요약: 특히 암호화 시장에 적용되는 투자의 정신 게임에 대해 이야기합니다. 여기에 가입 과 나를 따라라. 주간 업데이트를 받으려면

XNUMX년 동안 우리는 출판해 왔습니다. Bitcoin Market Journal, 우리는 완전히 새로운 투자 방법을 개발했습니다.

우리 접근 방식의 천재성은 구식 금융 투자 원칙과 새로운 방식의 암호 세계를 결합한다는 것입니다.

이것은 일상적인 투자자들이 위험 암호의, 공유하는 동안 보상.

오늘날 이러한 원칙을 설교하는 사람을 찾기가 어렵습니다. 대부분의 투자자는 암호화폐에 올인하거나 완전히 피합니다. 하지만 앞으로는 이 "중간 지점"이 상식이 될 것이라고 믿습니다.

보람이 있는 것은 이 접근 방식은 효과가 있었습니다. 우리의 결과는 자명합니다.

블록체인 신봉자들은 불신자들을 훨씬 능가했습니다.

장기적으로 우리는 훨씬 더 많은 돈을 버는 암호 화폐를 멀리하는 "전통 주의자"보다. 그리고 우리는 결과를 날려버리다 일반적으로 장기 이익을 보고하지 않는 대부분의 "Crypto Bros."

전략 자체는 간단합니다.

• 매달 투자하다
• 주식, 채권 및 최대 10% 품질의 암호화 자산으로 구성된 잘 분산된 포트폴리오로
• 5년 이상 유지하십시오.

우리는 그것이 효과가 있다는 것을 압니다. 그리고 우리는 XNUMX년 동안 설명하는 원리를 개발했습니다. why 효과가있다. 우리가 발행한 수천 개의 기사, 연구 보고서 및 투자자 스코어카드를 읽는 대신 핵심 투자 원칙을 학습하기 위한 가이드가 있습니다.

전화 암호화폐 투자자 커리큘럼.

암호화 사례

투자는 돈을 일하게 합니다. 현명한 투자자는 세상에 진정한 가치를 가져다주는 위대한 기업(및 기타 투자)에 자금을 지원함으로써 가장 유용할 수 있는 곳에 돈을 투자합니다. 저금리 은행 계좌에 앉아 있는 것보다 현명한 투자는 더 높은 목적을 위해 우리의 돈을 사용합니다.

돈이 디지털화되고 있다. 이와는 별도로 돈 자체가 변하고 있습니다. 우리가 종이 편지에서 이메일로, 종이 세금 환급에서 전자 신고로 전환한 것처럼 우리는 돈이 종이에서 디지털로 전환되는 한가운데 있습니다. 여러 면에서 이미 그렇습니다(우리 대부분은 현금을 덜 사용하고 Venmo를 더 많이 사용합니다). 이러한 추세는 가속화되고 있습니다.

돈이 세계로 가고 있다. 동시에 우리의 글로벌 경제는 "달러", "유로", "위안"에 대한 임의의 규칙이 점점 무의미해지고 있음을 의미합니다. 모든 국가 경제는 연결되어 있으며 한 사람에게 영향을 미치는 것은 모두에게 영향을 미칩니다(은행 위기 중에 가장 분명하게 나타남).

글로벌 디지털 화폐는 불가피하다. 따라서 달러는 결국 어느 한 국가가 소유하지 않고 글로벌 중앙 은행(예: IMF). 이것은 통화라기보다 고공 기술주처럼 작동하는 비트코인이 아니지만 비트코인이 템플릿을 제공합니다.

이 자금 이동에 투자하는 것은 인터넷에 투자하는 것과 같습니다.. 암호화의 발명과 결합된 디지털화와 세계화의 두 가지 힘은 인터넷의 초기 승자에 투자하는 것과 유사한 암호화의 "미래 승자"에 투자할 수 있음을 의미합니다.

가치 투자의 원칙

진정한 가치를 제공하는 훌륭한 기업 찾기. 이기는 주식을 고를 때(잠시 후 암호 화폐에 대해 설명하겠습니다) 현명한 투자자는 우수한 재무 상태와 우수한 관리자를 보유하고 성장할 여지가 있으며 가치 있는 제품이나 서비스를 세상에 제공하는 회사를 찾습니다.

