Timotheüs Morano
Dec 06, 2024 10: 33
De Hong Kong Monetary Authority heeft China CITIC Bank International Limited een boete van HK$ 4 miljoen opgelegd wegens overtreding van de verordening ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
De Hong Kong Monetary Authority (HKMA) heeft een boete van HK$ 4 miljoen opgelegd aan China CITIC Bank International Limited (CITIC) wegens schendingen van de Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO), zoals gerapporteerd door de Monetaire autoriteit van HongkongMet deze disciplinaire maatregel wordt een uitgebreid onderzoek afgerond naar de naleving van de AMLO door CITIC.
Onderzoeksbevindingen
Het onderzoek door de HKMA bracht aanzienlijke tekortkomingen aan het licht in de systemen en controles van CITIC voor naleving van de AMLO. Meer specifiek slaagde de bank er niet in om effectieve detectieregels en kernmodelregels te implementeren in haar geautomatiseerde transactiemonitoringsysteem, wat leidde tot een gebrek aan systeemwaarschuwingen voor verdachte transacties tussen november 2015 en juli 2018. Bovendien onderzocht CITIC de achtergrond en het doel van bepaalde klanttransacties niet adequaat en documenteerde haar bevindingen niet in deze periode.
Disciplinaire maatregelen
Het besluit van de HKMA om een geldboete op te leggen, hield rekening met verschillende factoren, waaronder de ernst van de bevindingen en de noodzaak om een afschrikwekkende boodschap te sturen naar de financiële sector over het belang van robuuste controles tegen witwas- en terrorismefinancieringsrisico's. CITIC heeft sindsdien corrigerende maatregelen geïmplementeerd om de geïdentificeerde problemen aan te pakken en heeft geen eerdere disciplinaire strafblad met betrekking tot de AMLO. De bank werkte samen met de HKMA tijdens het onderzoek en de handhavingsprocedures.
Officieel commentaar
Raymond Chan, Executive Director (Enforcement and AML) van de HKMA, benadrukte het cruciale karakter van het onderhouden van een robuust transactiemonitoringsysteem in de strijd tegen financiële criminaliteit. Hij stelde: "De integriteit en robuustheid van een transactiemonitoringsysteem zijn van vitaal belang in de voortdurende strijd tegen financiële criminaliteit. Het is belangrijk dat banken ervoor zorgen dat hun transactiemonitoringsysteem correct is geconfigureerd en effectief werkt."
Implicaties voor de industrie
Deze disciplinaire maatregel dient als herinnering voor financiële instellingen in Hongkong aan de strenge vereisten van de AMLO. De verordening verplicht tot due diligence van klanten en verplichtingen tot het bijhouden van gegevens voor specifieke financiële instellingen, waaronder geautoriseerde instellingen en aangewezen niet-financiële bedrijven en beroepen. Als relevante autoriteit blijft de HKMA deze regelgeving handhaven om de integriteit van het financiële systeem te handhaven.
Afbeeldingsbron: Shutterstock
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://Blockchain.News/news/hong-kong-monetary-authority-penalizes-china-citic-bank-aml-violations
