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암호 화폐 대출 설명 2021

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전체 DeFi 틈새 시장에 잠겨있는 7 억 달러 중 암호화 대출 dApp이이 금액의 절반을 차지합니다. 이를 관점에서 살펴보면 DEX는 총 2 억 달러에 불과합니다. 그렇다면 암호화 대출 플랫폼은 무엇이며 어떻게 사용할 수 있습니까?

전통적인 대출이란 무엇입니까?

전통 시장에서의 대출은 부채의 정의와 함께 수년 전에 시작된 기본 개념이지만 암호 화폐에서는 모든 것이 이제 막 시작되었습니다. 2020 년 여름에는 MakerDAO, Compound 및 Aave와 같은 프로젝트를 통해 일일 활성 사용자가 유입되었습니다.이 플랫폼은 고객이 다양한 암호 화폐를 빌려주고 빌릴 수있는 플랫폼입니다.

이러한 플랫폼이 어떻게 작동하는지 자세히 살펴 보겠습니다. 그 전에 전통 시장에서 대출 기능의 개념이 어떻게 작동하는지 살펴 보겠습니다. 

대출 기관은 차용인이 자금을 사용할 수 있도록하는 금융 기관으로, 얼마 후이자 나 수수료로 자금을 상환 할 것으로 기대합니다. 은행에서 대출하는 동안 신용 기록과 담보를 바탕으로 평가를 받게됩니다.

담보는 대출 기관이 대출 담보로 수락 할 부동산 또는 기타 자산의 형태를 취할 수 있습니다. 대출 상환을 불이행하면 대출 기관이 담보를 압류하여 손실의 일부 또는 전부를 회수 할 수 있습니다.

암호 화폐 대출이란?

전통적인 대출의 개념을 설명하는 데 왜 중요 했습니까? 암호 화폐 시장과 거의 동일하기 때문입니다. 단… 완전히 동일하지는 않습니다! 

우선, 모든 암호화 대출 서비스는 블록 체인을 기반으로하며, 대부분은 이더 리움 블록 체인을 기반으로하지만 필요하지는 않지만 이는 전통적인 은행이나 관리인이 없음을 의미합니다.

그 외에도 시장 참여자들은 매우 다른 자산으로 조작하고 자산을 구매하는 위치와 방법을 알아야합니다. 

마지막으로, 암호 화폐 시장의 변동성은 엄청나므로 대출이 일반적으로 100 % 이상 담보 될 수 있도록 준비하십시오.

암호 화폐 대출 틈새 시장의 생태계는 다음과 같습니다.

암호 화폐 대출 기관은 은행이 아니며 Genesis Capital, Unchained Capital, BlockFi, OTC 데스크 또는 마진 대출 및 거래를 사용하는 거래소 또는 분산 된 거래소와 같은 중앙 집중식 엔티티 일 수 있습니다. 

후자는 대출 및이자 지불의 분배를 자동화하기 위해 스마트 계약에 의존하는 프로토콜입니다. 이 기사에서는 Maker, Compound 및 ETHLend에 대해 설명합니다.

암호 화폐 차용자는 일반적으로 거래를 원하며 현금 또는 암호 화폐 형태로 담보를 담보 할 수 있습니다.

흥미롭게도 크립토 대출 플랫폼은이 게임에서 중개인 또는 중매인의 역할을합니다. 

중앙 집중식 암호화 대출 서비스가 있지만 요즘 뜨거운 주제이므로 DeFi에서 이러한 플랫폼에 대해 이야기 할 것입니다.

DeFi의 최고의 암호화 대출 플랫폼

DappRadar에 따르면 DeFi의 상위 XNUMX 대 암호화 대출 플랫폼은 Aave, MakerDAO 및 Compound입니다. 

물론 DappRadar에 가면 직접 확인할 수있는 암호화 대출 서비스가 더 많이 있습니다. 그러나 교육적 목적을 위해서는 잠긴 총 가치 측면에서 적어도 상위 XNUMX 개에 익숙해지는 것으로 충분할 것입니다.

