자금 세탁은 항상 무거운 범죄 행위였으며 생각하는 것보다 훨씬 더 자주 발생합니다.
카지노 토양 기반이든 온라인이든 상관없이 불법적으로 번 돈을 세탁하려는 범죄자의 표적은 항상 있었습니다.
오래된 마피아 라스베가스 카지노 영화를 보면 카지노 1995, 많은 악명 높은 범죄자들이 카지노를 소유하거나 카지노와 관련되어 있음을 알 수 있습니다.
악명 높은 예를 들어 보겠습니다. 벅시 시겔 라스베거스에 있는 자신의 도박장을 통해 이미 존재하는 매춘, 마약 및 자금 세탁 사업을 운영하면서 도박 소굴과 도박 요트를 세웠다.
카지노에서의 자금세탁 행위는 칩을 현금으로 구매하고 결제 시 은행에서 송금을 받는 행위에 반영된다.
많은 카지노는 또한 은행에 예치하고 지출에 사용할 수 있는 수표로 돈을 지불합니다.
카지노에서 돈을 지불하면 승리한 것으로 간주됩니다. 오늘날에는 조금 다르며 개인의 자금 세탁을 더 어렵게 만드는 많은 새로운 법률이 있습니다.
그러나 이 방법이 항상 근절된 것은 아닙니다. 아래에서 조금 더 알아보자.
돈세탁이란?
간단히 말해서 돈세탁은 불법적으로 얻은 금액을 법적 조치를 통해 얻은 것처럼 보이게 하는 행위입니다.
범법자들은 특정 유형의 거래, 자산 및 예산의 초기 출처를 숨기는 기타 활동을 통해 불법적으로 번 돈을 '청소'합니다.
최종 목표는 "불법" 돈이 합법화되어 의심 없이 사용할 수 있게 하는 것입니다.
자금세탁이라는 용어는 유명한 마피아인 알 카포네(Al Capone)에서 유래했습니다. 그는 뉴욕주 전역의 세탁소 매장을 통해 불법 소득을 합법화했습니다.
오늘날 이 용어는 세금 기관을 속여 돈의 출처에 대해 속이는 다양한 기술의 동의어가 되었습니다. 유엔 조사에 따르면 전 세계적으로 세탁된 돈은 연간 약 2조 달러입니다.
이러한 행위의 비밀로 인해 매년 전 세계적으로 "세탁"되는 정확한 금액을 찾는 것은 불가능하기 때문에 이 수치는 실제가 아닌 대략적인 수치임을 언급해야 합니다.
자금 세탁은 어떻게 작동합니까?
돈 세탁은 수세기 동안 사회에 존재했지만 시간이 지남에 따라 매우 복잡해졌으며 세 가지 기본 단계로 끝납니다.
즉, 자신의 돈을 세탁하려는 모든 범죄자는 배치, 계층화 및 통합을 포함한 단계를 따라야 합니다.
이러한 조치에 대한 지식은 자금 세탁에 맞서 싸우는 당국과 조직을 훨씬 쉽게 만들었지만 불행히도 완전히 방지하지는 못했습니다. 돈세탁의 기본 XNUMX단계를 살펴보자
1. 배치
범죄자가 더러운 돈을 얻은 후 첫 번째 단계는 이를 금융 시스템에 넣는 것입니다. 이것은 총액을 기업 은행이나 중개인 은행 계좌에 예치하는 것을 의미합니다.
배치 단계는 범죄자가 대부분 잡히는 가장 위험한 단계입니다.
이것은 아무데도 없는 특정 계정에 많은 금액을 입금하기 때문에 발생합니다. 기본적으로 조심스럽게 하지 않으면 굉장히 의심스러워 보입니다.
2. 레이어링
다음 단계는 계층화입니다. 즉, 자금 출처를 추적할 수 없도록 하기 위해 자금을 위장하여 복잡한 통화 거래 계층을 만들어야 합니다.
이것은 세탁업자가 돈의 흔적을 숨기고 가능한 한 훨씬 어려운 추적을 만드는 단계입니다.
통화 변경, 다른 국가 및 이름의 다양한 은행 계좌로 분산, 자산 및 부동산 구매와 같이 가장 잘 알려진 기술을 포함하여 이 작업을 수행하는 많은 기술이 있습니다.
3. 완성
결국 돈을 세탁한 범죄자들은 이제 합법적인 금융 시스템에 통합되어 깨끗한 돈을 되찾게 되었습니다.
깨끗한 돈은 이제 은행 송금을 통해 새로 만든 새 회사로 또는 급여 형태로 병합할 수 있습니다.
자금이 세탁된 후에는 획득한 범죄 행위로 인해 정부 및 세탁 방지 단체에서 자금을 추적하기가 매우 어려워집니다.
도박을 통한 자금세탁
이 기사의 시작 부분에서 말했듯이 도박과 카지노는 항상 자금 세탁에 대한 가장 일반적인 솔루션 중 하나였습니다.
따라서 새로운 법률이 있더라도 법 집행 기관의 요구 사항 및 조치는 항상 더러운 돈을 깨끗한 돈으로 전환하기 위한 추적할 수 없는 플랫폼으로 사용됩니다.
지상 카지노를 통한 자금 세탁
의 일부
카지노를 통해 자금을 세탁하는 가장 일반적인 기술은 다음과 같습니다.
- 카지노에서 칩을 사고, 특정 시간을 플레이하고 계산원에게 가서 지불하세요. 대부분의 경우 카지노는 은행과 우체국을 통해 돈으로 전환할 수 있는 수표 형태로 상금을 지급합니다.
