당신은 공상을 해본 적이 있습니까? 꼭 그리하겠습니다. 

꿈에서 당신은 새로운 골드 스트라이크 또는 오일 거셔 이야기의 영웅이 된 적이 있습니까? 아니면 Bitcoin을 능가하는 새로운 암호 화폐의 발명가? 아니면 Tesla를 능가하는 새로운 자동차? 

이러한 유형의 꿈은 시간만큼 오래되었습니다. 그리고 그들은 인류에게 헤아릴 수 없는 발견과 발명을 하도록 동기를 부여했습니다. 많은 사람들이 성공하지만 셀 수 없이 많은 사람들이 매년 이전에 알려지지 않은 영역에서 모험과 보물을 찾아 목숨이나 재산을 잃습니다. 

내가 직접 해봤다. 2008년 이후 부동산이 위기에 빠졌을 때 나는 잠시 석유 공학 학위로 되돌아갔습니다. 제 친구 그룹과 저는 노스다코타의 살쾡이 기름 거래에 대한 고위험 고수익 투기에 투자했습니다. 우리는 10배 또는 50배의 ROI를 기대하면서 땅에 구멍에 백만 달러 이상을 떨어뜨렸습니다. 

우리의 꿈은 말랐습니다.  

우리는 혼자가 아니 었습니다. 그러나 분명히 일부 투자자들은 부자가 되었습니다. 

그러나 추측은 주사위를 굴린 것입니다. 그리고 더 이상 투자하고 싶은 방식이 아닙니다. 

현대적 골드러시

당신이 눈치채지 못했다면, 우리는 현대 골드 러시의 한가운데에 있습니다. 부동산에 투자한 적이 없는 많은 사람들이 지금은 부동산에 전업으로 투자하고 있습니다. 그리고 나는 그것이 훌륭하다고 생각합니다. 

이전 투자를 월스트리트 카지노에 제한했던 많은 사람들이 부동산의 즐거움과 부를 쌓는 잠재력을 발견했습니다. 그리고 주거용으로 시작한 많은 사람들이 이전에 부유한 내부자들을 위한 영역이었던 상업용 부동산으로 이주했습니다. 완화된 크라우드 펀딩 규칙과 소셜 미디어 및 온라인 마케팅의 폭발적인 증가는 수백만 투자자에게 실질적인 접근을 제공했습니다. 

그러나 수평선에는 어두운 구름이 있습니다. 

지난번 붕괴 이전에 부동산 경험이 없었던 새로운 유형의 부동산 신디케이터가 있습니다. 아무 문제가 없습니다. 많은 사람들이 자신과 투자자를 위해 수백만 달러를 벌고 있습니다. 

그러나 무리가 자산에 대해 과도하게 지불하기 시작할 때 문제가 발생합니다. 그리고 이 사람들이 (나는 이 새로운 구루를 뉴루스) 새로운 규칙을 발표하고 다음과 같이 초보자를 설득하기 시작합니다. 

“이번엔 달라요.” 

"사람들은 항상 살 곳이 필요합니다!" 

“이 강세 부동산 시장은 끝이 보이지 않습니다.” 

그러나 친구 여러분, 나무는 하늘로 자라지 않습니다. 그리고 강세장은 영원히 지속되지 않습니다. 

이것은 이전에 합리적이었던 사람들이 1890년대 후반에 집, 직장, 가족을 떠나 끔찍한 환경을 용감하게 하면서도 재산을 찾기 위해 개썰매를 타고 알래스카 툰드라를 건너도록 만든 유형의 감정입니다. 작년에 나는 많은 사람들이 떠났지만 돌아오지 않는 알래스카 도시를 방문하게 되었습니다. 

역사 채널 "약 30,000 [100,000] 지친 스탬퍼가 마침내 Dawson City에 도착했습니다. 대부분의 사람들은 사용 가능한 클론다이크 금에 대한 보고가 크게 과장되었다는 사실을 알고 크게 실망했습니다. 많은 사람들에게 금과 부에 대한 생각은 험난한 여정 동안 그들을 지탱해 주었습니다. 그들이 아무 것도 없이 여기까지 왔다는 것을 아는 것은 너무 견디기 힘들고 즉시 집으로 가는 통로를 예약했습니다.”

이제 이 모든 것이 재미있을 것 같습니다. 으흐흐흐… 않습니다.! 

진지하게, 이러한 유형의 투자 재미있어. 그러나 뛰어난 투자자 조지 소로스의 말을 잊지 마십시오. 

“투자가 재미있고 재미있다면 돈을 벌지 못할 것입니다. 좋은 투자는 지루하다.” 

워렌 버핏과 같은 많은 위대한 투자자들이 이 감정을 공유합니다. 

그래서, 누가 은행을 만들었는지... 그리고 궁극적으로 알래스카와 초기 캘리포니아 골드 러시에서 가장 재미있는 시간을 보냈습니까? 그리고 우리는 그들에게서 무엇을 배울 수 있습니까? 

