Het witwassen van geld was altijd al een zwaar strafbaar feit en komt veel vaker voor dan je zou denken.
Casino's of we het nu hebben over bodemgebonden of online zijn altijd het doelwit geweest van criminelen die hun illegaal verdiende geld willen witwassen.
Als je naar oude casinofilms in Las Vegas kijkt, zoals: casino 1995, zult u merken dat veel beruchte criminelen eigenaar zijn van of verbonden zijn geweest met casino's.
Laten we als voorbeeld de beruchte nemen Bugsy Siegel die gokholen en gokjachten opzette terwijl hij de reeds bestaande prostitutie, verdovende middelen en witwasoperaties leidde via zijn goklocaties in Las Vegas.
De witwasactie in het casino komt tot uiting in de actie om tijdens de betaling fiches contant te kopen en overmakingen te ontvangen bij de bank.
Veel casino's betalen ook geld uit in cheques die u op de bank kunt storten en voor uitgaven kunt gebruiken.
Zodra je het geld in het casino hebt uitbetaald, wordt het beschouwd alsof je gewonnen hebt. Tegenwoordig is het een beetje anders, en er zijn veel nieuwe wetten die het witwassen van geld voor individuen moeilijker hebben gemaakt.
Maar deze methode is niet altijd uitgeroeid. Laten we hieronder wat meer leren.
Wat is witwassen?
In het kort: Witwassen is een daad waarbij een onrechtmatig verkregen bedrag wordt gedaan alsof het is verdiend door middel van juridische procedures.
Wetsovertreders 'schoonmaken' hun illegaal verdiende geld door bepaalde soorten transacties, activa en andere activiteiten die de oorspronkelijke bron van het budget verbergen.
Het uiteindelijke doel is dat "illegaal" geld legaal wordt en beschikbaar is voor gebruik zonder enige verdenking.
De term "witwassen van geld" kwam van de beroemde maffioso, Al Capone. Hij maakte zijn illegale inkomsten legaal via zijn wasserettewinkels in de staat New York.
Tegenwoordig is deze term een synoniem geworden voor veel verschillende technieken om de belastingorganisaties te misleiden over de herkomst van geld. Volgens een VN-enquête is de geschatte hoeveelheid geld die wereldwijd wordt witgewassen ongeveer $ 2 biljoen op jaarbasis.
We moeten vermelden dat dit aantal slechts bij benadering is, niet echt, omdat het vanwege het geheim van deze acties onmogelijk is om het exacte bedrag te vinden dat jaarlijks wereldwijd wordt "witgewassen".
Hoe werkt witwassen?
Hoewel witwassen al eeuwen en in de loop van de tijd in de samenleving aanwezig is, is het erg ingewikkeld geworden, het eindigt in slechts drie basisstappen.
Dit betekent dat elke crimineel die van plan is zijn geld wit te wassen, stappen moet volgen, waaronder: plaatsing, gelaagdheid en integratie.
Kennis van deze acties heeft het de autoriteiten en organisaties die witwassen bestrijden een stuk makkelijker gemaakt, maar helaas niet helemaal voorkomen. Laten we eens kijken naar de drie basisstappen om geld wit te wassen
1. Plaatsing
Nadat criminelen zwart geld hebben verkregen, is de eerste stap om het in het financiële systeem te plaatsen. Dit houdt in dat de bedragen worden gestort op een zakelijke bank of een bankrekening van een tussenpersoon.
De stap van plaatsing is de meest risicovolle stap waar criminelen meestal worden gepakt.
Dit gebeurt door vanuit het niets grote bedragen op een bepaalde rekening te storten. Kortom, het ziet er erg verdacht uit als het niet voorzichtig wordt gedaan.
2. gelaagdheid
De volgende stap is gelaagdheid, wat betekent dat fondsen moeten worden gecamoufleerd, waardoor ingewikkelde lagen van monetaire transacties worden gemaakt om de herkomst van geld niet traceerbaar te maken.
Dit is de stap waarbij witwassers het spoor van het geld verbergen en het traceren ervan zo moeilijk mogelijk maken.
Er zijn veel technieken om dit te laten werken, waaronder enkele van de meest bekende, zoals het wisselen van valuta, het verspreiden naar verschillende bankrekeningen in verschillende landen en namen, of het kopen van activa en onroerend goed.
3. Integratie
Uiteindelijk hebben de criminelen die geld witgewassen hebben nu schoon geld terug door integraties in de legale financiële systemen.
Het schone geld kan nu worden samengevoegd via een bankoverschrijving naar een vers opgericht nieuw bedrijf of in de vorm van een salaris.
Nadat het geld is witgewassen, wordt het erg moeilijk voor de overheid en antiwitwasorganisaties om het op te sporen vanwege verkregen criminele activiteiten.
Witwassen van geld door gokken
Gokken en casino's, zoals we aan het begin van dit artikel hebben gezegd, waren altijd een van de meest voorkomende oplossingen voor het witwassen van geld.
Dus zelfs met nieuwe wetten, eisen en maatregelen door wetshandhavingsinstanties zal gokken altijd worden gebruikt als een onvindbaar platform om vies geld om te zetten in schoon geld.
