플래시 대출은 이더 리움 네트워크를 기반으로 한 여러 탈 중앙화 금융 (DeFi) 프로토콜에서 인기를 얻은 비교적 새로운 유형의 담보 화되지 않은 대출입니다.
이러한 유형의 대출은 여러 취약한 DeFi 프로토콜을 악용하는 데 사용되어 수백만 달러의 손실로 이어 졌기 때문에 최근 헤드 라인을 장식했습니다. 그러나 옹호자들은 플래시 대출이 재정 거래 및 빠른 거래를위한 혁신적이고 유용한 도구를 금융 세계에 도입한다고 주장합니다. 전에는 불가능했던 blockchains.
우리 대부분은 일반 대출에 익숙합니다. 대출 기관은 차용자에게 돈을 빌려 주어 결국 전액 상환합니다. 대출 기관은 일시적으로 돈을 이별 한 대가로 차용인으로부터 지불금을받습니다.
플래시 대출은 비슷하지만 다음과 같은 고유 한 속성이 있습니다.
- 현명한 계약: 플래시 론 사용 현명한 계약, 특정 규칙이 충족되지 않는 한 자금이 손을 바꾸지 못하게하는 블록 체인으로 활성화 된 도구. 플래시 대출의 경우 규칙은 대출자가 거래가 끝나기 전에 대출금을 상환해야한다는 것입니다. 그렇지 않으면 스마트 계약이 거래를 되돌립니다. 따라서 대출이 처음에 발생하지 않은 것과 같습니다.
- 무담보 대출: 종종 대출 기관은 대출자가 대출을 갚을 수없는 경우 대출 기관이 여전히 돈을 돌려받을 수 있도록 담보를 제공하도록 요구합니다. 그러나 무담보 대출에서는 담보가 필요하지 않습니다. 담보가 없다는 것은 플래시 대출 대출 기관이 돈을 돌려받지 못한다는 것을 의미하지 않습니다. 다른 방식으로 다시 전송되었습니다. 담보를 제공하는 대신 차용인은 즉시 돈을 상환해야하므로 다음 단계로 넘어갑니다.
- 즉시: 일반적으로 대출을 받고 이행하는 것은 긴 과정입니다. 차용인이 대출 승인을 받으면 일반적으로 몇 개월 또는 몇 년 동안 꾸준히 상환해야합니다. 그러나 플래시 대출은 즉시 이루어집니다. 대출에 대한 스마트 계약은 대출과 동일한 거래에서 이행되어야합니다. 이는 차용자가 거래가 끝나기 전에 대출 된 자본과 즉석 거래를 수행하기 위해 다른 스마트 계약을 호출해야 함을 의미합니다 (보통 몇 초).
이러한 유형의 대출은 두 시장이 암호 화폐의 가격을 다르게 책정 할 때 차익 거래 기회에서 빠르게 이익을 얻으려는 거래자와 같은 특정 경우에 유용 할 수 있습니다.
이더 리움 대출 플랫폼 Aave 개척 된 이 개념은 새롭고 여전히 많은 꼬임이 있습니다. 새로운 해킹이 매우 명확 해지기 때문입니다. 이더 리움 대출 플랫폼 인 Aave는 "Flash Loans에 대한 실제 비유는 없습니다." 선적 서류 비치.
플래시 대출 FAQ
Ethereum은 플래시 대출에 적합합니까?
이 속도 및 기타 고유 속성은 이더리움, 블록 체인을 단순한 거래를 넘어 다른 사용 사례로 확장하는 것을 목표로합니다. 플래시 대출은 이더 리움에서 인기있는 실험 중 하나입니다. 분권화 된 금융 없는 재정적 대안을 육성 한 중개자. 대신 DeFi 앱을 사용함으로써 사용자는 대출, 파생 상품 및 기타 계약과 같은 금융 상품을 더 많이 제어해야합니다.
옹호자들은 DeFi 스타일의 앱이 월스트리트 대기업 및 기타 전통적인 금융 기관과 달리 사용자가 자신의 재정을 더 잘 제어 할 수 있다고 주장합니다.
그러나 그것이 모든 사람이 관심을 갖는 이유는 아닙니다. DeFi는 또한 일부 거래자들이 새로운 코인에 대한 투기에서 높은 수익을내는 데 성공했기 때문에 많은 열정을 불러 일으켰습니다.
왜 플래시 론을 사용하고 싶습니까?
요컨대, 자신의 돈을 위험에 빠뜨리지 않고도 잠재적으로 상당한 이익을 얻을 수있는 한 가지 방법입니다.
전례없는 빠른 대출 속도가 합리적 일 때가 있습니다.
플래시 대출은 다음 용도로 사용할 수 있습니다.
