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하이브리드 클라이언트 경험과 적절한 균형 찾기

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르네 라베(René Raabe), 글로벌 부문 리드 웰스, CREALOGIX

디지털 혁신은 팬데믹 이후 자산 관리에서 가속화될 예정이지만 진정한 가치는 디지털 서비스와 대면 서비스 간의 균형을 찾는 것입니다.

라는 제목의 최근 Forrester 보고서에 기고하게 된 것을 기쁘게 생각합니다. 자산 관리 회사, 하이브리드 CX 강화를 위한 디지털 투자 가속화. 이 보고서는 금융 서비스의 디지털 리더를 만들고 디지털 혁신을 가속화하는 회사로서의 우리의 비전과 사명의 중심이 되는 문제의 핵심을 다루고 있습니다. 자산 관리 회사의 경우 성공적인 디지털 혁신은 기술에 관한 것이 아니라 프리미엄 디지털 서비스를 통해 고객에게 가치를 추가하는 것입니다.

가치 사슬에 디지털화 배치

Forrester의 전문가 팀이 작성한 보고서는 팬데믹 기간 동안 자산 관리 회사가 온라인 채널로 밀려난 방법을 강조합니다. "팬데믹 이후의 성공은 채널 전반에 걸쳐 인간과 디지털 사이의 최적 균형을 찾아 차별화된 고객 경험을 창출하는 데 달려있다"고 명시되어 있습니다.

이러한 균형을 달성하기 위한 핵심은 가치 사슬에서 디지털 솔루션이 적합한 위치를 이해하는 것입니다.

이 보고서는 디지털 온보딩 솔루션을 위해 글로벌 사설 은행과 함께 최근에 성공한 프로젝트를 인용합니다. 새로운 디지털 솔루션을 통해 고객은 관계 관리자와의 화상 통화를 통해 신원을 확인하고 계좌 개설 계약을 위한 보안 디지털 서명을 포함하여 나머지 프로세스를 온라인으로 완료할 수 있습니다. 이것은 가치 사슬의 올바른 지점에 디지털 도구와 사람을 배치한 좋은 예입니다. 관계 관리자가 응용 프로그램의 관리 작업에 시간을 할애하는 것은 고객에게 어떠한 가치도 추가하지 않으며 이러한 수동 프로세스는 신규 및 잠재 고객에게 지연을 야기합니다. 편리한 영상 통화를 통한 인적 요소는 효과적인 보안 검사일 뿐만 아니라 서비스가 사람 중심이며 정교한 디지털 도구가 일부 프로세스를 간소화할 수 있지만 클라이언트 서비스가 여전히 최우선 순위임을 상기시켜줍니다.

하이브리드 CX로 차별화 달성

하이브리드 CX에 대한 시장 차별화를 제공할 때 고려해야 할 두 가지 개별 영역이 있습니다. 첫 번째 영역은 위의 예입니다. 가치 사슬과 디지털 채널이 투자자와 회사에 편리성과 효율성 측면에서 혜택을 제공하는 경우를 고려합니다. 또 다른 예로는 보안 메시징이 있습니다. 빠른 쿼리 또는 회의 요청을 온라인에서 안전하게 관리할 수 있고, 투자 목표 변경에 대한 보다 복잡한 논의는 전문가 관계 관리와의 논의를 통해 도움을 받을 수 있습니다. 여기에서 목표는 고객 수요가 있거나 수동, 대면 또는 종이 기반 프로세스를 유지하는 데 명확한 이점이 없는 영역에서 디지털 채널로 전환하여 대면 서비스가 제공하는 가치를 잃지 않는 것입니다.

하이브리드 CX를 통한 차별화의 또 다른 측면은 회사의 주요 차별화 요소가 프리미엄 디지털 솔루션에 구축되도록 하는 것입니다. 예를 들어, 회사가 ESG 투자에 대한 전문성으로 평가받는 경우 앱 내의 맞춤형 디지털 보고서는 이러한 차별화 영역을 강조할 수 있습니다. 고유한 서비스 제안을 완벽하게 반영하는 디지털 인터페이스는 팬데믹 이후에 디지털로 전환하기 위한 경쟁에 참여하는 기업이 늘어남에 따라 혼잡해질 수 있는 시장에서 차별화를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다.

점점 더 디지털화되는 세상에서 서비스 제공의 온라인 측면은 필수적입니다. 하이브리드 고객 경험은 자산 관리 회사가 시장에서 고유한 위치를 공고히 하는 데 도움이 될 것입니다. 우리는 기업이 브랜드에 맞는 프리미엄 디지털 서비스를 제공하고 점점 더 경쟁이 치열해지는 시장에서 차별화를 달성할 수 있도록 지원합니다.

