Volgens Deloitte, financiële instellingen die AI gebruiken bij het investeringsproces
groei AuM met 8% en productiviteit verhogen met 14%. Nu de financiële markten zijn veranderd, racen vermogens- en vermogensbeheerders toe
AI-oplossingen ontwikkelen
die hun klanten kunnen helpen door succesvol door nieuwe marktomstandigheden te navigeren.
-
Nu we getuige zijn van een nieuw financieel hoofdstuk, is het misschien tijd om ons af te vragen: aan welke kant willen we blijven? In een decennium waarin lage marges, hoge druk en toenemende concurrentie de mogelijkheden voor vermogens- en vermogensbeheerders veranderden,
nieuwe technologie – vooral kunstmatige intelligentie –
worden de sleutel om dergelijke complexiteit te weerstaan. Met name de toepassing van technologie ter ondersteuning van het investeringsproces zorgt voor een grote kloof tussen koplopers en achterblijvers. Nieuw onderzoek wijst uit dat terwijl de eerste groep de omzet en het beheerd vermogen verhoogt, de laatste het risico loopt concurrentievoordeel en marktaandeel te verliezen. Het komt allemaal neer op het begrijpen van de toegevoegde waarde – het ondernemerseffect – dat wordt veroorzaakt
kunstmatige intelligentie integreren in het beleggingsproces in termen van minder fouten en een efficiënter gebruik van middelen.
Financiële markten: een bewegende roos?
Aan het begin van de jaren 60, de in Polen geboren wiskundige Benoît Mandelbrot begon zijn carrière bij IBM, op zoek naar
nieuwe methoden om complexiteit te interpreteren door middel van statistische methoden en waarschijnlijkheid. Zijn team, gevestigd in New York, was een van de weinige ter wereld die toegang had tot kwaliteitsgegevens en computers die in staat waren om hedendaags miljoenen gegevens per seconde te analyseren. Uiteindelijk trok de financiële tijdreeks zijn aandacht. Mandelbrot zag een verborgen geometrie achter hoe de prijzen van futures in de loop van de tijd evolueerden, dezelfde geometrie die we kunnen waarnemen in sterrenstelsels of kustlijnen. Dit waren echter geen simpele patronen of belegbare signalen. In plaats daarvan waren het indicatoren van een onzichtbaar mechanisme dat zich op elke schaal ontelbaar herhaalde.
Fractale theorie voortgekomen uit dat provocerende idee om fenomenen te beschrijven waarin
micro- en macrostructuren zijn vergelijkbaar. Fractals zijn te vinden in de vorm van wolken, boomtakken, marktrisico en – tot op zekere hoogte – in hoe innovatie de financiële dienstverlening steeds opnieuw vormgeeft.
De explosie van gegevens (samen met de verandering in bedrijfsmodellen en investeringsattitudes)
heeft het moderne financiële systeem opnieuw ontworpen, momenteel ondergaat een periode van
belangrijke uitdagingen en renovatie die moeilijk bij te houden is. Vooral in Vermogensbeheer wenden veel managers zich nu tot
adopteren van nieuwe technologieën als kritische factor
behouden – of verwerven – een concurrentievoordeel en voldoen aan steeds veeleisender klanten. Zoals benadrukt door het rapport
"De toekomst van vermogensbeheer", gehouden door Accenture dat meer dan 250 internationale vermogensbeheerders heeft ondervraagd, zijn kunstmatige intelligentie en open innovatie hun topprioriteiten. Soortgelijk bewijs werd benadrukt in a
recente studie van Ambrosetti, die vond dat toegang tot nieuwe technologieën en gespecialiseerde knowhow zijn de belangrijkste aanjagers van partnerschappen die het banksysteem en het fintech-ecosysteem dichter bij elkaar brengen.
Figuur 1: Waarom werken financiële instellingen samen met Fintechs?
Bron: Studie door The European House – Ambrosetti op gegevens van de Bank of Italy “Fintech Survey of the Italian Financial System.”
