은행 산업이 지속적으로 혁신하고 핀테크와 금융 기관 사이의 경계가 계속 흐려지면서 오픈 뱅킹이 호황을 누리고 있으며, 시장 규모는 CAGR 43.15%로 2026년까지 24.4억 XNUMX천만 달러에 이를 것으로 추산됩니다. 연합국 시장 조사.
오픈뱅킹이 제공하는 이점 중 무엇이 그토록 매력적인지 쉽게 알 수 있습니다. 자격 증명이 필요 없는 토큰화된 API 연결을 통한 구조화된 데이터 공유는 업계를 구식 레거시 연결(화면 스크래핑 및 연결 끊김으로 가득 차 있음)을 넘어 현대적인 연결성 — 필요에 따라 해당 액세스를 공유하고 취소할 수 있는 기능과 함께 사용자에게 정확한 정보에 대한 안정적이고 안전하며 빠른 액세스를 제공합니다. 이는 금융기관, 핀테크 기업, 소비자 모두에게 새로운 기회를 창출합니다.
다음은 알아 둘 가치가 있는 XNUMX가지 오픈뱅킹 활용 사례입니다.
1. 빠르고 안전한 결제
오픈뱅킹을 통해 금융 서비스 회사는 계좌 번호, 계좌 소유권, 계좌 잔액을 몇 초 안에 검증할 수 있기 때문에 검증 수단인 소액 예금을 대체할 수 있는 길을 열었을 뿐만 아니라 새로운 반복 결제 방법과 포인트 오브 포인트도 가능해졌습니다. -판매 지불. 예를 들어, 집주인은 오픈 뱅킹을 사용하여 요청하기 전에 충분한 자금이 있는지 확인함으로써 지불 지연을 처리할 필요성을 줄일 수 있습니다.
2. 신용 점수 증대
금융 서비스 회사는 오픈 뱅킹을 통해 계좌 및 거래 세부정보를 집계함으로써 지출 내역에 대한 자동화된 통찰력을 얻을 수 있습니다. 브렌트 챈들러 CEO 폼프리, 라고, “새로운 데이터로 우리는 다른 일을 할 수 있습니다. 잔여소득, 재량소득 등을 살펴볼 수 있습니다. 우리는 소비자의 지불 능력을 이해할 수 있습니다. 지불 능력을 이해하는 구성 요소 분석에 대한 벡터를 추가할 수 있습니다. 우리는 알고리즘을 통해 인텔리전스를 사용하여 귀하가 감당할 수 있는 금액을 이해하고 안전하게 수행할 수 있으며 은행이 소비자 위험에 대해 투명성을 갖도록 할 수 있습니다.” 오픈뱅킹을 이용하면 이보다 더 많은 일이 가능합니다.
3. 개인화된 마케팅 제안
사용자당 다양한 계정에서 다양한 계정 및 거래 데이터에 대한 통찰력을 얻은 후에는 개인화된 마케팅 캠페인을 만들 수 있습니다. 특정 사용자가 평균보다 훨씬 더 많이 비행합니까? 비행에 대한 보상을 제공하는 카드를 제공하십시오. 다른 사용자가 경쟁사로부터 대출을 받았습니까? 대신 데이터를 사용하여 교육기관으로부터 더 나은 제안을 받으세요. 사용자의 상황이 무엇이든 오픈 뱅킹을 사용하여 훨씬 더 현명한 마케팅 결정을 내릴 수 있습니다.
4. 대출 개시
종이와 서명, 심지어는 디지털 PDF와 같은 오래된 프로세스에 의존하는 대신 고객은 오픈 뱅킹을 사용하여 선택한 대출 기관과 데이터를 공유할 수 있는 권한을 제공할 수 있습니다. 언뜻 보면 이 혜택이 별 것 아닌 것처럼 보일 수도 있습니다. 그러나, 50의 % 이상 의 사람들이 금융 신청을 포기했다고 말했으며, 34%는 양식을 작성하는 데 시간이 오래 걸리고 오픈 뱅킹의 힘이 더 합리적이기 때문에 포기했다고 말했습니다. 간단히 말해서, 오픈 뱅킹은 신청 절차 속도를 높이고 현재 많은 사람들에게 너무 큰 골칫거리인 일을 단순화합니다.
5. 금융 웰니스 도구
오픈뱅킹을 통해 점점 더 많은 데이터에 접근할 수 있게 되면서 실제 금융 조언을 제공할 수 있게 됩니다. 이것이 없으면 많은 도움을 주기 어렵습니다. 결국 사용자에게 401(k)에 돈을 투자하라고 제안했지만 실제로는 특히 높은 부채를 갚기 위해 추가 자금을 투자해야 한다는 사실을 깨닫지 못할 수도 있습니다. 사용자의 재정에 대한 360도 뷰를 통해서만 진정으로 유용한 재정 조언을 제공하고 각 사용자에게 정확한 상황에 따라 필요한 조언을 제공할 수 있습니다.
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종합해보면, 오픈뱅킹은 금융기관, 핀테크 기업, 소비자 모두에게 엄청난 혜택을 제공합니다. 자세히 알아보려면 MX를 읽어보세요. 오픈뱅킹 최종 가이드.
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출처: https://bankautomationnews.com/allposts/cust-xper/5-use-cases-for-the-booming-open-banking-market/