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출처: 하이브리드 클라이언트 경험과 적절한 균형 찾기 | CREALOGIX

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출처: https://australianfintech.com.au/finding-the-right-balance-with-hybrid-client-experiences/

Fintech

Amex와 협력하여 중소기업에 가상 카드 솔루션 제공

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새로운 파트너십 아메리칸 익스프레스 그리고 뉴욕에 기반을 둔 핀테크 하다 미국의 중소기업에 새로운 옵션을 제공할 것입니다. 가상 카드 사용 및 배포. 특히 적격 American Express 비즈니스 카드를 보유한 미국 회사는 Extend의 ​​기술을 사용하여 XNUMX분 이내에 가상 카드를 등록하고 생성할 수 있습니다.

Global Commercial Services의 American Express EVP Dean Henry는 팬데믹 기간 동안 가상 카드 사용이 증가했으며 기업이 이 기술을 사용하여 비접촉 결제를 용이하게 하는 데 지속적으로 관심을 갖고 있음을 강조했습니다. "오늘 발표로 우리 명함은 이 빠르고 쉬운 가상 카드 옵션을 통해 우리 카드 회원을 위해 더욱 열심히 일할 수 있습니다."라고 Henry가 설명했습니다. "이를 통해 카드 회원은 B2B 구매를 포함하여 일상적인 비즈니스 지출 전반에 걸쳐 향상된 유연성과 통제력을 제공하고 직원이 비용을 지불할 수 있습니다."

기업의 가상 카드 사용에 대한 통계는 Henry의 평가를 뒷받침합니다. American Express에서 실시한 연구에 따르면 미국 기업의 39%가 향후 12개월 동안 가상 카드 사용을 늘릴 것으로 예상합니다. American Express의 글로벌 비즈니스 지출 지표는 가상 카드가 비즈니스에 제공하는 XNUMX가지 이점을 지적했습니다. 여기에는 비접촉 결제 기능이 포함되지 않습니다. 이러한 이점에는 빠른 온보딩, 유연성 및 사용 용이성, 토큰화 사용으로 인한 지출 제어, 사기에 대한 더 나은 보안 및 보호, 간소화된 비용 보고, 자동 카드 발급 및 보상을 받을 수 있는 기능이 포함됩니다.

두 회사는 또한 파트너십 발표에서 향후 추가 기능을 제공하고 기능을 확장할 계획이라고 밝혔습니다. 예상되는 새로운 기능 중에는 매장 내 거래를 용이하게 하기 위해 모바일 지갑에 American Express 가상 카드를 추가하는 기능이 있습니다.

익스텐드의 앤드류 제이미슨(Andrew Jamison) CEO는 “이 시장은 기업이 가상 카드가 얼마나 다재다능하고 효과적인지 깨닫게 되면서 빠르게 성장하고 있다”며 “가입 결제 관리, 직원들에게 안전한 회사 카드 제공, API를 통한 맞춤형 결제 솔루션 개발 등”이라고 말했다.

2017년에 설립된 Extend, Finovate 데뷔 XNUMX년 후 FinovateSpring에서 캘리포니아 샌프란시스코에서. 같은 해 맨해튼에 본사를 둔 이 회사는 Point11 Ventures와 FinTech Collective가 주도하는 라운드에서 시리즈 A 펀딩으로 72만 달러를 모금하여 회사에 총 자본금 14만 달러를 제공했습니다. 보다 최근에 가상 카드 플랫폼 회사는 다음과 파트너십을 맺었습니다. 마스터카드와 TSYS 2020년 가을, 그리고 시 국립 은행 올해 XNUMX 월에

American Express는 개발자 컨퍼런스 FinDEVr Silicon Valley에서 2015년 프레젠테이션을 통해 Finovate 명문 클럽에 합류했습니다. 이 행사에서 회사의 엔지니어링 팀 구성원은 전자 상거래 생태계에서 B2B 지불의 진화하는 역할과 American Express가 "상업적 지불을 클라우드로 가져오는" 방법에 대해 논의했습니다.


님이 촬영 한 사진 버지론 바흐 에 Pexels

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출처: https://finovate.com/extend-teams-up-with-amex-to-bring-virtual-card-solution-to-smes/

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AI 기반 챗봇: 진화와 확장

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Bank of America 가상 비서 Erica가 2018년에 처음 소개되었을 때 업계 분석가들은 은행에서 인공 지능(AI) 기반 챗봇의 선도적인 사례로 찬사를 받았습니다. 그러나 대부분의 기술과 마찬가지로 Erica도 계속 진화하고 있습니다. 2.2조 XNUMX억 달러 규모의 은행은 현재 […]

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출처: https://bankautomationnews.com/allposts/retail/ai-powered-chatbots-evolution-and-expansion/

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암호화폐 거래: 은행의 기회와 위험

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785억 XNUMX만 달러 규모의 Vast Bank 웹사이트를 방문하면 놓칠 수 없습니다. 오클라호주 털사에 기반을 둔 소매 커뮤니티가 있는 주로 상업 은행은 이제 모바일 앱에서 Crypto Banking이라는 암호화폐 거래 서비스를 제공합니다. 앱은 사용자의 당좌 예금 계좌를 암호화폐 거래 서비스와 연결하여 고객이 구매, 판매할 수 있도록 […]

