvindt. 

Activa op Aave vanaf 3/7/21 (bron: aave homepage)

Activa op Aave vanaf 3/7/21 (bron: aave homepage)

Het volgende artikel onderzoekt de geschiedenis, services, tokenomics, beveiliging van Aave, hoe het protocol werkt en waar gebruikers op moeten letten bij het gebruik van het Aave-platform.

Hoe werkt Aave?

Het Aave-protocol munt ERC-20-compatibele tokens in een verhouding van 1: 1 ten opzichte van de activa die door kredietverstrekkers worden geleverd. Deze tokens staan ​​bekend als aTokens en zijn rentedragend van aard. Deze tokens worden geslagen bij storting en verbrand wanneer ze worden ingewisseld. 

Deze aTokens, zoals aDai, zijn gekoppeld aan een verhouding van 1: 1 tot de waarde van de onderliggende waarde - dat is Dai in het geval van aDai. 

Het leen-leenmechanisme van de Aave-leenpool dicteert dat geldschieters hun tokens naar een Ethereum blockchain smart contract sturen in ruil voor deze aTokens - activa die kunnen worden ingewisseld voor het gestorte token plus rente.  

atokens op Aave

atokens op Aave

Leners nemen geld op uit de Aave-liquiditeitspool door het vereiste onderpand te storten en ontvangen ook rentedragende aTokens om het equivalente bedrag van de onderliggende waarde te vertegenwoordigen.

Elke liquiditeitspool, de liquiditeitsmarkt in het protocol waar kredietverstrekkers deposito's en leners van terugtrekken, heeft een vooraf bepaalde loan-to-value-ratio die bepaalt hoeveel de lener kan opnemen in verhouding tot hun onderpand. Als de positie van de lener onder het LTV-drempelniveau daalt, loopt hij het risico van liquidatie van zijn activa.

Bescheiden begin als ETHLend 

Aave is in mei 2017 opgericht door Stani Kulechev als een gedecentraliseerd peer-to-peer-kredietplatform onder de naam ETHLend om een ​​transparante en open infrastructuur voor gedecentraliseerde financiering te creëren. ETHLend haalde 16.5 miljoen dollar op in zijn Initial Coin Offering (ICO) op 25 november 2017.

Kulechov, die momenteel ook de CEO van Aave is, heeft het bedrijf met succes naar de lijst van top 50 blockchain-projecten uitgegeven door PWC. Aave is hoofdkantoor in Londen en ondersteund door geloofwaardige investeerders, zoals Three Arrows Capital, Kaderondernemingen, ParaFi-hoofdstad en DTC Kapitaal.

ETHLend breidde zijn aanbod uit en werd tegen september 2018 omgedoopt tot Aave. Het Aave-protocol werd formeel gelanceerd in januari 2020 en schakelde over op het liquiditeitspoolmodel van een Microstaking-model.

Om context toe te voegen aan deze evolutie van een Microstaking-model naar een Liquidity Pool-model, was Microstaking de plek waar iedereen het ETHLend-platform gebruikte. Of iemand nu een lening aanvraagt, een lening financiert of een lening aanbiedt, ze moesten een kaartje kopen om de rechten te krijgen om de applicatie te gebruiken, en dat kaartje moest worden betaald in de native token LEND van het platform. Het ticket was voorheen een klein bedrag gekoppeld aan USD, en het totale aantal LENDEN dat nodig was, varieerde op basis van de waarde van het token. 

In het liquiditeitspoolmodel storten Lenders geld in liquiditeitspools. Zo ontstaat een zogenaamde liquiditeitsmarkt en kunnen leners geld opnemen uit de liquiditeitspools door onderpand te verstrekken. Als de leners onderpand komen te staan, worden ze geconfronteerd met liquidatie.

Aave hief er nog een op 4.5 miljoen dollar van een ICO en  3 miljoen dollar van Framework Ventures op 8 en 15 juli 2020. 

Aave Uitspraak

Aave wordt meestal uitgesproken als 'ah-veh'. 

Aave's producten en diensten

Het Aave-protocol is ontworpen om mensen te helpen bij het lenen en lenen van cryptocurrency-activa. Aave werkt volgens een liquiditeitspoolmodel en stelt kredietverstrekkers in staat om hun digitale activa in liquiditeitspools te deponeren om een ​​slim contract aan te gaan de Ethereum-blockchain​ In ruil daarvoor ontvangen ze aTokens - activa die kunnen worden ingewisseld voor het gestorte token plus rente.

Aave's functionaliteit

Leners kunnen een lening afsluiten door hun cryptocurrency als onderpand te stellen. Het liquiditeitsprotocol van Aave, volgens de laatst beschikbare cijfers, is meer dan 4.73 miljard dollar sterk. 

Flash-leningen

De Flash-leningen van Aave zijn een soort niet-gedekte leningoptie, wat zelfs voor de DeFi-ruimte een uniek kenmerk is. Het Flash Loan-product wordt voornamelijk gebruikt door speculanten die willen profiteren van snelle arbitragemogelijkheden. 

