다음은 MBA Merilee Kern의 게스트 게시물입니다..
수많은 지표가 향후 XNUMX년 동안 다양한 산업 및 부문과 세계 경제 전반에 극단적인 변화를 가져올 것임을 분명히 합니다.
이것은 다음과 같은 질문을 던집니다. 무엇이 그렇게 중요하고 급격한 변화를 주도하고 있습니까? 이 큰 질문은 대체 데이터라는 두 단어로 대답할 수 있습니다.
대체 데이터를 R&D, 마케팅, 투자, 위험 분석 및 기타 주요 프로세스에 느리게 통합하는 회사는 기껏해야 극도의 기회 손실과 최악의 경우 운영 위험에 노출됩니다.
한 가지 대표적인 예로서, 헤지 펀드와 사모 펀드를 포함한 적극적인 투자 관리 회사는 증권 평가 및 거래 신호 프로세스에서 대체 데이터를 활용하는 경쟁업체에 의해 압도당할 전략적 위험이 있습니다. 이 대체 데이터는 "알파"로 알려진 시장 초과 성과를 추구하는 투자 관리 회사를 위한 필수 도구로 등장했습니다.
무한한 새로운 소스
끊임없이 진화하는 방법론으로서 지난 XNUMX년 동안 수많은 새로운 유형과 대체 데이터 소스가 등장했습니다.
금융 거래소 및 지수, SEC 문서, 재무 제표, 기업 문서, 분석가 예측, 보도 자료, 경영진 프레젠테이션 및 기타 확고한 주류 출처에서 제공하는 기존 데이터와 달리 오늘날의 대체 데이터 세트는 광범위하고 서로 다른 소스.
금융 거래, 위성, 센서, IoT 지원 장치, 전자 상거래 포털, 공공 기록, 모바일 장치, 소셜 미디어, 웹 트래픽 등의 모든 것. 그러나 웹 스크래핑 및 금융 거래는 현재까지 가장 일반적인 대체 데이터 조달 방법입니다.
대체 데이터 자산의 경제적 이점은 매우 수익성이 높기 때문에 해당 카테고리는 거의 모든 산업 분야에서 전 세계적으로 엄청난 성장을 주도하는 진정한 골드 러시 정신을 경험하고 있습니다. 이는 글로벌 대체 데이터 시장 규모로서 143.31년 2030억 달러에서 2.7년까지 2021억 54.4만 달러에 이를 것으로 예상되며 해당 범주는 2022년부터 2030년까지 XNUMX%의 CAGR(연간 복합 성장률)로 확장될 것으로 예상됩니다. , 그랜드 뷰 리서치에 따르면.
한 산업 사례로 투자 회사는 대안 데이터를 투자 및 위험 프로세스에 통합하여 정보 이점을 적극적으로 확대하고 있습니다. EY 글로벌 대체 펀드 설문 조사에 따르면 헤지 펀드 매니저의 대다수(전체 70%)와 사모 펀드의 절반 이상(56%)이 투자 프로세스를 지원하기 위해 현재 대체 데이터를 사용하거나 사용할 계획입니다.
발전하는 초기 어댑터
2021년에 15% 이상의 매출 점유율로 대체 데이터 시장을 총괄적으로 주도한 것으로 보고된 은행 및 금융 서비스 및 보험(BFSI) 외에도 다른 대체 데이터 얼리 어답터가 있습니다.
이 분야에서 큰 발전을 이루고 있는 몇 가지 주목할만한 인물로는 온라인 소매업체, SaaS 제공업체 및 환대가 있습니다. 이러한 산업 및 기타 산업은 예측 및 알고리즘 모델링, 수요 및 추세 예측, 리드 생성, 경쟁 인텔리전스를 포함하는 다양한 예측 활동을 위해 이 대체 정보의 힘을 활용하고 있습니다.
"대체 데이터에는 다양한 범주가 있으며 수집된 데이터에서 통찰력을 찾고 상호 참조하고 이를 다른 유형의 데이터와 결합하여 투자자가 수익성 있는 추세와 전략적 기회를 식별할 수 있는 기능을 가장 잘 수행하는 기업입니다. "라고 전문 서비스 회사의 관리 파트너인 Julia Valentine은 말합니다. 알파밀.
대체 데이터 글로벌 시장에 따르면 Report 2022년, 북미는 2021년 대체 데이터 시장에서 가장 큰 지역이었습니다. 대체 데이터의 주요 범주(미래 성과의 지표로 작용할 수 있는 기존 소스의 비전통적 유형으로 특징지어짐)는 신용 카드 및 직불 카드 거래, 이메일 영수증, 지리적 위치(도보) 기록, 모바일 애플리케이션 사용, 위성 및 날씨 데이터, 소셜 및 감정 데이터, 웹 스크랩 데이터 및 웹 트래픽.