Vermogensbeheer 4.0: hoe ziet het eruit?
BCG schat dat het beheerd vermogen van de wereld de grens van 100 biljoen dollar heeft overschreden. Juist in de grootste industrie ter wereld lijkt de innovatiehonger van institutionele beleggers – vooral de laatste jaren – op alle niveaus zijn weerslag te hebben, net als fractals. Innovatie heeft geleid tot een nieuwe reeks van
beleggingsoplossingen die voortkomen uit een nieuwe gevoeligheid voor duurzaamheid-gerelateerde problemen en
een adaptief,
op maat gemaakte en hoogtechnologische benadering van portefeuillebeheer. De grote verschuiving van verticale integratie naar het adopteren van open architecturen en samenwerkingsverbanden met gespecialiseerde spelers in de sector voedt de
overgang van een productgericht naar een cliëntgericht model.
Open innovatie is dus geworden sleutel om concurrerend te blijven en het verkorten van de time-to-market van nieuwe beleggingsoplossingen, zoals door AI aangestuurde discretionaire mandaten. Verschillende wereldwijde onderzoeken bevestigen deze trend. De meest uitgebreide is eind 2021 uitgevoerd door Deloitte, het verzamelen van gegevens van 500 internationale vermogens- en vermogensbeheerders die meer dan 33 biljoen dollar aan beheerd vermogen vertegenwoordigen. Uit de gegevens blijkt dat hoewel voor sommige categorieën – zoals cloud- en cyberbeveiliging – de investeringen snel zullen stagneren, Kunstmatige intelligentie zal naar verwachting de komende twee jaar het grootste bedrag aan investeringen aantrekken, een stijging van meer dan 50% in vergelijking met twee jaar geleden. Aan de ene kant is dit een belangrijke stap die wijst op de volwassenheid en acceptatie van deze technologie en aan de andere kant bevestigt het de normalisering ervan samen met vermogens- en vermogensbeheerders.
Figuur 2 – Netto verandering in investeringsintenties van financiële instellingen in de komende twee jaar
Bron: Deloitte ThoughtLab “Wealth & Asset Management 4.0”
Er zijn hoge kosten verbonden aan het niet gebruiken van AI
Dezelfde studie presenteert ook het eerste bewijs van prestaties (bijv. AuM-groei, omzet, aandeelhouderswaarde en productiviteit) van de instellingen die meer hebben geïnvesteerd in het gebruik van AI in hun investeringsproces. Het bleek dat in plaats van het grote vervangingsrisico dat velen zagen in de vroege stadia van de adoptie van AI, ffinanciële instellingen die de digitale transformatie leiden, boekten enorme productiviteitswinsten dat vertaalde zich uiteindelijk in een hogere kwaliteit van hun menselijk kapitaal. Zoals de studie benadrukt, hebben degenen die nieuwe technologieën hebben toegepast om hun investeringsproces te ondersteunen, een
gemiddelde productiviteitsstijging van 14%, een AuM-groei van ruim 8% en
omzet van 7%. Ook lijken deze effecten consistent te zijn, of we het nu hebben over traditionele institutionele beleggers, family offices, private banken of vermogensbeheerders. In het kort, introductie van AI in het beleggingsproces levert waarde voor zowel eindklanten als bedrijfswinstgevendheid.
