Estland bereidt zich voor om een ​​reeks recente anti-witwasrichtlijnen te implementeren die de noodzaak kunnen verscherpen voor cryptobedrijven die onder Estse licentie werken. De wijzigingen komen te midden van overwegingen dat Rusland crypto zou kunnen gebruiken om westerse sancties te omzeilen en een voortdurende controle van de AML-verzekeringspolissen van de Baltische natie.

Regering van Estland creëert strengere regelgeving voor cryptobedrijven

Estland, wiens banksector eerder betrokken was bij de verwerking van miljarden voor verdachte Russische kopers, onderneemt nu stappen om de mazen in de wet te dichten die Rusland, zijn elites en gelieerd Wit-Rusland in staat zouden kunnen stellen sancties te omzeilen die zijn opgelegd na de invasie van Oekraïne.

Aanstaande dinsdag zal de nationale wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme van kracht worden, waarbij strenge eisen worden gesteld. Crypto-bedrijven zullen de dupe worden van het conflict in Estland in tegenstelling tot bevuild geld, merkt Politico op in een rapport.

De vervanging zal het Estse regelgevingsregime voor platforms die met digitale bezittingen werken nog strenger maken dan de komende EU-richtlijnen. Het raamwerk dat in 2017 werd aangenomen, werd als te los beschouwd omdat het veel bedrijven, waarvan vele meestal elders gevestigd, in staat stelden licenties van Estland te verwerven.

In een toespraak tot de publicatie benadrukte minister van Financiën Keit Pentus-Rosimannus dat Estland innovatie verwelkomt, maar benadrukte dat het monetaire misdaad niet zal tolereren en het voorkomen van het witwassen van geld als prioriteit kan handhaven. Hij merkte verder op:

Toezicht was alleen niet potentieel. Maar het gevaar lag bij ons omdat ze met een Estse vergunning opereerden. Dat was een factor die met de verordening werd gewijzigd.

Autoriteiten in Estland zijn van plan het duurzamer te maken voor bedrijven om hun crypto-huis aan te brengen. Entiteiten die digitale portemonnees en online alternatieve providers aanbieden, moeten voldoen aan een minimale kapitaalvereiste binnen de hoeveelheid van € 100,000 ($ 109,000) en mensen die bewaaraanbieders aanbieden, willen misschien een minimum van € 250,000 presenteren.

De nieuwe wetten kunnen ook hogere registratiekosten, strengere due diligence-verplichtingen en zwaarder regelgevend toezicht introduceren. Bovendien kan van cryptobedrijven worden verlangd dat ze zorgen voor een aanwezigheid binnen de natie, in tegenstelling tot eerder dan.

Tallinn verscherpt het toezicht op cryptovaluta tijdens een voortdurende controle van de waarborgen van het land tegen illegale geldstromen, uitgevoerd door het Comité van deskundigen van de Raad van Europa voor de evaluatie van maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (Geldval).

Accountants, die hun activiteit in december zullen afronden, analyseren de wetgeving inzake digitale activa tussen verschillende verzekeringspolissen. De inzet is buitensporig voor Estland omdat de Baltische natie zich op een "grijze lijst”, naast Malta, een andere kleine EU-lidstaat die zich probeerde te ontwikkelen tot een cryptovriendelijke vakantieplek.

De Estse autoriteiten verharden haar strategie, ongeacht de berichtgevingsmakers in Brussel toch aangezien EU-markten in crypto-activa (Mica) voorstel. Bovendien zullen de Europese eisen naar verwachting veel minder streng zijn dan de gloednieuwe Estse wetten. De kapitaalbehoeften voor leveranciers van cryptodiensten, zoals voorgesteld door de Europese Commissie, variëren tussen € 50,000 en € 150,000.

Reken je erop dat veel cryptobedrijven Estland zullen verlaten nadat het land zijn strengere wetten heeft ingevoerd? Vertel het ons in het feedbackgedeelte hieronder.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev is een journalist uit technisch onderlegd Oost-Europa die van Hitchens' quote houdt: "Schrijver zijn is wat ik ben, in plaats van wat ik doe." Naast crypto, blockchain en fintech zijn wereldwijde politiek en economie twee verschillende inspiratiebronnen.