회사에 투자하는 것은 말 그대로 회사를 사는 것입니다.. 현명한 투자자는 주식을 사기 전에 스스로에게 묻습니다. "회사 전체를 기꺼이 사겠습니까?" 이것은 우리가 많은 회사에 "아니오"라고 말하고 소수의 회사에 "예"라고 말하는 데 도움이 됩니다.

현명한 투자에는 정량적 분석과 정성적 분석이 모두 필요합니다.. 정량 분석은 금융 사업의; 질적 분석은 우리의 판단 사업에 대해. 숫자는 멋져 보일 수 있지만 팀은 개략적입니다. 패스. 또는 비즈니스가 서류상으로는 훌륭해 보일 수 있지만 재무 상태는 엉망입니다. 둘 다 필요합니다.

회사가 "세일 중"일 때 구매하십시오. 훌륭한 회사를 찾는 것만으로는 충분하지 않습니다. 우리는 이상적으로 주식이 고평가된 것이 아니라 저평가되었을 때 투자하기를 원합니다. 부동산 투자와 마찬가지로 우리는 투자하기 전에 "comps" 또는 유사한 회사 간의 유사한 평가를 살펴봐야 합니다.

장기간 보유(5년 이상). 요점은 "빨리 부자가 되는 것"이 ​​아니라 "부자가 되어 버틸 수 있도록 하는 것"입니다. 내년에 시장이 어떻게 될지 예측할 수는 없지만 미국 주식 시장은 장기간에 걸쳐 매년 10% 성장했습니다. 좋은 회사는 최소한 그 정도는 잘해야 합니다. 특히 우리가 싸게 샀다면 말입니다.

암호화폐 가치

암호 화폐는 회사와 같습니다. 이제 동일한 투자 원칙이 적용되는 암호화폐에 대해 살펴보겠습니다. 암호화 토큰은 여러 면에서 전통적인 회사와 다르지만 가장 도움이 되는 것은 그들을 회사처럼 생각하십시오. 그런 다음 몇 가지 조정을 통해 가치 투자 원칙을 적용할 수 있습니다.

암호화폐 유사 기업을 분석할 수 있습니다.. 위에서 다룬 것처럼 정성적 분석(암호화폐 프로젝트에 대한 당사의 판단)과 정량적 분석(실시간 수치)을 사용할 수 있습니다. 사실, 숫자가 투명하고 실시간이기 때문에 암호화폐는 이러한 점에서 주식보다 훨씬 우수합니다. (숨을 곳이 없다.)

우리는 둘 다에 도구를 사용할 수 있습니다. 질적 분석을 위해, Bitcoin Market Journal 다음을 포함한 업계 표준 도구를 만들었습니다. 블록 체인 투자자 스코어 카드, 블록체인 리스크 스코어카드및 NFT 투자자 스코어카드. 정량적 도구에 대해서는 가이드를 참조하세요. 암호화 재무제표를 읽는 방법.

사용자 견인은 단연코 가장 중요한 지표입니다.. 모든 블록체인이 가지고 있기 때문에 네트워크 효과, 쉬운 질문은 장기 사용자가 증가하고 있는지, 얼마나 빠르게 증가하고 있는지. 이를 통해 대부분의 암호화 토큰을 즉시 제거할 수 있습니다. 실제 사용자 = 실제 가치.

토크노믹스는 가치를 구축(또는 파괴)할 수 있습니다.. 암호화 토큰 생성에 대한 규칙이 없기 때문에 지속적으로 새로운 토큰을 생성하는 회사는 귀하의 가치를 희석시킵니다. 매직 파이). 나쁜 토크노믹스는 인플레이션입니다. 좋은 토크노믹스는 디플레이션적이거나 적어도 인플레이션을 잘 관리합니다.

암호화 위험 관리

크립토는 롤러코스터입니다. 이러한 시장은 새롭고 미성숙한 시장입니다. 대부분의 암호 화폐 투자자도 마찬가지입니다. 따라서 비트코인 ​​가격과 전체 암호화폐 시장은 FOMO와 FUD 사이에서 숨막히는 고점과 우울한 저점 사이에서 변동합니다. 이 변동성은 대부분의 전통적인 투자자를 두려워하는 것입니다.

우리는 암호화폐를 2%에서 10% 사이로 유지합니다. 물론 해결책은 단순히 전체 자산의 일부를 암호화폐에 투자. 우리의 전략은 10% 이상 투자하지 않습니다. 차이를 만들기에 충분하지만 충돌로 인해 전멸할 정도는 아닙니다.

