Een nieuw rapport van het toonaangevende financiële onderzoeksbureau East & Partners in samenwerking met Payments Cards & mobile, claimen banken dat ze ver achterblijven bij de verwachtingen van hun klanten als het gaat om het implementeren van nieuwe producten en oplossingen die gebruikmaken van blockchain, crypto en Distributed Ledger Technologies (DLT).

Het rapport ondervroeg bijna 900 C-suite treasury executives van toonaangevende bedrijven in de grootste economieën van de wereld.

Het ontdekte dat handelsfinanciering, grensoverschrijdende betalingen en cashmanagementfuncties de belangrijkste prioriteiten zijn voor de implementatie van blockchain- en DLT-oplossingen.

Deze gebieden zijn lange tijd problematisch geweest voor grote bedrijven, met aanhoudend hoge kosten, trage afwikkelingstijden en slechte transparantie van partners.

"Ervaren belemmeringen voor het opzetten van blockchain-oplossingen zijn onder meer een gebrek aan verbonden partners, hoge opstartkosten en lage niveaus van ondersteuning van bankpartners."

CFO's van bedrijven zijn op zoek naar blockchain/DLT om de transactiebeveiliging te verbeteren, de afwikkeling te versnellen en de kosten te verlagen.

Ervaren belemmeringen voor het opzetten van blockchain-oplossingen zijn onder meer een gebrek aan verbonden partners, hoge opstartkosten en lage niveaus van ondersteuning van bankpartners.

Verdere zorgen zijn onder meer blootstelling aan cyberrisico's en fraude door de introductie van blockchain-oplossingen.

Het is duidelijk dat banken meer moeten doen om hun klanten van dienst te zijn in zowel adviserende als uitvoerende capaciteiten als het gaat om DLT/blockchain.

Blockchain: voordelen wegen zwaarder dan uitdagingen

Naast de gepercipieerde voordelen worden zorgen over concurrentienadeel en angst om achter te blijven gezien als de belangrijkste drijfveren voor de implementatie van blockchain-oplossingen, naast groeiende zorgen over de stijgende kosten van het onderhoud van legacy technologieplatforms en -systemen.

77 procent van de bedrijven zegt dat blockchain-implementaties een hoge of gemiddelde prioriteit hebben voor hun corporate treasury-team.

Bedrijven maken zich zorgen over de aanhoudende volatiliteit van "klassieke" cryptovaluta en dat investeringen in acceptatie- en transactieoplossingen voor crypto hun bestaande investeringen in fiat-systemen kunnen schaden.

Als gevolg hiervan zijn wereldwijde bedrijven op zoek naar meer en betere regelgeving die crypto-uitwisselingen zal beveiligen en beschermen tegen cyberrisico's en fraude.

"De komst van Central Bank Digital Currencies (CBDC's) zal de komende 3-5 jaar een massale acceptatie van blockchain-systemen stimuleren en banken zouden meer moeten doen om zich hierop voor te bereiden."

Het rapport zegt dat de komst van Central Bank Digital Valuta's, of CBDC's, zal leiden tot massale acceptatie van blockchain-systemen in de komende 3-5 jaar en banken zouden meer moeten doen om zich hierop voor te bereiden.

Think Oost en Partners/Betaalkaarten & Mobiel, zijn de meeste corporate treasury-teams niet op de hoogte van het aanbod van hun bankpartner op het gebied van blockchain, DLT en CBDC's.

Specifieke gebieden waarop bedrijven advies zoeken, zijn onder meer de automatisering van treasury-functies, het verkrijgen van een betere realtime zichtbaarheid van fondsen en het verbeteren van grensoverschrijdende transacties (verlaging van de kosten, betere transparantie, snellere afwikkeling.)

De auteurs melden dat het begrip van CBDC's en stablecoins, hoe ze functioneren en hun voordelen aanzienlijk hoger was bij grote corporate treasurers in vergelijking met hun begrip van crypto en blockchain.

Waar de waardering voor de voordelen van blockchain het hoogst is in China, Hong Kong en Singapore, worden de voordelen van stablecoins en CBDC's ook gewaardeerd in Noord-Amerika en West-Europa.

Dit kan gedeeltelijk worden verklaard door het succes van stablecoins zoals USD Coin en Tether in de VS, en wijdverbreide plannen voor CBDC's van de kant van Europese Centrale Banken.

Corporates hebben echter nog steeds het gevoel dat ze geen steun hebben van hun bank als het gaat om de implicaties van zowel stablecoins als CBDC's.

"Grote bedrijven hebben het gevoel dat ze geen steun hebben van hun bank als het gaat om de implicaties van zowel stablecoins als CBDC's."

Bedrijven verwachten dat CBDC's en stablecoins het tegenpartijrisico verminderen, de kosten voor geldverwerking verlagen en hun liquiditeitsproblemen oplossen.

Ze zijn van plan prioriteit te geven aan de implementatie van CBDC's en stablecoins in handelsfinanciering en grensoverschrijdende betalingen, gebieden waarin ze al lang bestaande uitdagingen hebben ondervonden.