- Maple Finance "is de rails waarop de kredietverlening van de toekomst zal draaien", zei de CEO
- Traditionele vermogensbeheerders tonen meer interesse in leningen aan cryptominers
Crypto-geldschieter Maple Finance heeft in relatief korte tijd $ 1 miljard aan leningen overtroffen en is nu op zoek om cryptomining-leners te verbinden met traditionele vermogensbeheerders die bereid zijn omvangrijke leningen te verstrekken.
Het bedrijf biedt onderpandige kredietinfrastructuur aan voor institutionele kredietverstrekkers en zakelijke kredietnemers.
Maple, opgericht in mei 2021, bereikte de kaap van $ 1 miljard in 10 maanden na zijn grootste lening - $ 77.5 miljoen - aan het kwantitatieve handelsbedrijf Alameda Research in digitale activa.
"We zijn enthousiast over de groei op het platform in het afgelopen jaar en we kijken ernaar uit om nieuwe leningen te blijven verstrekken met het Maple-team", vertelde een woordvoerder van Alameda in een e-mail aan Blockworks.
Sam Bankman-Fried, de CEO van crypto-exchange FTX, richtte Alameda in 2017 op in een poging om via marketmaking liquiditeit te verschaffen aan digitale activamarkten.
Esdoorn aggregeert leningen namens grote kredietnemers. In plaats van een lener die deals onderhandelt en contact onderhoudt met een tiental potentiële geldschieters, beoordeelt één entiteit het risico van de lener en beheert hij een door zekerheden gedekte activapool.
Sid Powell, CEO van Maple, vertelde Blockworks dat de pools van het bedrijf een "altijd groene bron van kapitaal" vormen.
"Alameda hoeft die partijen niet op te zoeken - dat doet de afgevaardigde", zei Powell. “En Alameda hoeft geen individuele relaties te beheren; ze moeten maar één aanspreekpunt hebben.”
Instellingen die via leningen rendement willen halen, weten vaak niet waar ze moeten beginnen, voegde hij eraan toe.
De toekomst van lenen?
Maple "is de rails waarop de kredietverlening van de toekomst zal draaien", zei Powell, omdat de startup een vergelijkbaar goedkope manier biedt om blootstelling te krijgen aan het groeiende veld van op blockchain gebaseerde vastrentende producten.
Een goed presterende verzekeraar of risicobeoordelaar bij een bedrijf als JPMorgan of Goldman Sachs kan hun expertise en relaties gebruiken om een Maple-pool te runnen, aldus Powell.
"Je hoeft er niet op uit te gaan om 200 miljoen dollar in te zamelen door met 20 verschillende instellingen of family offices te praten," zei hij. “De volgende Genesis, Celsius of PIMCO kun je zelf opzetten.”
Crypto-geldschieter Celsius werd onlangs de eerste gecentraliseerde financiële instelling die haar diensten op Maple implementeert. Celsius is vorige maand verhuisd om voor het eerst leningen met onderpand van onderpand uit een pool van verpakte ether (WETH) van $ 30 miljoen uit te geven en te beheren.
Een toekomstige focus op miners
Maple Finance mikt op 5 miljard dollar aan verstrekte leningen tegen het einde van dit jaar.
Ongeveer $ 3 miljard zal naar verwachting komen van Maple's bestaande activiteiten, terwijl $ 1 miljard afkomstig zal zijn van het Maple Solana-aanbod, dat aan het einde van de maand van start gaat.
In januari onthulde Maple zijn bod om verwerven DeFi-leenprotocol Avari om de lancering van het platform op de Solana-blockchain te versnellen. Daniel Kim, hoofd Kapitaalmarkten bij Maple, zei destijds dat Solana "op unieke wijze de interesse heeft gewekt van de grootste kapitaalmarktdeelnemers."
De resterende verwachte $ 1 miljard aan leningen zal naar verwachting afkomstig zijn van instellingen die leningen verstrekken aan mijnwerkers. Traditionele vermogensbeheerders en banken – zelfs als ze terughoudend zijn om rechtstreeks in crypto te investeren – tonen een toenemende interesse om als tegenpartij voor dergelijke leningen op te treden, zei Powell, eraan toevoegend dat er een bijzondere belangstelling is voor Amerikaanse mijnwerkers die gebruik maken van hernieuwbare energie.
Maple mikt op een leningspool voor mijnwerkers, aanvankelijk $ 100 miljoen of $ 200 miljoen, tegen het einde van het tweede kwartaal.
"Omdat het de oudste crypto-industrie is, is het degene waar de meeste mensen bekend mee zijn en waar we enkele van de hoogste niveaus van verlangen naar zien," zei Powell.
Ontvang elke avond het beste cryptonieuws en inzichten van de dag in je inbox. Abonneer u op de gratis nieuwsbrief van Blockworks .
De post Maple Finance genereert $ 1 miljard aan leningen in 10 maanden verscheen eerst op Blokwerken.
