മാർച്ച് 26, 2024
ചിത്രം: Freepik/macrovectorകള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ നിരോധനം സാമ്പത്തിക വ്യവസായത്തെ മാത്രമല്ല ബാധിക്കുന്ന ഒരു പ്രശ്നമാണ്. നമ്മുടെ ദൈനംദിന ജീവിതം കൂടുതൽ ഡിജിറ്റൈസ് ആയതിനാൽ, സാമ്പത്തിക മാർഗങ്ങളിൽ പങ്കെടുക്കുന്നത് എന്നത്തേക്കാളും എളുപ്പമാണ്.
വഞ്ചന, കടത്ത്, നികുതി വെട്ടിപ്പ്, മറ്റ് നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾ എന്നിവ നിയന്ത്രിക്കാനും തടയാനും AML നിയന്ത്രണങ്ങൾ നിലവിലുണ്ട്. നിർഭാഗ്യവശാൽ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ തടയാൻ ചട്ടങ്ങൾ നടപ്പാക്കുന്നത് പര്യാപ്തമല്ല.
എല്ലാത്തിനും ഒരു പരിഹാരം കണ്ടെത്തുന്നതിൽ അധികാരികൾക്കും വിവിധ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും തടസ്സങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്ന ഒന്നിലധികം വെല്ലുവിളികളുണ്ട്.
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ കുറക്കാനുള്ള എല്ലാ ശ്രമങ്ങളെയും തടയുന്ന ഒരു സ്ഥാപനമായിരിക്കരുത് ഇപ്പോഴത്തെ വെല്ലുവിളികൾ എന്ന് പറയുമ്പോൾ.
സ്കീമുമായി മല്ലിടുന്നവർ വെല്ലുവിളികളെക്കുറിച്ച് പഠിക്കുകയും ഈ ലേഖനത്തിൽ ഞങ്ങൾ പരാമർശിക്കുന്ന സാധ്യതയുള്ള പരിഹാരങ്ങൾ പരിഗണിക്കുകയും വേണം.
1. മതിയായ സംവിധാനങ്ങളുടെയും പ്രക്രിയകളുടെയും അഭാവം
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ഭീഷണികളെ പ്രതിരോധിക്കാൻ മതിയായ സംവിധാനങ്ങളും പ്രക്രിയകളും നടപ്പിലാക്കാൻ ചില ഓർഗനൈസേഷനുകൾ വളരെ ചെറുതാണ്.
അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട ഒരു കാര്യമാണ് ഇടപാട് നിരീക്ഷണ നിയമങ്ങൾ കൂടാതെ സ്ക്രീനിംഗ് പ്രക്രിയകളും മറ്റൊന്നും ഒരു പ്രവർത്തന സംവിധാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് മതിയായ ഉറവിടങ്ങൾ ഉണ്ടായിരിക്കണം.
ഉപഭോക്തൃ ഡാറ്റ, ഇടപാടുകൾ, മൂന്നാം കക്ഷി പങ്കാളിത്തം എന്നിവ സങ്കീർണ്ണമായ ഒരു ആവാസവ്യവസ്ഥ സൃഷ്ടിക്കുന്നു. കൂടാതെ, ഇത് നഷ്ടപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങൾ മാത്രമല്ല. ഓട്ടോമേഷനിൽ പുരോഗതിയുണ്ടായിട്ടും, എല്ലാം നിയന്ത്രിക്കാൻ കഴിവുള്ള ഉദ്യോഗസ്ഥരും ടീമുകളും ഇനിയും ഉണ്ടാകേണ്ടതുണ്ട്.
ഈ വെല്ലുവിളിയെ നമ്മൾ എങ്ങനെ തരണം ചെയ്യും? മറ്റൊരു മേഖലയിൽ നിന്ന് എടുക്കുകയാണെങ്കിൽപ്പോലും, കൂടുതൽ വിഭവങ്ങൾ സമർപ്പിക്കാനുള്ള വഴികൾ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് തേടാവുന്നതാണ്.
വിപുലമായ അനലിറ്റിക്കൽ ടൂളുകൾ സ്വീകരിക്കുന്നതും യോഗ്യതയുള്ള ഉദ്യോഗസ്ഥരെ നിയമിക്കുന്നതും അല്ലെങ്കിൽ AML സ്റ്റാഫിംഗ്, പരിശീലന പരിപാടികളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതും ഒരു നിലവിളി മൂല്യമുള്ളതാണ്.
2. ആന്തരിക ഭീഷണികൾ
ഒരു സ്ഥാപനത്തിൻ്റെ വർക്ക്ഫ്ലോയെ തടസ്സപ്പെടുത്തുന്ന വെല്ലുവിളിയുടെ മറ്റൊരു ഉദാഹരണമാണ് ആന്തരിക ഭീഷണികൾ. നിലവിലെ ജീവനക്കാർ വ്യക്തിപരമായി പ്രയോജനം നേടുന്നതിന് അവരുടെ സ്ഥാനം പ്രയോജനപ്പെടുത്തിയേക്കാം.
