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암호화폐 규제 및 입법 분석 #10

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암호화폐 규제 및 입법 분석 #10

２０２３년 ６월 ２８일

데메트리오스 차아스

규제 및 입법 분석 – GLOBAL

국제투명성기구(Transparency International), 암호화폐 불법 사용에 대한 보고서 발간

3월 4일, Transparency International의 UXNUMX 헬프데스크는 신고 암호화폐의 불법 사용에 대해. 보고서에서 강조된 몇 가지 주요 사항은 다음과 같습니다. 암호화폐 사이버 범죄에 국한되지 않고 금전적 가치 전송과 관련된 모든 유형의 범죄에 사용됩니다. 암호화폐 가치의 높은 변동성은 암호화폐의 장기적 사용과 관련된 제약입니다. 범죄자 활동; 국제 개발 기관은 규제 프레임워크의 개발을 조정하여 암호 화폐의 범죄 사용을 완화할 수 있습니다. 범죄 활동에서 암호화폐의 사용이 증가하고 있지만 여전히 현금에 비해 범죄 경제에서 차지하는 비중은 제한적입니다.

U4 반부패 헬프데스크는 GIZ/BMZ(독일), Global Affairs Canada, 핀란드 외무부, Danida(덴마크), Sida(스웨덴), SDC(스위스)와 같은 U4 파트너 기관 직원 전용 무료 연구 서비스입니다. ), Norad(노르웨이), UK Aid/FCDO. 이 서비스는 독일 베를린에 있는 U4와 TI(Transparency International) 간의 협력입니다. TI의 연구원들이 헬프데스크를 운영합니다.

G7 재무장관과 중앙은행 총재, 일본 니가타에서 암호화폐 논의

13월 7일 GXNUMX 재무장관과 중앙은행 총재는 일본 니가타에서 만난, 국제통화기금(IMF), 세계은행(WB), 경제협력개발기구(OECD), 금융안정위원회(FSB) 수장들이 참석했다. 다른 주제와 함께 그들은 "금융 디지털화"를 다루었으며, 통화 및 금융 시스템의 안정성, 탄력성 및 무결성에 대한 잠재적 위험을 해결하면서 지불 및 금융 포용의 혁신의 이점을 활용하기 위해 디지털 화폐에 대한 정책 심의를 계속할 것이라고 말했습니다. 이러한 맥락에서 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)는 중요한 역할을 할 수 있습니다. G7은 규제 차익 거래를 피하기 위해 전 세계적으로 권장 사항을 일관되고 효과적이며 시기 적절하게 이행하도록 촉진하려는 FSB의 노력과 이에 대한 FSB의 후속 작업을 지원합니다. 분산 금융 (DeFi). G7은 또한 금융 조치 태스크 포스(Financial Action Task Force)의 노력을 지원합니다(FATF) "를 포함하여 FATF 표준의 글로벌 구현 가속화여행 규칙". IMF는 지난 XNUMX월 보고서 게시 CBDC 용량 개발에 대해 자세히 설명하고 CBDC를 탐색하는 국가를 지원하고 조언하는 전략과 정책 입안자와 중앙 은행 전문가를 위한 참고 자료로 CBDC 핸드북을 시작하기로 결정했습니다.

IOSCO, 글로벌 암호화폐 규정 표준 설정을 위한 협의 진행

23월 XNUMX일 IOSCO(International Organization of Securities Commissions)는 주요 이니셔티브에서 상의, 암호화를 규제하는 방법에 대해 전 세계 관할권에 대한 자세한 권장 사항을 제공합니다. 권고 사항은 31가지 주요 영역을 다룹니다. 활동 및 기능의 수직적 통합으로 인해 발생하는 이해 상충; 시장 조작, 내부자 거래 및 사기 국경 간 위험 및 규제 협력 양육권 및 고객 자산 보호 운영 및 기술적 위험 소매 액세스, 적합성 및 유통. 협의 문서에 대한 의견은 XNUMX월 XNUMX일까지 IOSCO에 보내야 합니다.

IMF, Taxing Stablecoins에 대한 간행물 발행

국제 통화 기금 (IMF) 출판 Christophe Waerzeggers, Irving Aw 및 Jess Cheng이 준비한 스테이블코인 과세에 관한 "Fintech Notes"의 문서. Fintech Notes는 세법 시스템이 하나의 특정 유형의 암호화 자산인 스테이블 코인에서 세금 거래의 중립성을 달성하기 위해 직면하는 문제를 구체적으로 고려합니다. 세금 고려 사항에 의한 경제적 왜곡을 피하기 위해 세법 설계에서 중립성은 매우 중요합니다.