소수의 투기꾼이 확실히 부자가 되었습니다. 하지만 이런 상황 속에서도 꾸준하게 번성한 것은 지루한 길을 택한 이들이었다. 

희망이 있는 광부에게 곡괭이와 삽을 팔기 위해 철물점을 차리는 일이나 호텔, 식당, 개 썰매장을 운영하는 일의 지루함을 상상할 수 없습니다. 그러나 장래의 광부에게는 선택의 여지가 많지 않았으며 이 지루한 투자자들은 종종 대부분의 광부들이 피하는 풍부한 번영을 누렸습니다. 

그리고 그들은 그것을 얻기 위해 반드시 목숨을 걸 필요가 없었습니다. 광부들이 내가 솔직히 상상할 수 없는 고난을 견디는 동안 그들 중 많은 사람들이 의심할 여지 없이 따뜻하고 건조한 상태를 유지했습니다. 

의심할 여지 없이 잊혀진 예외가 많이 있지만 소유주가 궁극적으로 평균적으로 더 재미있었다고 생각합니다. 왜요? 

이론적으로 그들은 휴가를 보내고 산에서 휴식을 취할 수있는 자유를 제공하는 현금 흐름과 저축이있었습니다. (알래스카는 여름에 아름답습니다!). 고객이 땀을 흘리고 수고하고 굶주리고 얼어 죽던 바로 그 산. 그들의 현금은 이론적으로 직원을 고용하고 자유 시간을 즐길 수 있는 자유를 제공했습니다. 

지루한 철물점 주인들... 지루한 투자자들... 순진한 금 투기꾼들... 빛나는 물건 쫓는 사람들...인생을 즐기고 다세대 부를 쌓기 위해. 

그렇다면 이것이 부동산 투자와 어떤 관련이 있습니까?

나는 출판했다 최근 게시물 지루한 투자자가 되는 것을 고려해 주셨으면 합니다. 이것은 골드 러시 동안의 투자 문제와 전적으로 관련이 있습니다. 그리고 언제든지. 

부동산 투자자를 위한 골드 러시의 XNUMX가지 적용 사례는 다음과 같습니다.

1. 전문가와 함께 투자하세요. 

골드러시 기간에는 80/20 법칙이 적용됩니다. 90/10(또는 그 이상)과 비슷할 수 있습니다. 이것은 소수의 운영자가 대부분의 부를 금으로 벌었다는 것을 의미합니다. 이들은 프로였습니다. 자신이 하고 있는 일을 알고 수년간 성공적으로 수행한 사람들입니다. 기계와 기술에 소극적으로 투자한 사람들도 번영했다고 생각합니다. 

나는 많은 열망하는 뉴비를 포함하여 그것을 아무렇게나 취급한 사람들이 재산을 잃었고 종종 목숨을 잃었을 것이라고 추측합니다. 그것이 그들의 선택이었습니다. 그러나 나는 그들의 투자자 중 한 명이 드물게 오지 않는 큰 월급날을 기다리며 집으로 돌아가고 싶지 않습니다. 또는 그들의 가족 중 한 명. 

부동산에 투자하려는 경우 운영자를 신중하게 확인하십시오. 입증된 실적, 기술 및 팀이 없는 사람에게 자본을 낭비하지 마십시오. 기술을 가진 운영자를 찾습니다. 내재 가치를 잠금 해제 모든 경제에서 부를 창출합니다. 

2. 초과 지불하지 마십시오. 

이 투기꾼들은 희망을 쫓기 위해 모든 것을 희생했습니다. 그러나 희망은 일반적으로 좋은 사업 계획이 아닙니다. 그리고 그들은 한정된 공급으로 운송과 장비에 대해 의심할 여지 없이 과도한 비용을 지불했습니다. 한 광부는 정상 가격의 10배에 달하는 비용을 보고했습니다. 물론 이러한 재화와 서비스의 소유자는 막대한 이익을 얻었습니다. 

현재 많은 부동산 투자자들이 농장에 베팅하고 있습니다. 기대. 소망 그 상한선은 계속 압축될 것입니다. 소망 금리가 오르지 않는다는 것입니다. 소망 인플레이션이 뜨겁게 달아오른 시장에서 과도하게 지불하는 죄를 덮을 것이라는 것입니다. 

저는 XNUMX개의 최고의 다가구 신디케이터와 함께 일하고 있습니다. 그들은 비싼 아파트 자산을 어떤 가격에도 거래를 성사시키려는 사람들에게 매각함으로써 막대한 보상을 거두고 있습니다. 스페이드에서 이익을 보는 투자자가 있습니다. 이 골드 러시의 희생양이 되지 말고 어떤 경제에서든 이익을 내는 지루한 투자자들과 함께 투자하는 것을 고려하십시오. 

3. 반짝이는 물건을 쫓지 마세요.

라는 팟캐스트를 진행했습니다. 돈을 잃는 방법 238년 동안. 우리는 성공으로 가는 길에 돈을 잃은 XNUMX명의 성공적인 기업가와 투자자를 인터뷰했습니다. 우리가 반복해서 들었던 큰 실수 중 하나는 반짝이는 물건을 쫓는 것과 관련이 있습니다. 나는 지난 수십 년 동안 나 자신에게 분명히 유죄였습니다. 

