Begin vorige week vroeg Walmart de federale rechtbank die de FTC's behandelt rechtszaak tegen overboekingsfraude om het af te wijzen. De brief van Walmart legt verschillende redenen uit waarom de zaak van de FTC juridisch gebrekkig is en niet zou moeten doorgaan.

Een nauw verdeelde Federal Trade Commission (“FTC”) heeft “een misplaatste rechtszaak aangespannen tegen Walmart” met betrekking tot geldovermakingsdiensten die het bedrijf aanbiedt aan consumenten.

Wat u moet weten over de rechtszaak:

Sinds Walmart zijn klanten geldovermakingsdiensten begon aan te bieden, zegt het bedrijf dat het consumenten, met name de niet-gebankte en ondergebankte, naar schatting $ 6 miljard aan vergoedingen heeft bespaard door belangrijke concurrentie in de geldovermakingsindustrie te brengen.

Walmart zegt dat het een robuust antifraudeprogramma heeft om externe criminelen te stoppen die geldtransferservices proberen te gebruiken om fraude te plegen, en slechts een minuscuul aantal transacties zou zelfs frauduleus zijn. Walmart beweert zelfs dat het honderdduizenden verdachte transacties heeft tegengehouden voor in totaal honderden miljoenen dollars.

Ondanks de fraudebestrijdingsprogramma's van Walmart, probeert de FTC het bedrijf de schuld te geven van acties door derden, waaronder fraude waarvan de FTC al heeft erkend dat deze door een ander bedrijf werd veroorzaakt - terwijl dat bedrijf onder toezicht van de federale overheid stond via een nalevingsmonitor, en tijdens een periode waarin het eigen fraudepreventiesysteem van dat bedrijf had gefaald.

Deze civiele rechtszaak is feitelijk misplaatst en juridisch gebrekkig, zegt Walmart. In feite werd het door de FTC goedgekeurd met de kleinste marges nadat voorzitter Lina Khan Walmart de eerlijke rechtsgang had geweigerd om rechtstreeks van het bedrijf te worden gehoord, en vervolgens weigerde het ministerie van Justitie de zaak voor de rechter te brengen.

Ondanks het feit dat het ministerie van Justitie deze rechtszaak heeft aangenomen en twee van de eigen commissarissen van de FTC tegen hebben gestemd, heeft de FTC ervoor gekozen om een ​​"misplaatste" rechtszaak aan te spannen die "de bestaande wetgeving vervormt door te proberen Walmart strikt aansprakelijk te stellen voor het wangedrag van externe criminelen, ondanks al onze inspanningen om fraudeurs te stoppen”.

Walmart zal zich agressief verdedigen tegen deze rechtszaak.

Lees meer over de argumenten in de motie van Walmart om te verwerpen hier.