규제 및 입법 분석 – NAM(미국 및 캐나다)

퍼스트 리퍼블릭 은행은 스트레스를 받는 가장 최근의 금융 기관입니다.

1월 XNUMX일, FDIC 발표 샌프란시스코에 기반을 둔 First Republic Bank(FRB)는 연방예금보험공사(FDIC)를 수취인으로 지명한 캘리포니아 금융보호혁신부(DFPI)에 의해 폐쇄되었습니다. 여러 은행이 참여하는 경쟁 입찰 과정을 거쳐 JP Morgan Chase(JPMC)가 발표 자산의 상당 부분을 인수하고 예치금과 기타 특정 FRB의 부채를 인수했습니다. 거래의 일환으로 FDIC는 취득한 단독 주택 주택 담보 대출 및 상업 대출을 포괄하는 손실 분담 계약을 제공할 것입니다. 손실된 예금의 격차를 메우기 위한 50억 달러, 5년 고정 금리 기간 금융 거래; 단일 미국 은행에 대한 10% 예금 한도가 면제되었습니다. 13월 229일 현재 FRB는 총 자산 103억 달러, 예금 총 97억 달러를 보유하고 있으며 주가는 122월 1일 3달러에서 27월 XNUMX일 XNUMX달러로 XNUMX% 하락했습니다.

FBI는 범죄 활동을 촉진하는 데 사용되는 XNUMX개의 가상 통화 교환을 방해합니다.

FBI는 1월 XNUMX일 발표 디트로이트 현장 사무소는 가상화폐 대응팀(VCRT), 사이버 경찰서 및 우크라이나 경찰 주요 수사부, 우크라이나 검찰청의 지원을 받아 XNUMX개의 가상화폐 거래소 도메인을 압수했습니다. 서비스: 24xbtc.com, 100btc.pro, pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro 및 owl.gold. 이 도메인 이름은 KYC가 아닌 익명으로 제공됩니다. cryptocurrency exchange 웹 사이트 방문자에게 서비스를 제공하고 사이버 범죄자에게 지원을 제공한 것으로 추정됩니다.

Poloniex 거래소, 제재 위반에 대해 OFAC와 합의, 7,6만 달러 지불

지난 1월 XNUMX일 미 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 발표 Poloniex, LLC와의 합의. Poloniex는 7,6년 2014월부터 2019년 XNUMX월까지 크리미아, 쿠바, 이란, 수단, 시리아에 대한 명백한 제재 위반에 대한 잠재적인 민사 책임을 해결하기 위해 약 XNUMX만 달러를 송금하기로 합의했습니다. Know Your Customer 정보와 인터넷 프로토콜을 기반으로 자신의 위치를 ​​알아야 하는 이유가 있음에도 불구하고 디지털 자산 관련 거래 주소 데이터입니다.

NYDFS는 규정 준수 결함에 대해 1,2만 달러를 지불하도록 BitFlyer USA에 명령합니다.

1월 XNUMX일 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)는 동의 명령 bitFlyer USA에 대해 효과적인 사이버 보안 프로그램을 유지하는 규정 준수 결함 및 회사의 필요와 위험에 맞게 bitFlyer USA의 정책 및 절차를 사용자 정의하지 않은 것에 대해. NYDFS는 이 동의 명령의 발효일로부터 1,2일 이내에 bitFlyer USA에 XNUMX만 달러의 벌금을 지불하도록 명령했습니다.

FDIC, 이전 서명 은행에 대한 감독 세부 보고서 발표

연방예금보험공사(FDIC)가 발표한 FDIC의 서명 은행 감독. 이 내부 검토 2017년부터 2023년 2023월 실패할 때까지 기관의 Signature Bank 감독을 평가했습니다. 자세한 분석은 Signature's Bank 실패의 주요 원인이 Silvergate Bank의 발표된 자체 청산의 여파로 촉발된 비유동성과 XNUMX년 XNUMX월 실리콘 밸리 은행의 실패, 둘 다 예금 운영을 경험한 후. 그러나 이 보고서는 Signature의 부실한 관리를 실패의 근본 원인으로 강조하고 적절한 위험 관리 관행 및 통제를 개발하지 않고 빠르고 억제되지 않은 성장을 추구한다고 강조합니다. 서명 은행에 대한 FDIC의 감독과 관련하여 보고서는 “FDIC는 다수의 표적 검토 및 지속적인 모니터링을 수행하고 감독 서한과 연간 조사 보고서(ROE)를 발행했으며 감독 문제를 해결하기 위해 여러 SR을 작성했습니다. 돌이켜보면 FDIC는 위험 관리 감독부(RMS)의 미래지향적 감독 개념에 따라 감독 조치를 더 빨리 확대할 수 있었습니다. 또한 검사 작업 산출물이 시기적절하고 [Signature Bank] 이사회 및 경영진과의 커뮤니케이션이 더 효과적일 수 있었습니다.”