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출처: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/crypto-trading-opportunity-and-risk-for-banks/

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FinovateFall에서 Jill Castilla의 기조 연설에서 3가지 시사점

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지난주 FinovateFall에서 Citizen Bank of Edmonds의 CEO인 Jill Castilla는 자신이 팬데믹을 통해 자신의 은행을 어떻게 이끌고 있는지 설명했습니다. 그녀는 16분 분량의 연설에서 그녀의 은행이 어떻게 의사 결정 과정을 탐색하고 핀테크 관계를 활용하여 중소기업 고객이 COVID 잠금에서 살아남을 수 있도록 도왔는지 설명했습니다.

Citizens Bank of Edmonds는 1901년에 설립되었으며 자산은 400억 달러, 직원은 55명입니다. 은행은 모든 사람에게 서비스를 제공하는 것을 목표로 하며 모든 일에서 최고를 목표로 합니다. 그것이 거창한 목표처럼 들리지만, 은행은 고객과 함께 고객의 요구 사항을 충족하는 고유한 솔루션을 구현함으로써 과제를 수행할 수 있음을 입증했습니다.

그렇다면 경쟁자와 고객 모두의 관점에서 성공적인 은행이 되기 위해서는 무엇이 필요할까요? 다음은 고려할 가치가 있는 Castilla의 기조 연설에서 세 가지 사항입니다.

커뮤니케이션은 기본

오늘날의 기준으로 볼 때 Castilla는 연락처 정보를 제공하는 데 매우 관대합니다. 전염병 동안 그녀는 재빨리 자신의 휴대전화 번호를 공유했습니다. 그녀는 심지어 그것을 여러 번 트윗했습니다! 직원과 고객 모두에게 이러한 열린 의사소통 라인을 제공하는 것은 아무도 문제를 일으키지 않도록 하는 열쇠였습니다. 카스티야는 “언제든지 문자 주세요”라고 전화번호를 공유하며 기조연설을 마무리했다.

하지만 여기서 끝이 아닙니다. 팬데믹이 닥쳤을 때 Castilla는 은행의 모든 ​​비즈니스 고객에게 연락하여 주요 스트레스 영역을 파악했습니다. 그리고 은행이 로비를 닫아야 했을 때 직원들을 보내 고객에게 서비스를 제공하고 개인적인 접촉을 유지하기 위한 시간을 정하기 위해 연석에서 고객을 만나도록 했습니다.

기대해.

카스티야가 지켜봤다 냉동 II 봉쇄 기간 동안 "모든 사람이 할 수 있는 일은 다음으로 옳은 일이다"라는 문구가 떠올랐습니다. 은행을 위한 결정을 내릴 때 Castilla와 그녀의 팀은 "다음으로 옳은 일"을 고려할 것입니다. 즉, 은행은 현재가 아니라 미래에 어떤 결정을 내릴지 생각하게 됩니다.

Castilla는 COVID가 막 시작되었을 때 은행이 연례 블록 파티를 개최해야 하는지 결정하기 위해 만트라를 사용하는 예를 제공했습니다. 다음으로 옳은 일을 생각하면 은행이 파티를 취소하기가 더 쉬워졌습니다.

블록 파티가 사소해 보일 수 있지만 더 크고 전략적인 결정에서 구현된 이 만트라를 고려하십시오. "AI 기술에 투자해야 하나?"와 같은 질문 또는 "이 떠오르는 핀테크와 파트너 관계를 맺어야 합니까?" 다음 올바른 것의 렌즈를 통해 필터링하면 대답하기가 조금 더 쉽습니다.

고객의 요구에 집중

이 요점은 처음 두 요점으로 다시 연결됩니다. 금융 기관이 다음 올바른 일에 집중하면서 커뮤니케이션의 기반을 유지한다면 궁극적으로 고객에게 가장 좋은 일을 하게 될 것이기 때문입니다.

Castilla는 기조 연설에서 "올바른 일을 하면 사람들을 찾는 데 도움이 될 것입니다. 소셜 미디어와 디지털 공간에서 당신에게 중요한 것에 대해 이야기하는 것은 사람들과 연결하는 데 도움이 될 것입니다."라고 말했습니다. 그녀는 또한 은행과 핀테크 모두 이 어려운 시기에 최선을 다하려고 노력하고 있다고 덧붙였습니다. , 우리는 신용에 대한 더 많은 접근을 제공하고, 그들의 재정 상태를 더 잘 이해하게 될 것이며, (그리고) 그들이 더 성공적인 사업을 운영하도록 도울 것입니다.”


님이 촬영 한 사진 아디 골드스타인 on Unsplash

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출처: https://finovate.com/3-takeaways-from-jill-castillas-keynote-at-finovatefall/

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