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BASIS ID는 KYC 및 AML 데이터 관리를 방해합니다

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KYC (고객 파악)는 자금 세탁 및 테러 금융과의 싸움에서 없어서는 안될 부분입니다. 그것은 금융 부문의 모든 조직에 필수적인 요소 중 하나가되었습니다.

고객의 KYC 데이터를 관리하는 것은 매우 실망 스럽지만 해결책이 있습니다. 데이터 관리 플랫폼.

수천 명의 고객을 선별하기 시작하면 금방 손에서 벗어날 수 있습니다. 저장하고 검색해야하는 데이터가 너무 많습니다. KYC 및 AML 데이터 관리 플랫폼은 방대한 양의 고객 정보를 관리하는 동시에 데이터를 쉽게 정렬하고 필요한 정보를 볼 수있을뿐만 아니라 위험 성향에 따라 사용자 작업 및 검증을 제어 할 수있는 CRM입니다.

데이터 관리 플랫폼의 목표는 개인 데이터 작업에 대한 세심한 요구 사항을 충족하면서 광범위하고 편리한 툴킷을 제공하여 책임감있는 관리자의 삶을보다 쉽게 ​​만드는 것입니다. 온보드 CRM 시스템을 사용하면 다음과 같은 이점이 있습니다.

  • 수많은 데이터베이스로 편리하게 구성된 고객 데이터.
  • 온 보딩 및 KYC 프로세스 단계에서 자신의 문서로 사용자 작업에 대한 자세한 기록.
  • 검증 도구 알고리즘의 투명성으로 인해 일반적으로 뒤에서 발생하는 마법의 프로세스를 완전히 볼 수 있습니다.

기본 아이디 수년 동안 데이터 관리 플랫폼으로 유명했습니다. 그러나 2020 년에 그들은 새로 출시 온 보딩 시스템 업데이트검증 프로세스의 투명성, 개인 데이터의 보안 및 플랫폼을 사용할 임원의 편의성에 중점을 둡니다.

주요 기능 중 일부를 자세히 살펴 보겠습니다.

BASIS ID는 KYC 및 AML 데이터 관리를 방해합니다

편의

새로운 플랫폼은 사용자를 염두에두고 고객 피드백을 작성했습니다. 우리는 고객과 협력하여 고객의 요구에 맞는 완벽한 시스템을 만들었습니다. 직관적이며 긴 교육 과정이 필요하지 않습니다.

BASIS ID 온 보딩 플랫폼은 보유한 모든 사용자에 대한 간단한 개요를 제공합니다.

  • 기본 계정 목록에는 승인 결정과 함께 사용자에 대한 주요 정보가 표시됩니다. 또한 KYC 프로세스의 특정 부분이 승인 또는 거부되었음을 보여줍니다.
  • 가장 관련성이 높은 데이터를 표시하도록 CRM을 사용자 지정하는 옵션이 있습니다.
  • 필터링 시스템이있어 사용자를 빠르게 찾고 몇 초 내에 필요한 조치를 취할 수 있습니다. 예를 들어 위험 수준을 기준으로 데이터를 정렬 할 수 있습니다.
  • 스마트 알림 시스템을 통해 검토해야하는 특정 계정에 대한 알림을받습니다.

BASIS ID는 KYC 및 AML 데이터 관리를 방해합니다

세부 사항으로 다이빙

CRM은 또한 각 사용자를 개별적으로 볼 수 있도록합니다.

  • 사용자가 추가 문서를 제출하거나 데이터를 변경하려는 경우 쉽게 볼 수 있습니다.
  • 사용자 프로필에는 AML 선별에 대한 이해하기 쉬운 요약이 있습니다.
  • BASIS ID는 고급 OCR 기술을 사용하므로 규정 준수 담당자는 데이터를 수동으로 입력 할 필요가 없습니다. BASIS ID는 상형 문자에 대해 OCR을 수행하는 유일한 KYC 제공 업체로서 중국, 말레이시아, 태국, 인도네시아 등과 같은 국가에서 작동 할 수 있습니다.
  • 위험 식욕에 따라 특정 매개 변수 만 볼 수 있습니다.
    조정기에 대한 보고서가 자동으로 생성됩니다.

