연방준비제도이사회(FRB), 소비자금융보호국(CFPB), 연방예금보험공사(FDIC), 금융범죄단속망(FinCEN), 전국신용협동조합청(NCUA), 통화감독청(OCC) 및 각 주 금융 규제기관이 이번 주에 공동 성명을 발표했습니다.
사설
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참조 은행 비밀 보호법에 대한 FinCEN 금융 동향 분석 2023년 27월로 끝나는 XNUMX년 기간 동안의 보고서에 따르면, 보고된 의심스러운 활동의 약 XNUMX억 달러가 노인 금융 착취와 관련이 있을 수 있다고 밝혔습니다. 취약 계층으로 간주되는 노인은 평생 저축, 재정적 안정을 잃고 다른 피해에 직면하는 등 금융 착취를 경험할 가능성이 더 높기 때문에 강조하는 것이 가장 중요합니다.
은행, 신용 조합 및 기타 감독 기관은 노인 금융 착취 근절을 지원하고 노인 금융 착취를 발견하고 예방하고 대응하기 위한 위험 관리 관행을 수립할 책임이 있습니다. 이 성명서는 이러한 관행을 다음과 같이 강조합니다.
- 계좌 소유자와 기관을 보호하기 위한 정책과 관행을 포함하여 효과적인 거버넌스와 감독을 개발합니다.
- 직원들에게 노인의 재정적 착취를 인식하고 대응하도록 교육합니다.
- 적절한 경우, 해당 법률에 따라 거래 보류 및 지급 지연을 활용합니다.
- 계좌 소유자를 위한 신뢰할 수 있는 연락처 지정 프로세스 수립
- FinCEN에 적시에 의심스러운 활동 보고서를 제출합니다.
- 의심되는 노인 금융착취 사례를 법 집행 기관, 성인 보호 서비스 및 기타 적절한 기관에 신고합니다.
- 해당 법률에 따라 적절한 당국에 재무 기록을 제공합니다.
- 노인 사기 예방 및 대응 네트워크에 참여
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