S&P Global Ratings heeft naar verluidt gegeven: Judobank een BBB- rating, een stap die een van Australië's eerste bancaire uitdagers voor MKB's misschien heeft verrast, vooral vanwege de "relatief korte levenscyclus", volgens naar een update van De toekomst van bankieren.
Bij het uitbrengen van de laatste rating op donderdag (16 september 2021), heeft de S & P becommentarieerde zijn methodologie, terwijl hij benadrukte dat Judo Bank momenteel "goed gekapitaliseerd" is, wat een gestage groei mogelijk zou moeten maken, ook al heeft het tot nu toe "beperkte winstgevendheid" opgetekend.
Chris Bayliss, plaatsvervangend CEO en CFO bij Judobank, verklaarde dat het verkrijgen van een investment-grade rating van S&P een belangrijke prestatie is voor een bankplatform dat pas minder dan 3 jaar geleden een vergunning had gekregen van een geautoriseerde deposito-instelling (ADI).
Bayliss voegde eraan toe dat "het ontvangen van de kredietwaardigheid van de BBB-uitgever van S&P een nieuwe mijlpaal is in Judo's riem en een grote prestatie voor elke bank, laat staan voor een bank die minder dan drie jaar een banklicentie heeft."
Hoewel het misschien onverwacht was, zou de rating een extra impuls geven aan de bedrijfsuitbreiding van Judo Bank's snelgroeiende depositoportefeuille van $ 2.8 miljard, "waarbij de rating de toegang tot een breder beleggerspubliek vergemakkelijkt."
As bedekt in april 2021 had Judo Bank een SME Banking Insights-rapport voor februari 2021.
In het uitgebreide rapport werd opgemerkt dat het Australische MKB-segment het "grootste slagveld voor omzet, winst en groei" bleef. Het rapport voegde eraan toe dat dit specifieke segment nu "stevig op de radar staat van alle banken, niet-bancaire kredietverstrekkers en financiële dienstverleners".
Het rapport van de challenger bank vermeldde ook dat om deze ontwikkelingen te ondersteunen, de East & Partners een "klantgericht, vraagzijde" onderzoeks- en inzichtenprogramma hebben voorbereid met hulp van Judo Bank. Het is bedoeld om Australische MKB-bedrijven en effectieve manieren om met hen samen te werken te dekken. Het rapport voegt eraan toe dat kmo's gefocust blijven “op cashflow en werkkapitaal; dit is waar kleine bedrijven het grootste deel van hun middelen aan besteden en vormt het grootste bedrijfsrisico voor hen.”
Eerder deze maand had het management van Judo Bank: bevestigd dat het verschillende soorten bedrijven niet zal weigeren of verhinderen om gebruik te maken van haar bankdiensten. De bank verduidelijkte echter dat zij haar beslissingen van geval tot geval zou nemen.
Tijdens het senaatsonderzoek "Australia as a Technology and Financial Centre" zei Judo Bank CEO Joseph Healey was gevraagd naar de praktijken van het bedrijf voor het verlenen van bepaalde bankdiensten. Een van de belangrijkste kwesties die door de commissie worden aangepakt, is 'de-banking', waarbij Fintech-bedrijven en crypto-gerelateerde bedrijven geen toegang hebben tot bepaalde financiële diensten.
Healy merkte op dat Judo Bank zich zal inzetten om de "vier C's van bankieren" te volgen: karakter, capaciteit, kapitaal en onderpand. Deze factoren zouden in overweging worden genomen bij het bepalen of bankdiensten moeten worden aangeboden aan een bedrijf dat actief is in de crypto-activasector.
Healy merkte ook op dat de bancaire uitdager "naar deze bedrijfsmodellen zal kijken, op dezelfde manier als naar elk ander bedrijfsmodel."
Healy voegde eraan toe dat hoewel Judo Bank geen crypto-gerelateerde bedrijven heeft die met hen samenwerken, er nog steeds geen legitieme reden is waarom ze hen niet de diensten zullen leveren die ze nodig hebben.
PlatoAi. Web3 opnieuw uitgevonden. Gegevensintelligentie versterkt.
Klik hier om toegang te krijgen.