SEC 회장 Gensler, 증권에 적용되는 법률에 관한 비디오 공개

증권거래위원회(SEC) 게리 겐슬러 위원장 석방 비디오 증권에 관한 법률에 관하여. "하위 테스트(Howey test)"로 알려진 거래는 증권으로 간주되므로 다음 XNUMX가지 기준을 충족할 경우 증권거래위원회(SEC)의 요건에 해당합니다. 자금 투자입니다. 공통적으로 기업; 이익을 기대하면서; 다른 사람의 노력으로 얻어지는 것. XNUMX월 초, 거의 XNUMX시간 동안 의회 청문회 하원 금융 서비스위원회에서 Gensler 의장은 여부에 대해 언급을 거부했습니다. 에테르 (ETH)시가 총액 기준으로 두 번째로 큰 암호화폐인 는 투자 계약이 증권으로 간주되기 위한 특정 사실과 상황에 모두 달려 있기 때문에 증권이었습니다.

플로리다, 노스캐롤라이나, 텍사스, CBDC 금지 법안 통과

North Carolina House Bill 690은 XNUMX월 초에 ""라는 제목으로 처음 도입되었습니다.국가에 대한 암호화폐 지불 없음” 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)를 사용한 지불을 금지하고 연방 준비 은행이 CBDC 파일럿 테스트를 위해 주를 사용하는 것을 금지합니다. 이 법안은 XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일에 제출된 에디션에서 미국 연방 준비 은행이 발행한 디지털 통화에 초점을 맞추도록 변경되었습니다. 2년 XNUMX월  이 법안은 이제 CBDC에 대한 입법적 반발이 증가하는 것으로 보이는 주 상원으로 갈 것입니다. XNUMX월 초 플로리다 주지사 Ron DeSantis 발표된 법안 연방에서 채택(및 통제)하거나 외국 CBDC를 돈으로 사용하는 것을 금지하기 위해 XNUMX월에 하원에서 법안을 통과시켰습니다. 상원 법안 7054: 중앙은행 디지털화폐. 마찬가지로, 텍사스 주에서는 지폐 정부 감시 및 개인 정보 보호 고려 사항이 증가했다고 주장하면서 주 내에서 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)의 사용을 금지합니다.

오픈씨 전 매니저, 첫 유죄 판결 NFT 내부거래 고발

NFT(Non-Fungible Tokens) 매매를 위한 최대 온라인 마켓플레이스인 OpenSea의 전 관리자인 Nathaniel Chastain은 2022년 XNUMX월 사기 및 자금 세탁 혐의로 법무부에 의해 기소되었습니다. 에 설명된 바와 같이 법률 문서, 그의 고용의 일환으로 Chastain은 OpenSea의 홈페이지에 표시할 NFT를 선택하는 일을 담당했으며 자신의 개인 금전적 이득을 위해 자신의 고급 지식을 활용했습니다. Chastain은 3월 55,000일 전신 사기 및 돈세탁 혐의로 유죄 판결을 받았으며 내부자 및 기밀 정보를 사용하여 수십 개의 NFT를 OpenSea 홈페이지에 소개하기 전에 구매하여 1달러 이상을 벌어들인 것으로 알려졌습니다. 이 사건은 NFT 업계에 광범위한 영향을 미치는 최초의 NFT 내부자 거래 기소로 간주됩니다. 이 사건은 미국 뉴욕 남부 지방법원에서 진행된 USA v. Chastain 사건 번호 22:00305-cr-XNUMX입니다.

백악관, 핵심 신기술 국가 전략 발표

4월 XNUMX일 백악관은 전략 문서 CET(Critical and Emerging Technologies)에 대한 구성 표준에 중점을 둡니다. 표준은 미국인들이 일상적으로 의존하는 기술이 보편적으로 안전하고 상호 운용 가능하도록 보장하는 데 사용되는 지침입니다. 미국은 무엇보다도 디지털 ID 인프라 및 분산 원장 기술을 포함하여 CET의 하위 집합에 대한 표준 개발 노력을 우선시할 것입니다. 또한 특정 부서와 기관에서 세계 경제와 국가 안보에 영향을 미칠 것이라고 결정한 CET의 특정 응용 프로그램이 있습니다. 미국은 사이버 보안, 개인 정보 보호 등을 포함하는 이러한 응용 프로그램에 대한 표준 개발 활동과 홍보에 집중할 것입니다.

