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Aave는 사용자가 암호 화폐 예금에 대한이자를 획득하고 스마트 계약을 통해 자산을 빌릴 수있게 해주는 분산 형 오픈 소스 비 양육 유동성 프로토콜입니다.

Aave는 흥미있는 (말장난을 용서하십시오)이자는 매월 또는 매년이 아닌 즉시 복합되기 때문입니다. 수익은 대출 당사자가 보유한 AAVE 토큰 수의 증가로 반영됩니다. 

수익 창출을 돕는 것 외에도 프로토콜은 플래시 대출도 제공합니다. 이는 동일한 거래에서 차입과 상환이 발생하는 무 신뢰 무담보 대출입니다. 

3/7/21 기준 Aave의 자산 (출처 : aave 홈페이지)

3/7/21 기준 Aave의 자산 (출처 : aave 홈페이지)

다음 기사에서는 Aave의 역사, 서비스, 토큰 공학, 보안, 프로토콜 작동 방식, Aave 플랫폼을 사용할 때 사용자가주의해야 할 사항을 살펴 봅니다.

Aave는 어떻게 작동합니까?

Aave 프로토콜은 ERC-20 준수 토큰을 대출 기관이 제공 한 자산에 1 : 1 비율로 발행합니다. 이 토큰은 aToken으로 알려져 있으며 본질적으로이자가 있습니다. 이 토큰은 입금시 발행되고 사용시 소각됩니다. 

aDai와 같은 이러한 aToken은 기초 자산의 가치에 1 : 1 비율로 고정됩니다. 즉, aDai의 경우 Dai입니다. 

Aave 대출 풀의 대출-차입 메커니즘은 대출 기관이이 aToken (예치 된 토큰과이자에 대해 상환 할 수있는 자산)에 대한 대가로 토큰을 이더 리움 블록 체인 스마트 계약으로 보낼 것을 지시합니다.  

Aave의 atokens

Aave의 atokens

차용자는 필요한 담보를 예치하여 Aave 유동성 풀에서 자금을 인출하고 기본 자산의 동등한 금액을 나타내는이자 지급 aToken을받습니다.

각 유동성 풀 (대출업자가 예금하고 차용인이 출금하는 프로토콜의 유동성 시장)에는 대출자가 담보에 비해 인출 할 수있는 금액을 결정하는 사전 결정된 대출 대 가치 비율이 있습니다. 차용인의 포지션이 임계 LTV 수준 아래로 떨어지면 자산 청산 위험에 직면하게됩니다.

겸손한 시작 as ETHLend 

Aave는 2017 년 XNUMX 월에 설립되었습니다. 스타니 쿨레 코프 분산 형 금융을위한 투명하고 개방 된 인프라를 만들기 위해 ETHLend라는 이름의 분산 형 PXNUMXP 대출 플랫폼으로. ETHLend 미화 16.5 만 달러 모금 25 년 2017 월 XNUMX 일에 초기 코인 오퍼링 (ICO)에서.

현재 Aave의 CEO로도 활동하고있는 Kulechov는 회사를 성공적으로 상위 50 개 블록 체인 프로젝트 PWC에서 발행했습니다. Aave는 런던에 본사를두고 있음 Three Arrows Capital과 같은 신뢰할 수있는 투자자의 지원을 받아 프레임 워크 벤처, 파라파이 캐피탈DTC 캐피탈.

ETHLend는 오퍼링의 범위를 넓히고 2018 년 2020 월까지 Aave로 브랜드를 변경했습니다. Aave 프로토콜은 XNUMX 년 XNUMX 월에 공식적으로 시작되어 Microstaking 모델에서 유동성 풀 모델로 전환되었습니다.

Microstaking 모델에서 유동성 풀 모델로의 진화에 맥락을 추가하기 위해 Microstaking은 모든 사람들이 ETHLend 플랫폼을 사용하는 곳이었습니다. 대출을 신청하든, 대출을 받든, 대출 제안을하든, 애플리케이션 사용 권한을 얻으려면 티켓을 구입해야했고 해당 티켓은 플랫폼의 기본 토큰 LEND로 지불해야했습니다. 티켓은 이전에 미화에 고정 된 소량이었고 필요한 총 LEND 수는 토큰의 가치에 따라 다릅니다. 

유동성 풀 모델에서 대출 기관은 자금을 유동성 풀에 예치합니다. 따라서 유동성 시장으로 알려진 것을 생성하고 차용자는 담보를 제공하여 유동성 풀에서 자금을 인출 할 수 있습니다. 차용인이 저 담보 화되면 청산에 직면하게됩니다.

Aave는 다른 사람을 키 웠습니다. 4.5 만 달러 ICO에서  3 만 달러 8 년 15 월 2020 일과 XNUMX 월 XNUMX 일에 Framework Ventures에서 

Aave 발음

Aave는 일반적으로 "ah-veh"로 발음됩니다. 

Aave의 제품 및 서비스

Aave 프로토콜은 사람들이 암호 화폐 자산을 빌려주고 빌릴 수 있도록 설계되었습니다. 유동성 풀 모델에 따라 운영되는 Aave는 대출 기관이 디지털 자산을 유동성 풀에 예치하여 스마트 계약을 체결 할 수 있도록합니다. 이더 리움 블록 체인. 그 대가로 그들은 aToken을받습니다. 즉, 예치 된 토큰과이자를 위해 상환 할 수있는 자산입니다.