De effecten van technologie op bedrijfsprocessen moeten zowel op micro- als op macroniveau worden begrepen, vooral op het gebied van vermogensbeheer. In deze betekenis,
er kan een positief AI-effect ontstaan als het ondernemende effect van technologie – de automatisering van activiteiten met een lage toegevoegde waarde –
overwint het traditionele vervangingseffect: hierdoor kunnen meer human resources de waardeladder beklimmen en deelnemen aan taken van grotere waarde, met aanzienlijke gevolgen voor de inkomsten en productiviteit van vermogens- en vermogensbeheerders. Een voorbeeld van innovatie was de reactie van vermogens- en vermogensbeheerders op de groeiende vraag naar
adaptieve en efficiënte investeringsoplossingen. Dankzij samenwerkingen met onafhankelijke adviseurs werden de eerste investeringsfondsen, certificaten en AI-gestuurde discretionaire mandaten geboren. In dit scenario controleert de beleggingsbeheerder de definitie van het belegbare universum, de beperkingen en de uitvoering van de beleggingsstrategie, waarbij hij profiteert van de input van kunstmatige intelligentie voor de samenstelling van de portefeuille. In deze betekenis. Met adaptief risicobeheer en tactisch herbalanceren,
Kunstmatige intelligentie heeft het mogelijk gemaakt om de positionering af te stemmen op de evolutie van de financiële markten, waardoor we kalm kunnen blijven, zelfs tijdens momenten van hoge volatiliteit, zoals die onlangs zijn ervaren.
Figuur 3 – De 'tech-factor' komt ten goede aan institutionele beleggers, banken, adviseurs en familie
Bron: Deloitte ThoughtLab “Wealth & Asset Management 4.0”
Dus wat nu?
Abraham Lincoln zei altijd: 'Het beste aan de toekomst is dat het dag voor dag komt'. Een reflectie suggereert dat financiële instellingen het beter opgeleide 'innovate to perform'-paradigma zouden moeten omarmen in plaats van het Amerikaanse 'innovate or perish'.
Technologische innovatie heeft in de hele waardeketen verschillende voordelen opgeleverd, die vandaag vertalen in
grotere efficiëntie en aantrekkelijkheid van beleggingsoplossingen met betrekking tot kosten, operationele efficiëntie en de
vermogen om te voldoen aan de groeiende vraag naar maatwerkoplossingen. Kunstmatige intelligentie is zeker een kans voor vermogens- en vermogensbeheerders om producten en processen te vernieuwen en ondertussen nieuwe marktaandelen te verwerven. Het zou geen verrassing moeten zijn dat steeds meer beheerders kunstmatige intelligentie willen integreren in het beleggingsproces. De pagina's van een nieuw hoofdstuk ontvouwen zich en degenen die zich tot dit nieuwe hoofdstuk wenden, zien hun inkomsten, klanten en massa's groeien. En zelfs als we niet precies weten waar de toekomst ons naartoe zal brengen, voorspellen de stappen die financiële instellingen zetten al hoe de toekomst van vermogensbeheer eruit zal zien: adaptief, technologisch en op maat gemaakt.
-
Over MDOTM's
Gebied Platform
Sphere is het no-code platform dat gebruikmaakt van de AI van MDOTM Ltd. om onbevooroordeelde investeringsinputs te bieden en portefeuilles te beheren. Met Sphere kunnen investeringsprofessionals eenvoudig AI integreren in hun investeringsproces om data-analyse uit te voeren, marktvisies op te bouwen en toekomstgerichte investeringsportefeuilles te creëren. Exclusief voor institutionele beleggers analyseert Sphere miljoenen markt-, fundamentele en macro-economische datapunten om marktregimes te bestuderen en onbevooroordeelde marktvisies te bieden over activaklassen, regio's en sectoren ter ondersteuning van assetallocatie en portefeuillebeheer.
MDOTM's missie is om het investeringsproces van financiële instellingen te ondersteunen door middel van efficiënte en op maat gemaakte AI-gestuurde investeringsoplossingen. Haar klanten in vermogens- en vermogensbeheer, verzekeringen en bankieren profiteren van haar wetenschappelijke benadering en geavanceerde technologie. Het bedrijf is opgericht door CEO en Chief Scientist Tommaso Migliore en Federico Mazzorin, met de overtuiging dat het combineren van AI en de wetenschappelijke methode een voordeel biedt in de complexe financiële markten van vandaag. Met een team van meer dan 50 professionals in Londen en Milaan ondersteunt MDOTM's technologie meer dan $60 miljard. Voor meer informatie:
info@mdotm.eu
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/23625/ai-adoption-increases-aum-revenues-and-productivity—research-finds?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