- 고정 배당률 베팅 터미널 머신(FOBT)에 입금하면 몇 라운드를 플레이하고 약간의 손실을 보고 현금을 던집니다. 현금을 인출하면 카지노에서 이겼다는 증거가 될 수 있는 영수증을 받게 됩니다.
온라인 카지노 및 스포츠 북을 통한 자금 세탁
온라인 카지노와 관련하여 최근에는 엄청난 양의 자금이 유입되어 자금 세탁이 크게 증가하는 것으로 나타났습니다. 온라인 도박 사이트 온라인 카지노와 같은 스포츠 북 매일.
또한 도박 사이트를 통해 더러운 이익을 제거하는 방법에는 여러 가지가 있지만 가장 일반적인 방법은 다음과 같습니다.
- 큰 현금을 카지노 계정에 예치하고 형식상 약간의 베팅을 한 다음 지불을 위해 계산원 페이지로 이동하십시오.
이 방법은 세탁업체가 더 주의를 기울이고 금액을 더 적은 보증금으로 나누는 경우에 잡기가 훨씬 더 어렵습니다.
이것은 너무 깊어서 범죄자들은 의심이나 주의를 끌 수 없는 낮은 예금으로 수백 개의 카지노 계정을 만듭니다. 짧은 기간 후에 그들은 모든 보증금을 지불합니다. 이 경우 모든 것이 합법적으로 보이기 때문에 의심스러운 것은 유지할 수 없습니다.
자금세탁방지 집행 및 규정
많은 무허가 온라인 도박 사이트는 돈세탁과 관련하여 눈을 감고 있습니다.
이러한 무허가 사이트의 대부분은 범죄자와 연계되어 있거나 범죄자가 예산을 책정한 것입니다.
이러한 사이트에는 세탁 방지 정책이 없으며, 도박 규제 기관.
설상가상으로 2021년 FBI 보고서에 따르면 많은 허가 및 규제 웹사이트에서 다양한 도박 계좌로 많은 돈을 이체할 수 있는 가능성이 있습니다. 이것이 운영자가 다음과 같은 예방 조치를 취하는 이유입니다.
- 고객 식별 프로세스
- KYC 프로토콜
- 거래 보고서
- 상영 및 정보수집
그러나 반자금 조직은 온라인 도박 내 자금 세탁에 대해 그 어느 때보다 강력하게 투쟁하기로 결정했으며, 많은 훈련을 받은 개인이 도박 운영자에서 일하고 있습니다.
자금세탁방지를 위해 정부와 단체에서 어떠한 조치와 규제를 가하더라도 예상되는 2023년 온라인 도박 시장의 가치 전 세계적으로 92.9억 달러 이상으로 설정되어 있습니다. (2020년 온라인 도박에 지출한 키위)
이러한 수치는 자금세탁 방지 기관이 더욱 열심히 싸워야 하는 과제가 될 것입니다. 그러나 또한 범죄자를 유혹하여 더 많이 사용합니다.
그러나 규제를 받는 모든 도박 운영자는 고객을 보호하고 온라인 도박 시장에서 돈세탁을 방지할 임무와 도덕적 의무가 있습니다.
암호화폐를 통한 자금세탁
암호 화폐와 디지털 뱅킹 거래의 출현으로 범죄자들은 돈을 매우 빠르고 은밀하게 이동할 수 있게 되어 세탁과 같은 행동이 훨씬 쉬워졌습니다.
2021년 XNUMX월에 보고된 바에 따르면 암호화폐(비트 코인) 사용자는 221억 XNUMX만 명에 이릅니다. 범죄자에게는 가장 큰 장점이고 법 집행 기관에게는 가장 큰 단점은 암호를 사용할 때의 익명성입니다.
이것은 범죄자들이 돈을 더 쉽게 세탁할 수 있도록 하고 법이 이를 추적하기 어렵게 만듭니다.
그러나 무슨 일이 일어나고 정부가 암호화폐 세탁을 중단하려고 시도할 것인지는 그때까지 암호화폐가 사용 및 인기 측면에서 계속해서 성장하는 것을 지켜보는 것이 흥미로울 것입니다.
자주하는 질문
카지노가 자금 세탁에 사용됩니까?
불행히도, 그렇습니다. 도박은 물리적 카지노든 가상 카지노든 항상 돈세탁업자를 끌어들였습니다. 자금 세탁에는 여러 가지 방법이 있지만 도박은 가장 일반적이고 널리 퍼져 있는 방법 중 하나입니다.
카지노에서 자금 세탁은 어떻게 이루어지나요?
가장 간단하게 설명하면 카지노 자금세탁은 돈세탁을 하려는 사람이 카지노에 들어와 불법적으로 취득한 돈으로 칩을 사들여 일정 금액을 쓰면서 카지노에서 시간을 보냈다가 곧 돈을 돌려받고, 도박 수익처럼 보이는 자금으로 카지노를 떠납니다.
카지노 상금을 세무서(DIA)에 보고해야 합니까?
이것은 거주 국가에 따라 다르지만 뉴질랜드에서는 도박 수익에 대한 세금이 복권세법(552/1922) 및 뉴질랜드 소득세법(1535/1992)에 의해 규제되는 반면 도박법은 내무부 (다이아).
그러나 금액에 관계없이 카지노에서 승리한 뉴질랜드 개인은 세금을 납부하거나 상금을 보고할 필요가 없습니다.