ആധുനിക സാങ്കേതികവിദ്യ ഉപയോഗിച്ചും ബാഹ്യ ക്രിമിനൽ നെറ്റ്‌വർക്കുകളുമായി സഹകരിച്ചും അവർ കണ്ടെത്തൽ ഒഴിവാക്കുന്നു.
പ്രിവിലേജ് ദുരുപയോഗം, ആന്തരിക ഭീഷണി ദുരുപയോഗം ചെയ്യുന്നവരെ ഡാറ്റ കൈകാര്യം ചെയ്യാനും കണ്ടെത്താൻ പ്രയാസമുള്ള സങ്കീർണ്ണമായ ആക്രമണങ്ങൾ നടത്താനും അനുവദിക്കുന്നു.
ഒരു ആന്തരിക ക്ഷുദ്ര നടൻ വഴുതി വീഴുകയും സ്വയം പിടിക്കപ്പെടുകയും ചെയ്തേക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, അത് കണക്കാക്കുന്നത് ബുദ്ധിമാനാണ്.
സജീവമായ സമീപനം സ്വീകരിക്കുന്നത് കൂടുതൽ ഫലപ്രദമായ പരിഹാരമാണ്. സംഘടനകൾ ആന്തരിക അപകടസാധ്യതകൾ വിലയിരുത്തുകയും സംശയാസ്പദമായ പെരുമാറ്റം നിരീക്ഷിക്കാനും തിരിച്ചറിയാനും വിശകലന ഉപകരണങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കണം.
ഒരു നിയന്ത്രണമെന്ന നിലയിൽ കാര്യമായ പിഴകൾ അവരുടെ ജോലിയും ചെയ്യുന്നു. ഒരു സ്ഥാപനത്തിനുള്ളിൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിൻ്റെ അനന്തരഫലങ്ങളെക്കുറിച്ച് ആർക്കെങ്കിലും അറിയാമെങ്കിൽ, അവർ അത്തരം പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ ഏർപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത കുറവാണ്.
3. മാറുന്ന ചട്ടങ്ങൾ പാലിക്കൽ
ലോകമെമ്പാടും പ്രാദേശികമായും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിൻ്റെ അളവ് കണക്കിലെടുക്കുമ്പോൾ, റെഗുലേറ്ററി ലാൻഡ്‌സ്‌കേപ്പ് നിരന്തരമായ പരിണാമത്തിന് വിധേയമാണ്. സ്ഥാപനങ്ങൾ നിലനിർത്താൻ പാടുപെടുന്നു എന്ന അർത്ഥത്തിലെങ്കിലും.
കൂടുതൽ ഫലപ്രദമായ പരിഹാരങ്ങൾ സ്വയം നവീകരിക്കുകയും നടപ്പിലാക്കുകയും ചെയ്യുന്നത് ഒരു നല്ല കാര്യമാണ്, എന്നാൽ ഒരു കമ്പനിയുടെ വീക്ഷണകോണിൽ നിന്ന്, കാലികമായി തുടരുന്നത് ബുദ്ധിമുട്ടുള്ള കാര്യമാണ്. മാറ്റങ്ങൾ പാലിക്കൽ വിടവുകളിലേക്ക് നയിക്കുകയും ആശയക്കുഴപ്പം ഉറപ്പാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, അത് ഇതിനകം തന്നെ ചെലവേറിയ സംരംഭത്തിന് അധിക ചിലവുകൾ നൽകുന്നു.
മാറുന്ന നിയന്ത്രണങ്ങൾ പാലിക്കേണ്ടത് അനിവാര്യമായതിനാൽ, അതിനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം, പാലിക്കുന്നതിനുള്ള ഏക ഉറവിടമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഒരു AML പരിഹാരം കണ്ടെത്തുക എന്നതാണ്. മാറ്റം പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ, പരിഹാരം കാലികമാണ്, അതുപോലെ തന്നെ റെഗുലേറ്ററി ആവശ്യകതകളും.
4. ആധുനിക കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പദ്ധതികൾ
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കാൻ പുതിയ വഴികൾ കണ്ടെത്തുന്നതിനാൽ കുറ്റവാളികൾ സാധാരണയായി മുന്നിലാണ്. ഈ പ്രവർത്തനങ്ങൾ തടയുന്നതിന് റെഗുലേറ്റർമാർ പ്രതികരിക്കുകയും കണ്ടെത്തുകയും വേണം. അവർ അങ്ങനെ ചെയ്യുമ്പോൾ, കുറ്റവാളികൾക്ക് മറ്റൊരു പുതിയ രീതിയോ രണ്ടോ സ്ലീവ് ഉണ്ടായിരിക്കും, മുന്നോട്ട് പോകാനും മുന്നോട്ട് പോകാനും തയ്യാറാണ്.