SEC, 코인미 CEO와 계열사 증권 사기 혐의로 기소

증권 거래위원회 (SEC) 발표 시애틀에 기반을 둔 회사인 Coinme Inc., 자회사인 Up, Global SEZC 및 두 법인의 CEO인 Neil Bergquist는 "UpToken"이라는 암호화 자산 형태로 증권의 미등록 제안 및 판매를 수행한 혐의로 기소되었습니다. Bergquist와 Up Global에 대한 혐의에는 UpToken에 대한 수요와 제공 금액에 대해 허위 및 오해의 소지가 있는 진술을 한 것도 포함됩니다. Up Global은 3,520,000달러의 벌금을 지불하기로 합의했으며, 이에 대해 Coinme는 연대 기준으로 책임을 집니다. Coinme는 또한 $250,000의 벌금을 별도로 지불하기로 합의했고 Bergquist는 $150,000의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. SEC 명령은 또한 Bergquist가 3년 동안 공개 회사의 임원 또는 이사로 활동하는 것을 금지합니다.

뉴욕 법무장관, 암호화폐 규제 강화를 위한 획기적인 법안 발표

5월 XNUMX일, 레티샤 제임스 뉴욕 법무장관 발표 암호화폐 산업에 대한 규제를 강화하는 획기적인 법안 투자자, 소비자 및 더 넓은 경제를 보호하기 위해. 미국에서 암호화폐에 대한 가장 강력하고 포괄적인 규정을 제안한다고 선언하는 제임스 법무장관의 프로그램 법안은 투명성을 높이고(독립적인 공개 감사 필요) 이해 충돌(즉, 개인이 같은 회사를 소유하는 것)을 제거할 것입니다. 다른 금융 서비스에 부과된 규제와 일관되게 투자자를 보호하기 위한 상식적인 조치를 부과합니다.

Bittrex는 500억 달러 이상의 부채로 파산 신청을 했습니다.

이전에 발표 Bittrex US는 30월 XNUMX일부터 모든 미국 운영을 중단할 것입니다.th, 8월 XNUMX일 Bittrex, Inc. 및 일부 계열사(Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.)는 계속되는 규제 불확실성을 주장하며 각각 제출 11억 달러 이상의 부채가 있는 델라웨어주에서 미국 파산법 500장에 따른 구제를 위한 자발적인 청원을 위해. 앞서 지난 XNUMX월 미국 증권거래위원회(SEC)는 청구 된 암호화 자산 거래 플랫폼 Bittrex, Inc.와 그 공동 설립자이자 전 CEO인 William Shihara가 등록되지 않은 국가 증권 거래소, 중개 및 청산 기관을 운영한 것에 대해 SEC는 또한 Bittrex, Inc.의 해외 계열사인 Bittrex Global GmbH가 Bittrex와 함께 단일 공유 주문장 운영과 관련하여 국가 증권 거래소로 등록하지 않은 것에 대해 기소했습니다.

마라톤 비트코인 갱부 새로운 SEC 소환장을 받았습니다.

미국에 본사를 둔 비트코인 ​​채굴 회사인 Marathon Digital이 미국 증권거래위원회(SEC)의 감시를 받고 있습니다. 분기별로 신고 10월 12일에 제출된 "법적 절차"라는 제목의 각주 XNUMX에 따라 Marathon은 "30년 2021월 8일에 종료된 분기 동안 회사와 일부 경영진은 13년 2020월 10일자 양식 2023-K에 설명된 몬태나주 하딘 데이터 센터 시설에 관한 문서 및 통신문을 작성하라는 소환장을 받았습니다. 회사는 추가로 무엇보다도 관련 당사자와의 거래와 관련하여 XNUMX년 XNUMX월 XNUMX일 SEC의 소환장. 우리는 SEC가 연방 증권법 위반 여부를 조사하고 있음을 이해합니다. 우리는 SEC와 협력하고 있습니다.”

바이낸스, 규제 불확실성 주장하며 캐나다를 떠난다

13월 XNUMX일 바이낸스 발표 캐나다인이 증권 또는 파생 상품으로 간주되는 암호 자산 거래를 금지하고 새로운 사전 등록 요구 사항을 제출하기 위해 암호 교환을 요구하는 캐나다 증권 관리자(CSA)가 30월에 도입한 규제 불확실성과 더 엄격한 새로운 규칙을 주장하면서 캐나다를 떠납니다. 바이낸스는 캐나다 사용자들에게 2023년 XNUMX월 XNUMX일까지 포지션을 청산하라고 지시했습니다.