Witwassen van geld via landbased casino's
Enkele
meest voorkomende technieken om geld wit te wassen via casino's zijn:
- Chips kopen in het casino, een bepaalde tijd spelen en naar de kassier gaan om uit te betalen. Casino keert in de meeste gevallen winsten uit in de vorm van een cheque die via banken en postkantoren in geld kan worden omgezet.
- Stort op vaste kansen gokautomaten (FOBT) speel een paar rondes, verlies een klein bedrag en win de uitbetaling. Door uit te betalen ontvangen spelers een ontvangstbewijs dat een bewijs kan zijn van het winnen in het casino.
Witwassen van geld via online casino's en sportsbook
Als het gaat om online casino's, valt de laatste tijd een grote toename op van het witwassen van geld dankzij enorme hoeveelheden geld die door online goksites zoals online casino's en bookmakers dagelijks.
Er zijn ook veel methoden om vuile winsten op te ruimen via goksites, maar de meest voorkomende is:
- Stort een grote hoeveelheid geld op een casino-account en geef een paar kleine inzetten uit voor de formaliteit, voordat je naar de kassierpagina gaat voor uitbetaling.
Deze methode is nog moeilijker te achterhalen als de witwassers voorzichtiger zijn en hun sommen opdelen in kleinere stortingsbedragen.
Dit gaat zo diep dat criminelen honderden casino-accounts aanmaken met lage stortingen die geen enkele verdenking of aandacht kunnen wekken. Na een korte periode betalen ze al hun stortingen uit. In deze gevallen kan elke verdachte niet vasthouden, omdat het er allemaal legitiem uitziet.
Handhaving en regelgeving tegen witwassen
Veel online goksites zonder vergunning houden hun ogen dicht als het gaat om het witwassen van geld.
De meeste van deze niet-gelicentieerde sites zijn in samenwerking met criminelen of begroot door criminelen.
Deze sites hebben geen anti-witwasbeleid en hebben geen licentie van een van de regelgevende instanties voor kansspelen.
Wat nog erger is, volgens een FBI-rapport uit 2021 zijn er op veel gelicentieerde en gereguleerde websites mogelijkheden om grote hoeveelheden geld van en naar verschillende gokrekeningen over te maken. Dit is de reden waarom operators voorzorgsmaatregelen nemen zoals:
- Klantidentificatieprocessen
- KYC-protocollen
- Transactierapporten
- Screenen en verzamelen van informatie
Maar anti-geldorganisaties zijn vastbesloten om meer dan ooit te strijden tegen het witwassen van geld binnen online gokken, waarbij veel getrainde mensen werken aan gokexploitanten.
Welke maatregelen en regels de overheid en organisaties ook opleggen in de strijd tegen witwassen, de verwachte waarde van de online gokmarkt in 2023 zal wereldwijd meer dan 92.9 miljard dollar bedragen. (Kiwi's uitgegeven aan online gokken 2020)
Deze cijfers zullen een uitdaging vormen voor anti-witwasbureaus om nog harder te vechten. Maar ook in het verleiden van criminelen om er nog meer gebruik van te maken.
Alle gereguleerde gokexploitanten zullen echter de taak en de morele plicht hebben om klanten te bewaken en het witwassen van geld uit de online gokmarkt te houden.
Witwassen van geld via cryptocurrency
De komst van cryptocurrencies en digitale banktransacties heeft criminelen in staat gesteld om zeer snel en heimelijk geld te verplaatsen, waardoor acties zoals witwassen nog gemakkelijker zijn geworden.
In juni 2021 zou naar verluidt het aantal crypto (Bitcoin) gebruikers bereiken meer dan 221 miljoen. Het grootste voordeel voor criminelen en het grootste nadeel voor wetshandhavers is de anonimiteit bij het gebruik van crypto.
Dit maakt het criminelen nog makkelijker om geld wit te wassen en moeilijker voor de wet om het op te sporen.
Maar wat er zal gebeuren en hoe de regeringen zullen proberen het witwassen van crypto te stoppen, zal interessant zijn om te zien tot die tijd crypto blijft groeien in termen van gebruik en populariteit.
Veelgestelde vragen
Worden casino's gebruikt voor het witwassen van geld?
Helaas, ja. Gokken heeft altijd witwassers aangetrokken, of het nu gaat om fysieke of virtuele casino's. Er zijn veel methoden voor het witwassen van geld, maar gokken is een van de meest voorkomende en meest voorkomende.
Hoe werkt het witwassen van geld bij casino's?
De eenvoudigste manier om uit te leggen is dat het witwassen van geld in casino's zo werkt dat een persoon die geld wil witwassen het casino betreedt en fiches koopt met illegaal verkregen geld, enige tijd in het casino doorbrengt terwijl hij een bepaald bedrag uitgeeft, en het geld al snel terugtrekt en verlaat het casino met geld dat er nu uitziet als gokwinsten.
Moet u uw casinowinsten melden bij de belastingdienst (DIA)?
Dit hangt af van het land waarin u woont, maar in Nieuw-Zeeland wordt de belasting op kansspelwinsten gereguleerd door de Lottery Tax ACT (552/1922) en de NZ Income Tax Act (1535/1992), terwijl de kansspelwet wordt beheerd door de Afdeling interne zaken (DIA).
Maar u als individu uit Nieuw-Zeeland na het winnen van een casino, ongeacht het bedrag, hoeft geen belasting te betalen of uw winsten te melden.