റെഗുലേറ്റർമാർ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്ന ഒരു സാഹചര്യം സങ്കൽപ്പിക്കാൻ പ്രയാസമാണ്, അടുത്ത കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ പദ്ധതി എങ്ങനെയായിരിക്കുമെന്ന് പ്രവചിക്കുക. പകരം നിലവിലെ പ്രശ്നങ്ങൾ പരിഹരിക്കാൻ അവർ വിഭവങ്ങൾ സമർപ്പിക്കുന്നു.
കാണുക: വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ഭീഷണികൾ: പുഷ് പേയ്‌മെന്റ് തട്ടിപ്പിന്റെ ആഗോള ആഘാതം
എന്നിരുന്നാലും, മതിയായ വിഭവങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച്, വിടവ് കുറയ്ക്കുന്നത് ചോദ്യത്തിന് പുറത്തല്ല. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞത്, ഏറ്റവും പുതിയ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ രീതികൾ തിരിച്ചറിയാൻ ഏറ്റവും പുതിയ സാങ്കേതികവിദ്യ ഉപയോഗിക്കുന്നത് അവരെ നിയന്ത്രിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.
ദി നാഷണൽ ക്രോഡ്ഫണ്ടിംഗ് & ഫിൻ‌ടെക് അസോസിയേഷൻ (NCFA കാനഡ) ആയിരക്കണക്കിന് കമ്മ്യൂണിറ്റി അംഗങ്ങൾക്ക് വിദ്യാഭ്യാസം, മാർക്കറ്റ് ഇന്റലിജൻസ്, വ്യവസായ കാര്യനിർവഹണം, നെറ്റ്‌വർക്കിംഗ്, ഫണ്ടിംഗ് അവസരങ്ങളും സേവനങ്ങളും പ്രദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു സാമ്പത്തിക നവീകരണ ആവാസവ്യവസ്ഥയാണ്. കാനഡയിലെ വ്യവസായം. വികേന്ദ്രീകൃതവും വിതരണവും, NCFA ആഗോള പങ്കാളികളുമായി ഇടപഴകുകയും ഫിൻ‌ടെക്, ഇതര ധനകാര്യം, ക്രൗഡ് ഫണ്ടിംഗ്, പിയർ-ടു-പിയർ ഫിനാൻസ്, പേയ്‌മെന്റുകൾ, ഡിജിറ്റൽ അസറ്റുകൾ, ടോക്കണുകൾ, ആർട്ടിഫിഷ്യൽ ഇന്റലിജൻസ്, ബ്ലോക്ക്ചെയിൻ, ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി, റെഗ്‌ടെക്, ഇൻസുർടെക് മേഖലകളിലെ പ്രോജക്റ്റുകളും നിക്ഷേപവും ഇൻകുബേറ്റ് ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്നു. . ചേരുക കാനഡയിലെ ഫിൻ‌ടെക് & ഫണ്ടിംഗ് കമ്മ്യൂണിറ്റി ഇന്ന് സ! ജന്യമാണ്! അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ആയിത്തീരുക സംഭാവന ചെയ്യുന്ന അംഗം ആനുകൂല്യങ്ങൾ നേടുക. കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾക്ക്, സന്ദർശിക്കുക: www.ncfacanada.org
ബന്ധപ്പെട്ട പോസ്റ്റുകൾ
- SEO പവർ ചെയ്ത ഉള്ളടക്കവും PR വിതരണവും. ഇന്ന് ആംപ്ലിഫൈഡ് നേടുക.
- PlatoData.Network ലംബ ജനറേറ്റീവ് Ai. സ്വയം ശാക്തീകരിക്കുക. ഇവിടെ പ്രവേശിക്കുക.
- PlatoAiStream. Web3 ഇന്റലിജൻസ്. വിജ്ഞാനം വർധിപ്പിച്ചു. ഇവിടെ പ്രവേശിക്കുക.
- പ്ലേറ്റോഇഎസ്ജി. കാർബൺ, ക്ലീൻ ടെക്, ഊർജ്ജം, പരിസ്ഥിതി, സോളാർ, മാലിന്യ സംസ്കരണം. ഇവിടെ പ്രവേശിക്കുക.
- പ്ലേറ്റോ ഹെൽത്ത്. ബയോടെക് ആൻഡ് ക്ലിനിക്കൽ ട്രയൽസ് ഇന്റലിജൻസ്. ഇവിടെ പ്രവേശിക്കുക.
- അവലംബം: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/