투명도

새로운 CRM을 만들기위한 주요 목표 중 하나는 최대한 투명성을 제공하는 것이 었습니다. BASIS ID는 규정 준수 책임자에게 특정 개인이 수락 된 이유와 다른 사람이 거부 된 이유가 분명한지 확인하고 싶었습니다.

또한 이러한 명확성으로 인해 고객과의 커뮤니케이션이 매우 쉬워집니다. 규정 준수 담당자는 사용자가 전체 KYC 프로세스를 처음부터 다시 실행하도록하는 대신 누락되거나 추가 된 데이터를 요청할 수 있습니다.

마지막으로 거부 된 사용자와 그 이유를 알면 검증 설정을 쉽게 최적화하여 오 탐지를 완화하고 KYC 프로세스를 최적화 할 수 있습니다. 게다가, 기본 아이디 아키텍처는 사용자가 취하는 모든 검증 시도를 추적하고 대상 고객 지원을 제공합니다.

투명성은 일반적인 결정 (승인 / 거부) 대신 각 사용자에 대한 세부 데이터를 표시하여 달성됩니다.

BASIS ID는 KYC 및 AML 데이터 관리를 방해합니다

사용자 프로필은 유용한 데이터를 많이 제공합니다.

  • 문서 업로드, 정보 변경 등 사용자 작업 기록을 볼 수 있습니다.
  • 데이터를 수정하거나 문서를 다시 업로드하도록 요청합니다.
  • OCR 데이터, 수동 입력 데이터 및 문서 그림의 상호 비교.
  • 블랙리스트 스크리닝 결과 및 데이터 소스에 대한 링크와 함께 일치 설명.
  • 생체 인식 메커니즘은 비디오에서 500 프레임을 사용하여 사용자 얼굴의 3D 모델을 만들어 라이브 니스 확인 및 생체 인식을 수행합니다. 시각적 인 표현을 위해 CRM에 50 개의 프레임이 표시됩니다.

이러한 모든 기능을 통해 특정 사용자가 수락 또는 거부 된 이유를 이해하고 전체 프로세스를 관리 할 수 ​​있습니다.

경비

수집 된 데이터를 잘 보호해야합니다. 전 세계 TOP 500 은행 및 TOP 10 암호 화폐 거래소에서 승인 한 보안 조치를 통해 국제 및 지역 데이터 보호 규정을 준수하고 데이터 유출 위험을 완화하면서 고객으로부터 신뢰를 얻을 수 있습니다. 데이터 스토리지는 분산되어 암호화됩니다.

시스템은 수신, 전송 또는 저장되는 모든 비트의 데이터를 암호화합니다. 인프라의 필수 요소 인 BASIS ID는 Amazon에서 운영하는 내구성이 뛰어난 클라우드 시스템을 사용하며, 이는 중요한 임무 인 데이터 스토리지를 위해 설계되었습니다. TLS, SSL, HTTPS, AES, RSA, GnuPG, Lz4 및 기타 여러 최신 암호화 프로토콜이 사용 중입니다.

KYC는 장애물이 아닙니다

획기적인 KYC 및 AML 데이터 관리 시스템기업은 온 보딩 프로세스를 최적화하면서 강력한 규정 준수 도구를 보유하고 있습니다. 이 솔루션을 사용하면 AML 작업을 자동화하여 삶을보다 편리하게 만들고 최대 효율성을 달성하며 비용을 절약 할 수 있습니다. 또한 전환율을 높이고 기존 소프트웨어 설정에 내장 된 최상의 솔루션을 제공합니다.

또한 기본 아이디 팀은 각 사용자의 실제 가치를 이해합니다. 따라서 그들은 KYC를 장애물이 아닌 장점으로 만들기 위해 가능한 모든 것을하고 있습니다.

친절한 인쇄, PDF 및 이메일

출처 : https://fintechnews.sg/40984/sponsoredpost/basis-id-disrupts-the-kyc-aml-data-management/

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