Samenvatting: Stablecoins zijn de basis geworden voor een groot deel van de crypto-economie dankzij hun lage volatiliteit en het vertrouwen van investeerders. Door gebruik te maken van DeFi-protocollen is het mogelijk om niet alleen deze stabiele digitale activa aan te houden, maar ze ook te gebruiken om inkomsten te genereren, of opleveren. Beleggers kunnen dit doen door liquiditeit te verschaffen aan cryptomarkten, of door rente te innen bij het uitlenen van hun stablecoins. Hier vind je de beste stablecoin opbrengst landbouwstrategieën voor crypto-investeerders.

Wat is Stablecoin Yield Farming?

Stablecoins zijn digitale activa gekoppeld aan echte activa zoals fiat-valuta's, obligaties of goud.

Opbrengst landbouw is een methode om beloningen te verdienen op uw crypto door ze aan het werk te zetten in DeFi-applicaties.

Door de twee te combineren, stablecoin opbrengst landbouw zet je stablecoins aan het werk in DeFi-protocollen, om er rente over te verdienen.

Stablecoin-opbrengstlandbouw biedt meestal hogere opbrengsten dan traditionele financiële diensten (zoals het verdienen van rente op een traditionele spaarrekening of CD).

Terwijl traditionele rentedragende producten u meer veiligheid bieden in de vorm van bankverzekeringen en FDIC-bescherming, kan stablecoin yield farming u meer rendement opleveren. (Hoger risico leidt vaak tot hogere beloningen.)

Aan de andere kant kunnen stablecoins een manier zijn om het risico te verminderen door andere crypto-activa te gebruiken om rendement te behalen.

Laten we bijvoorbeeld zeggen dat Robin wETH stort in een uitleenprotocol zoals Aave, in de hoop rente op haar bezit te verdienen. Vanwege de volatiele aard van het activum daalt de prijs van ETH echter, waardoor Robin verlies lijdt.

Als Robin in plaats daarvan een stabiel actief gebruikt, zoals USDC of USDT, ze blijven onaangetast door de volatiliteitsstormen van crypto, en dus blijft de waarde van haar activa veilig.

Hoewel stablecoins over het algemeen worden beschouwd als veiligere alternatieven voor andere digitale activa, zijn ze niet geheel zonder risico's. Dat gezegd hebbende, zijn de twee populaire manieren om inkomsten te genereren op stablecoins:

• Liquiditeit verschaffen op DEX's: helpen om een ​​markt te creëren door uw vermogen te poolen met andere investeerders om transacties te vergemakkelijken voor een deel van de handelskosten.
• Uitlenen van activa op uitleenprotocollen: helpen bij het vergemakkelijken van leningen voor leners, die een deel van de leningrente ontvangen.

Deze strategieën kunnen worden verbeterd door verschillende protocollen die gebruikers nog meer rendement kunnen opleveren.

Top Stablecoin opbrengst landbouwstrategieën

Strategie #1: liquiditeit bieden

Hieronder vindt u enkele van de meer populaire protocollen en platforms die kunnen worden gebruikt om marktliquiditeit te bieden en tegelijkertijd opbrengst te genereren in de vorm van een deel van de handelskosten.

Curve

Curve is een populaire DEX die een andere aanpak hanteert dan uw typische Automated Market Maker (AMM). Het protocol is voornamelijk bedoeld voor het wisselen tussen tokens met identieke pinnen, zoals stablecoins. Dit betekent lage kosten, kleine ontsporingen en een verminderd risico op vergankelijk verlies.

De swapkosten van Curve zijn vastgesteld op 0.04% en elke keer dat iemand een transactie doet, wordt deze vergoeding verdeeld over de liquiditeitsverschaffers.

Handelaren kunnen liquiditeitsverschaffers worden door hun tokens in pools te storten om LP-tokens te krijgen die kunnen worden ingezet om de CRV-tokens van het protocol te ontvangen. Dit is de belangrijkste stimulans voor een liquiditeitsverschaffer, omdat het hen de mogelijkheid geeft om beloningen op hun verstrekte liquiditeit tot 2.5x te verhogen door CRV te vergrendelen om veCRV te ontvangen, wat de CRV-inkomsten verhoogt en extra stemvermogen biedt.

APY.Financiën

In essentie, APY.Financiën automatiseert het proces van opbrengstlandbouw. Het slaat een brug tussen u en complexe landbouwstrategieën door slechts één enkele interface te bieden voor het storten van uw geld. Na toevoeging aan de liquiditeitspool, presenteert het protocol u LP-tokens die uw poolaandeel vertegenwoordigen. Op de achtergrond stuurt APY.Finance uw geld over meerdere DeFi-platforms.