Leners kunnen binnen enkele seconden cryptovaluta lenen; ze moeten het geleende bedrag terugstorten in de pool binnen één transactieblok. Als ze het geleende bedrag niet binnen hetzelfde transactieblok teruggeven, wordt de hele transactie ongedaan gemaakt en worden alle tot dat moment uitgevoerde acties ongedaan gemaakt. 

Flitsleningen moedigen een breed scala aan investeringsstrategieën aan die doorgaans niet mogelijk zijn in zo'n korte tijd. Als het correct wordt gebruikt, kan een gebruiker profiteren van arbitrage, onderpandruil of zelfvereffening.

Tariefwisseling

Met Aave kunnen leners schakelen tussen vaste en variabele rentetarieven, wat een vrij unieke functie is in DeFi. Rentetarieven in elk DeFi-lening- en leningprotocol zijn meestal volatiel en deze functie biedt een alternatief door een weg van vaste stabiliteit te bieden. 

Als u bijvoorbeeld geld leent op Aave en verwacht dat de rente zal stijgen, kunt u uw lening omzetten naar een vaste rente om uw financieringskosten voor de toekomst vast te leggen. Als u daarentegen verwacht dat de rente zal dalen, kunt u teruggaan naar vlottend om uw financieringskosten te verlagen.

Aave Bug Bounty-campagne

Aave biedt een beloning voor bugs voor gebruikers met cryptocurrency. Door een bug in het Aave-protocol in te dienen, kunt u verdienen een beloning van maximaal $ 250,000.

Aave Tokenomics

Het maximale aanbod van het AAVE-token is 16 miljoen en het huidige circulerende aanbod is iets meer dan 12.4 miljoen AAVE-tokens.

Aanvankelijk had AAVE 1.3 miljard tokens in omloop. Maar in een token-swap van juli 2020 ruilde het protocol de bestaande tokens voor nieuw geslagen AAVE-munten in een verhouding van 1: 100, wat resulteerde in de huidige voorraad van 16 miljoen. Drie miljoen van deze tokens werden in reserve gehouden, toegewezen aan het ontwikkelingsfonds voor het kernteam. 

De prijs van Aave is redelijk volatiel geweest, met een recordhoogte van $ 559.12 op 10 februari 2021. De laagste prijs was $ 25.97 op 5 november 2020. 

Aave beveiliging

Aave slaat geld op via een niet-bewarend slim contract op de Ethereum-blockchain. Als niet-bewaarnemingsproject behouden gebruikers de volledige controle over hun portemonnee. 

Houders van Aave-governance-tokens kunnen hun tokens inzetten in de veiligheidsmodule, die fungeert als een soort gedecentraliseerd verzekeringsfonds dat is ontworpen om het protocol te waarborgen tegen eventuele tekorten, zoals contractexploitaties. In de module kunnen de stakers tot 30% van het geld dat ze in de module vastleggen, riskeren en een vast rendement van 4.66% verdienen. 

De veiligheidsmodule heeft $ 375 miljoen aan deposito's verzameld, wat misschien wel het grootste gedecentraliseerde verzekeringsfonds in zijn soort is. 

Laatste gedachten: waarom is Aave belangrijk?

Aave is een DeFi-protocol dat is gebouwd op sterke fundamenten en dat andere concurrenten ertoe heeft gedwongen de DeFi-ruimte om hun waardeproposities te versterken om concurrerend te blijven. Functies zoals Flash-leningen en tariefomschakeling bieden een duidelijk hulpprogramma voor veel van zijn gebruikers.

Aave kwam naar voren als een van de snelstgroeiende projecten in de DeFi-rage in de zomer van 2020. Begin juli 2020 bedroeg de totale waarde die in het protocol was vergrendeld iets meer dan $ 115 miljoen US dollar. In minder dan een jaar, op 13 februari 2021, overschreed het protocol het doel van 6 miljard dollar​ Het project staat momenteel het lenen en uitlenen toe in 20 cryptocurrencies.

Aave is belangrijk omdat het laat zien hoe rijp de DeFi-ruimte is voor verstoring met nieuwe innovatieve functies en hoeveel ruimte er is om te groeien.

Afrekenen PrimeXBT
Handel met de officiële CFD-partners van AC Milan
De eenvoudigste manier om crypto te verhandelen.
Bekijk Nord
Laat uw geld groeien met Mintos
Bron: https://coincentral.com/what-is-aave/

Afrekenen PrimeXBT
Handel met de officiële CFD-partners van AC Milan
De eenvoudigste manier om crypto te verhandelen.
Bron: https://coingenius.news/indias-crypto-ban-uncertain-as-finance-minister-touts-a-window-for-experiments/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=indias-crypto-ban-uncertain-as -financiën-minister-touts-een-venster-voor-experimenten

spot_img

Laatste intelligentie

spot_img