"이 현상의 원동력은 두 가지입니다. 데이터 사용에 대한 투자자의 욕구와 신용 카드 거래 데이터를 판매하려는 공급자의 의지입니다."라고 발렌타인은 말합니다. “게다가 데이터 제공업체는 성별, 연령, 판매자, 지역 및 기타 지표별로 신용 카드 거래 데이터를 정렬하는 기능을 향상시켜 왔습니다.
기회가 많다
물론 이러한 유형의 드릴다운 통찰력은 특히 고급 분석 및 데이터 과학을 대체 데이터 세트 검사에 적용할 때 기회를 훨씬 쉽게 식별하고 평가할 수 있도록 합니다.
발렌타인에 따르면 이러한 오퍼링은 헤지 펀드, 뮤추얼 펀드, 사모 펀드, 연기금, 단위 신탁 및 생명 보험 회사와 같은 바이사이드 기업에 알파를 생성하는 중요한 차별화 요소를 생성합니다.
트레이시 맥윌리엄스(Tracy McWilliams) 최고경영자(CEO)는 “투자자들이 팀, 혁신, 기업의 경쟁력을 높이기 위해 대안 데이터를 선별하는 것이 중요하다”고 말했다. 글로벌 벤처에 영감을 불어넣다, JASPY 단일 소스 민간 회사 관리 시스템을 출시했습니다.
"머신 러닝 지원 대체 데이터 분석은 고객, 중견기업 및 투자 회사를 지원하고 투자, 혁신, M&A, 초기 단계 및 사모 투자 회사와의 파트너십에 대해 보다 빠르고 정확한 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다."
대체 데이터를 사용함으로써 얻을 수 있는 이점은 셀 수 없을 정도로 많습니다. "가장 중요한 것은 대안적 관점, 예상치 못한 통찰력 또는 둘 다를 제공하는 독점적인 실시간 신호를 도출하는 능력입니다."라고 발렌타인은 말합니다.
"표준 재무 데이터를 넘어 회사 성과, 시장 역학 또는 소비자 행동을 이해하는 능력은 위험을 완화하면서 계산되고 계몽되고 의도적인 방식으로 계획하고 실행하려는 회사와 투자자에게 매우 가치가 있습니다."
많은 도전 중 하나를 위험에 빠뜨리십시오
극단적인 상승에도 불구하고 대체 데이터를 투자 및 위험 모델에 통합하는 프로세스를 괴롭히는 여러 가지 문제가 있습니다.
AlphaMille 관리 파트너인 Vita Koreneva는 "기존 재무 데이터 수집과 비교할 때 대체 데이터 자산은 구조화되지 않고 특정 패턴이 없으며 수집 빈도가 높기 때문에 상당한 저장 및 처리 리소스가 필요한 것으로 알려져 있습니다.
"대체 데이터 세트를 수집하고 분석하려면 많은 어려움이나 완전한 장애물을 헤쳐나가야 합니다."라고 발렌타인은 경고합니다.
“여기에는 분석, 유동 데이터 아키텍처, 데이터 과학 플랫폼과 같은 첨단 기술과 전문 인력의 조달은 물론 데이터에서 수집한 의미 있는 통찰력을 실제로 활용하기 위한 테스트 도구가 포함됩니다. 예를 들어 ML 및 NLP(자연어 처리)와 같은 AI 도구는 대체 데이터를 분석하고, 통찰력과 가치를 확보하고, 이러한 자산의 성장을 촉진하는 데 사용됩니다. ESG(Environmental, Social, Governance) 데이터는 공개 시장의 여러 제공자가 기존 데이터 제공자를 통해 사용할 수 없는 민간 시장에서 사용되는 데이터를 수집하기 위해 다중 모드 AI를 사용하여 보완되는 대체 데이터의 핵심 예입니다.”
발렌타인에 따르면 대체 데이터 플랫폼을 시작하거나 향상시키는 데에는 설계, 계획, 데이터 소싱, 통합, 변환, ML 사용, 배포, 지원 및 평가와 같은 여러 단계가 포함됩니다. 더 짧은 XNUMX단계 구현 모델은 가치 창출을 위한 빠른 경로를 준비하는 엔터티에도 사용할 수 있습니다.