분명히 말해서, 세계에서 가장 위대한 회사와 발명품 중 일부는 한때 누군가의 빛나는 물건이었습니다. 그러나 이 분야에서의 투자 성공은 규칙보다 더 예외적입니다. 특정 전략에 전화를 걸어 천 가지의 방해를 거절하다 당신의 여행에. 

4. 저평가된 자산에서 숨겨진 가치를 찾아라.

억만장자 Howard Marks는 훌륭한 투자자이자 교사입니다. Warren Buffett은 Marks가 쓰는 모든 것을 읽습니다. 그의 서사시, 시장 사이클 마스터하기, 시장 타이밍에 대해 경고합니다. 그는 우리에게 시장 주기를 정확하게 예측하는 것을 잊어버리고 대신 우리가 주기의 어디에 있는지 적절하게 행동하는 데 집중하라고 말합니다. 

우리가 논의한 바와 같이 오늘날 부동산 투자 영역에는 골드 러시 사고방식이 있습니다. 이미 안정화된 자산에 최고 달러를 지불할 때가 아닙니다. Howard Marks는 시장이 하락할 수 있는 시기에 가장 낮은 마진 거래에 대해 과도한 비용을 지불하는 것은 의미가 없다고 말합니다. 확신하는, 인플레이션은 당신을 구할 수 있습니다 수익이 고정 부채를 초과하기 때문입니다. 하지만 파멸을 피하기 위해 정말로 의존하고 싶습니까? 그것이 당신의 수동적 투자자들에게 공정합니까? 

어떤 경제에서도 번창하는 저평가된 자산을 획득하기 위한 입증된 전략이 있습니다. 수익을 내기 위해 금을 칠 필요는 없습니다. 나는 이것에 대해 광범위하게 썼습니다. 이것은 가장 최근 게시물 중 하나. 

셀프 스토리지가 수익 센터가 될 수 있습니다!

과열된 시장에서 단독 주택 및 다가구 부동산에 과도한 비용을 지불하는 데 지쳤습니까? 셀프 스토리지에 투자하는 것은 소득을 가속화하고 부를 복합화할 수 있는 간과된 대안입니다.

내 골드 러시 이야기의 놀라운 결말

나는 지난 XNUMX년 동안 바켄 오일 붐에 있었던 나의 골드 러시 이야기에 대해 이야기했습니다. 우리는 땅에 있는 구멍에서 많은 돈을 잃었습니다. 

그러나 노스다코타로의 실사 여행에서 우리는 픽업 트럭, 자동차 및 준중형 트럭이 밤새 이 지역 곳곳에 주차되어 있는 것을 발견했습니다. 내 사업 파트너는 소형 비행기를 가지고 있었고 그는 이웃 국가로 비행기를 타거나 방문 후 밤에 집에 가야했습니다. Watford City의 작은 마을은 그곳으로 내려온 수천 명의 노동자를 수용할 수 없었습니다. 

아이디어가 구체화되었습니다. 우리는 곡괭이와 삽을 광부에게 판매하기로 결정했습니다. 

글쎄,별로. 그러나 우리는 둘 다 부동산에 있었고 시간과 자본이 있었습니다. 우리는 장기 체류 호텔로 운영하기 위해 다가구 건물을 짓기로 결정했습니다. 이 시설은 급성장하는 Bakken 유전에서 일하고 방문하는 모든 유형의 직원과 계약자에게 서비스를 제공합니다. 

우리는 재빨리 토지를 확보하고 모듈식 건물을 도입했습니다. 우리는 관리자를 고용하고 웹사이트를 구축했습니다. 우리는 모든 스위트룸을 채우고 밤새 대기자 명단을 작성했습니다. 

기본 지역 호텔 객실(사용 가능한 경우)은 300박에 $500에서 $300 사이였습니다. 아파트는 한 달에 몇 천 달러까지 달릴 수 있습니다. 아름답게 꾸며진 4,000제곱피트의 스위트룸을 월 129달러(XNUMX박당 XNUMX달러)로 책정했습니다. 

유가가 높게 유지되는 동안 우리는 본질적으로 가득 차 있었습니다. 우리는 석유 시추로 투자에서 잃은 것보다 유전에서 훨씬 더 많은 이익을 얻었습니다. 우리는 결국 주머니가 넉넉한 기관 구매자에게 매각했습니다. 

저에게 더 중요한 것은 주거용 부동산에서 상업용 부동산으로 성공적으로 전환했다는 것입니다. 이것은 몇 년 동안 나를 흥미롭게 했던 것입니다. 그러나 진입로가 어디에 있는지 몰랐습니다. 골드 러시에서 이익을 얻는 방법을 다시 생각하기 전까지는 말입니다.  

그렇다면 부동산 골드 러시 동안 어떻게 투자하고 있습니까? 아니면 하나가 있다고 생각하십니까?