Aave의 기능

차용자는 암호 화폐를 담보로하여 대출을받을 수 있습니다. Aave의 유동성 프로토콜은 사용 가능한 최신 수치에 따라 4.73 억 달러 강한. 

플래시 대출

Aave의 플래시 대출은 DeFi 공간에서도 고유 한 기능인 담보 화되지 않은 대출 옵션의 한 유형입니다. Flash Loan 상품은 주로 빠른 차익 거래 기회를 활용하려는 투기자들이 사용합니다. 

차용자는 몇 초만에 즉시 암호 화폐를 빌릴 수 있습니다. 빌린 금액을 풀에 반환해야합니다. 하나의 트랜잭션 블록 내에서. 동일한 거래 블록 내에서 차용 한 금액을 반환하지 않으면 전체 거래가 취소되고 해당 시점까지 실행 된 모든 작업이 취소됩니다. 

플래시 대출은 일반적으로 짧은 시간 내에 불가능한 광범위한 투자 전략을 장려합니다. 적절하게 사용하면 사용자는 차익 거래, 담보 교환 또는 자기 청산을 통해 이익을 얻을 수 있습니다.

속도 전환

Aave를 사용하면 차용자가 고정 요금과 변동 요금 사이를 전환 할 수 있는데, 이는 DeFi의 매우 독특한 기능입니다. 모든 DeFi 대출 및 대출 프로토콜의 이자율은 일반적으로 변동성이 있으며,이 기능은 고정 된 안정성의 길을 제공함으로써 대안을 제공합니다. 

예를 들어, Aave에서 돈을 빌리고 이자율이 상승 할 것으로 예상하는 경우 대출을 고정 이자율로 전환하여 향후 대출 비용을 고정 할 수 있습니다. 반대로, 이자율이 하락할 것으로 예상되면 변동성으로 돌아가 대출 비용을 줄일 수 있습니다.

Aave 버그 바운티 캠페인

Aave는 암호 화폐에 정통한 사용자에게 버그 현상금을 제공합니다. Aave 프로토콜에 버그를 제출하면 최대 $ 250,000의 보상.

Aave 토큰노믹스

AAVE 토큰의 최대 공급량은 16만이 며 현재 순환 공급량은 12.4 만 AAVE 토큰보다 약간 높습니다.

처음에 AAVE는 1.3 억 유통중인 토큰. 그러나 2020 년 1 월 토큰 스왑에서 프로토콜은 100 : 16 비율로 기존 토큰을 새로 발행 된 AAVE 코인으로 교체하여 현재 XNUMX 만 공급을 얻었습니다. 이 토큰 중 XNUMX 백만 개는 핵심 팀을위한 개발 기금에 할당 된 예비로 보관되었습니다. 

Aave의 가격은 559.12 년 10 월 2021 일에 사상 최고가 인 $ 25.97로 상당히 변동이 심했습니다. 최저 가격은 5 년 2020 월 XNUMX 일에 $ XNUMX이었습니다. 

Aave 보안

Aave는 이더 리움 블록 체인의 비 양육권 스마트 계약에 자금을 저장합니다. 비 양육 프로젝트로서 사용자는 지갑에 대한 모든 권한을 유지합니다. 

Aave 거버넌스 토큰 보유자는 계약 익스플로잇과 같은 부족한 이벤트에 대해 프로토콜을 보장하도록 설계된 일종의 분산 형 보험 기금 역할을하는 안전 모듈에 토큰을 스테이 킹 할 수 있습니다. 모듈에서 스테이 커는 모듈에 고정 된 자금의 최대 30 %를 위험에 빠뜨리고 4.66 %의 고정 수익률을 얻을 수 있습니다. 

안전 모듈은 375 억 XNUMX 만 달러의 예금을 획득했으며, 이는 아마도 동종 업계에서 가장 큰 분산 형 보험 펀드 일 것입니다. 

최종 생각 : Aave가 중요한 이유는 무엇입니까?

Aave는 강력한 기본을 기반으로 구축 된 DeFi 프로토콜이며 다른 경쟁 업체를 DeFi 공간 경쟁력을 유지하기 위해 가치 제안을 강화합니다. 플래시 대출 및 요율 전환과 같은 기능은 많은 사용자에게 뚜렷한 유틸리티를 제공합니다.

Aave는 2020 년 여름 DeFi 열풍에서 가장 빠르게 성장하는 프로젝트 중 하나로 부상했습니다. 2020 년 115 월 초 프로토콜에 고정 된 총 가치는 미화 13 억 2021 만 달러를 약간 넘었습니다. XNUMX 년도 채 안되어 XNUMX 년 XNUMX 월 XNUMX 일에 프로토콜은 6 억 달러. 이 프로젝트는 현재 20 개의 암호 화폐를 빌리고 빌릴 수 있습니다.

Aave는 DeFi 공간이 새로운 혁신적인 기능으로 중단되는 데 얼마나 잘 익 었는지, 그리고 성장할 여지가 얼마나 있는지 보여주기 때문에 중요합니다.

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출처 : https://coincentral.com/what-is-aave/

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