많은 사람들이 대체 데이터 마이닝 및 증류와 관련된 전문 도구 및 기술을 사용하여 기능을 아웃소싱하는 것이 당연합니다.
“잠재적인 전문 서비스 파트너에 대한 몇 가지 주요 고려 사항은 새로운 솔루션을 기존 인프라와 신속하게 통합할 수 있는 능력입니다. 데이터 피드 비용, 그리고 최적이라고 생각하는 것을 증명하고 상관 관계가 없는 데이터 세트는 노이즈가 아닌 정량화 가능한 가치를 진정으로 추가합니다."라고 그녀는 말합니다.
신속한 온보딩 키
또한 발렌타인은 데이터 소스의 신속하고 효율적인 온보딩, 정형, 반정형 및 비정형 데이터 세트 결합, 데이터 준비 및 정규화와 같은 대체 데이터 플랫폼의 핵심 요구 사항에 대한 적성을 입증해야 한다고 권장합니다.
"데이터 마스터링은 이 무한해 보이는 정보 세계에서 통찰력을 얻는 데 기본적입니다."라고 의 CEO인 Christian Robertson은 말합니다. 데이터 합성.
"이는 의사 결정에 사용되는 다양한 비즈니스 인텔리전스 도구를 제공하는 데 사용되는 실행 가능한 데이터를 생성하는 엄격한 규칙 기반 검증 프로세스를 통해 소스에서 실시간 또는 과거, 구조화 또는 비구조화 관계 없이 데이터 수명 주기를 추적하는 것을 의미합니다. 그러나 많은 정보에서 의미를 추출하려면 능동적인 데이터 마스터링 접근 방식을 채택해야 합니다. 이는 기존 레거시 시스템에서 가능한 모든 것을 훨씬 능가하는 기능을 갖춘 최신 오픈 소스 기술을 활용해야만 달성할 수 있습니다.”
전제 조건과 복잡성은 제쳐두고 AlphaMille의 최고 매출 책임자인 Rick Lutz는 큰 그림을 낙관적으로 봅니다. "대체 데이터는 아직 임계량에 거의 도달하지 않았으며 이 분야에서 앞으로 엄청난 성장이 있을 것입니다."라고 그는 말합니다. “큰 승자는 고도로 전문화되고 끊임없이 변화하는 이 분야를 능숙하게 탐색할 수 있는 올바른 '종류'와 수준의 전문가를 보유하는 사람들이 될 것입니다. 제대로 하면 재정적 상승세는 성층권입니다.”
애자일 개발
디지털 혁신에는 민첩성이 필요합니다. 기업이 생존과 번영을 위해 끊임없이 유동적인 비즈니스 조건을 신속하게 식별하고 적응할 수 있는 것. 대체 데이터를 능숙하게 조달하고 처리하는 능력은 엄청난 이점을 제공합니다. 특히 단기적으로 전환해야 하는 사람들에게 그렇습니다.
이는 가치 창출 또는 더 나은 가치 보호 기회를 보장하기 위해 전략, 구조, 프로세스, 팀 또는 기술을 재구성할지 여부입니다. 조직이 빠르고 비용 효율적으로 확장할 수 있도록 합니다. 중요하지 않은 기능을 전문 제공자에게 아웃소싱하는 것이 더 수익성이 높다는 것을 깨닫고 비용을 절감합니다. 생산성을 높이기 위해 최첨단 클라우드, 사이버 보안 및 데이터 과학 도구를 활용합니다. 수익 증대 효과는 끝이 없어 보입니다.
사업을 운영하는 산업에 관계없이 지금은 건전하고 확장 가능한 대체 데이터 계획을 설계하여 회사가 21세기 디지털 시대에 보조를 맞출 수 있도록 해야 할 때입니다.
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포브스 비즈니스 협의회, 뉴스위크 전문가 포럼및 롤링 스톤 문화 위원회 Merilee Kern 회원인 MBA는 고위급 브랜드, 리더십, 커뮤니케이션 분석가이자 전략가입니다. Luxe List의 창립자이자 편집장으로서 그녀는 다양한 B2B 및 B2C 회사에서 전 세계의 기업, 대행사, 최고 경영진 및 주제 전문가와 협력하고 있습니다. Merilee is Merilee는 "The Luxe List"의 창립자, 편집장 및 프로듀서이자 "The Luxe List"의 주최자이기도 합니다.정통한 벤처" FOX Business TV와 Bloomberg TV를 통해 전국적으로 방영되는 비즈니스 TV 쇼와 "현명한 생활" 미국 최고의 시장에서 방영되는 라이프스타일 TV 쇼.