Paxful P2P 마켓플레이스, XNUMX월 운영 중단 후 운영 재개

미국 기반 Paxful 발표 Paxful 마켓플레이스가 온라인으로 돌아왔습니다. 한 달 전인 XNUMX월 Paxful의 설립자이자 CEO인 Ray Youssef는 발표  직원 이탈 및 규제 문제를 언급하며 시장이 다시 돌아올지 확실하지 않다고 말하는 시장 중단.

바이든 대통령, 디지털 자산 채굴 소비세(DAME) 30% 제안

바이든 대통령 제안 된 DAME(Digital Asset Mining Excise)는 올해 예산에서 크립토마이너에 대한 새로운 30% 세금입니다. 이 제안된 새로운 세금은 "암호 자산 채굴에 대한 현재 관행의 경제적 및 환경적 비용"을 해결한다고 선언합니다. 백악관의 보도 자료는 크립토마이너의 높은 에너지 소비를 고려합니다(비트코인의 계산 집약적 작업의 증거 일치 광업에 사용되는 메커니즘), 환경, 삶의 질, 이러한 회사가 전국적으로 위치한 전력망에 부정적인 파급 효과가 있음을 나타냅니다. 미국에서 가장 큰 크립토마이닝 작업 중 34개와 관련된 전력 소비 규모를 비교할 때 모든 가정용 컴퓨터 또는 주거용 조명에 전력을 공급하는 데 사용되는 전력과 유사한 것으로 나타났습니다.

SEC, 그레이스케일의 파일코인 트러스트를 유가증권으로 간주해 신탁상품 신청 철회 요청

17월 XNUMX일, Grayscale Investments는 세계 최대 디지털 통화 자산 운용사이자 Grayscale Filecoin Trust(FIL)의 스폰서로 선포되었습니다. 발표  SEC 직원으로부터 신탁의 기본 자산인 FIL이 연방 증권법에 따른 증권의 정의를 충족하므로 신탁이 투자 회사 하의 투자 회사의 정의를 충족하는 것으로 보인다는 의견 서한을 받았습니다. 1940년 법. SEC 직원은 Grayscale이 즉시 등록 신고서를 철회할 것을 요청했습니다. Grayscale은 FIL이 연방 증권법에 따른 보안이라고 믿지 않으며 SEC 직원에게 신속하게 대응할 계획입니다. 그러나 그레이스케일은 SEC 직원이 설명으로 설득될지 여부를 예측할 수 없습니다. Grayscale Filecoin Trust는 데이터 스토리지 요구 사항을 위한 효율적이고 강력한 시장을 달성하기 위해 전 세계의 고객과 데이터 스토리지 공급자를 연결하는 것을 목표로 하는 분산형 스토리지 및 배포 네트워크인 Filecoin(FIL)에 전적으로 수동적으로 투자됩니다. FIL은 Filecoin 네트워크에서 교환 매체 및 담보로 사용됩니다. 저장 용량을 제공하기 위해 채굴자는 FIL을 담보로 묶어야 합니다. 네트워크 스토리지에 대한 수요가 증가함에 따라 FIL에 대한 수요도 증가합니다. 투자자는 FIL을 택시 메달리온으로 생각할 수 있습니다. 택시 메달리온의 가치는 운전자가 XNUMX년에 벌 수 있는 금액에 비례합니다. Filecoin 네트워크에서 수익 기회가 증가함에 따라 FIL에 대한 수요도 증가해야 합니다. 자세한 내용은 백서에서 확인할 수 있습니다. 여기에서 지금 확인해 보세요..

규제 및 입법 분석 – EMEA

유로폴, 불법 다크웹 장터 '모노폴리 마켓' 제압

법 집행 협력을 위한 EU 기관(Europol) 발표 288개국이 참여하는 국제적 작전의 결과 불법 다크웹 시장인 '모노폴리 마켓'을 탈취했다고 한다. "SpecTor"라는 코드명으로 진행된 이 작전은 다크 웹에서 마약을 사고 파는 데 연루된 용의자 50.8명을 체포했습니다. 현금 및 가상화폐 53.4만 유로(850만 달러) 이상, 마약(암페타민, 코카인, MDMA, LSD, 엑스터시 알약) 117kg, 총기 XNUMX개 등이 압수됐다. 오스트리아, 프랑스, ​​독일, 네덜란드, 폴란드, 브라질, 스위스, 영국 및 미국의 당국이 이 작업에 참여했습니다.

