새해 축하 행사가 끝나고 우리 대부분은 일상으로 돌아 왔습니다. 이것은 봄철 사기 시즌, 또는 오히려 세금 시즌이 거의 다가왔다는 것을 상기시켜 주는 좋은 소식입니다.

진지하게 말하자면 세금 시즌이 시작되면 정직하고 근면한 사람들을 속이기 위한 새로운 사기가 발생하는 경우가 가장 많습니다.

물론, 사기를 예고하는 것은 비단 세금 시즌만이 아닙니다. 자연재해, 건강 위기, 경기 침체, 주요 스포츠 행사 등 거의 모든 큰 사건은 상당한 양의 사기를 동반하는 것으로 보입니다. 이러한 사기의 위험과 사기 손실 가능성에 대해 최종 사용자를 교육하는 것은 필요하지만 매우 불충분합니다.

그러나 기업은 사기를 효과적으로 방지하기 위해 더 많은 조치를 취해야 합니다. 최종 사용자 자신에게 의존하지 않는 방식으로 최종 사용자를 보호해야 합니다. 간단히 말해서 기업은 사기 피해를 줄이기 위해 최종 사용자 교육에만 의존할 수 없습니다.

기업이 사기에 대처할 수 있는 방법은 의심할 여지 없이 많지만 저는 기업이 사기로 인한 사기 손실을 방지하는 데 사용할 수 있는 XNUMX가지 기술에 대해 논의하고 싶습니다.

1. 사용자 계층 통합

급진적으로 들릴 수 있지만 사기를 퇴치하는 첫 번째 단계는 사기 중 일정 비율이 최종 사용자를 상대로 성공할 것이라는 사실을 받아들이는 것입니다. 기업이 이 아이디어를 받아들일 때만 사기로 인한 사기 손실을 줄일 수 있습니다. 특정 수의 최종 사용자가 사기꾼 및/또는 합법적인 최종 사용자의 계정을 탈취하거나 손상시킨 사기꾼이라고 가정하면 사용자 계층.

즉, 중요한 컨텍스트를 추가하고 온라인 애플리케이션과 상호 작용할 수 있는 사람에 대한 이해를 강화하려면 사용자 행동, 장치 정보 및 네트워크/환경 정보에 대한 통찰력이 필요합니다. 비정상적인 활동, 의심스러운 행동 패턴, 이상한 장치, 네트워크 및 환경 정보를 찾아 애플리케이션과 상호 작용하는 것이 합법적인 사용자가 아님을 깨닫는 데 도움이 될 수 있습니다. 이를 통해 합법적인 최종 사용자가 사기의 희생양이 되었을 때 정보를 얻을 수 있습니다.

2. 노이즈 감소

기업이 하루에 50, 100 또는 200개의 의심스러운 이벤트(사기 관련 이벤트 포함)를 확인해야 한다고 가정해 보겠습니다. 이러한 이벤트가 500개 또는 1,000개 이벤트의 작업 대기열에서 발견되면 이를 수행할 수 있습니다. 반면에 이러한 이벤트가 수십만 또는 수백만에 달하는 노이즈 및 오탐지 더미에 묻혀 있다면 이는 훨씬 더 어렵습니다. 따라서 사기를 퇴치하는 데 중요한 요소는 처음부터 사기를 알아차리는 것입니다.

즉, 사기 팀이 매일 씨름해야 하는 노이즈의 양과 오탐의 양을 크게 줄이는 것이 중요합니다.

3. 강화 논리

위의 사항과 관련하여 잘못된 긍정이 너무 많은 주요 이유는 충분히 엄격하지 않거나 정확하지 않은 경고 논리입니다. 사용자 계층, 보다 정확한 논리 및 보다 분석적으로 영리한 규칙을 통합함으로써 기업은 싸워야 하는 오탐 및 노이즈의 양을 크게 줄일 수 있습니다. 경고 논리를 강화하는 것은 상당한 사기 손실이 발생하기 전에 사기가 감지될 가능성을 높이는 매우 효과적인 방법입니다.

4. 거래 후 분석 수행

기업이 실시간 또는 실시간에 가까운 사기 탐지 및 완화에 집중하는 경우가 많습니다. 물론 이것은 매우 중요하고 고귀한 목표입니다. 그러나 실시간으로 감지할 수 없는 중대한 사기 손실을 간과하거나 놓치고 있지 않다고 믿는 것은 순진한 생각입니다.

거래 후 데이터 분석(혹은 "오프라인")을 통해 데이터 깊숙이 묻혀 있을 수 있는 의심스럽거나 비정상적인 활동을 식별할 수 있습니다. 이를 통해 실시간 또는 거의 실시간 탐지로 전환할 수 있는 사기 주변을 포함하여 신뢰할 수 있는 패턴을 식별할 수 있습니다. 이를 통해 사기 탐지 기능이 전반적으로 향상되고 사기 손실 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.

5. 행동 패턴 연구

거래 후 분석에서 별도로 언급할 가치가 있는 중요한 부분은 행동 패턴에 대한 연구입니다. 위에서 언급한 바와 같이, 사기꾼과 사기꾼은 최대한 주의를 기울이지만 온라인 응용 프로그램과 상호 작용하는 합법적인 최종 사용자가 아니라 자신이 자신임을 감지하는 데 도움이 되는 단서를 뒤에 남기는 경우가 많습니다.

단서가 미묘할수록 연구하는 것이 더 중요합니다. 행동 패턴 깊이. 이렇게 하면 사기꾼이 "알려주는" 정보를 쉽게 발견할 수 있으며 사기를 보다 정확하게 감지하는 데 활용할 수 있습니다.

사기 관련 사기 손실을 제한하기 위해 최종 사용자 교육이 필요하지만 그것만으로는 충분하지 않습니다. 사기 문제를 진정으로 해결하기 위해 기업은 다양한 접근 방식을 수용해야 하며, 그 중 일부는 기존 통념의 틀을 벗어났습니다. 그러나 투자는 사기 손실을 크게 줄이는 형태로 결과를 얻을 수 있기 때문에 그만한 가치가 있는 경우가 많습니다.

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• 출처: https://www.darkreading.com/edge-articles/5-ways-to-survive-scam-season-or-rather-tax-season