우리는 꾸준하게 투자합니다. 우리의 가장 큰 적은 우리 자신의 마음이기 때문에 우리는 암호 화폐의 과대 광고 주기에 대처할 전략이 필요합니다. 해결책은 꾸준한 투자 (달러 비용 평균화라고도 함) 매달 같은 금액을 투자합니다. 목표는 "설정하고 잊어버리는 것"입니다.

우리는 월별 인출로 투자합니다. 월급에서 자동으로 공제되는 401(K) 투자처럼 Coinbase(월간 암호화폐 투자용) 및 Betterment(주식 및 채권에 대한 월간 투자용)와 같은 서비스를 통해 자동 인출을 설정할 수 있습니다.

구매 및 보유로 세금 및 수수료 절약. 암호화폐는 우리를 수수료로부터 자유롭게 해주어야 하지만 그 반대가 사실입니다. 수수료는 부를 소리 없이 죽이는 살인자이기 때문에 빈번한 거래는 나쁜 생각입니다. 모든 거래에는 세금이 부과되기 때문에 구매 및 보유를 통해 투자가 성장할 수 있습니다. 면세로.

가장 중요한 세 단어

다양 화, 다양 화, 다양 화. 계란을 한 바구니에 모두 담지 마십시오. 모든 것을 암호화폐에 넣는 것은 끔찍한 생각입니다. 수백 개의 주식, 채권 및 몇 가지 유망한 암호 화폐 투자 사이에 위험을 분산시키는 것이 훨씬 더 나은 전략입니다.우리의 결과를 참조하십시오).

주식 시장 전체를 사다. 개별 주식을 고르는 것보다(펀드매니저도 잘 할 수 없다), 단순히 전체 주식 시장을 살 수 있습니다. Vanguard와 같은 인덱스 펀드 VTSMX 전체 주식 시장의 평균 성장률(지난 10년 동안 연평균 약 100%)을 제공합니다.

채권시장 전체 매수. 주식이 오르면 채권은 내려가는 경향이 있고 그 반대도 마찬가지입니다. 따라서 이것은 전체 채권 인덱스 펀드(뱅가드의 VBMFX).

암호화를 사용하여 더욱 다양화. 양질의 암호 회사에서 최대 10%를 유지하면 기존 시장이 흔들리면 많은 투자자가 암호 화폐로 몰려들기 때문에 더욱 다각화할 수 있습니다.

가능하면 더 다양화. 이상적으로 우리는 "상관 관계가 없는 자산" 또는 각각 고유한 홈으로 이동하는 투자를 원합니다. 부동산, 자신의 사업 또는 자신의 교육과 같은 자산에 투자하여 더 다양화할 수 있습니다(자세한 내용은 아래 참조).

어떤 암호화폐를 구매해야 합니까?

비트코인(BTC)은 가장 널리 알려진. Bitcoin은 가장 많은 사용자, 가장 긴 역사, 가장 높은 시가 총액 및 가장 큰 브랜드를 보유하고 있습니다. 글로벌 디지털 통화(물건 구매에 사용하지 않음)로서의 약속에 부응하지는 못했지만 "디지털 금"과 같은 전통적인 시장에서 헤지를 제공할 수 있습니다.

이더리움(ETH)은 가장 큰 스마트 계약 네트워크입니다.. 간단히 말해 이더리움은 암호화폐 운영 체제입니다. 대부분의 암호화폐 프로젝트가 구축되는 플랫폼이며, 이는 가장 많은 사용자, 가장 많은 개발자 및 가장 많은 거래가 있음을 의미합니다. 이것은 강력한 경쟁 해자입니다.

바이낸스(BNB)는 가장 큰 거래소입니다.. 우리의 논지는 회사의 기본 토큰인 BNB 체인을 구매하는 것이 바이낸스에서 주식을 구매하는 것과 같다는 것입니다. 모든 중앙 집중식 거래소에 대한 규제 불확실성이 있지만 바이낸스는 놀라운 제품을 보유하고 있으며 수년 동안 암호화의 까다로운 규제 문제를 성공적으로 탐색했습니다.

Uniswap(UNI)은 가장 큰 탈중앙화 거래소입니다.. 암호화를 암호화로 교환하는 것은 암호화의 입증된 사용 사례 중 하나입니다. Uniswap은 암호화폐 거래소의 분산형 모델을 개척했으며 DEX 산업 표준으로 계속 혁신하고 있습니다. (UNI를 BNB 종료에 대한 헤지로 생각하십시오.)