영국 FCA, 미등록 암호화폐 ATM 단속 계속

지난 5월 XNUMX일 영국 금융감독청(FCA)은 발표 지속적인 단속의 일환으로 불법적으로 운영되는 암호 화폐 ATM을 호스팅하는 것으로 의심되는 Exeter, Nottingham 및 Sheffield의 사이트를 조사하는 권한을 사용했습니다. 이 조치는 East London과 Leeds에서 유사한 이전 검사를 따랐습니다. 영국의 crypto-ATM 운영자를 포함하는 Crypto 자산 교환 제공자는 FCA에 등록되어야 하며 UK Money Laundering Regulations를 준수해야 합니다.

에스토니아의 엄격한 AML 법률은 활성 VASP를 400에서 100으로 줄였습니다. 

8월 XNUMX일 에스토니아 금융정보분석원(FIU) 발표 2022년 389월 자금세탁 및 테러자금조달방지법에 대한 강화된 개정에 따라 금융정보분석원의 결정(비준수로 인해 약 200개의 승인이 취소됨) 또는 서비스 제공자의 요청. 에스토니아의 FIU는 1년 2023월 100일 현재 에스토니아에서 가상 자산 서비스. 승인 신청을 검토하는 과정에서 에스토니아의 FIU는 임명된 사실을 알지 못하는 관리 이사로 임명된 연락 담당자, 이력서가 위조되었거나 적절한 업무가 없는 담당자 등 규제 기관을 놀라게 할 수 있는 의심스러운 상황을 많이 발견했습니다. 평판. 여러 회사에서 제출한 사업 계획은 동일했고 논리나 에스토니아와의 연관성이 부족했으며 어떤 경우에는 품질이 좋지 않은 기계 번역이 제대로 이루어지지 않았습니다.

이스라엘, 하마스와 이슬람국가와 연계된 수상한 암호화폐 계정 압수  

이스라엘 NBCTG(National Bureau for Counter Terror Financing)는 약 190개의 의심스러운 암호 계정을 압수했습니다. 이 계정은 이슬람주의 하마스 그룹과 연결되고 이슬람 국가와 연결되어 있는 팔레스타인 회사가 소유한 것으로 추정됩니다. 관련 압수 명령 ASO 19/23 과 ASO 15/93 국방부 장관은 이러한 계정과 지갑 중 많은 부분이 바이낸스에서 유지되고 있음을 나타냅니다. 관련 바이낸스의 답변 로이터 이야기를 찾을 수 있습니다 여기에서 지금 확인해 보세요., 그들은 이러한 압수에 대해 국제 대테러 당국과 긴밀히 협력하고 있다고 분명히 말합니다.

BIS Innovation Hub Nordic Center, 오프라인 결제에서 CBDC 사용에 대한 보고서 발표

국제결제은행(BIS)은 11월 XNUMX일 종합 보고서를 발표했다. 안내서 Polaris 프로젝트의 일환으로 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)가 인터넷에 연결되지 않고 잠재적으로 사용되는 오프라인 결제에 어떻게 작동할 수 있는지에 대한 주요 측면을 탐구합니다. BIS Innovation Hub Nordic Center에서 실시한 설문 조사에 따르면 중앙 은행의 49%가 소매 CBDC를 통한 오프라인 결제가 중요하다고 생각하는 반면 다른 49%는 유리하다고 생각했습니다. 이 핸드북은 CBDC를 통한 오프라인 결제의 주요 측면(보안, 개인 정보 보호, 가능성 있는 위험, 규제 고려 사항, 운영 요소)에 대한 포괄적인 개요를 제공하며 오프라인 결제 기능 구현을 고려하는 중앙 은행을 위한 가이드 역할을 하기 위한 것입니다.

EU 의회는 EU에서 전송되는 암호화 자산에 대한 업데이트된 MiCA 및 규정을 채택합니다.

16월 XNUMX일 유럽 연합 이사회와 EU 의회는 채택 EU의 암호화 자산 전송에 관한 업데이트된 규정. 앞서 지난 XNUMX월 유럽연합(EU) 의회는 EU에 찬성표를 던졌다. EU 법안의 첫 번째 부분 소위 "의 구현을 지정합니다.여행 규칙". 자산의 출처와 수혜자에 대한 정보는 거래와 함께 "이동"해야 하며 양도의 양쪽에 저장되어야 합니다. 이 법은 암호화 자산 서비스 제공자가 관리하는 호스팅 지갑과 상호 작용할 때 자체 호스팅 지갑에서 1,000유로를 초과하는 거래에도 적용됩니다. 이 규칙은 제공자 없이 또는 스스로 행동하는 제공자 간에 수행되는 개인간 전송에는 적용되지 않습니다. EU이사회와 유럽의회도 채택 암호화 자산 및 관련 서비스의 제공 및 거래를 다루는 암호화 자산(MiCA) 시장의 새로운 규정. 모든 발행자(소액 발행자 제외)와 서비스 제공자는 EU 법률의 적용을 받으며 EU 여권의 혜택을 받습니다. 암호화 자산에 대한 국가 맞춤형 제도는 더 이상 적용되지 않습니다. 새로운 규칙은 스테이블코인 발행자, 거래 장소 및 암호화폐 자산이 보관된 지갑과 같은 서비스 제공자에게도 적용됩니다.

