കാലിഫോർണിയ ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റ് ഓഫ് ഫിനാൻഷ്യൽ പ്രൊട്ടക്ഷൻ ആൻഡ് ഇന്നൊവേഷൻ (DFPI) റോബിൻഹുഡുമായി ഒരു മൾട്ടി-സ്റ്റേറ്റ് സെറ്റിൽമെന്റിൽ ചേർന്നു, ഇത് COVID-10.2 പ്രതിസന്ധി ഘട്ടത്തിൽ നിക്ഷേപകരെ പ്രതികൂലമായി ബാധിച്ച പ്രവർത്തന കുറവ് രജിസ്റ്റർ ചെയ്തതിന് ഏകദേശം 19 ദശലക്ഷം ഡോളർ പിഴയായി നൽകും.

കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ നിയമങ്ങളും സൈബർ സുരക്ഷാ നിയമങ്ങളും ലംഘിച്ചതിന് ന്യൂയോർക്ക് സ്റ്റേറ്റ് ഡിപ്പാർട്ട്‌മെന്റ് ഓഫ് ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് (NYDFS) കഴിഞ്ഞ വേനൽക്കാലത്ത് ക്രിപ്‌റ്റോയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കമ്പനിക്ക് 30 മില്യൺ ഡോളർ പിഴ ചുമത്തി.

റോബിൻഹുഡിന് കൂടുതൽ പ്രശ്‌നങ്ങൾ

ഡിഎഫ്പിഐ ഏറ്റവും പുതിയ സംസ്ഥാന റെഗുലേറ്ററായി ചേരുക റോബിൻഹുഡുമായുള്ള ദശലക്ഷക്കണക്കിന് കരാർ. ഇതിന് മുമ്പ്, അലബാമ, കൊളറാഡോ, ന്യൂജേഴ്‌സി, ഡെലവെയർ, ടെക്‌സസ്, സൗത്ത് ഡക്കോട്ട എന്നിവിടങ്ങളിലെ കാവൽക്കാർ 2020 മാർച്ചിൽ നിരവധി പോളിസികൾ അവഗണിച്ച് അതിന്റെ ചില നിക്ഷേപകരെ ദ്രോഹിച്ചുവെന്ന് വാദിച്ചു.

റെഗുലേറ്റർമാർ പറയുന്നതനുസരിച്ച്, മൾട്ടി-ലെഗ് ഓപ്‌ഷൻ സ്‌പ്രെഡുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യതയെക്കുറിച്ച് ഉപയോക്താക്കളെ അറിയിക്കുന്നതിൽ ഇത് പരാജയപ്പെട്ടു, ഒരു ഉപഭോക്തൃ ഐഡന്റിഫിക്കേഷൻ പ്രോഗ്രാം രൂപകൽപ്പന ചെയ്‌തില്ല, കൂടാതെ ചില ഓപ്‌ഷൻ അക്കൗണ്ടുകൾ അംഗീകരിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് വേണ്ടത്ര ജാഗ്രത പുലർത്തിയില്ല. ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻഡസ്ട്രി റെഗുലേറ്ററി അതോറിറ്റിയുമായും (ഫിൻറ) മറ്റ് പ്രസക്തമായ ഏജൻസികളുമായും ഇത് സഹകരിച്ചില്ല.

2020 മാർച്ചിൽ (വിനാശകരമായ COVID-19 പാൻഡെമിക്കിന്റെ തുടക്കത്തിൽ) ലക്ഷക്കണക്കിന് നിക്ഷേപകർ റോബിൻഹുഡിന്റെ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിനെ ആശ്രയിച്ചപ്പോൾ പ്രവർത്തനപരമായ തിരിച്ചടികൾ സംഭവിച്ചുവെന്ന് ആരോപിക്കപ്പെടുന്നു. 