다른 카테고리 리더는 장기적으로 좋은 선택입니다.. 이 네 가지 외에도 현명한 투자자는 장기적으로 번창할 가능성이 있는 암호화폐의 범주(또는 부문)를 식별하고 현재 해당 부문에서 하나 또는 두 개의 주요 토큰을 식별할 수 있습니다. 우리의 섹터 투자 가이드 그러나 권한을 얻는 것은 제작자와 사용자 모두에게 시간이 많이 걸리고 복잡할 수 있으며 크리에이티브 커먼즈 라이선스가 이를 해결할 수 있다.

어떤 암호를 피해야 합니까?

Meme 동전은 바보의 금입니다.. 전문가조차도 특히 귀엽고 무해해 보일 때 밈 코인을 사고 싶은 유혹을 받을 수 있습니다. 그들은 근본적인 가치를 거의 추가하지 않기 때문에 도박과 같으며 도박은 장기적인 부에 해를 끼칩니다.

무결성이 없는 팀을 피하십시오. 최고의 투자에는 강력한 조합이 있습니다. 중앙 리더십과 분산 된 투자자와 개발자 커뮤니티. Investor Scorecard를 사용하여 훌륭한 관리자가 운영하는 프로젝트를 찾으십시오. 익명의 팀은 책임을 지지 않습니다. 가능한 한 빨리 그들에게서 도망치십시오.

새로운 토큰 제공을 피하십시오. 새로운 암호화폐 프로젝트에 투자하는 것은 신생 기업에 투자하는 것과 같습니다. 성공 확률이 길기 때문에 소각할 돈이 있는 사람들에게 맡기는 것이 좋습니다. 위 섹션의 투자 원칙을 고수하는 것이 훨씬 쉽습니다.

새로운 시장 세그먼트 피하기. 언젠가는 탈중앙화 파일 저장소가 유행하겠지만 오늘날 대부분의 사람들은 중앙화 솔루션에 매우 만족하고 있습니다. 분산형 소셜, 암호화 게임, Layer-2 솔루션, 교차 체인 브리지 등도 마찬가지입니다. 성장하고 있는 입증된 암호화폐 프로젝트를 고수하십시오.

NFT 피하기. 우리의 견해는 NFT의 이면에 있는 기술이 중요하다는 것입니다. 그러나 오늘날의 NFT는 클래식 자동차나 포켓몬 카드와 같은 수집품일 뿐입니다. NFT에 투자해야 하는 경우 전체 포트폴리오의 1% 이하로 유지하십시오. 오늘날의 NFT가 실제로 세상에 가져다주는 가치가 무엇인지 스스로에게 물어보십시오.

긴 전망

건강, 부, 행복. 우리의 슬로건은 우리의 철학입니다. 당신에게 행복이 무엇인지 정의하고, 그 반대가 아니라 돈이 그 목표를 달성하도록 하십시오. 대부분의 사람들에게 의미 있는 일과 의미 있는 관계는 장기적인 행복을 위한 좋은 출발점입니다.

고금리 부채를 없애십시오. 신용 카드나 학자금 대출을 받고 있다면 투자를 시작하기 전에 먼저 없애십시오. (아니면 투자로 얻은 이익을 모두 먹어 치우기 때문에 적어도 보수를 우선시하십시오.)

수단 내에서 생활. 두 가지 방법이 있습니다. 1) 월 예산을 짜고 그것을 고수함으로써 지출을 통제하십시오. 2) 더 나은 직장을 얻거나 급여 인상을 요청하거나 추가 작업을 수행하여 수입을 늘리십시오. 이상적으로는 소득을 늘리고 비용을 줄이고 나머지는 투자할 수 있습니다.

지식은 최고의 이자를 지불합니다. Ben Franklin이 먼저 말했고 우리는 그를 XNUMX달러 지폐에 넣었습니다. 여기에서 하고 있는 것과 같은 자신의 학습에 대한 투자는 시간의 테스트를 견딜 수 있는 투자입니다.

최고의 투자는 자신에게 있습니다. 대부분의 투자는 우리가 통제할 수 없습니다. 그러나 교육 향상, 사업 시작 또는 새로운 경력으로의 도약을 통해 자신에게 투자하는 것은 우리가 통제할 수 있습니다. 이것은 당신을 최고의 투자로 만듭니다.

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