Aave (잠금 된 총 가치의 $ 1,54 억)

웹 사이트에서 알 수 있듯이 Aave (핀란드어 "유령"에서 유래)는 분산 형 대출 및 대출을 가능하게하는 오픈 소스 및 비 양육 프로토콜입니다. 대출자는 수동적 소득을 얻기 위해 시장에 유동성을 제공하는 반면, 차용자는 과잉 담보 또는 저 담보 방식으로 대출 할 수 있습니다.

대출 기관은 공급 된 자산에 대한 20 : 1 비율로 ERC1 준수 aToken에서 수익을 얻습니다. 36 Dai를 빌려주는 동안 36 aDai (36 aDai)를받습니다.

이자율은 수요와 공급에 따라 알고리즘 방식으로 조정되지만 Aave는 차용인이 자주 변경되지 않는 안정적인 이자율을 (언제든지) 선택 및 해제 할 수 있도록합니다. 대출자로부터 대출 금액의 0.00001 %는 대출 개시시, 0.09 %는 담보없이 사용 가능한 자산을 빌릴 수있는 개발자 중심 기능인 Flash Loans에서 수금됩니다. 

컴파운드 (총 가치 $ 621,2 백만 고정)

Compound는 자금을 빌리거나 빌려주고 유동성을 제공하기 위해이자를 얻을 수있는 이더 리움의 알고리즘 화폐 시장 프로토콜입니다. 요금은 수요와 공급에 따라 자동으로 조정됩니다.

Aave의 경우와 마찬가지로 제공된 자산 잔액은 ERC20 발행 토큰으로 표시되지만 Compound 위에는 cToken이라고합니다. 이제 자금을 대출 한 후 계정에서 일정량의 cToken을 가속화했다고 가정 해보십시오. 이제 기본 자산의 품질에 따라 cToken 가치의 최대 50-75 %를 빌릴 수 있습니다.

복합 프로토콜은 지급 된이자의 10 %를 준비금으로 설정합니다. 나머지는 공급자에게갑니다. 

CREAM Finance (잠금 된 총 가치 250.6 억 XNUMX 만 달러)

CREAM Finance는 Crypto Rules Everything Around Me의 약자입니다. 대출, 교환, 지불 및 자산 토큰 화 서비스를 제공하는 데 중점을 둔 PXNUMXP 대출 플랫폼입니다.

이 플랫폼의 주요 특징은 스테이 블코 인 (USDT, USDC, BUSD, yCRV 등), 거버넌스 토큰 (COMP, BAL, YFI, LEND, CRV, CREAM, MTA, SUSHI) 등과 같은 소외된 자산에 유동성을 가져 오는 것입니다. ETH, LINK 및 renBTC와 같은. 

1 년 2020 월 XNUMX 일부터 CREAM은 이더 리움에서 바이 낸스 스마트 체인 (BSC)으로 전환했습니다.

크림 스왑 플랫폼의 유동성 풀에 자산을 생성하고 예치하는 수확량 농부는 크림 풀 토큰 (CRPT)을받습니다. 

요약

2020 년 여름에는 MakerDAO, Compound 및 Aave와 같은 프로젝트를 통해 일일 활성 사용자가 유입되었습니다.이 플랫폼은 고객이 다양한 암호 화폐를 빌려주고 빌릴 수있는 플랫폼입니다. 

전체 DeFi 틈새 시장에 잠겨있는 7 억 달러 중 암호화 대출 플랫폼이이 금액의 절반을 차지합니다. 

암호화 대출 서비스는 블록 체인을 기반으로하며, 대부분은 이더 리움 블록 체인을 기반으로하지만 필수는 아니지만 이는 전통적인 은행이나 관리인이 없음을 의미합니다.

DeFi 암호화 대출 플랫폼은 올 여름 스마트 계약에 약 10 억 달러를 유치하는 과대 광고를 경험했습니다. 

이 수치를 바탕으로 우리는 은행에서 블록 체인으로의 마이그레이션이 전체 암호화 틈새 시장에 대한 자연스러운 다음 단계처럼 보이며 진화 할 것이라고 결론을 내릴 수 있습니다. 

출처 : TradeSanta  무료 평가판 시작

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