종종 인터넷의 주요 문제 중 하나는 보안 프로토콜 및 관련 법규 발전을 따라가지 못하는 것 같습니다. Crypto와 그 거래 방법은 기업과 사용자가 탈중앙화 프레임워크를 악용할 수 있는 매우 규제되지 않은 시장이었습니다.

그러나 이것은 이제 KYC(Know Your Customer) 절차의 채택을 통해 변화하고 있습니다. 이 기사에서는 KYC가 프로세스에 관련된 모든 사람을 위해 암호화 거래를 개선하는 방법과 법안이 발전함에 따라 발생할 것으로 예상되는 일을 보여줍니다.

KYC 란 무엇입니까?

KYC(Know Your Customer) 절차는 암호화폐를 금융 서비스로 공식 인정하는 EU의 제XNUMX차 자금세탁방지 지침에 대한 대응입니다.

이는 암호화폐가 이제 테러 및 인신매매와 같은 자금 세탁 및 자금 조달 활동을 방지하기 위해 작동하는 법률 및 요구 사항의 적용을 받는다는 것을 의미합니다. KYC 프로세스는 사용자가 암호화 거래를 만들고 받기 위해 추가 로그인 및 신원 확인 방법을 사용해야 함을 의미합니다.

KYC 암호화 암호화폐 환경의 급격한 변화와 움직임에도 불구하고 그 절차는 그대로 유지됩니다.

암호화 및 불법 활동

블록체인 사용자들 사이에서 불법 활동과 지하 거래가 여전히 일어나고 있다는 것은 비밀이 아닙니다. 2021년에는 8.6억 달러가 세탁되었습니다. 불법 암호화폐에서 그러나 이제 글로벌 규제 기관이 암호 화폐 거래에 집중하고 있으므로 AML/CFT 요구 사항을 충족하는 것은 암호 화폐 회사의 책임입니다.

KYC 및 암호화 거래

KYC는 암호 화폐 거래에서 신원 확인이 더 많은 역할을 한다는 것을 의미합니다. 이는 거래를 처리하고 승인하기 위해 이름, 주소 및 생년월일과 같은 데이터가 포함되어야 함을 의미합니다.

암호화폐의 익명성이 통화의 핵심 요소라고 믿는 사람들의 반발이 있습니다. 그러나 최근 법률이 변경됨에 따라 암호화폐 거래와 관련하여 KYC 기준이 더 널리 보급되고 계속 진화할 것입니다.

고객 모니터링은 범죄 활동을 방지하기 위해 지속적인 모니터링과 조사 대상이 되는 고객 거래와 함께 더 많은 역할을 할 것입니다. 비정상적인 활동 또는 거래 패턴, 고위험 고객 및 위치는 모두 추가 감시 대상이 됩니다.

심사는 이제 암호화폐 거래에 적용되는 또 다른 KYC 요구 사항입니다. 국제 제재가 부과된 사용자 또는 자금 세탁에 연루될 수 있는 PEP(정치적으로 노출된 사람)를 표시하는 것은 암호화폐 회사의 책임입니다.

또한 중립적인 제XNUMX자가 범죄자를 대신하여 암호 화폐 교환에 참여하도록 사용되거나 강요되는 모든 '돈 사기'를 식별하는 것도 암호 화폐 회사의 책임입니다.

이는 고객의 자산이나 프로필이 재무 행동과 일치하지 않는 마커를 식별하여 달성됩니다.

KYC 절차와 암호화폐 거래의 미래

KYC 프로토콜과 암호화폐 거래는 암호화폐 시장의 급변하는 환경에 따라 계속 진화할 것입니다.

의원들이 거래소를 규제하고 범죄 활동을 단속함에 따라, 이는 차례로 시장을 개별 사용자에게 더 안전하고 유익하게 만듭니다.

앞으로 우리는 더 많은 거래소에서 더 많은 KYC 절차를 거치면서 암호화폐와 관련된 다른 모든 특혜를 누릴 것으로 기대할 수 있습니다.

출처 : Plato Data Intelligence : PlatoData.io