영국 재무위원회는 소비자 암호화폐 거래가 다음과 같이 규제되어야 한다고 말했습니다. 도박

10월 XNUMX일 하원 재무위원회는 신고 제목은 "암호화폐 규제"입니다. 전임 위원회는 2018년에 암호화폐 산업을 "황량한 서부"로 묘사하는 보고서를 발표했지만 현재 위원회는 그 인상이 바뀌지 않았다고 생각합니다. 다음은 보고서의 몇 가지 주요 내용입니다. 백업되지 않은 암호화 자산은 소비자에게 상당한 위험을 초래합니다(가격 변동성 및 관련 손실 위험). 매우 많은 양의 에너지를 소비할 수 있습니다(마이닝에 사용되는 Bitcoins의 Proof of Work 합의 알고리즘 참조). 암호 자산은 범죄자들이 사기, 사기 및 돈세탁에 사용합니다. 보고서는 암호자산 기술이 미래에 금융 서비스에 가져올 수 있는 이점의 범위가 여전히 불분명하다고 강조하면서 계속됩니다. 지원되지 않는 암호화 자산은 본질적인 가치가 없으며 가격 변동성은 유용한 사회적 목적을 제공하지 않으면서 소비자를 상당한 이익 또는 손실의 가능성에 노출시킵니다. 이러한 특성은 금융 서비스보다 도박과 더 유사하므로 재무부 위원회는 정부가 '동일한 위험, 동일한 규제'라는 명시된 원칙에 따라 지원되지 않는 암호화폐의 소매 거래 및 투자 활동을 금융 서비스가 아닌 도박으로 규제할 것을 강력히 권고합니다. 결과'. 장관들이 위원회의 권고를 받아들일지는 미지수다.

ESRB, 암호화폐 및 탈중앙화 금융에 대한 보고서 발표

25월 XNUMX일 유럽 시스템 리스크 위원회(ESRB)는 신고 암호화 자산 및 분산 금융에 대한 시스템적 영향 및 정책 옵션을 강조합니다. 요점: 금융 시스템에 대한 영향은 제한적이었지만 지난 해는 암호화폐와 DeFi에 격동의 해였습니다. 그럼에도 불구하고 기하급수적인 성장과 높은 변동성을 감안할 때 암호화폐의 경우 시스템적 위험을 초래할 수 있으므로 면밀히 모니터링해야 합니다. 마지막으로 보고서는 여러 가지 정책 옵션을 제안합니다(즉, 암호화폐에 노출된 은행 및 투자 펀드에 대한 표준화된 보고 및 공개 요구 사항 촉진 stablecoin 발행자 주소 암호화 대기업(중요한 암호화 활동의 조합을 수행하는 단체/그룹)에서 발생하는 위험 및 암호화 자산을 사용하는 레버리지.

규제 및 입법 분석 – LAC

Coinbase, 새로운 암호화 파생 상품 플랫폼 출시 및 버뮤다 라이센스 획득

코인베이스 런칭 코인베이스 국제 거래소, 현재 BTC 및 ETH에 대한 영구 선물을 제공하는 암호화 파생 상품 플랫폼이며 둘 다 USDC로 결제되며 일부 관할 지역의 미국 외 기관 고객에게만 제공됩니다. 올해 후반에 적격 국가의 비미국 전문 투자자 및 고급 소매 사용자로 확대할 계획입니다. Coinbase International Exchange는 19년 2023월 XNUMX일에 Bermuda Monetary Authority로부터 클래스 F 라이센스를 획득했습니다. 등록 번호 202302164. 허용되는 비즈니스 활동: 가상 코인, 토큰 또는 기타 모든 형태의 디지털 자산 발행, 판매, 상환 디지털 자산 거래소로 운영; 양육권 제공 지갑 서비스; 디지털 자산 파생 상품으로 운영됩니다. Coinbase는 미국에서 공개 회사가 되기로 선택했지만 국제 시장에도 초점을 맞추고 있습니다. 이러한 움직임은 암호화폐 커뮤니티로부터 엇갈린 반응을 얻었으며 일부는 암호화폐 산업에 대한 과잉 규제에 대해 미국 규제 당국을 비판했습니다. 5월 XNUMX일, 암스트롱 보증 된 미국의 규제 불확실성에도 불구하고 회사가 장기적으로 미국 시장에 "100% 전념"하고 있으며 미국이 이를 올바르게 수행하는 것에 대해 매우 낙관적이라고 주주들에게 말했습니다.