Op het moment van schrijven staat APY.Finance DAI-, USDC- en USDT-stortingen toe en biedt APY tot 1.8%. Het protocol stelt je ook in staat om je beloningen tot 2.5x te verhogen door het governance-token, APY, voor een bepaalde periode te vergrendelen.

mStabiel

mStabiel is een protocol dat is ontworpen om stablecoins te verenigen en te versterken. Het probeert dit te bereiken door een mand met activa te creëren die USDC-, DAI-, USDT- en TUSD-stablecoins accepteren. Deze stablecoins staan ​​afzonderlijk bekend als een "basset", en telkens wanneer een basset wordt gestort in mStable, worden mUSD-tokens volgens het protocol uitgegeven. Hun argument is dat mUSD veel veiliger is dan andere stablecoins omdat het wordt ondersteund door meerdere stablecoins.

Naast het bieden van liquiditeit om een ​​deel van de handelskosten te krijgen, heeft het protocol een product dat bekend staat als "save", waarmee u mUSD-tokens kunt storten en opbrengst kunt verdienen met de onderliggende activa via protocollen zoals Compound en Aave.

Weglatingstekens. Financiën

Ellips Financiën is een harde vork van Curve, en dus maakt het op dezelfde manier stablecoin-swaps mogelijk met lage slippen en kosten. Het protocol stelt u in staat activa in liquiditeitspools te storten om een ​​deel van de 0.04%-vergoeding op transacties via LP-tokens te verdienen. Deze tokens kunnen worden ingezet voor de native token EPX van het protocol, die verder kan worden vergrendeld om een ​​beloningsboost van maximaal 2.5x te geven aan liquiditeitsverschaffers.

Strategie #2: Lenen

Hoewel gecentraliseerde leenplatforms de laatste tijd onder vuur liggen, hebben hun gedecentraliseerde tegenhangers deze problemen vermeden dankzij hun transparantie en overmatige zekerheden van de leningen die ze aanbieden.

Aave

Aave is een protocol waarmee gebruikers cryptocurrencies kunnen uitlenen en lenen, peer-to-peer. Deze leningen worden gefinancierd door geldschieters, maar leners moeten te veel zekerheid stellen (dwz meer storten dan ze lenen als aanbetaling), zodat het protocol het onderpand kan liquideren als het onder een bepaalde drempel voor snelle terugbetaling komt.

Met Aave kunt u verschillende activa lenen, waaronder stablecoins zoals BUSD, USDC, DAI en USDP. Het uitleenprotocol heeft meer dan 20 markten en biedt tot 3% APY op sommige stablecoins.

Samenstelling

Samenstelling is een ander protocol waarmee u crypto kunt lenen en uitlenen. Wanneer u een ERC-20-token stort, bijvoorbeeld USDC, ontvangt u een equivalent aantal cUSDC-tokens. Deze tokens zijn opbrengstdragend omdat wanneer u ze inwisselt, u uw originele tokens plus de betaalde rente ontvangt.

Momenteel ondersteunt Compound stablecoins zoals DAI, USDC en USDT. Bovendien wordt het native token van het protocol, COMP, elke dag verspreid onder geldschieters en leners.

Compound heeft meer dan 15 markten en biedt tot 2% APR op sommige stablecoins zoals USDC.

Welke Stablecoin is het beste voor opbrengstlandbouw

Circle's USDC is momenteel een van de beste stablecoins voor opbrengstlandbouw. De stablecoin kende een snelle opkomst in 2021, voornamelijk aangewakkerd door DeFi. Veel investeerders gebruikten de stablecoin als alternatief voor USDT. In feite, vorig jaar nog, USDC overtroffen USDT wordt de stablecoin met het grootste aanbod in Ethereum. Dit betekent dat veel investeerders USDC vertrouwen om te voldoen aan hun behoeften aan stablecoin-opbrengstlandbouw in Defi.

Circle heeft hard gewerkt om het vertrouwen van investeerders op te bouwen, uitgeverij maandelijkse attestrapporten verifiëren dat USDC volledig wordt gedekt door contanten en equivalenten. Dat gezegd hebbende, brengen alle stablecoins een bepaald risico met zich mee, inclusief het risico van sluiting door de overheid.

Afhaalmaaltijden voor investeerders

Gedecentraliseerde financiering is momenteel een van de sterkste use-cases voor stablecoins.

Hoewel de bearmarkt DeFi-bedrijven zwaar heeft getroffen, heeft het hen gedwongen zich te concentreren op het stimuleren van gebruikers met "echte protocolopbrengst", dwz echte projecten die echt geld opleveren.

(Dit is in vergelijking met het onhoudbare "token-emissiemodel" uit het verleden, dat onrealistisch hoge APY-beloningen uitkeerde om gebruikers aan te trekken.)

Hoewel het langetermijndoel van stablecoins is om te dienen als dagelijkse valuta voor de gemiddelde gebruiker, hebben ze in de tussentijd bewezen goed te passen voor crypto-investeerders die meer willen verdienen met hun bezit.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-yield-farming-strategies/