NASAA പ്രസിഡന്റ് ആൻഡ്രൂ ഹാർട്ട്‌നെറ്റ്, ബാധിത നിക്ഷേപകർക്ക് പ്രയോജനം ചെയ്യുന്ന സംസ്ഥാന റെഗുലേറ്റർമാരുടെ പരസ്പര ശ്രമങ്ങളെ പ്രശംസിച്ചു. 

“റോബിൻഹുഡ് അതിന്റെ ക്ലയന്റുകളെ സേവിക്കുന്നതിൽ ആവർത്തിച്ച് പരാജയപ്പെട്ടു, എന്നാൽ റോബിൻഹുഡ് അതിന്റെ കസ്റ്റമർ കെയർ ബാധ്യതകൾ ഗൗരവമായി കാണണമെന്നും ഈ പോരായ്മകൾ പരിഹരിക്കണമെന്നും ഈ സെറ്റിൽമെന്റ് വ്യക്തമാക്കുന്നു,” അദ്ദേഹം കൂട്ടിച്ചേർത്തു.

അത്തരം പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ "നിക്ഷേപകർക്കും ഉപഭോക്താക്കൾക്കും നിയമപ്രകാരം ആവശ്യപ്പെടുന്ന സാമാന്യബുദ്ധിയുള്ള പരിരക്ഷകൾ പാലിക്കണം" എന്ന് DFPI കമ്മീഷണർ ക്ലോത്തിൽഡ് ഹ്യൂലറ്റ് പറഞ്ഞു. 

പിഴകൾ ഉണ്ടായിരുന്നിട്ടും, റോബിൻഹുഡ് നടത്തിയ വഞ്ചനാപരമായ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ തെളിവുകളൊന്നും കാലിഫോർണിയയുടെ റെഗുലേറ്റർ കണ്ടെത്തിയില്ല. കൂടാതെ അന്വേഷണവുമായി കമ്പനി പൂർണമായി സഹകരിച്ചു.

മുമ്പത്തെ സെറ്റിൽമെന്റ്

ന്യൂയോർക്ക് സ്റ്റേറ്റ് ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റ് ഓഫ് ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് (NYDFS) നിർബന്ധിക്കപ്പെടുന്ന റോബിൻഹുഡ് ക്രിപ്‌റ്റോ (ഓൺലൈൻ ബ്രോക്കറേജ് സ്ഥാപനത്തിന്റെ ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി കേന്ദ്രീകൃത യൂണിറ്റ്) കംപ്ലയൻസ് പ്രോഗ്രാമുകളുടെ "കാര്യമായ പരാജയങ്ങൾ" കണ്ടെത്തിയതിന് ശേഷം 30 ഓഗസ്റ്റിൽ $2022 മില്യൺ പെനാൽറ്റി അടയ്ക്കണം.

റോബിൻഹുഡ് കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ ആവശ്യകതകൾ ലംഘിച്ചുവെന്നും അതിന്റെ ഇടപാട് നിരീക്ഷണ സംവിധാനത്തിലേക്ക് ശരിയായ നവീകരണം നടത്തിയിട്ടില്ലെന്നും ഏജൻസി അവകാശപ്പെട്ടു. കൂടാതെ, NYDFS വിവരിച്ച മാനദണ്ഡങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടാത്ത സൈബർ സുരക്ഷാ നയങ്ങൾ ഇത് പിന്തുടർന്നു.

"ഉപഭോക്താക്കളെ സംരക്ഷിക്കുന്നതിനും സ്ഥാപനങ്ങളുടെ സുരക്ഷയും സുസ്ഥിരതയും ഉറപ്പുവരുത്തുന്നതിനും നിർണായകമായ, ഏതെങ്കിലും ലൈസൻസി നിയമമോ വകുപ്പിന്റെ ചട്ടങ്ങളോ ലംഘിക്കുമ്പോൾ DFS അന്വേഷണം തുടരുകയും നടപടിയെടുക്കുകയും ചെയ്യും," സൂപ്രണ്ട് അഡ്രിയൻ എ. ഹാരിസ് അന്ന് പറഞ്ഞു.