바하마, 더 엄격한 디지털 자산 규제 제안

바하마에 기반을 둔 FTX의 붕괴 이후 바하마 증권 위원회는 출판 Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Bill 2023에 대한 협의. DARE Bill 2023은 디지털 자산 비즈니스 활동의 정의와 목록을 확장하고 강력한 소비자 및 투자자 보호, 위험 관리, 시장 혁신 및 개발 조항을 포함합니다. 이 법안은 디지털 자산 비즈니스에 대한 재무 및 보고 요구 사항과 다음과 관련된 요구 사항을 강화합니다. 보관 및 보관 지갑 서비스; 디지털 자산 거래소 운영 (최초의) 디지털 자산에 대한 조언 및 관리 제공 스테이킹 서비스 제공; 스테이블 코인 규제에 대한 종합적인 접근 방식(알고리즘 및 프라이버시 코인 금지). 일단 통과되면 이 법안은 2년 2023분기 말까지 바하마에서 발효되는 것을 목표로 합니다.

브라질의 BTG Pactual은 자체적으로 1:1 USD 고정 스테이블코인을 발행한 최초의 은행입니다. 

상파울루 기반 BTG Pactual, 라틴 아메리카에서 가장 큰 투자 은행, 전하는 바에 따르면 미국 달러에 1:1로 고정된 BTG Dol이라는 최초의 스테이블 코인 출시. BTG Dol은 Polygon 네트워크에서 실행되며 은행의 암호화 앱에서 구매할 수 있습니다. Mynt, 현재 22개의 암호화폐를 지원합니다.

아르헨티나 규제 당국, 최초의 비트코인 ​​기반 선물 지수 승인

아르헨티나 국가가치위원회(CNV), 국가 증권 규제 기관, 인가 된 라틴 아메리카에서 최초로 규제되는 비트코인 ​​선물 지수라고 주장하는 비트코인 ​​선물 지수.

바이낸스의 브라질 파트너인 Latam Gateway가 결제 라이센스를 확보했습니다.

바이낸스의 브라질 파트너인 Latam Gateway는 전하는 바에 의하면 브라질에서 결제 기관 및 전자 화폐 발행자로 운영할 수 있는 라이선스를 성공적으로 확보했습니다. Binance와 Latam Gateways는 2022년 XNUMX월부터 파트너 관계를 맺었습니다. 이 중요한 발전을 통해 회사는 서비스를 확장하고 브라질 금융 생태계 내에서 입지를 강화할 수 있습니다.

규제 및 입법 분석 – APAC

한국 고위공무원, 곧 암호화폐 보유고 선언

한국의 새로운 법안은 전하는 바에 의하면 국회의원과 고위 공무원이 암호화폐 보유량을 신고하도록 요구합니다. 이 법안은 앞으로 XNUMX개월 이내에 발효될 것으로 예상됩니다.

HKMA: 은행이 VA 관련 서비스를 제공하는 것을 금지하는 규제 요건 없음 

홍콩통화청(HKMA) 생각 나다 홍콩의 은행이 가상 자산(VA) 관련 법인에 은행 서비스를 제공하는 것을 금지하는 법적 및 규제 요건이 없다는 은행. 그러나 은행은 고객실사(CDD)를 할 때 '리스크 기반 접근법'을 고수하고 불필요한 절차를 지양하고 계좌개설 신청을 거부하는 '일률적인' 접근법을 삼가야 한다.

말레이시아 증권위원회, 후오비에 불법 거래 서비스 중단 명령

말레이시아 증권위원회(SC)는 집행 조치 라이센스 없이 말레이시아에서 디지털 자산 거래소(DAX)를 불법적으로 운영한 Huobi Global Limited에 대해 공개적으로 질책했습니다. SC는 Huobi Global Limited에 해당 국가에서의 운영을 중단하고 모든 디지털 플랫폼(예: Apple Store, Google Play 등)에서 웹사이트 및 모바일 애플리케이션을 비활성화하도록 명령했습니다. SC는 후오비의 서비스를 사용하는 말레이시아 투자자들에게 플랫폼을 통한 거래를 즉시 중단하고 모든 투자를 인출하고 계정을 폐쇄할 것을 촉구합니다. 대신, 투자자는 SC에 등록되어 적절하게 조사되고 규제되는 법인에 투자하고 거래할 것을 강력히 권고합니다.

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