- 중재: 트레이더는 다양한 거래소에서 가격 불일치를 찾아 돈을 벌 수 있습니다. 두 시장이 피자 코인 가격을 다르게 책정한다고 가정 해 보겠습니다. 거래소 A에서 $ 1, 거래소 B에서 $ 2로 가격이 책정됩니다. 사용자는 플래시 대출을 사용하고 별도의 스마트 계약을 호출하여 Exchange A에서 100 달러에 피자 코인 100 개를 구매 한 다음 거래소 B에서 200 달러에 판매 할 수 있습니다. 차액을 빌려주고 주머니에 넣습니다.
- 담보 스왑: 사용자의 대출을 뒷받침하는 담보를 다른 유형의 담보로 빠르게 교체합니다.
- 낮은 거래 수수료: 어떤 의미에서 플래시 론은 일반적으로 여러 거래를 하나로 통합합니다. 각 거래에는 수수료가 부과되므로 플래시 대출은 잠재적으로 수수료를 낮추는 것을 의미합니다.
Aave는 다른 잠재적 인 사용 사례를 설명합니다. 여기에서 지금 확인해 보세요..
플래시 론으로 돈을 벌 수 있습니까?
잠재적으로, 빌리려는 프로토콜과 빌린 자본을 보낼 프로토콜을 철저히 조사한 경우. 어떤 사람들은 이러한 유형의 대출을 사용하여 아주 빨리 돈을 벌다. 그러나 플래시 대출에 대한 공격이 보여 주듯이 기술에 위험이없는 것은 아닙니다.
플래시 론은 어떻게 사용하나요?
플래시 대출은 다음과 같은 다양한 Ethereum 기반 DeFi 대출 플랫폼에서 사용할 수 있습니다. Aave 및 dYdX.
그들은 명령 줄을 사용할 수있을만큼 기술에 정통한 사람들만을위한 도구로 시작했습니다. 이는 개발자가 컴퓨터에 텍스트 명령을 보내는 방법입니다. 하지만 이제 더 사용자 친화적 인 인터페이스 또한 등장하고 있습니다.
플래시 대출을 갚지 않으면 어떻게됩니까?
그러면 처음에 대출을받지 못할 것입니다.
전체 플래시 대출은 단 한 번의 거래로 이루어집니다. 대출 인과 차용인이 규칙을 따르지 않으면 대출이 발행되지 않습니다. 그것이 현명한 계약의 장점입니다. 조건이 충족되지 않으면 돈을 이동하는 것을 허용하지 않습니다.
따라서 차용자가 거래에서 즉시 돈을 갚지 않으면 스마트 계약은 단순히 거래를 취소하고 돈을 대출자에게 돌려 줄 것입니다.
플래시 대출은 얼마나 안전합니까?
플래시 대출은 수백만 달러의 손실로 이어지는 여러 공격의 대상이었습니다. 악의적 인 행위자가 대출 메커니즘을 조작 할 수있는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
이것은 Ethereum 및 DeFi의 광범위한 문제를 강조합니다. 문제는 스마트 계약이 의도 한대로 정확하게 실행되도록 작성되지 않았거나 이에 유입되는 데이터가 손상되거나 악용 될 수있는 경우 게임이 될 수 있다는 것입니다. 하지만이 기술은 새로운 것입니다. 일부는 기술이 성숙함에 따라 이러한 종류의 문제가 사라질 것이라고 주장하는 반면, 다른 사람들은 이러한 공격이 지속적인 도전으로 남을 것이라고 생각합니다.
플래시 대출 '공격'은 어떻게 작동합니까?
플래시 대출은 XNUMX 년이 채되지 않았으며 이미 다양한 특성을 가진 긴 공격이있었습니다.
이더 리움 거래 및 대출 프로토콜 bZX는 플래시 대출의 대상이었습니다. 공격 차용인이 대출 기관이 전액을 갚았다 고 생각하도록 속일 수 있었지만 차용인은 실제로 그렇게하지 않았습니다. 이것은 대출 상환에 사용되는 스 테이블 코인의 가격을 일시적으로 인상함으로써 이루어졌습니다.
또 다른 최근 이벤트, 한 기관은 전체 커뮤니티에 영향을 미치는 MakerDAO 투표에서 추가 투표를 확보하기 위해 플래시 대출을 사용했습니다.
한편 컴퓨터 과학 연구원들은 게시 at security blog Hacking Distributed는 "재미와 이익을 위해"플래시 대출을 공격하는 몇 가지 방법을 탐구합니다.
이는 의도 한대로 사용되지 않는 플래시 대출의 몇 가지 예일뿐입니다. 엔지니어들은 예기치 않은 허점없이 작업 할 수 있도록 다양한 방법을 찾고 있습니다.
