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Santander UK, 반복적인 AML 실패에 대해 £107.7m의 벌금 부과

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FCA는 Santander UK Plc가 자금세탁 방지 통제의 허점을 발견하여 비즈니스 뱅킹 고객에게 영향을 미친 후 £107,793,300의 벌금을 부과했습니다.

에서 발표, FCA는 31년 2012월 18일부터 2017년 560,000월 XNUMX일 사이에 Santander가 AML 시스템을 효율적으로 관리하지 않아 XNUMX명 이상의 비즈니스 고객의 계정 감독에 영향을 미쳤다고 밝혔습니다.

성명서는 다음과 같습니다. 회사는 또한 고객이 실제로 입금되는 금액과 비교하여 고객이 계좌를 통과할 것이라고 말한 금액을 제대로 모니터링하지 못했습니다.”

FCA는 신규 고객이 예상되는 월 예치금이 £5,000인 소규모 번역 회사로 계좌를 개설한 사례를 강조했습니다. 그러나 XNUMX개월 이내에 수백만 달러의 예금을 받고 발각을 피하기 위해 별도의 계좌로 돈을 이체했습니다.

2014년 2015월 Santander의 AML 팀은 계정 폐쇄를 권고했지만 비효율적인 프로세스로 인해 2015년 2016월까지 아무런 조치도 취하지 않았습니다. 이 기간 동안 고객은 계속해서 수백만 파운드를 받고 이체했습니다. XNUMX년 XNUMX월 법 집행 기관은 산탄데르에게 계좌를 열어 두라고 조언했지만 은행은 추적에 실패했고 이 계좌는 FCA가 XNUMX년 XNUMX월 산탄데르에 편지를 보낼 때까지 열려 있었습니다.

이 기간 동안 FCA는 은행이 의심스러운 활동에 대한 후속 조치를 취하지 않아 은행이 자금 세탁 위험에 노출된 여러 비즈니스 뱅킹 계좌를 발견했습니다. 이로 인해 은행이 계좌를 폐쇄하기 전에 298억 XNUMX만 파운드 이상이 은행을 통과했습니다.

Santander는 AML 시스템에 상당한 약점이 있음을 인식하고 2013년에 개선 프로그램을 진행했습니다. 약간의 개선이 있었지만 은행은 이러한 조치가 근본적인 약점을 적절하게 해결하지 못했다는 것을 깨달았고 2017년에 포괄적인 구조 조정이 시작되었습니다. Santander가 계속해서 투자하는 프로그램입니다.

Santander는 FCA의 조사 결과에 대해 이의를 제기하지 않았으며 합의에 동의했으며 이는 30% 할인을 받을 자격이 있음을 의미합니다. 할인이 없었다면 벌금은 £153,990,400이 되었을 것입니다.

과거에 FCA는 실패한 AML 시스템에 대해 Standard Chartered Bank에 102.2억 63.9만 파운드, HSBC Bank plc에 264.8만 파운드, NatWest에 XNUMX억 XNUMX만 파운드의 벌금을 부과했습니다.

FCA의 집행 및 시장 감독 담당 이사인 Mark Steward는 다음과 같이 말했습니다.

"금융 범죄를 예방하고 줄이기 위한 약속의 일환으로 적절한 자금 세탁 방지 통제를 운영하지 않는 회사에 대해 계속 조치를 취합니다."

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